风劲帆正开——中国工商银行私人银行业务发展历程及展望：财富之巅工至诚砥砺奋进行致远——中国工商银行私人银行部成立2周年发展纪实.doc

风劲帆正开中国工商银行私人银行业务发展历程及展望：财富之巅工至诚砥砺奋进行致远中国工商银行私人银行部成立2周年发展纪实风劲帆正开一中国工商银行私人银行业务发展历程及展望口私人银行部,本刊编辑部/联合报道潇的私人银行是面向位于财富金字塔顶端的高净值客户提供的以资产管理为核心的个性1近年来随着中国经济的高速增长以及资本市场的a益繁荣家庭秘个人的财富得74;提高私人银行业务的发展面临广阔的市场,私人银行在中国的发展并无经验可循如4具有I行特色的私人银行发展模式或为贯穿I商银,疗私人银行,韭务探索发展历程的i趣1本干lj记者走进I商银行私人银,疗总部深八7锯7私人银行部成立以来的发展历程理在I商银行私人银行部成立2两年之际让我们梳理成长脉络聆听管理智慧眺望发最经志弥坚关山初麦貉犹长I商银行私人银行部芷朝着手1造中国第一私人银行的目标全刊财富之巅工至诚砥砺奋进行致远中国工商银行私人银行部成立2周年发展纪实两年的时间可以做什么?对一项全新的银行业务来说,可能仅仅是打基础的起步和初创时期.对承载着光荣与梦想,担负责任与使命的私人银行人来说,两年时间沉淀了他们很多的心血,智慧,勇气,信心,力量,收获和体验,有过遭遇发展瓶颈的痛苦与反思,更有实现创新突破的欢欣与喜悦.两年的时间见证了私人银行部以整合思维拓展市场,以创新精神开创新局的坚实脚步,斐然业绩:截至2009年底,工商银行私人银行客户已超过1.37i人;直接服务的区域从国内核心经济圈延伸到重点地区省会城市;在总分行创新建立联动合作机制,形成了全行办私人银行,开门办私人银行的可喜局面.两年间共获得了包括搜狐网最具潜力中资私人银行,21世纪经济报道最佳私人银行团队,欧洲货币中国最佳固定收益类产品等三个奖项,充分表明了市场对工商银行私人银行业务发展的认可.扬帆启航百业方兴私人银行是面向位于财富金字塔顶端的高净值客户提供的以资产管理为核心的个性化,专业化的财富管理服务,它并不占用银行资本金,是商业银行经营转型和转变增长方式的新的实现途径.在这一领域,工商银行不是第一个推出私人银行业务的,却是目前国内首家也是唯一一家获得中国银监会批复成立的私人银行专营机构.2008年3月27日,工商银行私人银行部隆重开业.细心的人会注意到,私人银行部在很多场合有一个共同的图案,那就是一个黑白写意的帆船,私人银行业务从此扬帆启航12008年3,El27日.中国工商银行私人银行部正式成立.姜建清董事长海阔风正疾,扬帆正当时.创办之初的私人银行部确立了清晰的发展定位,为帆船远航定好罗盘.按照董事会实现新机构,新机制的要求,确立了诚信相守,稳健相传这一契合工行文化内涵的经营理念;明确了全行办私人银行,开门办私人银行的经营宗旨,集全行之智,聚各方之力,努力建设本土最优私人银行;提出了高起点,稳起步,快发展的九字发展方针;确立了把私人银行办成最有文化底蕴,最有市场I:1碑,最具竞争实力的发展愿景.美好愿景的实现需要脚踏实地,稳扎稳打地做大量细致工作.从私人银行部办公地的设计装潢,到组建团队,再到开发产品形成业务模式以及服务,一切都是从零开始.私与时间赛跑,只争朝夕.在200私人银行部坚持稳健发展,建i约化的经营管理体系,同时陆叁以北京,上海,广州和深圳为杉盖京津冀,长三角和珠三角地区银行业务首轮区域布局,初步国性的组织管理体系,实现总,营管理一体化.2009年是私人银行部新三匀划的开局之年,这一年里工商链银行业务的机构布局开始提速.调研当地市场的基础上,第二车局开始启动.先后完成了机构员招聘,专业培训,业务推广,2010第4期(总第284期)1987传等系列工作,实现了太原,南京,杭州,济南,郑州,成都等6家私人银行分部的成功开业,在当地初步建立起业务联动的营销发展机制.经过不懈的探索与实践,私人银行部在经营管理模式,联动发展机制,客户拓展规模,团队专业能力,风险控制水平等方面也有了进一步的完善与提升,私人银行业务的发展渐入佳境.诚信相守稳健相传私人银行部张琪总经理介绍说,诚信,稳健是中国工商银行的母体基因,相守,相传是私人银行的特质,这二者相结合,就形成了与工商银行文化一脉相承的私人银行经营理念诚信相守,稳健相传.资料链接张福荣副行长l右)在成都分部开业揭牌在实践的过程中,这一经营理念渗透到经营管理的方方面面.在加快战略布局的同时,私人银行部提出整合也是创新的思想,利用中国第一张私人银行的牌照,坚持高起点,稳起步,快发展,注重整合和依托工商银行集团资源,发挥整体优势,实现高效运作.私人银行业务对从业人员的专业知识水平和能力提出了很高的要求.据了解,2009年是私人银行部专业队伍扩张最快的一年.坚持以自主培育为主,自主培育与人才引进相结合;专业培训与业务实践相结合,岗位制度与人性管理相结合,招募具备理财,信贷,投行和法律等专业背景的各类人才,借助丰富的行内专业资源,对各类人才进行系统性的培训,完善知识结构,拓宽业务视野,初步形成了具备大局观与丰富经验的经营管理团队,具备坚韧性与沟通技巧的财富顾问团队,具备专业性与创新能力的产品专家团队.私人银行部注重依托新业务,新机制的特点,着眼于不断促进客户价值,员工价值与企业价值的同步提升,实现员工自身目标,企业目标与客户目标长期统一,以不待扬鞭自奋蹄的精神,树立富有私人银行业务发展特色的企业文化.高层观点私人银行业务要学习借鉴国际领先银行的成熟经验,尽快建立契合国际发展趋势和我国国情,工行特色的私人银行业务发展模式,打造先进,高效的私人银行技术平台,在完成国内重点区域的业务布局后,要尽快构建起以资产管理为核心,以顾问咨询服务为重点的私人银行服务体系,高起点,稳起步,快发展,形成工商银行私人银行服务竞争优势.力争经过5年的努力,使私人银行成为中国第一品牌,具有国际影响力的私人银行服务机构.姜建清董事长在2009年发展战略研讨会上的讲话要继续秉承全行办私人银行,开门办私人银行的经营理念,依托集团力量,加强与工银亚洲,工银国际及其他海外分支机构的协作,重点完善渠道联动,产品与服务联动,客户拓展联动,信息平台联动,专家资源联动,品牌宣传联动,团队成长联动,利益分配联动等八大联动机制,进一步增强境内外共同满足私人银行客户需求的能力.对持有私人银行业务牌照的境外机构,可尝试推出私人银行业务,力争实现与境内私人银行业务的统一管理.同时,可积极探索与我行有合作关系的境外机构开展合作,引进先进资产管理经验和产品,为私人银行客户提供资产全球配置等高端服务.张福荣副行长在20l0年个人金融,银行卡及私人银行工作会议的讲话102010第4期(总第284期)1987年创刊私人银行总分部负责人在2009年度工银私人银行杯高尔夫巡回邀请赛总决赛合影精耕细作力拓市场一项业务在初创阶段进行跑马固地拓展业务布局很有必要,但要赢得客户,确立市场领先优势,就必须精耕细作,注重服务品质的提升.私人银行部在成立之初就加强了服务的精细化和规范化管理.在所有面对客户的环节方面,精心设计每个服务动作的要求,力求服务细节中的品质,品味.在市场拓展过程中,以客户需求为导向,立足客户与我行的价值量,依托全行综合服务平台,积极探索跨机构,跨市场,跨产品的整合性,专业性,创新性金融服务;创造性探寻以行商为特色的营销模式,主动研究市场,了解客户,走出营销创新之路.服务重点则由产品销售转向深度维护,围绕客户需求共同达成解决方案与投资策略,管理重点由客户总资产转向直接管理资产.这一机制进一步提升了精准拓展行外客户的能力.想所未想创所未创工商银行私人银行部主要为金融资产800万元人民币以上的个人,提供财务管理,资产管理,顾问咨询,私人增值与跨境金融五大系列服务.私人银行产品服务同业间的复制性很强,同质化趋势较为明显,而私人银行客户更多追求的是银行服务的个性化和差异化,因此,创新对于私人银行业务来说至关重要.工商银行的私人银行业务实践过程同时也是一个金融创新的过程,在理念创新,产品创新和服务创新方面进行了有力的探索.在秉承工行稳腱经营特色基础上,私人银行部提出想所未想,创所未创的理念,结合业务实际,审时度势,因地制宜,分阶段推进私人银行服务体系规划与建设.私人银行是一项口碑业务,服务是永恒的主题.私人银行部树立满意度是今天的市场,美誉度是明天的市场,忠诚度是永恒的市场等现代服务观念,以生财,理财,护财,传财为核心,不断提升客户满意度,美誉度和忠诚度.私人银行部发挥持有首张私人银行牌照优势,实施核一卫战略,核心投资以全权资产委托为代表,卫星投资以专享理财产品服务为特征,不断加大专享产品的投放规模,逐步形成以资产管理为核心,以顾问咨询为重点的金融服务的特色.同时为走出单一商业银行理财服务领域,创建跨市场的类基金理财投资服务模式,集中社会最优势的资源搭建第三方服务平台,提升我行资产管理与服务能力.各类专享理财产品风险控制措施严密,风险防控能力实效较好,收益水平明显高于同期同类产品,赢得了客户信任,在一定程度上满足了高净值客户资产多元化的配置需求.私人银行部关注客户所关注,突广州分部财富顾问风采2o10第4期(总第284期)1987年创刊11出私人银行文化与理念的传播,建立开放式的交流平台,加强与客户的沟通互信,搭建集聚第三方优势资源的健康服务,法律咨询,子女教育,艺术品投资等平台,开展丰富多彩,形式多样的主题营销活动,沙龙,座谈,讲座等,为客户提供了非金融的增值服务.狭路相逢智勇者胜据波士顿咨询公司最新报告,当前我国百万美元资产家庭数量已位居全球第三仅次于美国和El本,预计到2013年,我国百万美元资产家庭数量将达到78.8万户,年均增幅达13.6%.同时,私人银行客户群也将从沿海地区向中部,西部加速崛起,国内高净值客户群体进入新一轮财富加速积累阶段.这一充满想象力的市场空间吸引了各家中外资银行厉兵秣马,纷纷出击私人银行市场.同业的高度蜂聚预示着20l0年势必成为国内私人银行行业发展的决胜年,其竞争的成效将决定今后35年国内私人银行行业地位与市场格局.如果说过去2年我们是在摸索中慢步前行的话,那么接下去我们准备开始快速往前奔跑了.一位中资私人银行122010第4期(总第284期)1987年创刊杭州分部开业成立高层曾经向媒体表示.狭路相逢勇者胜,在这场夺取私人银行市场主动权的无硝烟战争中,除了具备开拓进取的勇气之外,更重要的是对未来的发展有着准确判断和清晰战略的智慧,无论是中资银行还是外资银行,均需定义清晰的战略目标,深入了解客户需求,度身打造差异化的业务模式,培养一流的私人银行专业人才,智勇双全才能谋定而后动,确定市场竞争的优势地位.私人银行部在2009年的工作总结中这样写到,风雨多经志弥坚,关山初度路犹长.私人银行业务顺利开局的阶段性成就,并不代表前行之路从此平坦通畅.面对抢占新一轮发展制高点的激烈竞争,我们必须更加注重规模,质量,速度与效益的协同发展,更加注重推动发展方式优化和客户,产品与收益三大结构的调整,更加注重依托一切可以利用的资源和自主创新的共进,开创私人银行腾飞发展的新局面.这场私人银行业务的新一轮赛跑已经开始,让我们共同期待智勇兼备的工商银行私人银行部在这场竞争中卓然胜出.资料链接工商银行私人银行五大服务内容?财务管理服务:深入了解客户的需求和目标,利用各种金融工具,制定个性化的财富管理方案,实现个人,家庭和企业的健康,持续的财务管理目标,并可提供专享远程服务.包括现金管理服务,综合财富管理规划,专享远程服务等.?资产管理服务:尽职审慎管理金融资产,为客户提供私人银行客户专享的精.赢系列理财产品,并在全球范围内遴选合适的金融产品,一进行资产多元化配置个性化产品设