XXXXXX-需求规格说明书(金融行业项目)

需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 1 页 共 110 页 XXX 公司 XXXXXXXXXXXX 专业版专业版 需求规格说明书 XXXXXXX 事业部 2010 年 1 月 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 2 页 共 110 页 文档修改记录文档修改记录 修订日期修订日期修订说明修订说明编写者编写者审核者审核者 2010-1-20初始化专业版需求文档XXXXX 2010-3-3 新增功能模块：注销银行卡，修改银行 全称，修改银行卡户名，证件号码转换 XXXXX 2010-3-4去掉“增开/登记中登基金账号”限制XXXXX 说说 明明 本文档中所包含的信息属于商业机密信息，如无 XXXXX 的书面许可，任何人都无权复制或利 用。 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 3 页 共 110 页 目 录 1.概述概述.15 1.1.编写目的.15 1.2.项目背景.15 1.3.定义.15 1.4.参考资料.16 2.系统概述系统概述.16 2.1.目标.16 2.2.功能说明.17 2.2.1.现金管理17 2.2.2.交易类17 2.2.3.定投类17 2.2.4.预约类17 2.2.5.组合类17 2.2.6.查询类18 2.2.7.服务类18 2.2.8.账户类18 2.2.9.银行卡类18 2.2.10.银行接口19 2.2.11.安全子系统19 2.2.12.统计子系统19 2.2.13.电子商务管理台19 2.3.网上交易结构图.19 2.4.拓扑图.19 3.账户类账户类.20 3.1.模块描述.20 3.2.功能需求.20 3.2.1.开户20 3.2.1.1.功能描述.20 3.2.1.2.功能要求.20 3.2.1.3.功能要素.20 3.2.1.4.业务流程.21 3.2.1.5.界面原型.21 3.2.2.登记22 3.2.2.1.功能描述.22 3.2.2.2.功能要求.22 3.2.2.3.功能要素.22 3.2.2.4.业务流程.22 3.2.2.5.界面原型.23 3.2.3.开通网上交易23 3.2.3.1.功能描述.23 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 4 页 共 110 页 3.2.3.2.功能要求.23 3.2.3.3.功能要素.24 3.2.3.4.业务流程.24 3.2.3.5.界面原型.24 3.2.4.关闭网上交易25 3.2.4.1.功能描述.25 3.2.4.2.功能要求.25 3.2.4.3.功能要素.25 3.2.4.4.业务流程.25 3.2.4.5.界面原型.26 3.2.5.注销基金账号26 3.2.5.1.功能描述.26 3.2.5.2.功能要求.27 3.2.5.3.功能要素.27 3.2.5.4.业务流程.27 3.2.5.5.界面原型.28 3.2.6.修改账户资料28 3.2.6.1.功能描述.28 3.2.6.2.功能要求.28 3.2.6.3.功能要素.28 3.2.6.4.业务流程.29 3.2.6.5.界面原型.29 3.2.7.关闭网上交易30 3.2.7.1.功能描述.30 3.2.7.2.功能要求.30 3.2.7.3.功能要素.30 3.2.7.4.业务流程.30 3.2.7.5.界面原型.31 3.2.8.关闭网上交易31 3.2.8.1.功能描述.31 3.2.8.2.功能要求.31 3.2.8.3.功能要素.32 3.2.8.4.业务流程.32 3.2.8.5.界面原型.32 3.2.9.关闭网上交易33 3.2.9.1.功能描述.33 3.2.9.2.功能要求.33 3.2.9.3.功能要素.33 3.2.9.4.业务流程.33 3.2.9.5.界面原型.34 4.交易类交易类.34 4.1.模块描述.34 4.2.典型业务流程.35 4.3.功能需求.35 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 5 页 共 110 页 4.3.1.功能1.35 4.3.1.1.功能描述.35 4.3.1.2.功能要求.35 4.3.1.3.功能要素.36 4.3.1.4.业务流程.36 4.3.1.5.界面原型.36 4.3.2.功能1.37 4.3.2.1.功能描述.37 4.3.2.2.功能要求.37 4.3.2.3.功能要素.37 4.3.2.4.业务流程.37 4.3.2.5.界面原型.38 4.3.3.功能1.38 4.3.3.1.功能描述.38 4.3.3.2.功能要求.38 4.3.3.3.功能要素.39 4.3.3.4.业务流程.39 4.3.3.5.界面原型.39 4.3.4.功能1.40 4.3.4.1.功能描述.40 4.3.4.2.功能要求.40 4.3.4.3.功能要素.40 4.3.4.4.业务流程.40 4.3.4.5.界面原型.41 5.定投类定投类.41 5.1.模块描述.41 5.2.典型业务流程.42 5.3.功能需求.42 5.3.1.功能1.42 5.3.1.1.功能描述.42 5.3.1.2.功能要求.42 5.3.1.3.功能要素.43 5.3.1.4.业务流程.43 5.3.1.5.界面原型.43 5.3.2.功能1.44 5.3.2.1.功能描述.44 5.3.2.2.功能要求.44 5.3.2.3.功能要素.44 5.3.2.4.业务流程.44 5.3.2.5.界面原型.45 5.3.3.功能1.45 5.3.3.1.功能描述.45 5.3.3.2.功能要求.45 5.3.3.3.功能要素.46 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 6 页 共 110 页 5.3.3.4.业务流程.46 5.3.3.5.界面原型.46 5.3.4.功能1.47 5.3.4.1.功能描述.47 5.3.4.2.功能要求.47 5.3.4.3.功能要素.47 5.3.4.4.业务流程.47 5.3.4.5.界面原型.48 6.预约交易类预约交易类.48 6.1.模块描述.48 6.2.典型业务流程.49 6.3.功能需求.49 6.3.1.功能1.49 6.3.1.1.功能描述.49 6.3.1.2.功能要求.49 6.3.1.3.功能要素.50 6.3.1.4.业务流程.50 6.3.1.5.界面原型.50 6.3.2.功能1.51 6.3.2.1.功能描述.51 6.3.2.2.功能要求.51 6.3.2.3.功能要素.51 6.3.2.4.业务流程.51 6.3.2.5.界面原型.52 6.3.3.功能1.52 6.3.3.1.功能描述.52 6.3.3.2.功能要求.52 6.3.3.3.功能要素.53 6.3.3.4.业务流程.53 6.3.3.5.界面原型.53 6.3.4.功能1.54 6.3.4.1.功能描述.54 6.3.4.2.功能要求.54 6.3.4.3.功能要素.54 6.3.4.4.业务流程.54 6.3.4.5.界面原型.55 7.组合交易类组合交易类.55 7.1.模块描述.55 7.2.典型业务流程.56 7.3.功能需求.56 7.3.1.功能1.56 7.3.1.1.功能描述.56 7.3.1.2.功能要求.56 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 7 页 共 110 页 7.3.1.3.功能要素.57 7.3.1.4.业务流程.57 7.3.1.5.界面原型.57 7.3.2.功能1.58 7.3.2.1.功能描述.58 7.3.2.2.功能要求.58 7.3.2.3.功能要素.58 7.3.2.4.业务流程.58 7.3.2.5.界面原型.59 7.3.3.功能1.59 7.3.3.1.功能描述.59 7.3.3.2.功能要求.59 7.3.3.3.功能要素.60 7.3.3.4.业务流程.60 7.3.3.5.界面原型.60 7.3.4.功能1.61 7.3.4.1.功能描述.61 7.3.4.2.功能要求.61 7.3.4.3.功能要素.61 7.3.4.4.业务流程.61 7.3.4.5.界面原型.62 8.现金管理类现金管理类.62 8.1.模块描述.62 8.2.典型业务流程.63 8.3.功能需求.63 8.3.1.功能1.63 8.3.1.1.功能描述.63 8.3.1.2.功能要求.63 8.3.1.3.功能要素.64 8.3.1.4.业务流程.64 8.3.1.5.界面原型.64 8.3.2.功能1.65 8.3.2.1.功能描述.65 8.3.2.2.功能要求.65 8.3.2.3.功能要素.65 8.3.2.4.业务流程.65 8.3.2.5.界面原型.66 8.3.3.功能1.66 8.3.3.1.功能描述.66 8.3.3.2.功能要求.66 8.3.3.3.功能要素.67 8.3.3.4.业务流程.67 8.3.3.5.界面原型.67 8.3.4.功能1.68 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 8 页 共 110 页 8.3.4.1.功能描述.68 8.3.4.2.功能要求.68 8.3.4.3.功能要素.68 8.3.4.4.业务流程.68 8.3.4.5.界面原型.69 9.查询类查询类.69 9.1.模块描述.69 9.2.典型业务流程.70 9.3.功能需求.70 9.3.1.功能1.70 9.3.1.1.功能描述.70 9.3.1.2.功能要求.70 9.3.1.3.功能要素.71 9.3.1.4.业务流程.71 9.3.1.5.界面原型.71 9.3.2.功能1.72 9.3.2.1.功能描述.72 9.3.2.2.功能要求.72 9.3.2.3.功能要素.72 9.3.2.4.业务流程.72 9.3.2.5.界面原型.73 9.3.3.功能1.73 9.3.3.1.功能描述.73 9.3.3.2.功能要求.73 9.3.3.3.功能要素.74 9.3.3.4.业务流程.74 9.3.3.5.界面原型.74 9.3.4.功能1.75 9.3.4.1.功能描述.75 9.3.4.2.功能要求.75 9.3.4.3.功能要素.75 9.3.4.4.业务流程.75 9.3.4.5.界面原型.76 10.服务类服务类.76 10.1.模块描述.76 10.2.典型业务流程.77 10.3.功能需求.77 10.3.1.功能1.77 10.3.1.1.功能描述.77 10.3.1.2.功能要求.77 10.3.1.3.功能要素.78 10.3.1.4.业务流程.78 10.3.1.5.界面原型.78 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 9 页 共 110 页 10.3.2.功能1.79 10.3.2.1.功能描述.79 10.3.2.2.功能要求.79 10.3.2.3.功能要素.79 10.3.2.4.业务流程.79 10.3.2.5.界面原型.80 10.3.3.功能1.80 10.3.3.1.功能描述.80 10.3.3.2.功能要求.80 10.3.3.3.功能要素.81 10.3.3.4.业务流程.81 10.3.3.5.界面原型.81 10.3.4.功能1.82 10.3.4.1.功能描述.82 10.3.4.2.功能要求.82 10.3.4.3.功能要素.82 10.3.4.4.业务流程.82 10.3.4.5.界面原型.83 11.网银接口类网银接口类.83 11.1.模块描述.83 11.2.典型业务流程.84 11.3.功能需求.84 11.3.1.功能1.84 11.3.1.1.功能描述.84 11.3.1.2.功能要求.84 11.3.1.3.功能要素.85 11.3.1.4.业务流程.85 11.3.1.5.界面原型.85 11.3.2.功能1.86 11.3.2.1.功能描述.86 11.3.2.2.功能要求.86 11.3.2.3.功能要素.86 11.3.2.4.业务流程.86 11.3.2.5.界面原型.87 11.3.3.功能1.87 11.3.3.1.功能描述.87 11.3.3.2.功能要求.87 11.3.3.3.功能要素.88 11.3.3.4.业务流程.88 11.3.3.5.界面原型.88 11.3.4.功能1.89 11.3.4.1.功能描述.89 11.3.4.2.功能要求.89 11.3.4.3.功能要素.89 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 10 页 共 110 页 11.3.4.4.业务流程.89 11.3.4.5.界面原型.90 12.后台管理后台管理.90 12.1.模块描述.90 12.2.典型业务流程.91 12.3.功能需求.91 12.3.1.功能1.91 12.3.1.1.功能描述.91 12.3.1.2.功能要求.91 12.3.1.3.功能要素.92 12.3.1.4.业务流程.92 12.3.1.5.界面原型.92 12.3.2.功能1.93 12.3.2.1.功能描述.93 12.3.2.2.功能要求.93 12.3.2.3.功能要素.93 12.3.2.4.业务流程.93 12.3.2.5.界面原型.94 12.3.3.功能1.94 12.3.3.1.功能描述.94 12.3.3.2.功能要求.94 12.3.3.3.功能要素.95 12.3.3.4.业务流程.95 12.3.3.5.界面原型.95 12.3.4.功能1.96 12.3.4.1.功能描述.96 12.3.4.2.功能要求.96 12.3.4.3.功能要素.96 12.3.4.4.业务流程.96 12.3.4.5.界面原型.97 13.安全子系统安全子系统.97 13.1.模块描述.97 13.2.典型业务流程.98 13.3.功能需求.98 13.3.1.功能1.98 13.3.1.1.功能描述.98 13.3.1.2.功能要求.98 13.3.1.3.功能要素.99 13.3.1.4.业务流程.99 13.3.1.5.界面原型.99 13.3.2.功能1.100 13.3.2.1.功能描述.100 13.3.2.2.功能要求.100 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 11 页 共 110 页 13.3.2.3.功能要素.100 13.3.2.4.业务流程.100 13.3.2.5.界面原型.101 13.3.3.功能1.101 13.3.3.1.功能描述.101 13.3.3.2.功能要求.101 13.3.3.3.功能要素.102 13.3.3.4.业务流程.102 13.3.3.5.界面原型.102 13.3.4.功能1.103 13.3.4.1.功能描述.103 13.3.4.2.功能要求.103 13.3.4.3.功能要素.103 13.3.4.4.业务流程.103 13.3.4.5.界面原型.104 14.统计子系统统计子系统.104 14.1.模块描述.104 14.2.典型业务流程.105 14.3.功能需求.105 14.3.1.功能1.105 14.3.1.1.功能描述.105 14.3.1.2.功能要求.105 14.3.1.3.功能要素.106 14.3.1.4.业务流程.106 14.3.1.5.界面原型.106 14.3.2.功能1.107 14.3.2.1.功能描述.107 14.3.2.2.功能要求.107 14.3.2.3.功能要素.107 14.3.2.4.业务流程.107 14.3.2.5.界面原型.108 14.3.3.功能1.108 14.3.3.1.功能描述.108 14.3.3.2.功能要求.108 14.3.3.3.功能要素.109 14.3.3.4.业务流程.109 14.3.3.5.界面原型.109 14.3.4.功能1.110 14.3.4.1.功能描述.110 14.3.4.2.功能要求.110 14.3.4.3.功能要素.110 14.3.4.4.业务流程.110 14.3.4.5.界面原型.111 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 12 页 共 110 页 15.缓存系统缓存系统.111 15.1.模块描述.111 15.2.典型业务流程.112 15.3.功能需求.112 15.3.1.功能1.112 15.3.1.1.功能描述.112 15.3.1.2.功能要求.112 15.3.1.3.功能要素.113 15.3.1.4.业务流程.113 15.3.1.5.界面原型.113 15.3.2.功能1.114 15.3.2.1.功能描述.114 15.3.2.2.功能要求.114 15.3.2.3.功能要素.114 15.3.2.4.业务流程.114 15.3.2.5.界面原型.115 15.3.3.功能1.115 15.3.3.1.功能描述.115 15.3.3.2.功能要求.115 15.3.3.3.功能要素.116 15.3.3.4.业务流程.116 15.3.3.5.界面原型.116 15.3.4.功能1.117 15.3.4.1.功能描述.117 15.3.4.2.功能要求.117 15.3.4.3.功能要素.117 15.3.4.4.业务流程.117 15.3.4.5.界面原型.118 16.通讯机通讯机.118 16.1.模块描述.118 16.2.典型业务流程.119 16.3.功能需求.119 16.3.1.功能1.119 16.3.1.1.功能描述.119 16.3.1.2.功能要求.119 16.3.1.3.功能要素.120 16.3.1.4.业务流程.120 16.3.1.5.界面原型.120 16.3.2.功能1.121 16.3.2.1.功能描述.121 16.3.2.2.功能要求.121 16.3.2.3.功能要素.121 16.3.2.4.业务流程.121 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 13 页 共 110 页 16.3.2.5.界面原型.122 16.3.3.功能1.122 16.3.3.1.功能描述.122 16.3.3.2.功能要求.122 16.3.3.3.功能要素.123 16.3.3.4.业务流程.123 16.3.3.5.界面原型.123 16.3.4.功能1.124 16.3.4.1.功能描述.124 16.3.4.2.功能要求.124 16.3.4.3.功能要素.124 16.3.4.4.业务流程.124 16.3.4.5.界面原型.125 17.轮询机轮询机.125 17.1.模块描述.125 17.2.典型业务流程.126 17.3.功能需求.126 17.3.1.功能1.126 17.3.1.1.功能描述.126 17.3.1.2.功能要求.126 17.3.1.3.功能要素.127 17.3.1.4.业务流程.127 17.3.1.5.界面原型.127 17.3.2.功能1.128 17.3.2.1.功能描述.128 17.3.2.2.功能要求.128 17.3.2.3.功能要素.128 17.3.2.4.业务流程.128 17.3.2.5.界面原型.129 17.3.3.功能1.129 17.3.3.1.功能描述.129 17.3.3.2.功能要求.129 17.3.3.3.功能要素.130 17.3.3.4.业务流程.130 17.3.3.5.界面原型.130 17.3.4.功能1.131 17.3.4.1.功能描述.131 17.3.4.2.功能要求.131 17.3.4.3.功能要素.131 17.3.4.4.业务流程.132 17.3.4.5.界面原型.132 18.非功能性需求非功能性需求.133 18.1.性能需求.133 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 14 页 共 110 页 18.1.1.精度133 18.1.2.时间特性要求133 18.2.运行环境需求.133 18.2.1.设备133 18.2.2.支持软件133 18.2.3.接口134 18.3.灵活性需求.134 18.4.可靠性要求.134 18.5.界面需求.134 18.6.故障处理要求.134 18.7.安全性要求.134 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 15 页 共 110 页 1.1.概述概述 1.1.1.1. 编写目的编写目的 1.根据目前专业版的开发方向，对于目前专业版需要支持的功能做明确的需求定 义。同时结合目前各类客户的需求，需要在专业版中支持。在客户需求以及专 业版自身需求综合基础上，形成电子商务专业版需求规格说明书 ； 2.适用读者：客户、需求整理人员，电子商务专业版所有开发成员。 1.2.1.2. 项目背景项目背景 项目提出单位：目前各家基金公司功能需求汇总。XXXXX 商务专业版需求规划。 1.3.1.3. 定义定义 序号序号定义、术语或缩写词定义、术语或缩写词解解 释释 1.CRM营销服务平台 2.Call Center呼叫中心 3.TA基金公司登记注册系统 4.WEB网站系统 5.ETS/专业版电子商务专业版 6.EC电子商务管理台 7.DS直销系统 8.WAPWAP 手机交易系统 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 16 页 共 110 页 1.4.1.4. 参考资料参考资料 序号序号标题标题作者作者发布日期发布日期来源来源 1.已有需求确认书$/标准版/documents/01 需求/需求确认书/ 2.网银接口文档$/标准版/documents/11 接口 3.直销业务文档开放式基金业务介绍.doc 4. 5. 2.2.专业版专业版介绍介绍 2.1.2.1. 专业版目标专业版目标 随着基金公司业务发展已经电子商务的不断发展。由于电子商务的便利性，低成本， 营销推广方便等特性，电子商务系统在基金公司占比越来越重要，以满足其不断扩展的营 销需求和推广需求。在此形势下，电子商务专业版有如下几个目标： 1.用户体验。更简单，便捷。更安全，更高效。 2.业务发展。支持更多银行卡，支持机构版，3G 版，专户理财，支持交易渠道 扩展。 3.运营管理。提供更好的后台管理，报表统计，支持更精准服务，精准营销和推 广分析。 4.快速实施维护。支持界面维护后台管理，新业务快速实施。 5.技术架构。系统松耦合，易扩展，高性能，高稳定。 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 17 页 共 110 页 2.2.2.2. 专业版模式介绍专业版模式介绍 专业版提供三种部署模式： 1.独立网上交易模式 2.独立网上查询模式 3.网上交易，网上查询整合模式 专业版服务的用户类型： 1.仅代销用户 2.仅直销用户 3.代销且直销用户 2.3.2.3. 功能说明功能说明 2.3.1.2.3.1. 账户类账户类 开户 登记 开通网上交易 关闭网上交易 增开基金账号 取消账户登记 注销基金账号（销户） 重置交易密码 查询账户资料修改（仅代销用户） 账号列表信息 交易密码修改 风险测试修改 风险匹配查询 历史风险评估查询 开通电话交易 取消电话交易 修改预留信息 更换皮肤 对账单 服务订制 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 18 页 共 110 页 修改查询密码 （仅代销用户） 开通汇款交易 增加银行卡 注销银行卡 修改银行全称 修改银行卡户名 证件号码转换 2.3.2.2.3.2. 交易类交易类 买入基金 （嘉实模式）一般认/申购 （泰达模式） 认购 （代扣，支付，汇款交易） 申购 （代扣，支付，汇款交易） 赎回 转换 分红方式修改 一步转托管 两步转托管出 两步转托管入 赎回转认购 赎回转申购 交易撤单 2.3.3.2.3.3. 定投类定投类 认/申购定投协议设置 定期转换协议设置 定期赎回协议设置 定期定额协议查询 定期定额申请查询 定期定额确认查询 银行卡签约 银行卡解约 浦发银行换新卡续签约 招商银行换新卡续签约 定期不定额（基金净值，大盘指数） 不定期定额（智能定投） 2.3.4.2.3.4. 预约类预约类 预约申购 预约赎回 预约转换 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 19 页 共 110 页 2.3.5.2.3.5. 组合类组合类 组合申购 组合撤单 组合定投 2.3.6.2.3.6. 现金管理现金管理 现金宝图解 充值到现金宝账户 从现金宝账户取现 现金宝申购 2.3.7.2.3.7. 查询类查询类 份额余额查询 历史申请查询 历史确认查询 历史分红查询 当日交易申请查询 基金行情查询 账户修改查询 汇款资金余额查询 资金流水查询 投资收益查询 2.3.8.2.3.8. 服务类服务类 信息定制 对账单 重要提示信息 基金警示 投资策略 收益计算器 2.3.9.2.3.9. 站内消息站内消息 近期讯息 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 20 页 共 110 页 基金警示设置 2.3.10.2.3.10.网银接口网银接口 工行 农行 建行 招行 浦发 好易联 银联 交行 民生 汇付天下 2.3.11.2.3.11.电子商务管理台电子商务管理台 统计功能 内容管理 2.3.12.2.3.12.安全子系统安全子系统 绑定手机 解绑手机 证书验证 手机验证服务 2.3.13.2.3.13.统计子系统统计子系统 信息统计 2.3.14.2.3.14.通讯机通讯机 提供网银相关前置机通讯功能 2.3.15.2.3.15.轮询机轮询机 提供订单，撤单，资金流水查询功能 2.3.16.2.3.16.非功能性需求非功能性需求 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 21 页 共 110 页 3.3.账户类账户类 3.1.3.1. 模块描述模块描述 主要提供账户类相关功能，包括开户，登记，销户，账户资料修改，风险评估，银行卡管 理，账户信息查询等相关功能； 3.2.3.2. 功能需求功能需求 3.2.1.3.2.1. 开户开户 3.2.1.1.3.2.1.1.功能描述功能描述 提供投资人开通基金账户的功能； 对于未开通过基金账号的投资人，提供开户功能；对于已经开通过基金账户的投资人，但 在直销未做基金账号登记时，提交的新开户业务，自建 TA 按照“已开户用户做登记业务 处理”进行处理； 3.2.1.2.3.2.1.2.功能要求功能要求 1.投资者须首先完成联网身份验证来做网上开户。网银的身份认证，参考网银接口类 章节。 2.如果银行返回的银行认证信息和投资人输入的认证信息中如果有不一致信息，不允许 进行开户。 3.投资者必须接受基金管理公司有关网上委托的协议才能继续进行账户开户。 4.投资者的身份证号码与其他已开户投资者的身份证号重复，不得开立基金账户。 5.系统根据身份证号码判断投资者是否在直销已经开过户或已经登记，如果已经存在， 拒绝受理。 6.投资者做身份认证用的银行账号作为开户预留回款账号，此银行帐号必须是唯一的， 即投资者的银行帐号不能与系统中已存在银行账号重复。 7.投资者在开户时可以选择账户默认的分红方式 8.根据反洗钱规定，投资者在开户时需填写证件有效期，职业，国籍。 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 22 页 共 110 页 9.开户时，需要同时进行风险评估问卷或者选择风险等级后，才可进行开户。 10. 开户时，支持填写预留信息。预防钓鱼网站； 3.2.1.3.3.2.1.3.功能要素功能要素 基本信息： 字段名称类型必输备注 姓名SY同身份认证的信息一致 证件类型CY同身份认证的信息一致 证件号码SY同身份认证的信息一致 银行名称SY同身份认证的信息一致 银行账号SY同身份认证的信息一致 银行户名SY同姓名一致 交易密码SY密码*号显示，弱密码，规则长度校验 验证密码SY验证校验 通讯地址SY格式校验 邮政编码SY格式校验 电话号码SY格式校验 传真号码SN格式校验 手机号码SN格式校验 E-MAIL 地址SYEmail 地址格式校验 账户分红方式CY取字典 性别CN取字典 出生日期SN日期控件选择， 证件有效期SN日期控件选择，反洗钱要求 婚姻CN取字典 国籍SN显示中国，反洗钱要求 职业SN取字典，反洗钱要求 年收入CN取字典 学历SN取字典 证券投资经历CN取字典，默认无 经纪人SN取经纪人表 账户实际收益人SN根据客户调整 账户控制人SN根据客户调整 其他信息： 参照接口文档中相关字段说明。 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 23 页 共 110 页 3.2.1.4.3.2.1.4.业务流程业务流程 3.2.1.5.3.2.1.5.界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.2.3.2.2. 登记登记 3.2.2.1.3.2.2.1.功能描述功能描述 提供投资人登记基金账户的功能； 对于已经存在自建 TA 基金账号的用户，但在直销无绑定的交易账号时，需要做登记业务， 绑定对应的交易账号后，才可进行基金交易。在直销处登记已有基金账号的业务，称为登 记。 3.2.2.2.3.2.2.2.功能要求功能要求 1.投资者须首先完成联网身份验证来做账户登记。网银的身份认证，参考网银接口类 章节。 2.如果银行返回的银行认证信息和投资人输入的认证信息中如果有不一致信息，不允许 进行登记。 3.投资者必须接受基金管理公司有关网上委托的协议才能继续进行账户登记。 4.系统根据身份证号码判断投资者是否在直销已经开过户或已经登记，如果已经存在， 拒绝受理。 5.投资者做身份认证用的银行账号作为开户预留回款账号，此银行帐号必须是唯一的， 即投资者的银行帐号不能与系统中已存在银行账号重复。 6.投资者在开户时可以选择账户默认的分红方式 7.根据反洗钱规定，投资者在开户时需填写证件有效期，职业，国籍。 8.登记时，需要同时进行风险评估问卷或者选择风险等级后，才可进行开户。 9.登记时，必须填写已有的基金账号。基金账号和证件号码，证件类型等信息匹配成功 后，才能提交账户登记业务。 10. 登记时，支持填写预留信息。预防钓鱼网站； 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 24 页 共 110 页 3.2.2.3.3.2.2.3.功能要素功能要素 基本信息： 字段名称类型必输备注 姓名SY同身份认证的信息一致 证件类型CY同身份认证的信息一致 证件号码SY同身份认证的信息一致 银行名称SY同身份认证的信息一致 银行账号SY同身份认证的信息一致 基金账号SY已有的自建 TA 基金账号 银行户名SY同姓名一致 交易密码SY密码*号显示，弱密码，规则长度校验 验证密码SY验证校验 通讯地址SY格式校验 邮政编码SY格式校验 电话号码SY格式校验 传真号码SN格式校验 手机号码SN格式校验 E-MAIL 地址SYEmail 地址格式校验 账户分红方式CY取字典 性别CN取字典 出生日期SN日期控件选择， 证件有效期SN日期控件选择，反洗钱要求 婚姻CN取字典 国籍SN显示中国，反洗钱要求 职业SN取字典，反洗钱要求 年收入CN取字典 学历SN取字典 证券投资经历CN取字典，默认无 经纪人SN取经纪人表 账户实际收益人SN根据客户调整 账户控制人SN根据客户调整 3.2.2.4.3.2.2.4.业务流程业务流程 3.2.2.5.3.2.2.5.界面原型界面原型 【功能 1】 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 25 页 共 110 页 3.2.3.3.2.3. 开通网上交易开通网上交易 3.2.3.1.3.2.3.1.功能描述功能描述 提供在直销已经有基金账号登记，但暂停或者无网上交易登录使用权限的用户开通网上交 易功能。 3.2.3.2.3.2.3.2.功能要求功能要求 1.如果投资人在直销已经有自建 TA 或者中登 TA 基金账号，则可以使用开通网上交易 功能开启网上交易登录权限；否则不能使用该功能 2.开通网上交易提供 2 种模式的开通：1，自动识别客户类型后，输入基金账号，原密码。 校验通过后开通网上交易；2，直接输入密码，基金账号，证件号码等信息认证通过后 开通网上交易。 3.网银身份认证通过后，如果认证的银行卡与原来预留银行卡不同，支持自动增开银行 卡。 4.对于单交易账号模式，不支持自动增开银行卡功能 5.对于单交易账号模式，如果认证的银行卡与原来预留银行卡相同，支持直接修改原有 银行卡为网上交易对应资金渠道的银行卡。修改后的银行卡支持网上交易。 6.开通网上交易校验密码通过，支持同时修改账户资料，修改账户资料后开通。 7. 3.2.3.3.3.2.3.3.功能要素功能要素 基本信息： 字段名称类型必输备注 姓名SY同预留信息一致 证件类型CY同预留信息一致 证件号码SY同预留信息一致 银行名称SY同预留信息一致 银行账号SY同预留信息一致 交易密码SY密码*号显示，同预留信息一致 基金账号SY同预留信息一致 交易账号SN同预留信息一致，支持基金账号/交易账号 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 26 页 共 110 页 3.2.3.4.3.2.3.4.业务流程业务流程 3.2.3.5.3.2.3.5.界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.4.3.2.4. 重置交易密码重置交易密码 3.2.4.1.3.2.4.1.功能描述功能描述 提供通过三种方式的密码重置：网银认证、手机号码认证、密保问题认证。 网银认证通过后，投资人自行输入新密码； 密保问题，手机号码认证通过后，采用发送短信密码+页面显示密码形式获得新密码； 3.2.4.2.3.2.4.2.功能要求功能要求 1.网银认证通过后，并且投资人输入信息经过验证后，投资人可输入新密码； 2.网银认证重置密码方式，支持基金账号，交易账号两种认证匹配方式； 3.回到密保问题认证方式，密保问题回答成功后，结果显示部分密码，剩余部分密码通 过短信方式发送到投资人手机号码。 4.手机号码认证方式，投资人输入的账号信息，手机号码如果匹配成功，则结果显示部 分密码，剩余部分密码通过短信方式，发送到投资人手机号码； 5.发送短信的密码位数，支持通过直销参数进行调整； 3.2.4.3.3.2.4.3.功能要素功能要素 网银认证要素 字段名称类型必输备注 客户姓名SY同预留信息一致 证件类型CY同预留信息一致 证件号码SY同预留信息一致 银行账号SY同预留信息一致 基金账号SY同预留信息一致 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 27 页 共 110 页 交易账号SN同预留信息一致，支持基金账号/交易账号 手机号码SN同预留信息一致，可选 手机号码认证要素 字段名称类型必输备注 客户姓名SY同预留信息一致 证件类型CY同预留信息一致 证件号码SY同预留信息一致 银行账号SY同预留信息一致 基金账号SY同预留信息一致 交易账号SN同预留信息一致，支持基金账号/交易账号 手机号码SY同预留信息一致， 密保问题要素 字段名称类型必输备注 客户姓名SY同预留信息一致 证件类型CY同预留信息一致 证件号码SY同预留信息一致 基金账号SY同预留信息一致 交易账号SN同预留信息一致，支持基金账号/交易账号 手机号码SY同预留信息一致， 密保问题SY原有密保问题，个数支持调整和自定义 密保问题答案SY原有密保答案，个数支持调整和自定义 3.2.4.4.3.2.4.4.业务流程业务流程 3.2.4.5.3.2.4.5.界面原型界面原型 【功能 1】 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 28 页 共 110 页 3.2.5.3.2.5. 关闭网上交易关闭网上交易 3.2.5.1.3.2.5.1.功能描述功能描述 提供投资人暂时关闭网上交易的功能。关闭网上交易后，账户并不做注销，但不允许网上 登录操作。 3.2.5.2.3.2.5.2.功能要求功能要求 1.关闭网上交易后，投资人无法再登录网上交易； 2.关闭网上交易后，支持柜台开通网上交易； 3.关闭网上交易后，支持重新开通网上交易； 3.2.5.3.3.2.5.3.功能要素功能要素 3.2.5.4.3.2.5.4.业务流程业务流程 3.2.5.5.3.2.5.5.界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.6.3.2.6. 注销基金账号注销基金账号 3.2.6.1.3.2.6.1.功能描述功能描述 对于已经持有基金账号的用户，可以申请注销基金账号业务。 注销基金账号业务经过 TA 确认后，正式注销成功。 3.2.6.2.3.2.6.2.功能要求功能要求 1.注销基金账号，必须要求该基金账号关联的银行卡已经无份额，无在途资金，无在途 交易。 2.注销基金账号，如果代销机构持有份额，无法注销成功； 3.其他规则参照 TA 注销基金账号相关业务规则； 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 29 页 共 110 页 3.2.6.3.3.2.6.3.功能要素功能要素 3.2.6.4.3.2.6.4.业务流程业务流程 3.2.6.5.3.2.6.5.界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.7.3.2.7. 增开增开/ /登记基金账户登记基金账户 3.2.7.1.3.2.7.1.功能描述功能描述 对于只有自建 TA 基金账号，或者只有中登基金账号的投资者，通过“增开/登记基金账号” 增开对应 TA 的基金账号后，才可购买对应 TA 下的基金。 3.2.7.2.3.2.7.2.功能要求功能要求 1.如果已经有对应 TA 基金账号，则无法增开/登记对应 TA 的基金账号 2.对于交易过程中，如果选择的基金未开通对应 TA 的基金账号，引导客户进行“增开/ 登记基金账户”业务。 3.2.7.3.3.2.7.3.功能要素功能要素 3.2.7.4.3.2.7.4.业务流程业务流程 3.2.7.5.3.2.7.5.界面原型界面原型 【功能 1】 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 30 页 共 110 页 3.2.8.3.2.8. 取消中登账户登记取消中登账户登记 3.2.8.1.3.2.8.1.功能描述功能描述 对于中登 TA 只支持单交易账号的情况下，如果投资人已经绑定了银行卡，需要首先取消 之前绑定的银行卡，之后才可以重新绑定其他银行卡。 3.2.8.2.3.2.8.2.功能要求功能要求 1.仅对于中登 TA 只支持单交易账号的模式下，才使用该功能做取消登记业务； 2.对于“多托管网点实现多交易账号”模式下，已经支持多交易账号，无需使用该功能； 3.2.8.3.3.2.8.3.功能要素功能要素 3.2.8.4.3.2.8.4.业务流程业务流程 3.2.8.5.3.2.8.5.界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.9.3.2.9. 增加银行卡增加银行卡 3.2.9.1.3.2.9.1.功能描述功能描述 对于支持多银行卡的情况，投资人可通过增加银行卡功能，增加新的支付方式。 3.2.9.2.3.2.9.2.功能要求功能要求 1.系统必须为多交易账号模式，才可使用增加银行卡业务 2.新开户用户，不提供增加银行卡； 3.增加银行卡后，立即生效。即可进行购买； 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 31 页 共 110 页 3.2.9.3.3.2.9.3.功能要素功能要素 3.2.9.4.3.2.9.4.业务流程业务流程 3.2.9.5.3.2.9.5.界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.10.3.2.10.注销银行卡注销银行卡 3.2.10.1.3.2.10.1. 功能描述功能描述 对于支持多银行卡的情况，如果投资人已经持有多张银行卡，可对“三无”卡进行注销； 3.2.10.2.3.2.10.2. 功能要求功能要求 4.系统必须为多交易账号模式，才可进行注销银行卡业务 5.要注销的银行卡，必须为“三无”情况；无份额，无在途交易，无在途资金； 6.要注销的银行卡，如果已经关联中登户，则必须首先取消登记后才可对应卡； 7.新开户用户，不提供注销银行卡； 8.对于第一张增加的银行卡（主卡） ，不提供注销银行卡功能； 9.如果投资人只有一张主卡，不提供注销银行卡功能。可采用注销基金账号功能，进行 销户操作； 3.2.10.3.3.2.10.3. 功能要素功能要素 3.2.10.4.3.2.10.4. 业务流程业务流程 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 32 页 共 110 页 3.2.10.5.3.2.10.5. 界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.11.3.2.11.修改账户资料修改账户资料 3.2.11.1.3.2.11.1. 功能描述功能描述 提供投资人修改开户时录入的账户资料信息的功能； 3.2.11.2.3.2.11.2. 功能要求功能要求 1.证件类型，证件号码不允许修改 2.姓名默认情况下不提供修改，但可支持姓名的修改 3.账户资料修改经过 TA 确认后，才可同步到数据中心服务平台； 4.根据“反洗钱”规定， “职业” ， “国籍”为必填项； 3.2.11.3.3.2.11.3. 功能要素功能要素 参照直销业务接口表 3.2.11.4.3.2.11.4. 业务流程业务流程 3.2.11.5.3.2.11.5. 界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.12.3.2.12.查询账户资料修改查询账户资料修改 3.2.12.1.3.2.12.1. 功能描述功能描述 对于电子商务专业版整合模式情况下，代销用户登录整合，提供账户资料修改业务 需求需求规规格格说说明明书书（受控）（受控） XXXI00-04/C1 第 33 页 共 110 页 3.2.12.2.3.2.12.2. 功能要求功能要求 1.仅代销用户才提供查询系统中的账户资料修改业务 3.2.12.3.3.2.12.3. 功能要素功能要素 3.2.12.4.3.2.12.4. 业务流程业务流程 3.2.12.5.3.2.12.5. 界面原型界面原型 【功能 1】 3.2.13.3.2.13.账号列表信息账号列表信息 3.2.13.1.3.2.13.1. 功能描述功能描述 提供投资人当前所有的基金账号，银行卡绑