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文档简介
客户素描画像,财富管理,创富,守富,传富,客户状况,即将退休,企业主,家庭主妇,公务员,神秘人,多子女,单身 未婚无房贷,已婚 无子有房贷,孩子 小学以下,孩子 计划留学,离异,再婚,丁克,保障类配置,重疾MTC,年金LV,万能UL,终身寿险PEP/MV,问题,01,02,03,04,05,06,07,08,09,客人姓名,性别,年龄,职业,职务,客人为什么要见,怎么认识客人的,他对公司有什么期望,风险偏好,对保障类的态度,在公司做了什么产品,多少金额,是否有做股票,基金,银行理财,保障类或其他投资,分别多少金额,有几套房产,价值多少,是否有贷款,未还的总额有多少,家庭结构和家庭成员职业,家庭年开支,家庭成员年收入,10,11,这次面谈你(理财经理)想达到什么效果,打算谈到什么程度,你(理财经理)想让客人做什么,表格,感受,1,回顾投资/市场/介绍近期理财产品;,2,之前主要跟您讲市场方面(单个产品)的事情比较多,但是公司的资产配置概念跟您提的比较少,不知道您最近在外面还有做什么投资?,3,A股怎么样?信托有做么?海外基金有么?保障类有做么?,4,听起来您做的产品还是比较激进/保守/单一的;,5,根据您所讲的状况,我想和您约个时间,请我们的财务规划专家帮您做一下整个理财账户的梳理,不光是公司的资金,而是从您整个家庭的角度给您一些具体的建议;,KYC如何发问(电话或面谈)1,6,比如说我们有些客人以买房为目标,或者养老为目标,都可以通过我们的财务规划帮您设计投资方式,而且其他客人对我们这项免费服务的反馈都很好,7,所以想让您留出1个小时的时间,我们好好沟通一下,一定会对您有所帮助的,不知道您下周四或者下周五哪天空一点?,8,为什么会这样配置?我有几位客人和您情况比较类似,他们的配置会是,9,理财其实是为了服务生活的,不知道你在未来几年有没有什么大的开支计划?,10,我的客人大多会考虑养老,教育,房产置换这些问题,不知道有没有人帮您规划过,因为
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