中国地方政府在金融市场中的地位和作用探讨.pdf

政府管理25 管理观察 总第 519 期 伴随着改革开放的深入和市场经济体制的确立，国内 金融市场在 30 多年来有了长足的发展，在金融市场的运 行和管理中，政府起着至关重要的作用。随着国内部分 地区经济实力的增强和金融行业的发展，地方政府越来 越多的介入到金融市场的管理中去，地方政府对金融市 场合理有效的管理可以促进地方金融行业乃至全国金融 行业的快速健康发展，反之亦然。这就对地方政府管理 金融的能力和管理金融的方法提出了很高要求，本文旨 在通过对国内部分地区金融管理的观察，结合相关金融 学理论，希望能够探索出中国地方政府在金融市场中应 有的地位和作用。 一、地方政府和地方金融市场的相关理论 在中国，地方政府的权力授权于中央政府，需遵守 中央政府制定的法律、法规和政策。但地方政府仍然拥 有一定的权力， 能够主导本地区的社会发展与经济建设。 改革开放30多年来， 金融业得到了迅速的发展， 与此同时， 如何对金融业进行有效管理成为摆在地方政府决策者面 前的一个难题。 亚当 斯密在国富论中提出一个著名理论 无形的手，即认为政府应该让市场这只无形的手来调控 经济，市场可以解决经济运行中存在的一切问题。早期 的资本主义国家基大多遵循了该理论，但事实证明，完 全依赖市场作用会导致资本主义周期性的金融危机，而 凯恩斯则是主张政府应对市场经济进行适当的宏观调控， 在市场经济出现混乱时要由政府出面来适度干预市场。 1949 年建国后，国内确立了计划经济体制，在计划 经济时期，政府主导着社会经济的一切，金融业很难得 到充足的发展空间。 大多数人认为，地方金融市场是指在一定范围内的行 政区域设立的、为这一区域内居民或企业提供服务的金 融机构和金融市场。 二、当前中国地方政府在金融市场中所占据的地位和 发挥的作用 1. 地方政府行为对地方金融的发展发挥着显著作用 地方政府可通过多种途径影响地方金融的发展。另 外，地方金融也需要增强自身的竞争力，从而在地方经 中国地方政府在金融市场中的地位和作用探讨 曹光景 济的发展中获取利润。地方金融的改革和发展与地方经 济的发展存在着相互需要和相互促进的关系。 2. 地方政府的经济行为对地方金融信贷的投向产生 重要影响 地方政府在本地区的经济行为是影响本地区信贷流向 的主要因素。地方政府可以通过产业结构调整来影响信 贷资金的投向，同时，地方政府的经济行为自然会引导 信贷资金向着政府支持的行业或企业流动。 3. 金融市场需要地方政府通过有效的管理控制风险 金融行业由于其自身的特殊性时常面临风险。而金融 市场的崩溃则会对地方的生产、贸易和投资产生重大打 击，影响地方的经济发展。这就要求地方政府采取相关 措施适度管理金融市场，降低金融市场的风险。 三、当前我国地方政府管理金融市场的现状和利弊分 析 1. 当前地方政府管理地方金融市场的方式 （1）成立地方政府金融管理机构。很多地方政府为 了能够更好地管理金融市场，成立了本地区的金融管理 机构，从而有效的管理本地区的金融行业，制定金融发 展规划，维护金融稳定、促进地方企业融资、控制地方 金融风险，指导本地区金融机构开展工作，配合驻地金 融监管部门进行工作。 （2）扶持本地金融机构。地方政府一直致力于扶持 本地区金融机构的建设，帮助本地区金融机构发展，很 多地区纷纷建立本地区的商业银行或改制信用社。在江 西省，很多地级市纷纷建立本地的银行，如南昌银行、 九江银行。很多地方也对原本的信用社进行改制，建立 村镇银行，服务本地区金融业发展。 （3）加强地方政府的融资。当前，地方政府纷纷通 过融资来推动本地区的经济发展。地方政府通过融资， 把银行闲置资金和社会资金充分利用起来，投入到地方 经济建设中。 （4）发展服务本地中小企业的金融市场。当前，我 国很多地方政府为了促进本地区经济发展，设立了本地 区的贷款基金，成立了本地区的担保公司。积极帮助发 展中小型民营金融机构。 政府管理26 管理观察 2013 年 10 月上旬出版 （5）加大对金融市场的政策支持。很多地方政府在 硬件设给予金融行业很大的支持，通过设立金融功能区、 建立金融后台服务机构优化金融市场发展环境，安徽省 合肥市在滨湖新区设立金融后台服务基地，吸引了中国 银行、 中国工商银行、 中国建设银行等众多金融机构入驻。 此外，很多地方制定了相关优惠政策，通过减免税收等 手段鼓励金融机构参与地方经济建设。 2. 当前我国地方政府管理地方金融市场的利弊 （1）地方政府管理地方金融市场的优点 地方政府对金融的管理可以减轻中央政府管理金融的 压力。国务院主要通过中国人民银行、银监会、证监会 和保监会来进行金融市场的管理。因此，地方政府参与 到本地区金融市场管理有助于减轻中央政府的监管压力。 地方政府可以完善金融市场运行环境。很多地方政府 积极推进本地区金融行业整合，管控金融风险，加强信 用环境建设，配合处置企业不良资产等。各级地方政府 为了有效化解商业银行存在的风险 , 付出了很大成本 , 使得商业银行的不良贷款率维持在较低水平，保证了金 融市场的稳定。 地方政府可通过有效的管理促进地方金融市场结构优 化。地方政府通过相关政策降低金融交易成本，完善相 关金融市场制度。另外 , 地方政府在大力扶持发展本地 区金融机构的同时 , 也促进了金融行业之间的竞争，优 化了市场结构，提高了效率。 （2）地方政府管理地方金融市场存在的弊端 金融机构服务本地区的经济发展，有意限制地方金融 机构的跨境发展。地方政府建立本地区的银行或改制信 用社，其主要目的就是为本地区经济发展提供融资服务， 促进本地区发展。为此，地方政府可能并不支持本地区 金融机构跨境经营。 地方政府管理金融可能会降低中央政府宏观调控的作 用。随着经济的发展，地方政府对本地区的发展速度看 得很重，在这种情况下，地方政府希望不断地扩张经济 发展，从而会对国家宏观调控中的金融政策特别是货币 政策进行选择性配合， 尽可能的回避、 绕开紧缩性的政策。 很多地区放任国家反复重申要限制发展的落后产能的扩 张。这在一定程度上抵消了宏观调控的效果。 地方政府金融管理机构职能模糊。一些地方政府金融 管理机构水平参差不齐， 存在着职能、 地位不明确等问题。 有的地方政府甚至存在着多个机构职能交叉，混乱管理 金融市场的情况，这会为地方政府金融管理带来困难。 地方政府与地方金融机构之间关系复杂。很多地方政 府与本地区的金融机构保持着密切的联系。而金融机构 为了拓展业务，吸收存款，也会游说当地政府进行支持， 这在一定程度上影响了金融机构的独立运营，为金融机 构带来了或多或少的风险。 地方政府信用存在着较为严重的透支现象。地方政府 还款的来源一般是通过财政收费和土地转让，这又可能 导致财政收费项目增加、土地价格上涨等后果，不利于 国家宏观调控的实施。 地方政府对金融机构的业务存在着隐性干预。随着金 融改革的不断深化，地方政府几乎不会对金融市场的具 体业务进行行政干预，但地方政府对金融市场业务的隐 性干预还是或多或少的存在着，一些地方政府巧立名目， 借用“金融服务项目”、“财政重点支持”等名义，诱 导金融机构投资地方政府所推荐的项目。地方政府对金 融市场业务的隐性干预势必会损害原有的金融资源配置 方式，加剧金融市场领域的寻租行为，从而影响金融机 构的正常运行。 四、我国地方政府应当在地方金融市场中发挥什么样 的作用 1. 我国地方政府在地方金融市场上应扮演的角色 （1）地方政府应当尊重地方金融市场，做大做强地 方金融市场。地方政府要积极鼓励地区间金融市场相互 交流。不干预金融机构的正常运行和合法交易，做金融 市场和金融机构的服务者。为金融行业的发展创造良好 的生态环境和条件，吸引更多的金融机构入驻。 （2）利用好本地区金融市场，有效、可持续的促进 地方经济发展和产业转型升级。地方政府要促进各类金 融机构的发展，尤其是中小型金融机构，使得金融服务 能够覆盖到本地区更多的客户，服务广大中小企业和人 民群众。 2. 如何更好地发挥地方政府在地方金融市场上的作 用 （1）地方政府要明确自身管理地方金融市场的行为 边界。地方政府要从地区和国家经济发展的全局出发， 明确自身的行为边界，制定符合本地区实际情况的金融 市场发展规划，不干预资金在本地区之间或者跨地区之 间的正常流动，不干预金融市场的正常运营，加强本地 区金融生态和信用环境建设，从而促进本地区金融市场 又好又快的发展。 （2）完善地方政府金融管理体制，明确金融管理部 门职责。地方政府应该加强对金融市场的统筹协调，减 少发号施令，在金融管理体制上要统一金融管理部门， 明确金融管理部门职能，使金融管理部门向着服务化、 监督化方向发展，帮助金融市场进行风险预警，应对可 政府管理27 管理观察 总第 519 期 政府危机公关是指“政府在危机状态下，为了妥善处 理危机事务，采取公共关系的方式方法，在与社会各界 交往过程中，开展化解危机、渡过难关、重塑形象的各 种公关活动” 1。 政府危机公关是一个系统工程 , 包括政府危机公关的 意识、人员的专业性、组织部门、救援物资和队伍，以 及信息沟通。其中信息沟通是一个很重要的环节，危机 公关的信息沟通在很大程度上决定了危机公关是否成功。 而危机公关中的信息沟通主要是在政府、媒体和公众三 者之间展开。 水污染事件中的危机公关，包括各级政府、媒体与公 众三者之间在危机中的公共关系。 目前， 应急预案的决策， 水污染事件中的政府危机公关研究 以三峡库区为例 叶君飞 杨 舒 采用自上而下的模式，公共关系方面缺乏公众和媒体从 自身利益需求的角度进行政策设计，因此，危机公关难 以达到满足公众和媒体的需求。 本研究历时6个月， 以对重庆市的70名政府相关人员、 52 名媒体从业人员和 410 名各种身份的公众人员进行的 问卷调查作为研究支持，旨在得出影响水污染危机公关 的有效和关键因素，以此为政府提供理论依据。 一、 危机公关调研问题的设计 就三峡库区水污染中的危机公关问题， 针对政府部门、 媒体、公众分别设计了调查问卷。设计问卷时，考虑到 政府部门、媒体、公众作为被调研的不同角色，分别设 计不同角色的问题，同时对被调研的三个角色又有共同 能产生的问题。 （3）加快地方融资结构的多元化建设。目前我国地 方政府通常是依托银行来建立融资平台，这种做法虽然 可以较快的完成融资任务，但是也加大了银行系统的风 险，不利于整个金融市场功能的发挥。地方政府在建立 融资平台的过程中也可以通过其他途径进行融资，推动 辖区内有能力的企业进行上市或者发行债券进行融资。 对于中小型企业，可以更多的运用社会资本，拓宽融资 的渠道。 （4）地方政府要合理控制本地区信贷规模，控制和 避免风险。目前，以地方融资平台为主要形式的地方政 府信用扩张过快且透支严重，这对于金融资源的配置和 地方经济的发展产生了不利的影响，因此，地方政府有 必要对政府信用进行合理控制，将风险控制在安全可控 的范围之内。 （5）地方政府要与金融市场理顺关系。确立地方政 府与地方金融机构之间的政企关系，政府主要起指导和 监督作用，服务好金融机构，地方政府同样也需要配合 中央相关金融监管机构，保证中央政策在地方、在基层 能够得到很好的实施。 参考文献： 1 徐杰 . 地方政府在发展地方金融中的角色 J. 中国经 济时报，2010,(11) 2 张雪兰，何德旭 . 关于完善我国地方政府金融管理体制 的思考 J