投资理财技巧之一投资理财概述.ppt

,投资理财技巧,顾新莲,中北大学经济与管理学院,之投资理财概述,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,你有一个苹果，我有一个苹果，你和我交换以后每人只有1个苹果； 你有一个思想，我有一个思想，我们交换之后各自有两个思想。 -肖伯纳,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,此话体现了知识经济时代知识与信息的重要性和特殊性。思想的交换能产生乘数效应，不同思想的交换更能激发创新。,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,投资是一门学问， 也是一门艺术。,投资理财名言,助您赢得财富！,投资的收获 是金钱和心理上的双重收获。,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,机会只属于那些 拥有敏锐决断力 又掌握了可靠信息的人!,任何投资都存在着获胜的技巧和规律,只有掌握了技巧并善于利用规律的人,才能够控制风险获取成功。,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,理财的最佳方式，并非追求高 超的金融投资技巧，只要你掌握 正确的理财观念，并持之以恒。 -佚名,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,读胡雪岩了解徽商成功之道； 读白银谷了解晋商成功之道； 读商 道了解韩商成功之道。,这三种商人成功的道路不同，但都是在东方儒家文化的背景下成长起来的。儒家文化的核心是一套做人的伦理道德规范。成功的人生无论是从政、从文，还是从商是从作一个好人开始的。,介绍几本书给大家,2019/10/30,8,财务管理专题 顾新连,“商道的启示”,商道由崔仁浩（韩）著，王宜胜等译。商道是“亚洲史诗式作品，韩国第一畅销书,商道及人道 -梁小民,商道：天下第一商传奇,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,经商理财 是在实现自己财富增长的同时造福社会,齐家、治国、平天下,财上平如水，人中直似衡,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,聊聊理财,诚信为先 开阔的视野 扎实的基础 敏捷的思维 创新的理念,什么是财？,理财需具备的基本修养与素质,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,守经达变 道术兼修,守经达变 道术兼修,理财应达到的最高修为,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,什么是投资理财？,投资:通过分配来增加财富或为谋求其他利益，将资产让渡给其他单位而获得的另一项资产的行为。,理财:以保值增值为目的，运用一定的专业知识和技能，对所拥有和控制的经济资源进行的投资。,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,“投资”与“理财”不同,理财关注的是长远规划，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障； 投资关注的则是如何钱生钱的问题； 理财的内容比投资更丰富与宽广；,不能简单地将炒股等投资行为等同于理财，应将理财看作是一个系统，通过这个系统和过程，使人生达到“财务自由”的境界，从而使自己生活高质优品。,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,财务职能是企业的视觉器官，它能使人随时了解企业处于什么状况并向何处发展，可以对企业的经济形势提供真实、清楚而又准确的情况。 -亨利法约尔,财务管理学即理财学,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,现代财务的体系结构,企业财务管理 或公司理财,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,典型公司的组织图和财务总监的职责,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,一、投资理财概述,学习内容,关于投资 关于理财 关于作业,价值原理,二、投资理财基础理论,资金时间价值 投资风险价值,资本成本 杠杆原理,资本成本理论,投资评价指标 如何阅读报表,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,三、融资概述,融资的意义 融资渠道与方式,k线图分析 基本技术指标初识,四、证券投资基本技能,五、投资理财的核心 -现金流管理,六、项目管理（预备）,现金流是一种理 念也是一种工具,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,比尔盖茨给青年人的忠告,1、在你未取得成就之前，千万不要过分 的强调面子。 2、没有人能使你倒下，如果你的信念还 站立的话。 3、很多人喜欢拖延，他们对手头的事不 是做不好而是不去做，这是最大的恶习 4、没有人会相信潜力这东西，除非你做出 了一些事来证明它。,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,投资理财概述,第一章,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,一、投资的概念,第一节 关于 投资,投资是指通过分配来增加财富或为谋求其他利益，而将资产让渡给其他单位或个人所获得的另一项资产的行为。,广义的投资包括： 权益性投资、债权性投资 期货投资、 房地产投资 固定资产投资、存货投资,狭义的投资包括： 权益性投资 债权性投资 即：股票投资、债券投资,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,（1）让渡一项资产取得另一项资产,二、投资的特点和分类,1、特点：,（2）经济利益流入,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,2、分类 （1）按投资的目的分 短期投资和长期投资 （2）按投资的性质分： 权益性投资、债权性投资、混合性投资 （3）按投资对象的变现能力分： 易于变现的投资、不易于变现的投资 （4）按收益是否固定分类： 固定收益投资（优先股、债券投资等） 收益不固定投资（普通股票投资等）,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,利用机会使资产保值增值； 利用闲置资金，提高资金的使用效果； 控制投资方，以实现战略目标。,三、投资的意义,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,理解理财与投资的关系 了解理财在生活中的地位和发展趋势 掌握理财的技巧，改善生存环境 了解理财与财务管理,第二节 关于理财,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,财务管理学,理财学,投资,股利分配 利润分配,权益融资（ipo、seo 债权融资（长、短期）,对内投资 对外投资 长期投资 短期投资,财，就是主体拥有的物品及各种权利。（由此引出财务管理的对象）,主要内容,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,三个概念,理财活动： 以现金收支为主的资金收支活动的总称。也称“资金运动”。 ( 资金的筹集、投放、运营和分配) 理财关系： 在组织财务活动过程中与各有关方面发生的经济关系。（投资者、债权人等的关系） 理财： 组织理财活动（资金运动），处理理财关系的一项经济管理活动。,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,理财活动是以现金收支为主的资金收支活动的总称。,2.1 理财对象,工业制造企业资金流转如下图所示,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,工业制造企业资金流转示意图,现 金 流 动 （循环往复形成流转）,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,理财活动是以现金收支为 主的资金收支活动的总称。,2.2 理财的主要内容,资金筹集（筹资活动） 资金投放（投资活动） 资金运营（经营活动） 资金分配（分配活动),主 要 内 容,现 金 收 支,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,2.3 理财的地位重要性,理财活动是 任何经营活动 顺利实施的保证,理财活动为为其他任何 活动提供财力保证,地位,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,企业战略结构图,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,企业财务战略结构图,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,课程要求,至少签到两次 一份上市公司投资分析报告 （具体要求见后）,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,关于作业,具体要求如下： 1、描述所选公司所在行业的概况（不选银行）； 2、介绍所选公司的基本情况：规模及经营优势； 3、计算相关财务指标（至少五个）： 市盈率 净资产收益率 已或利息倍数 流动比率 资产周转率（流动、固定或总资产） 4、近三个月的股票价格走势（k线图）（见后）； 5、综合评价说明（对是否可以进行投资做出判断）,作业一：写一份1500字的投资分析报告,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,2011年8月5日至2011年10月21日k线走势截图,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,2011年8月8日至2011年10月21日上证走势截图,2019/10/30,财务管理专题 顾新连,作业二： 选读商道胡雪岩白银谷 了解经商理财成功之思想精髓。 选看乔家大院走西口新安