收银员作弊手法揭密FS.ppt

收银员作弊手法揭密,FS-004,收银员作弊手法揭密,收银作弊的危害 收银员作弊的动机 前台作弊手法剖析 服务台作弊手法剖析 收银员作弊的迹象 控制收银员作弊的对策,收银作弊的危害,美国零售业2003年的损耗来源 内盗的40%来源于收银作弊,收银作弊的危害,具有隐蔽性、长期性和传染性 造成商品和现金流失 造成员工的诚信危机 侵蚀企业的利润 是内盗中排名第一的损耗杀手,收银员作弊手法揭密,收银作弊的危害 收银员作弊的动机 前台作弊手法剖析 服务台作弊手法剖析 收银员作弊的迹象 控制收银员作弊的对策,收银员作弊的动机,前台汇集商品和现金，充满诱惑 前台人潮如涌，充满机会 长时间超时工作，寻求心里补偿 家庭经济困难，实属迫不得已 上级管理不公，发泄心中不满 没有发展机会，捞一把就走 沾染赌博恶习，悔之晚矣 别人逍遥法外，我也铤而走险,收银员作弊手法揭密,收银作弊的危害 收银员作弊的动机 前台作弊手法剖析 服务台作弊手法剖析 收银员作弊的迹象 控制收银员作弊的对策,前台作弊手法剖析,漏扫描商品 利用即更窃取商品或现金 利用整笔取消 利用商品不入机或挂单窃取现金 利用错误的扫描 利用收款机推款 利用脱机 如何转移现金 携款潜逃 信用卡作弊,前台作弊手法剖析,漏扫描商品 -通常是收银员和顾客串通 -商品绕过扫描器或遮盖条码，未过机装袋 -偷窃服装是比较好的选择，去除硬标签后直接装袋 -将商品事先打包好放在收银台下，伺机夹带 -故意不检查购物车底部和商品内部是否还夹带 -使用扫描枪更容易漏扫,硬件设施的改进：如扫描时发出大的声响或明显的闪烁有助与发现漏扫描,前台作弊手法剖析,利用整笔取消 整笔取消是在未收钱之前，一次取消多个商品 通常管理层才有该权限 如果授权密码被盗用，员工可以像即更一样窃取商品和现金,前台作弊手法剖析,利用商品不入机或挂单 -通常选择购买件数较少（1-2件），匆忙不需要找钱的顾客。 -商品价格多接近10元的整倍数，顾客对价格也清楚 -通常先口头知会顾客价钱，然后收钱放在收银机旁，再扫描装袋，顾客赶时间走了，然后挂单,等下一个顾客来时取消之前交易,造成长款 -或者在一笔交易结束后向顾客推荐收银台上的促销商品,自己收取金额不入机. -前一笔不关闭钱箱,下一笔将钱直接放进钱箱,然后扫描装袋给顾客,不按现金键,造成长款 表现为没有顾客却有交易,前台作弊手法剖析,利用错误的扫描 -重复扫描事先准备好的小金额条码(如生鲜) -将小金额条码剪下贴在手心上扫描 -对复合包装的条码有意扫描单支条码 -有意的错误使用数量键 -不扫描金额码或称重码,手工输入条码改变金额或价格 -员工错误地输入基本码数量 表现为很多的操作失误,前台作弊手法剖析,擅自标低价格 -通常管理层才有该权限 -利用打折或变价给熟人和朋友让利 -价格替代没有遵守公司流程 表现为变价报告上缺少合理的解释,前台作弊手法剖析,利用收银机退款 退款通常是服务台进行,有时因特殊情况需要在本收银机退款,如重复扫描 -通常管理层才有该权限 -管理人员趁收银台无人,可以对之前的交易做退款,然后将多出的现金窃为己有 -管理人员和员工串通,退款后伪造顾客签名及退款原因,将多出的现金窃为己有 表现为退款条上的时间和原始小票的时间相距很远,或退款条丢失.,前台作弊手法剖析,利用脱机 脱机是POS机和系统所压,造成之后的交易未减库存,从而长款 -故意造成脱机,将所长款项窃为己有 -店长或IT人员故意将一台收银机设置成屏遮状态,这台收银机所有的交易都在脱机状态,将长款偷走.,前台作弊手法剖析,如何转移现金 收银员的目的是要将收银机长款快速转移，确保落袋为安 -累积长款到整数金额,趁机转移 -可以找朋友来买东西，找钱的时候夹带走 -整理钱箱时藏在手里,放进衣服口袋或鞋袜里 -谎称上厕所或不舒服,或在交接班时转移现金 -假币换真币 -和其他收银机换散钱时转移给其他人 表现为离岗时电话频繁,或经常请假离岗,前台作弊手法剖析,携款潜逃 -节假日期间或离职前将收银机里的人大额现金偷走,一去不返 -因转移现金不易,可以把钱放进商品里,做上标记,下班后买走 及时收取大面额现金是最好的控制方法,前台作弊手法剖析,信用卡作弊 随着信用卡的普及,信用卡作弊将成为前台作弊的新趋势. -重复刷顾客的借记卡,用重复的卡单换取同额的现金 -长时间观察信用卡正反面,记住卡号和有效期可以网上购物. -骗取顾客储值卡余额 -用刷卡套取现金 -用重印的卡单套取现金 -和顾客串通使用假信用卡 -和顾客串通,刷卡后将余额退回到卡上 -偷看顾客输入密码,将卡号和密码信息卖给制作假卡的集团,收银员作弊手法揭密,收银作弊的危害 收银员作弊的动机 前台作弊手法剖析 服务台作弊手法剖析 收银员作弊的迹象 控制收银员作弊的对策,服务台作弊手法剖析,空退款 无小票退款 拿楼面商品退款 同一小票重复退款 借退款机多退其他商品 用假条码低买再退款,服务台作弊手法剖析,空退款 -是指只有小票没有商品的退款 -服务台员工利用控制松散的漏洞,将小票空退款金额窃为己有， 冒充顾客签名 -空退款后窃取现金,然后销毁小票和退款条 控制要点: -设置退款金额审批权限 -每日管理层将退款条和所退商品核对,返回时部门需有人确认 -每日核对总的退款笔数和总的退款条数量,防止销毁退款条,服务台作弊手法剖析,无小票退款 -给不能证实从商场购买的商品退款 控制要点: -必须有管理层确认 -电器需要核对机身号 -顾客坚持要退,留下身份证和电话号码 -将经常无小票退款的顾客列入黑名单,服务台作弊手法剖析,拿楼面商品退款 -直接拿楼面的商品退款 控制的要点; -服务台必须在收银台外,分隔要明显 -退款商品进商场要有迎宾员的确认,作出标记,服务台作弊手法剖析,同一张小票重复退款 -用同一张小票重复退款窃取金额 控制要点: -每日管理层将退款条和所退商品核对,返回部门需有人确认 -通过例外报告控制,服务台作弊手法剖析,借退款机多退其他商品 - 借退款机会多退其他商品，将多退金额窃为己有 控制要点： -每日管理层将退款和所退商品核对，返回部门需有人确认 -通过例外报告控制,服务台作弊手法剖析,用假条码低买再退款（顾客欺诈） -先用正常价格买一些高值商品，获取小票 -再用低价格买一些类似的低值商品 -将低值商品条码剪下或复制，去商场贴到高值商品上以低价买回 -再去除低价条码，用之前的小票去退款获取差价 控制要点： -关注频繁退同种商品的顾客,收银员作弊手法揭密,收银作弊的危害 收银员作弊的动机 前台作弊手法剖析 服务台作弊手法剖析 收银员作弊的迹象 控制收银员作弊的对策,收银员作弊的迹象,作弊收银员的性格和表现特征 平时低调，沉默寡言，朋友较少 很少有人了解他的背景、爱好、住址甚至是电话 或者是过度热情，对部门领导和防损部过度友好 收银员中比较亲密的小团体，或收银员和其他员工有亲属或浪漫关系 业务技能非常熟练精通 很少长短款 做了很多年没有机会发展的老员工 有赌博的习惯 家庭近期经济突然紧张 因对公司不满提出辞工 关注在麦当劳*肯得基做过的收银员,收银员作弊的迹象,漏扫描迹象： 现货经常莫名其妙地短款 在交易时收银员跟顾客过多地交谈 顾客等待特定的收银员交款 顾客询问某某收银员的位置 收银员坚持要在某一台收银机上岗 有意用物品遮挡镜头 顾客持很短的小票但带有很多商品 顾客买的多件商品EAS报警但没有付款,收银员作弊的迹象,偷钱的迹象： 随机现场盘点，发现现金超帐 收银台面有散落的价格吊牌 在收银机旁边有计算器、草稿本或其他形式的计算工具 收银台下的垃圾筒经常有撕碎的价格吊牌 收银机旁的散钱或小纸片可能是显示积累了多少现金的记号 收银员手心上字迹 不立刻关闭钱箱，经常整理数钱 服务台开发票或退款时发现不完整的小票或者小票与实物不符 收银时不给顾客看显示屏 经常使用“无销售键”开钱箱 经常少找顾客钱被顾客投诉 不给顾客小票或说有故障小票打印不出来 没有顾客在但有挂单交易 “即更报告”经常显示作废的整数金额,收银员作弊的迹象,转移现金的迹象： 服装有过多的口袋 收银台下放有个人的包裹等物品 和他人目光对视显得紧张，表情僵硬 经常请假上厕所或说身体不舒服 离岗时频繁地打电话 离岗期间去存包柜整理个人物品 请假后回到岗位表情轻松，和之前有很大反差,收银员作弊手法揭密,收银作弊的危害 收银员作弊的动机 前台作弊手法剖析 服务台作弊手法剖析 收银员作弊的迹象 控制收银员作弊的对策,控制收银员作弊的对策,对策1：全员防损 前台控制绝不仅仅是收银监察的责任 每一个超市管理层都要了解内盗的迹象 防损部定期向营运部门分享信息和案例 加强收银员的诚信教育,控制收银员作弊的对策,对策2：背景调查 要了解收银员过去的工作背景 特别关注有过收银经验的收银员,控制收银员作弊的对策,对策3：人员管理 收银工作是超市最辛苦的工作之一 多多鼓励他们 让他们的工作有乐趣 公平对待每个人 给他们培训和发展的机会,控制收银员作弊的对策,对策4：制定严格的内控流程 专人上岗，不可以多人共用一台收银机 设置严格的即更权限和操作流程 遵守及时收大钞和现场盘点的措施 针对以上列举的作弊手法和迹象，明确控制手段，改善现有流程 发现内盗迹象立即报告防损部,控制收银员作弊的对策,对策5：防损全方位监控 建立目标收银员档案 每日审核“更正商品记录”中