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寿险客户推介培训宣导稿 钟情舞步 相爱一生,行销推介部寿险渠道室,一、 接近她你就会了解她信用卡的功能与意义 二、 了解她你就会喜欢她认识平安保险信用卡 三、 喜欢她你就会爱上她推介平安保险信用卡 四、 爱上她你就会娶到她平安信用卡推介支持 五、 娶到她你就得善待她平安信用卡品质管理,钟情舞步 相爱一生,一、 接近她你就会了解她信用卡的功能与意义 二、 了解她你就会喜欢她认识平安保险信用卡 三、 喜欢她你就会爱上她推介平安保险信用卡 四、 爱上她你就会娶到她平安信用卡推介支持 五、 娶到她你就得善待她平安信用卡品质管理,目 录,信用卡基本概念,信用卡:是指由商业银行、非银行金融机构或专业发卡公司（统称为发卡机构）向社会发行的具有存取现金、消费结算、结帐支付、信用透支等全部或部分功能的支付工具和信用凭证。,信用卡：在卡里没钱的情况下，先消费或提取现金，在规定的时间内再将钱还上。(通俗地讲，先花后还，花多少还多少） 借记卡：持卡人先把钱存进卡里，然后再持卡消费。（通俗地讲，先存后花，存多少花多少),信用卡与借记卡最根本的区别：,信用卡基本功能,信用卡基本功能,刷卡消费,预借现金,银行为什么发行信用卡,1、年费：平安卡首年免，首年刷6次免次年 2、消费返佣：银联给发卡行的分成 3、利息和费用：预借现金利息、刷卡消费非全额还款利息0.05%,超限费、滞纳金 4、维护费用：挂失费、换卡费、快递费 5、分期购物：分期购物、分期付保费等,1、稳定客户 2、吸引高端客户 3、提升品牌 4、高额利润,按照信用卡帐户币种数目 单币卡常见的如银联卡为人民币单币种卡 双币卡常见的如VISA，MARSTERCARD为人民币及美金双币种卡 按照信用卡从属关系 主卡 附属卡 按照持卡人信誉地位和资信情况 普卡 金卡 白金卡或更高级别卡种,信用卡基本分类,信用卡基本要素,为何要使用信用卡,一、 接近她你就会了解她信用卡的功能与意义 二、 了解她你就会喜欢她认识平安保险信用卡 三、 喜欢她你就会爱上她推介平安保险信用卡 四、 爱上她你就会娶到她平安信用卡推介支持 五、 娶到她你就得善待她平安信用卡品质管理,目 录,平安保险信用卡，金卡品质，专为平安寿险客户定制； 卡面设计，一家三口，更显关爱主题！,卡片名称： 平安保险信用卡,卡面印有保单号： 业内唯一印有保单号的信用卡，是客户卡片保险权益的专项认证！ 客户拨打95511，一个号码，轻松理赔！,产品名称,平安保险信用卡名称与定位,产品定位,申请标准,平安保险信用卡 专为平安寿险团队量身定制的金融产品，力争成为寿险团队回馈老客户，促成新契约的最佳利器！ 1、平安个人长险保费累计超过1500元的 客户； 2、保费额度决定信用额度； 3、附属卡为主卡人父母、配偶、子女，年龄1665岁,平安保险信用卡，三大功能！,平安保险信用卡特色,平安保险信用卡，最便利的信用卡！,出行享平安交通意外伤害保险,持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具，可享：,成功申领，自首刷次日00:00起，即可获赠高额、全方位交通意外保障，让旅途平安伴您左右！,飞机意外伤害50万元 (需刷卡为本人全额支付应付机票款或80%以上团费费用) 火车、轮船、轨道交通意外伤害20万元 汽车意外伤害5万元,高额交通意外伤害/伤残保障,交通意外住院津贴30元/天，最高赔付180天,高额交通意外伤害住院津贴,高额交通意外伤害医疗,交通意外医疗保额5千元,交通意外伤害医疗费用垫付,仅限主卡持卡人，附卡持卡人作为亲属享受； 每户家庭成员仅限与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女 申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，请及时致电信用卡客服热线变更！,居家享平安燃气用户意外伤害保险,成功申领，自首刷次日00:00起，即可获赠高额燃气意外保障，保障您和您的家人！,高额燃气意外伤害,高额燃气意外伤害住院津贴,高额燃气意外伤害医疗,垫付燃气住院医疗费用 （仅限主卡持卡人享有）,如果申请书上填写的家庭住址中发生燃气意外，主卡持卡人及同屋亲属将获得高额燃气意外保障：,如持卡人在乘坐公共交通工具过程中因意外事故需要紧急治疗， 医院又不能直接用信用卡支付医疗费用，持卡人可以致电平安 24小时客服热线95511申请垫付。,垫付意外住院医疗费功能,北京环球医疗救援有限责任公司简介,由国家卫生部国际交流与合作中心与香港主板上市公司中国卫生控股有限公司共同投资创建，经国家卫生部批准在中国大陆地区提供健康资产管理服务及紧急医疗救援的一家知名中外合资机构。拥有900多家合作医院。,消费享平安,成功申领并首刷次日即可享受72小时失卡保障及预借现金损失保障，最高可达5万元！,平安保险信用卡,平安保险信用卡附属卡,出行平安,与主卡申请人必须为配偶、子女或父母；年龄为16周岁65周岁（含）,附属卡人,主卡人,做平安客户的家人,也平安！,高额交通意外伤害/伤残保障,高额交通意外伤害医疗,高额交通意外伤害住院津贴,平安保险信用卡，最便利的信用卡！,平安保险信用卡，三大功能！,平安保险信用卡，三大平安！,应急垫付功能 保费代缴功能 保费分期功能,平安保险信用卡特色,应急垫付功能,平安的客户，保障功能是保险的最大功用，即当不确定的风险突然发生时，保险金额的及时赔付就立即使小钱变成大钱，为您和家人撑起一把伞，护住一片天，风雨过后，依然从容向前！但我们要问“及时”是多长时间？是三个月、一个月、一周，还是三天；您最想要的“及时”又是多长时间？如果最贴心的话，应该是“现在”吧！怎么办？平安保险信用卡说，只要现在“刷”一下，为您解决燃眉艰难！,平安保险信用卡时刻准备为您的保额提前垫付！,如果说，平安保险是把小钱变成大钱，那么平安信用卡是把慢钱变成快钱！ 如果说，平安保险能让人平安，那么平安信用卡能让人心安；,保费代收/代缴功能,投保人向平安人寿申请保费代收业务后，可利用投保人名下平安信用卡扣缴平安人寿所有寿险品种的续期人民币保费，并享受最高达50天的免息偿还期。,目标客群 所有平安人寿保险客户,业务特色 便利性 及时性 灵活性,平安信用卡持卡人,至平安寿险柜面 （或通过寿险服务人员） 办理转帐授权,填写保全变更申请书,信用卡保费代收、代付业务办理流程,1.本人至柜面办理时只需提供卡号和保单号，并亲自在申请书上签名 2.由服务人员代办时，申请书上必须由投保人本人签字 3.如通过邮寄办理,还需提供信用卡复印件和身份证复印件 4.如果有PA18的密码,可直接从PA18网站下载保全变更申请书,无需排队等候缴费，享受平安信用卡多渠道还款方式带来的便利； 通过客服和网站进行实时帐单查询，随时了解保费缴纳情况。 无须提前往账户里存钱，也可按时缴纳保费。 灵活调度资金，更可享受最高达50天的免息期。,保费分期功能,申请保费分期业务并成功扣缴首期保费及手续费后，我行为客户一次性支付全额保费，并按约定期数每月从客户信用卡帐户扣收当期金额，客户根据每月入帐金额进行偿还。,3大贴心功能,保费分期付，保障不打折 无须一次性全额支付保费，却可以一次性得到全部保障 分期0利息 无须支付利息，就可分期支付保费，每期还可享有最长50天的免息还款期 灵活调资金 保费月月付，延后支付的资金，可以用来做其他的理财投资，省心又生利！,6步，轻松申请保费分期,平安保险信用卡,平安保险信用卡，最便利的信用卡！,平安保险信用卡，三大功能！,平安保险信用卡，三大平安！,多样还款，便利无限！,平安保险信用卡特色,特色：拉卡拉便利还款您只需携带平安信用卡与任何一张带银联标识借记卡，前往遍布北京各区、县1200余家我爱我家、好邻居、物美、华润万家超市和金象大药房等拉卡拉便利还款网点，借助专用的还款机即可轻松还款。 网上还款银联在线、快钱、环迅网上还款 跨行还款银联ATM跨行转账、他行柜台汇款 他行网银汇款还款 职场专用机具还款北京地区平安员工职场基 本都安装了专用的还款机,平安保险信用卡最便利的信用卡,温馨提示：还款机只接受借记卡还平安信用卡，不接受现金！,还款机的主要特点： 安全 便利 免费 好用 使用须知： 请确保从初始页面开始操作； 刷卡时，请将磁条朝外，向下迅速划过卡槽； 输入还款金额时，须保留至小数点后两位，小数点为机器自带，无需输入； 若无手机号码，请输入任意1位数字； 成功还款2天后，即可查到账户恢复情况。,方式一：拉卡拉便利还款（无需手续费）,东城区45台,目前平安信用卡主要依托的第三方支付公司 （拉卡啦）已在北京安装了1200多台还款设备,拉卡拉北京分布图,方式二：网上还款（无需手续费）,1、银联在线 登录银联在线支付网站（）转账还信用卡账款。 目前支持银联在线支付的借记卡发卡行有平安银行、招商银行、深圳发展银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、中国民生银行、兴业银行、深圳市农村商业银行、交通银行（深圳）。具体名单以银联在线支付网站公布的为准。 2、快钱网上还款 登录快钱首页（）转账还信用卡账款。 目前支持快钱网上还款的借记卡发卡行有中国工商银行、中国农业银行、招商银行、中国银行(广州)、中国建设银行、中国民生银行、 交通银行、兴业银行、北京银行、北京农村商业银行、华夏银行、渤海银行、南京银行、浦发银行、东亚银行、宁波银行。具体名单以快钱网站公布的为准。 3、环迅网上还款（即将上线） 登录环迅首页（）转账还信用卡账款。 目前支持环迅网上还款的借记卡发卡行有中国银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、招商银行等24家银行。具体名单以环迅网站公布的为准。,方式三：跨行还款,1、ATM跨行转账 北京支持银联ATM跨行转账的银行：交通银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、兴业银行、广东发展银行、深圳发展银行、浦发银行、北京银行、北京农村商业银行。 2、他行柜台汇款 用其他银行的借记卡或活期存折在其所属银行网点向平安信用卡转账还款，一般1-3个工作日到账（节假日除外），建议您提前3天办理。不同城市及银行受理此业务的情况和收费标准各异，详细情况请向借记卡或存折所属银行咨询。 异地汇款：如您所在地没有设立平安银行网点，您可在其他银行柜台用汇款的方式还款，汇款时同样按以下方法填写：收款人信用卡持卡人姓名，收款账号信用卡卡号，收款银行平安银行全国任一网点（如平安银行深圳分行）。 3、网银汇款 您可以通过他行网银向平安信用卡转账还款。,跨行还款均需支付一定手续费，详情请向转出行咨询。,方式四：职场专用机具还款（无需手续费）,平安保险信用卡,一、 接近她你就会了解她信用卡的功能与意义 二、 了解她你就会喜欢她认识平安保险信用卡 三、 喜欢她你就会爱上她推介平安保险信用卡 四、 爱上她你就会娶到她平安信用卡推介支持 五、 娶到她你就得善待她平安信用卡品质管理,目 录,免费的、有收入的寿险主顾开拓工具,提供展业费,只要走出去就来钱,每个月还有很多的奖励哟！,全面真实掌握客户投保所需信息,大大提升自我形象,提高服务附加价值, ,过去,现在,金融理财师,寿险销售流程,信用卡推介的促进作用,事 前,事 中,事 后,接触前期的暖场工具 保险说明的介入工具 有效促成的铺垫工具 拒绝处理的缓冲工具,递送保单时最及时的售后服务 润物无声的转介绍工具 经常性的售后服务联系工具,平安银行保险信用卡推介奖励,推介奖励 =30元/卡（主卡）,注：以发卡日计算，每月25日发上月推介奖励，推介奖励打入本人信用卡帐户，按劳务所得纳税,附属卡：15元/卡,咱们来算笔帐： 每月办理主卡20卡，顺带附卡10卡 20卡*30元+10卡*15元750元 积累了实实在在的20*3=60个客户 签单的比例是10：3：1，签6单 6单1700元（件均保费5100元）10200元 当月合计：7501020010950元,每月钻石也不再是问题！,我给你办了张附属卡 你刷卡 我买单！,业务员：多拿推广津贴降低展业费,怎样推介效益最大 一个寿险客户敲开一家门,嘻刷刷 嘻刷刷,新户附属卡： 15元/卡,注意：主卡和附属卡的关系必须是父母，子女或配偶,一、 接近她你就会了解她信用卡的功能与意义 二、 了解她你就会喜欢她认识平安保险信用卡 三、 喜欢她你就会爱上她推介平安保险信用卡 四、 爱上她你就会娶到她平安信用卡推介支持 五、 娶到她你就得善待她平安信用卡品质管理,目 录,北京寿险渠道行销辅助品的支持,主旨： 初期，借助集团、银行及内部宣传渠道，发布“平安信用卡北京发卡”,线下宣传物料 寿险渠道产品折页、海报、X展架 北京特色还款折页 发卡促销宣传单页 信用卡/集团网站 5-7月发卡促销 集团 平安报：进行推卡的新闻报道,内宣,外部,集团“平安承诺” TVC央视广告投放 4月份，央视黄金时段投放 央视强大的覆盖率，对北京地区辐射 30秒，其中有“平安信用卡”的承诺部分 北京寿险的当地媒体资源 不定期地刊登新闻通稿,根据北京的地区特色，联合当地较有影响的连锁商户，开展商户特惠。可结合商圈经营结合当地消费特色。 发卡初期做 餐饮类：职场周边餐馆,北京商户特惠活动阶段规划,区域商户活动经营,执行市场部规划的全国性商户活动，积极配合营销谈判和开展（商户和礼品配送） 活动时间：2009年12月-2010年1月 活动方式： 平安嘉年华 北京篇 持平安信用卡在指定场所刷卡消费，可享平安专享优惠。,北京商户特惠活动阶段规划,配合全国性商户活动,45,活动时间： 2009年5月1日至2009年7月31日,活动内容： 活动期间,成功申领平安信用卡,并于核卡后的次月底前单笔交易满100元,即可获赠精美华纳TWEETY珊瑚绒毯一条。,主附卡合并享受一份礼品， 采用门对门寄送,“空调毯 夏凉情”,客户答谢奖,竞赛方案：,活动时间：5月1日至5月30日 活动内容：利用平安保险信用卡回访老客户，并成功签信用卡和加保2000元（含）以上，每位伙伴可获50元电话充值卡一张； 注：加保必须在5月30日前承保； 每人限领一张冲值卡。 本方案的最终解释权归综合开拓部,综合开拓万里通积分激励计划业务及积分规则介绍,万里通积分将根据推荐办理信用卡的新户主卡数量发放； 新户主卡：首次申请平安信用卡且成功核发卡片的客户主卡 当月获得的万里通积分将于次月23日前，一次性发放至个人万里通帐户中。,凡成功推荐客户办理平安信用卡的营销员、收展员均可获得万里通积分,积分规则,凡成功推介平安银行信用卡新户主卡的业务员，可获得100个万里通积分/新户主卡,一、 接近她你就会了解她信用卡的功能与意义 二、 了解她你就会喜欢她认识平安保险信用卡 三、 喜欢她你就会爱上她推介平安保险信用卡 四、 爱上她你就会娶到她平安信用卡推介支持 五、 娶到她你就得善待她平安信用卡品质管理,目 录,平安信用卡北京地区推广时间和节奏,第一阶段 测试期,第二阶段 自有寿险客户 全面推广,第三阶段 寿险全面推广期,1、自有寿险客户测试期： 2009年5月1日2009年6月30日 2、自有寿险客户全面推介期： 2009年7月1日 2009年10月30日 3、寿险客户全面推介期： 2009年11月1日 2009年12月30日,平安保险信用卡的优良品质是 怎样炼成的？,说对话,办对事,银行核对,认准人,诚信使用,一、认准人寿险自有客户,附属卡申请人基本资格,平安个人长险保费累计超过1500元的客户 年龄须为18周岁65周岁（含） 港澳台及外籍人士：25周岁65周岁（含）,年龄为16周岁65周岁（含） 附属卡申请人与主卡申请人必须为配偶、子女或父母,主卡申请人基本资格,注意附属卡和主卡的关系哦,违规处理办法： （2009年10月31日） 1、推介非自有寿险客户：每次品质扣5分，两次取消资格； 2、推介非寿险客户：品质扣5分，取消资格； 3、共有寿险客户推介：优先原则。 注：在行销系统内显示就算自有客户,二、说对话良好的应对,做平安的客户更平安！ 做平安的客户更保险！ 平安的信用卡更便利！,回馈客户、吸引投保 呵护保单、多赢共好,第一步,第三步,第二步, 请客户用正楷完整填写申请书 请客户用正楷亲笔签名, 请您填写申请书推介注记栏位 推介员信息：推介代码8L,姓名，业务编号，电话 推介方式,三、做对事递交申请资料三步骤,郝平安,77,08,15,HAO PINGAN,3 1 0 1 0 1 1 9 7 7 0 8 1 5 7 9 3 1,010,83335800北京,朝阳,西长安街90号平安花园2号楼605室,5,haopingan ,中国银行 20000,XXXXX分公司,营销部,内勤,010 83311558,1 0 0 0 1 0,北京 朝阳 金融街,400 平安大厦 902室,3 5,010 62077777赵太平,010 62066666