2010年基金销售人员从业考试练习题(一)题目.doc

2010年基金销售人员从业考试练习题（一）一、单项选择题（每题0.5分，共40分）1. 有价证券（ ）。 A. 有价值和价格B. 没有价值和价格C. 没有价值有价格D. 没有价格有价值2. 公司证券不包括（ ）。 A. 股票B. 债券C. 商业票据D. 公司存单3. 对股票定义的描述，不正确的是（ ）。A. 股票是一种有价证券B. 股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证C. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权D. 股票发行人定期支付利息并到期偿付本金4. 我国境内居民个人不可以使用（ ）从事B股交易。A. 现汇存款 B. 外币现钞存款 C. 外币现钞 D. 从境外汇入的外汇现金5. 央行票据是一种重要的金融债券，是中央银行为调节（ ）而向商业银行发行的短期债务凭证。A. 商业银行法定准备金 B. 商业银行超额准备金C. 中央银行超额准备金 D. 中央银行法定准备金6. 最容易受到购买力风险损害的证券是（ ）。A. 优先股 B. 浮动利率债券 C. 保值补贴债券 D. 普通股股票7在美国证券投资基金一般是指（ ）。A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金8根据（ ），可将基金分为成长型基金、收入型和平衡型基金。A法律形式不同B基金份额是否固定C投资目标不同D投资对象不同9基金市场参与主体中，负责资产保管、资金清算、会计复核并对投资运作进行监督的是（ ）。A基金公司B基金托管人C会计师事务所D交易所102003年10月，（ ）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展。A证券法B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法112007年底我国基金业务收入占银行中间业务收入的（ ）。A15%以下B15%C20%D20%以上12目前，我国基金业的监管机构是：（ ）。A中国证监会B中国银监会C中国人民银行D证券交易所13我国第一只货币型基金是（ ）。A华安富利B嘉实货币C华夏现金D大成货币141924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个（ ）。A契约型投资基金B公司型开放式基金C股票基金D封闭式基金15（ ）是基金一切活动的中心，（ ）在整个基金的运作中起着核心的作用。A基金管理人；基金投资者B基金投资者；基金管理人C基金管理人；基金管理人D基金投资者；基金投资人16我国的ETF和LOF是（ ）基金。A封闭式基金B开放式基金C股票型基金D公司型基金17通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（ ）特征。A集合投资B专业管理C风险共担D分散风险18.成长型基金的主要投资目标是（ ）。A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀19. 以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有（ ）。A. 国内股票型基金 B. 资源类股票型基金C. QDII D. 成长型基金20. 以下哪类风险与系统性风险表示同一含义（ ）。A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险 D. 宏观风险21. 债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险属于（ ）。A. 利率风险B. 信用风险 C. 提前赎回风险 D. 通货膨胀风险22. 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率一般（ ）。A. 较低B. 较高C. 不相关D. 视具体情况而定23. 货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在（ ）天以内。A. 365B. 397C. 370D. 36024. 货币市场基金收益通常用（ ）基金净收益和最近（ ）年化收益率表示。A. 每万份，1日 B. 每万份，7日 C. 每百份，1日 D. 每百份，7日 25. 配置型基金是指股票部分投资比例通常介于（ ）之间的混合型基金。A. 20%-40% B. 40%-60% C. 50%-70% D. 60%-80%26. 有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：（ ）。A. 不能忍受投资亏损 B. 比较稳健 C. 保守 D. 风险承受能力强27. 下列关于保本型基金的说法，错误的是（ ）。A. 保本比例不得低于100%B. 保本期一般3-5年C. 国际上比较流行的保本策略是对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略D. 我国主要采用的保本策略是固定比例投资组合保险策略28. 下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：（ ）。A. 系统性风险 B. 非系统性风险 C. 操作风险 D. 汇率风险29. 下面不可以作为基金业绩评估指标的有（ ）。A. 累计收益率 B. 平均收益率 C. 天相所采用Stutzer指标 D. 折溢价率30下列（ ）不属于基金份额持有人拥有的权利。A. 知情权 B. 收益权C. 表决权 D. 决策权31我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。A2亿元 B3亿元 C5亿元 D10亿元32基金管理公司的主要股东在最近（ ）年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。A. 1 B. 2C. 3 D. 533（ ）是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最基本的一项业务。A投资管理业务 B受托资产管理业务 C基金销售业务 D投资咨询服务业务 34基金管理公司与一般法人的不同之处在于（ ）。A. 基金财产通常远远大于基金公司的注册资本 B. 基金管理公司的股东背景不同于一般法人C. 基金管理公司相对于一般法人，财力更加雄厚 D. 基金管理公司相比一般法人，拥有更多客户35下列（ ）不属于基金管理公司的内部控制制度。A. 内部控制大纲 B. 基本管理制度C. 部门业务规章 D. 投资决策程序36（ ）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A签署基金合同 B基金募集 C基金运作阶段 D基金终止阶段37专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（ ）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A20 B30 C40 D5038基金托管人内部控制制度中的（ ）是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A合法性原则 B完整性原则C及时性原则 D审慎性原则39.申请设立证券投资咨询机构的注册资本应至少达到（ ）。A100万元 B50万元 C200万元 D500万元40以下属于基金运作披露的信息是（ ）。A招募说明书B基金合同C上市交易公告书D基金份额发售公告41下列项目中，（ ）不属于基金销售过程中的费用。A转换费用B申购费 C赎回费D信息披露费42对于一般开放式基金而言，基金的交易价格（ ）。A. 受到供求关系得影响而波动B大于基金份额资产净值C小于基金份额资产净值D等于基金份额资产净值43.下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ ）。A基金的交易B基金的绩效衡量C基金的资产估值D基金的会计核算44.下列说法正确的是（ ）。A基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。B基金经理可以直接向交易员下达投资指令。C基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。D对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。45关于基金估值错误的是（ ）。A我国的开放式基金每个交易日估值，并在下一交易日公告基金的份额净值。B封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日都进行估值。C我国基金资产估值的责任人是基金托管人。D 基金资产估值是指按一定的原则和方法，对基金所拥有的全部资产和负债进行估算，进而确定基金资产公允值的过程。46估值方法的（ ）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值原则。A公开性B一致性C长期性D准确性47.目前，我国股票型基金大都按照（ ）的比例计提基金管理费。A. 1% B. 1.5% C. 0.25% D. 0.35%48基金销售过程中由投资者自己承担的费用不包括（ ）。A托管费B申购费C转换费D赎回费49关于基金会计核算特点的描述正确的是（ ）。A企业会计核算以企业为会计核算主体，基金会计核算以基金公司为会计核算主体。B基金会计核算细化到日，且当日核算结果当日公布。C基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。D开放式基金的申购、赎回逐日进行，逐日计算债券利息，存款利息等，逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第2位的费用，逐日对基金资产进行估值确认。50下列不征收营业税的项目有（ ）。A商业银行申购或赎回基金份额的差价收入B非银行金融机构申购或赎回基金份额的差价收入C非金融机构申购或赎回基金份额的差价收入D基金管理费和基金托管费51机构销售在英国的基金销售中占有相当高的比例，一个重要的原因是因为英国有发达的( )。A消费计划B保险计划C年金计划D住房计划52在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（ ）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A. 商业银行 B. 证券公司C. 基金公司 D. 专业销售公司53.（ ）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A. 目标市场细分B. 目标市场选择C. 目标市场检测D. 目标市场定位 54.下列关于投资者风险收益特征分类的说法，正确的有（ ）。A. 投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型B. 积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益C. 稳健型投资者通常专注于投资的长期增值，有较高的风险承受能力D保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益55从事投资咨询业务的分析人员若要取得执业证书，需具备( )年的工作经验。A. 3 B.2C. 1 D.556. 封闭式基金发售价格一般采用（ ）的方式加以确定。A1元基金份额面值加计0.1元B1元基金份额面值加计0.01元C基金份额面值固定为1元。D1元基金份额面值加计0.05元。57封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。A价格优先 B时间优先 C价格优先、时间优先 D时间优先、价格优先 58某人的开放式基金净认购金额为10万元，认购费率为1%，则其认购费用为（ ）。A1000元 B10000元 C 100元 D 500元59. 股票基金、债券基金的申购、赎回一般遵循（ ）。A“未知价”交易原则，“金额申购、份额赎回”原则B“确定价”原则 C“已知价”原则D“模糊性”原则60.下列公式错误的是（ ）。A. 申购费用=净申购金额*申购费率B. 净申购金额=申购金额*（1+申购费率）C申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值D赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值61基金“定期定额投资”指的是投资者在（ ）固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。A每周 B每月 C每两个月 D每季度62已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（ ）个工作日。A5 B. 10 C15 D2063ETF基金合同生效后，基金管理人可以向（ ）申请上市。A证券交易所B证监会C中国登记结算公司D银监会64.下面（ ）不属于QDII基金首次募集应当符合的要求。A可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集B基金募集金额不少于5亿元人民币或等值货币C开放式基金份额持有人不少于200人，封闭式基金份额持有人不少于1000人。D以面值进行募集，境内机构投资者可以根据产品特点确定面值金额的大小。 65下列哪项不符合信息披露的意义（ ）。A有利于防止利益冲突与利益输送B有利于投资的价值判断C有利于防止信息滥用D有利于管理人对自身运作的了解66（ ）行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A违规承诺收益或承担损失B对证券投资业绩进行预测C虚假记载D误导性陈述67以下不属于基金定期报告的是（ ）。A基金季度报告B基金半年度报告C基金年度报告D基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书68.我国对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（ ）。A基金信息披露管理办法B证券投资基金法C基金上市规则D基金信息披露编报规则69基金合同生效的（ ）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A当日B次日C第三日D第四日70基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。A中国证券业协会B国务院C中国证监会D地方证监局71基金募集期间的三大信息披露文件不包括（ ）。A基金合同B招募说明书C基金托管协议D基金上市交易公告书72. 基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是（ ）。A招募说明书B基金合同C基金托管协议D基金上市交易公告书73下列关于基金定期报告的说法错误的是（ ）。A基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。B管理人一般应在每个季度结束之日起15个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。C基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细。D基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。74基金半年度报告中不必披露的财务指标是（ ）。A主要财务指标B基金份额变动情况C最近3个会计年度的主要会计数据D基金净值增长率75. 对行政法规的法律效力描述正确的是:（ ）。A. 高于国家法律B. 低于国家法律C. 低于部门规章D. 低于规范性文件76. 中国证监会以下列哪种方式对监管对象进行检查？ （ ）。A. 非现场检查 B. 现场检查C. 非现场检查和现场检查两种方式D. 以上均错77. 我国证券市场的自律性管理组织是哪部法律确定的？（ ）。A.证券法B.公司法C.证券投资基金法D. 以上都错78. 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循的原则中有：建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。该原则为：（ ）。A. 全面性原则B. 客观性原则C. 及时性原则D. 投资人利益优先原则79. 基金销售机构应设立专门的监察稽核部门，监察人员对于发现违法违规行为、异常交易情况或者重大风险隐患应当采取的措施正确的是：（ ）。A. 向基金销售机构管理层报告B. 向监管机构报告C. 向基金管理人报告D. 通过媒体向公众披露80. 根据证券投资基金销售管理办法中的相关规定，基金销售由（ ）负责办理。A. 基金管理人B. 基金代销机构C. A和B均可D. 监管机构二、不定项选择题（每题1分，共40分。）1. 以下（ ）是证券。 A. 银行承兑汇票B. 商业本票C. 个人借据D. 定额保单2. 股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，包括如下权利：（ ）。A. 参加股东大会 B. 投票表决C. 参与公司的决策和经营 D. 收取股息或分享红利3. 公司型证券交易所的特点是：（ ）。A. 不以营利为目的，不参加证券交易B. 组织形式是股份有限公司C. 公司资本实习证券化D. 管理方式是开放型的4. 股票的性质包括：（ ）。A. 股票是有价证券 B. 股票是要式证券C. 股票是设权证券 D. 股票是资本证券5. 证券市场的形成来自：（ ）。A. 社会化大生产的发展B. 商品经济的发展C. 股份制的发展D. 信用制度的发展6. 证券市场的产生是以下哪些信用融资方式推动的结果：（ ）。A.个人信用B. 商业信用C. 国家信用D. 银行信用7. 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同、目前的称谓有（ ）。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D集合投资产品8. 基金与股票、债券的主要区别是（ ）。A反映的经济关系不同B所筹资金的投向不同C流动性不同D风险收益特征不同9. 基金后台管理主要包括（ ）等环节。A基金的估值B基金费用C会计核算D信息披露10. 截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有（ ）。A保险公司B会计师事务所C商业银行D证券公司11. 根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2007年末，全球共同基金的资产规模已达到（ ）美元。A.12万亿B.16.2万亿C.26.2万亿D.30.2万亿12. 下列事件发生在我国基金规范发展阶段的有（ ）。A第一家专业性基金公司成立。B证券投资基金管理暂行办法颁布。C华安创新股票型基金成立。D中国银行批准淄博基金在上交所上市。13. 按投资市场的不同，股票型基金可分为（ ）几大类。A. 国内股票型基金 B. 国外股票型基金 C. 全球股票型基金 D. QDII14. 关于基金周转率的说法，正确的是（ ）。A. 基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B. 等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C. 周转率为基金平均持股时间D. 一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有15. 债券评级机构对债券型基金所持有的债券下调了投资评级，该债券型基金面临的信用风险将会（ ）。A. 上升 B. 下降C. 不确定D. 二者没有联系16 .通常根据资产配置的不同，将混合型基金分为（ ）和其他基金等几种类型。A. 配置型基金 B. 灵活组合型基金 C. 偏债型基金 D. 偏股型基金17. 保本型基金面临的风险有（ ）。A. 系统性风险 B. 通胀风险 C. 资金的机会成本 D. 本金损失的可能性18. 在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为（ ）三大类。A基金当事人 B基金市场服务机构 C监管和自律组织 D基金公司19. 基金管理公司的主要职责包括（ ）。A依法募集基金 B进行基金资产的评估管理C编制中期基金报告 D办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项20. 基金管理公司内部控制应当遵循（ ）。A健全性原则和有效性原则 B适当控制原则C相互制约原则 D成本效益原则21. 基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对（ ）的考虑。 A. 基金投资的灵活性B. 基金资产的安全性C. 基金托管人的独立性D. 基金资产的分散性22. 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备下列条件：（ ）。A注册资本不低于两千万元人民币，且必须为实缴货币资本。 B持续从事证券投资咨询业务五个以上完整会计年度。C最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为。 D高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历。23. 基金投资咨询机构可以向投资者提供下列哪几方面的咨询服务（ ）。A基金投资价值分析B基金资料与数据服务C基金投资建议D基金买卖的时机选择24. 依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金，二者的主要区别有（ ）。A期限，份额限制不同B交易场所不同C价格形成方式不同D激励约束机制与投资策略不同25. 下列选项中，不属于基金投资运作环节的业务有（ ）。A基金的交易B基金的交易管理C基金的资产估值D基金的绩效评估26. 下列关于基金的资产估值陈述正确的是( )。A. 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B.基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值C.基金的份额净值不必是公允的D.基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格27. 以下属于基金进行证券买卖时涉及的交易费用的是（ ）。A印花税B过户费C经手费D证管费28. 基金运作过程中的费用包括（ ）。A申购费B .赎回费C管理费D托管费29. 以下关于基金利润及利润分配叙述正确的是（ ）。A基金投资的股票所获得的股票红利与股息收入归类为资本利得收入B封闭式基金在满足当年的投资利润为正值时，当年至少进行一次收益分配C按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配D货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额在当日起享有基金的分配权益30. 基金市场营销的特征主要有（ ）。A.专业性B.排他性 C.持续性 D.服务性31. 下列关于营销推广活动的说法，正确的有（ ）。A.在选择基金营销推广活动开展形式时，必须考虑营销推广的对象、营销推广的途径、营销推广的时机以及其他营销推广的细节问题等。B.制定营销推广方案时必须考虑营销推广的目标、市场形势和竞争状况等因素。C.营销推广方案的执行计划和控制计划应当包括准备工作、实施时间和步骤、应急计划等。D.营销推广的形式可以包括开展基金理财沙龙、召开季度、半年度、或年度基金投资策略会，举行基金产品推介会，在媒体开设投资理财专栏等。32. 下列公式正确的有（ ）。A赎回金额=赎回总额-赎回费用B赎回费用=赎回总额*赎回费率C净申购金额=申购金额/（1+申购费率）D赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值33. 强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（ ）。A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止信息滥用34. 按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为（ ）。A封闭期的收益公告B开放日的收益公告C节假日的收益公告D运作期的收益公告35. 我国证券业行政监管机构包括（ ）。A. 中国证监会B. 中国证监会派出机构C. 中国证券业协会D. 中国证券交易所36. 下列属于证券业协会制定的自律规则的有：（）。A. 中国证券业协会章程B. 证券业投资基金会计核算业务指引C. 证券公司代办股份转让服务业务试点办法D. 证券投资基金业从业人员执业守则37.下列哪些是证券法规定的违法行为：（ ）。A. 所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B. 在证券交易中做出虚假陈述或信息误导C. 证券交易内幕信息的知情人泄露内幕信息D. 在限制期内买卖证券38. 属于中华人民共和国刑法关于证券犯罪的有（ ）。A. 欺诈发行股票、债券罪B. 擅自发行股票、公司、企业债券罪C. 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪D. 提供虚假财会报告罪39. 中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度？（ ）A. 建立良好有序的竞争环境B. 建立有效的制衡机制C. 设定机构、人员和产品的准入标准D. 不断提高监管水平40. 依据中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中的