用友U861_资金管理用户使用手册.pdf

资 金 管 理 使用手册 用友软件股份有限公司 二零零五年八月 目 录 目 录 第第 1 章 系统介绍章 系统介绍.1 1.1 产品概述1 1.2 产品功能1 1.3 业务流程图2 1.4 数据流程图2 1.5 单据编号说明3 1.6 年度结转说明3 第第 2 章 快速使用向导章 快速使用向导.5 第一步：基础设置5 第二步：资金预测5 第三步：筹投资管理5 第四步：账表管理6 第第 3 章 基础设置章 基础设置.7 3.1 定义预测指标7 3.1.1 系统预置预测指标.7 3.1.2 总账预测指标.9 3.1.3 自定义预测指标.11 3.2 设置收付款预期12 3.2.1 平均结算.12 3.2.2 到期结算.13 3.2.3 定期结算.13 3.2.4 举例说明.14 3.3 设置预测模版16 3.4 定义筹投资类别17 3.5 单位定义18 3.6 单据科目设置18 3.7 系统选项19 3.6.1 预报警页签.19 3.6.2 期初余额页签.21 第第 4 章 资金预测章 资金预测.23 4.1 资金预测概述23 4.2 录入数据23 4.3 预测定义24 4.4 期初余额26 4.5 采集数据27 4.6 余额预测28 4.7 数据分解29 4.8 资金预测30 4.9 资金分析33 4.10 资金计划35 第第 5 章 筹投资管理章 筹投资管理.36 5.1 单据设置说明36 5.2 功能按钮36 5.3 单据录入36 5.4 查询单据53 5.4.1 过滤条件设置.53 5.4.2 查询界面说明.55 5.5 凭证批处理59 5.6 凭证查询60 第第 6 章 账表管理章 账表管理.63 6.1 筹投资台账63 6.1.1 债权筹资台账.63 6.1.2 债权投资台账.64 6.1.3 股权筹资台账.64 6.1.4 股权投资台账.65 6.2 筹投资统计分析表66 6.2.1 债权筹资统计分析表.66 6.2.2 债权投资统计分析表.67 6.2.3 股权筹资统计分析表.67 6.2.4 股权投资统计分析表.69 6.3 筹资成本分析表69 6.3.1 债权筹资成本分析表.69 6.3.2 股权筹资成本分析表.70 6.4 投资收益分析表70 6.4.1 债权投资收益分析表.70 6.4.2 股权投资收益分析表.72 6.5 筹投资结构分析表72 6.5.1 筹资结构分析表.72 6.5.2 投资结构分析表.73 6.6 定期存款动态余额表73 6.7 定期存款统计分析表75 6.8 担保统计分析表75 6.9 资金风险预警单76 6.10 业务报警单76 6.11 逾期业务清单78 附录 名词解释附录 名词解释.79 第第 1 章 系统介绍章 系统介绍 如何使用本书？如何使用本书？ 本使用手册是描述资金管理产品的主要功能和操作流程与方法。 初用者请先仔细阅读：初用者请先仔细阅读： 第 1 章系统介绍 了解产品的市场定位、适用对象和主要功能。 第 2 章快速使用向导 理解产品能解决的主要问题，快速了解实现这些功能的方法。 已经用过本产品的用户可直接阅读第 3、4、5 章进行具体操作。 1.1 产品概述产品概述 为了适应社会经济的快速发展，在日趋激烈的市场竞争中得以生存，越来越多的企业开始关注资 金管理问题。如何预知企业未来的资金流向和流量，以保证资金的合理流动，使有限的资金得以 充分利用，已成为企业急待解决的问题。 资金管理系统为用户提供了全面、灵活、实用、准确的资金预测功能，通过资金预测，用户能随 时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况；同时资金管理系统还提供了资金风险预警功能， 以帮助用户防范支付危机；除此之外，用户还可以进行筹投资规划和筹投资管理。 1.2 产品功能产品功能 资金管理主要为大中型企业或企业集团的结算中心、 财务公司， 以及企业的财务部、 资金管理处、 投资部等部门提供资金预测、资金盈缺分析、资金风险提示，以及筹资投资业务的管理服务。 产品目前能实现的主要功能如下：产品目前能实现的主要功能如下： 1、资金预测 资金管理产品提供资金预测功能，主要是通过计算时间轴上各结点将要发生的资金流入量、资金 流出量、净现金流量和资金余额等数据，预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况，用以防 范支付危机，提高资金的使用效率。 实现方法：实现方法： 首先定义预测过程要使用的指标，设置收付款预期，预计资金实际收付款日期以及实际收付款金 额，根据需要建立不同的预测方案（模版），在进行资金预测时，系统依据选中的预测模板，自 动从相关系统中读取数据。 2、筹投资管理 资金管理产品提供企业筹资管理功能，通过输入筹措资金来源和数量，对企业进行 筹资渠道管理、筹资金额管理、筹资成本分析，从而调整企业筹资结构，实现最优资本结构。 资金管理产品提供企业投资管理功能，通过对日常经营投入和对外投资管理，对企业进行投资方 向管理、投资金额管理、投资收益分析，从而合理计划企业投资结构，达到资金的合理使用。 实现方法：实现方法： 在开始使用资金管理产品之前，已经有一些筹投资项目在进行，为了保证业务的延续性，首先要 进行期初数据的录入，包括录入系统提供的期初应该录入的各种单据，然后根据业务的不断发展 在日常单据中录入日常数据。 3、资金盈缺分析 资金管理产品提供企业资金盈缺分析功能，根据资金预测结果，查看未来经营期间将要发生的资 金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额，及时弥补资金缺口，合理安排盈余资金避免资 金闲置。 实现方法：实现方法： 根据资金预测结果，进行资金分析，合理调整资金计划。 4、资金风险提示 资金管理产品提供企业资金风险提示功能，依据资金预测结果对资金风险（短缺）进行预警，并 可根据企业自己定义的提前报警天数对筹投资、定期存款、担保业务进行预警。 实现方法：实现方法： 根据用户录入的提前报警天数，自动生成资金风险预警单，及时提醒企业管理人员。 1 1.3 业务流程图业务流程图 设置预测模版 采集数据 合同取数 销售取数 采购取数 应收取数 应付取数 结算中心取数 （包括筹投资和担保业务） 资金管理（本系统）取数 总账取数 手工录入 资金预测 资金风险预警 定义预测指标 1.4 数据流程图数据流程图 采集资金期初余额流程 期初资金余额 现金、银行存款科目余额 手工录入 总账 资金管理 采集日常业务数据流程 2 合同管理 资金管理资金管理 销售合同 采购合同 应收合同 应付合同 其他合同 销售管理销售订单 采购管理采购订单 应收款管理 应付款管理 销售发票、其他应收单 采购发票、其他应付单 结算中心 资金预算申报（审批）表 资金使用计划申报（审批）表 内部（银行）定期存款单 内部（银行）贷款单 担保单 总账科目余额 手工录入每日发生额 1.5 单据编号说明单据编号说明 在资金管理产品中有一些系统已经定义好的编码，例如 PU002、CM001 等，它们前面的英文字母 表示这个指针或单据所属的系统。 下面分别说明：下面分别说明： 1. 结算中心-FD 2. 采购管理系统-PU 3. 合同管理系统-CM 4. 销售管理系统-SA 5. 应付管理系统-AP 6. 应收管理系统-AR 7. 资金管理系统-FM 1.6 年度结转说明年度结转说明 一、需年结的数据一、需年结的数据 1、基础设置 ? 定义预测指标：系统预置预测指标、总账预测指标、自定义预测指标 ? 收付款预期 ? 设置预测模版 ? 定义筹投资类别 3 ? 单位定义 ? 单据科目设置 ? 系统选项 2、资金预测 ? 录入数据：需结转所有自定义预测指标的应收/应付款总额记录和资金流入/流出量记录，其 中资金流入/流出量只结转日期当前会计年度结束日期的记录 ? 预测定义：只结转预测期间（下限）当前会计年度结束日期的预测定义 ? 期初余额：只结转预测期间（下限）当前会计年度结束日期的期初余额 ? 资金预测：只结转预测期间（下限）当前会计年度结束日期的资金预测结果 ? 资金计划：只结转预测期间（下限）当前会计年度结束日期的资金计划 3、筹投资管理 ? 单据设置 ? 期初单据、日常单据 需结转所有未结清的债权筹资单、债权筹资还款单、债权筹资利息单、股权筹资单、股权筹 资还款单、股权筹资股利单、债权投资单、债权投资回收单、债权投资利息单、股权投资单、 股权投资回收单、股权投资收益单、定期存款单、定期取款单、担保单。 ? 查询单据 只结转过滤条件、打印设置和栏目设置 4、账表 只结转过滤条件和打印设置 二、年结注意事项二、年结注意事项 1、资金预测 如果有未关闭的资金预测或资金计划存在，则不允许年结。 2、筹投资管理 如果有未审核的债权筹资单、债权筹资还款单、债权筹资利息单、股权筹资单、股权筹资还款单、 股权筹资股利单、债权投资单、债权投资回收单、债权投资利息单、股权投资单、股权投资回收 单、股权投资收益单、定期存款单、定期取款单和担保单存在，则不允许年结。 4 第第 2 章 快速使用向导章 快速使用向导 第一步：基础设置第一步：基础设置 1、定义预测指标 在进行资金预测之前，应先定义预测指标，用以组建预测模型。系统提供三类预测指标：系统预 置预测指标、总账预测指标、自定义预测指标。 2、对预测指标进行收付款预期：设置收付款计划 在系统预置的预测指标和总账预测指标中，绝大多数预测指标只能取得其应收款和应付款总额， 而无法预计其实际收付款日期以及实际收付款金额，因此很难进行预测。对于这样的预测指标， 就需要设置其收付款计划，来预计其实际收付款日期以及实际收付款金额，以便进行资金预测。 3、定义预测模版：设置预测模板 定义好预测指标后，从中选择若干预测指标组建预测模型。在进行资金预测时，可以从中任选一 个模板进行预测。用户可以自由选择预测模版包含的预测指标，可以灵活设置预测间距，包括季、 月、旬、周和日，在进行资金预测时，系统依据选中的预测模板，自动从相关系统中读取数据。 4、定义单位信息：对筹资对象、投资对象、担保对象的基础信息进行登记，主要用于在筹投资 管理和录入单据时进行参照使用，以便于统计查询。 5、定义筹投资类别：主要用于筹投资管理和录入单据时进行参照使用，用于统计查询。 6、单据科目设置：分别设置各单据适用的科目信息，以便实现自动生成凭证功能。 7、系统选项：确定期初余额取数方式和是否需要报警。 第二步：资金预测第二步：资金预测 1、 录入数据：为自定义预测指标手工录入数据。 2、 预测定义：选择预测模板，定义预测期间，为资金预测作准备。 3、 期初余额：根据“系统选项“中设置的取数方式取期初余额，或从总账中读取期初余额，或手 工录入期初资金余额。 4、 采集数据：系统依据选中的预测模版，自动从相关系统中读取数据。 5、 余额预测：系统依据采集的数据，自动计算各预测指标的应收/应付款余额。 6、 数据分解：系统依据采集的数据、设置的收付款预期，自动计算各预测指标将要发生的资金 流入量、资金流出量和净现金流量。 7、 资金预测：系统依据数据分解结果、期初余额，自动计算时间轴上各结点将要发生的资金流 入量、资金流出量、净现金流量和资金余额。 8、 资金分析：在数据分解后、资金预测关闭前，用户可以查看各预测指标对现金流量的贡献率 9、 资金计划：录入资金计划（或筹投资计划），并结合此计划和预测结果进行模拟预测，以检 验用户录入的资金计划（或筹投资计划）是否合理。 第三步：筹投资管理第三步：筹投资管理 主要功能为在期初单据中录入期初数据，在日常单据中输入日常业务数据，根据录入的数据进行 筹投资管理和单据查询操作。 系统提供的业务单据包括：系统提供的业务单据包括： ? 债权筹资单 ? 债权筹资还款单 ? 债权筹资利息单 ? 股权筹资单 ? 股权筹资还款单 ? 股权筹资股利单 ? 债权投资单 ? 债权投资回收单 5 ? 债权投资利息单 ? 股权投资单 ? 股权投资回收单 ? 股权投资收益单 ? 定期存款单 ? 定期取款单 ? 担保单 第四步：账表管理第四步：账表管理 根据筹投资管理中录入的业务数据和资金预测结果进行统计、查询、分析。 1. 筹投资台账主要是详细记录企业债权、股权筹资，债权、股权投资的执行情况。 2. 筹投资统计分析表主要用于统计分析一段时间内的债权筹资、债权投资、股权筹资、股权投 资情况。 3. 筹资成本分析表主要用于计算、分析在债权筹资和股权筹资过程中发生的筹资成本和筹资成 本率。 4. 投资收益分析表主要用于计算、分析在债权投资和股权投资过程中发生的投资收益和投资收 益率。 5. 筹投资结构分析表主要用于统计、分析一段时间内的筹资、投资构成情况。 6. 定期存款动态余额表详细描述每一笔定期存款的余额变动情况。 7. 定期存款统计分析表主要用于统计、分析一段时间内的定期存款余额情况。 8. 担保统计分析表统计某一期间内的尚未执行完毕的担保单。 9. 资金风险预警单：依据资金预测结果对资金风险（短缺）进行预警。由用户录入预警日期，系 统依据在选项中设置的提前报警天数，自动生成资金风险预警单。 10. 业务报警单：由用户录入报警日期，系统依据在选项中设置的提前报警天数，自动生成报警 单，对债权筹投资、定期存款、担保业务进行预警。 11. 逾期业务清单：由用户录入查询日期，系统自动生成并显示逾期业务清单。 下面开始描述进行资金预测、筹投资管理和账表管理需要的第 3 章基础设置。 6 第第 3 章 基础设置章 基础设置 3.1 定义预测指标定义预测指标 在进行资金预测之前，应先定义预测指标，用以组建预测模型。系统提供三类预测指标： 3.1.1 系统预置预测指标系统预置预测指标 为了简化用户操作，我们在这里已经预置了一些常用的指标，用户可以浏览这些系统预置的预测 指标，并可修改预测指标名称。 系统预置的预测指标包括：系统预置的预测指标包括： 1. 合同管理系统：销售合同、采购合同、应收合同、应付合同、其他合同 2. 销售管理系统：销售订单 3. 采购管理系统：采购订单 4. 应收款管理系统：销售普通发票、其他应收单、收款单 5. 应付款管理系统：采购普通发票、采购专用发票、其他应付单、付款单 6. 结算中心管理系统：资金预算收款、资金预算付款、资金使用计划收款、资金使用计划付款、 内部定期存款单、银行定期存款单、内部贷款单、银行贷款单、担保单 7. 资金管理系统：债权筹资单、债权投资单、担保单 【操作界面】【操作界面】 在操作界面可以浏览系统预置的预测指标，如图 3-1： 图 3-1 【操作说明】【操作说明】 修改预测指标名称修改预测指标名称 点击工具栏上的修改按钮，可以修改的“预测指标名称“栏目显示不同颜色如图 3-2，可以直 接输入要修改的名称。 7 图 3-2 预置预测指标查询预置预测指标查询 1、点击工具栏上的查询按钮，显示查询界面如图 3-3： 图 3-3 输入查询条件：输入查询条件： ? 预测指标编号范围：如果不输入编号，上、下限查询条件为空，表示查询全部预测指标；如 果查询上限为空，表示查询预测指标编号查询下限的预测指标；如果查询下限为空，表示 查询预测指标编号查询上限的预测指标。 ? 预测指标名称：可以直接输入指标名称或点击参照图标选择录入。 ? 数据性质：数据性质是指该指标的数据是收款还是付款，即是资金流入还是资金流出。 ? 取数系统名称：选择数据的来源，例如通过参照选择“AP007 采购普通发票“，取数系统为“ 应付管理系统“。 8 ? 数据实体名称：是指与该指标对应的系统单据的名称，例如“采购普通发票“就是数据实体名 称。 ? 数据实体状态：例如“已审核“、“已审核未关闭“、“已记账未结清“等都是数据实体状态。 ? 收付款预期：若选择“是“，则查询必须设置收付款预期的预测指标；若选择“否“，则查询不 需设置收付款预期的预测指标 2、点击查找按钮显示符合条件的预测指标。 3.1.2 总账预测指标总账预测指标 在进行资金预测时，有时需要从总账系统中读取相关数据，所以要事先定义总账预测指标，指定 取数科目。 “总账预测指标“页面有两个页签“列表“和“卡片“，“卡片页签“用于增加、修改、封存/启用总账预测 指标如图 3-4，“列表页签“可以查询所有总账预测指标如图 3-5。 图 3-4 9 图 3-5 【操作说明】【操作说明】 新增总账预测指标新增总账预测指标 1. 在“卡片页签“如图 3-4 点击增加按钮，可以新增一个总账预测指标，输入新增指标的预 测指标编号、预测指标名称； 2. 输入该指标的资金流向，从下拉框中选择是“收款“或“付款“，“收款“表示资金流入，“付款“表 示资金流出。 3. 选择指标科目余额方向是“借“或“贷“，并选择在从总账系统取数时是否取“未记账凭证“的数 据。 4. 有关指标属性的各项输入完成后，开始设置指标详细信息。 5. 点击增行按钮，选择科目编码，如果选择的科目编码有辅助核算属性还需要输入个人、 客户、供应商等辅助项内容。 6. 设置完成后点击保存按钮保存设置。 7. 新增并保存的指标可在“列表页签“查看到。 修改账预测指标修改账预测指标 在“卡片页签“点击修改按钮，可以修改未使用的预测指标；已使用的预测指标只能修改预测 指标名称。 【栏目说明】【栏目说明】 ? 预测指标编号：需要由用户手工录入，允许录入字母、汉字、数字等字符，预测指标编号必 须唯一。 ? 预测指标名称：由用户手工录入。 ? 资金流向：表明预测资金是“收款“或“付款“，从下拉框中选择。 ? 科目余额方向：从下来框中选择取数科目的余额方向是“借“或“贷“。 ? 包含未记账：从总账系统取数时，是否包含未记账凭证的数据。 ? 科目编码/名称：通过科目参照选择，或手工录入。 10 ? 个人（部门、客户、供应商、项目）编码/名称：如果输入或选择的取数科目带有个人、部门、 客户、供应商、项目辅助核算属性时，需要录入或参照选择个人、部门、客户、供应商、项 目编码或名称。 【功能按钮】【功能按钮】 ? 查询总账预测指标查询：点击工具栏上的查询按钮，可以通过预测指标编号、名称、 资金流向、科目余额方向等信息查询需要查看的指标。 ? 封存、启用封存/启用总账预测指标：点击工具栏上的封存、启用按钮，可 以启用或封存该指标。 提示 ? 总账预测指标可以从多个科目中取数，但所选科目的余额方向必须相同。 ? 若总账预测指标已被封存，则只能查看这些指标，不允许修改、使用这些指标。 ? 未使用的预测指标可以删除，已使用的预测指标不能删除。 3.1.3 自定义预测指标自定义预测指标 如果系统预置的预测指标和总账预测指标仍不能满足用户企业的资金预测需要，用户可以使用自 定义预测指标功能设置自己需要的指标。 【操作说明】【操作说明】 1. 在“卡片页签“如图 3-6 界面，点击增加按钮，可以新增一个预测指标，输入新增指标的 预测指标编号、预测指标名称； 图 3-6 2. 设置完成后点击保存按钮保存设置。 3. 新增并保存的指标可在“列表页签“查看到如图 3-7。 11 图 3-7 4. 设置完成系统默认该指标启用，如果要封存，请在“卡片页签“点击封存按钮。 提示 ? 若自定义预测指标已被封存，则只能查看这些指标，不允许修改、使用这些指标。 ? 自定义预测指标在进行资金预测前，由用户手工录入每日资金的流入流出量。 3.2 设置收付款预期设置收付款预期 在系统预置的预测指标和总账预测指标中，绝大多数预测指标只能取得其应收款或应付款总额， 而无法确定其实际收付款日期以及实际收付款金额，因此很难进行预测。对于这样的预测指标， 就需要对其收付款进行预期， 来预计其实际收付款日期以及实际收付款金额， 以便进行资金预测。 按照收付款类型描述具体设置过程：按照收付款类型描述具体设置过程： 3.2.1 平均结算平均结算 【操作界面】【操作界面】 如图 3-8： 图 3-8 12 【操作说明】【操作说明】 1. 首先选择要设置收付款预期的指标编号和指标名称，选择收付款类型为“平均结算”，选择 收付款间隔单位： 2. 点击工具栏上的增行按钮新增一空行，输入间隔期上限和下限。 3. 输入结算金额占总金额的比例，输入现金收/付款金额占结算金额的比例。 3.2.2 到期结算到期结算 【操作界面】【操作界面】 如图 3-9： 图 3-9 【操作说明】【操作说明】 1. 首先选择要设置收付款预期的指标编号和指标名称，选择收付款类型为“到期结算”，选择 收付款间隔单位： 2. 输入收付款间隔期，根据选择收付款间隔单位表示为“1 季”或“2 月”等； 3. 设置现金收款或现金付款的比例，例如要设置现金收/付款比例为 80%，即到期可以收回应 收款的 80%，则在比例栏中输入 80。 3.2.3 定期结算定期结算 【操作界面】【操作界面】 如图 3-10： 13 图 3-10 【操作说明】【操作说明】 1. 首先选择要设置收付款预期的指标编号和指标名称，选择收付款类型为“定期结算”，选择 收付款间隔单位： 2. 点击工具栏上的增行按钮新增一空行，输入结算的间隔期，例如选择收付款间隔期单位 为“月“，“间隔期“输入“2“，则表示定期结算间隔为 2 个月， 即两个月后对此笔款项进行结算， 到时会有资金流入或流出； 3. 输入结算金额占总金额的比例，输入现金收/付款金额占结算金额的比例。 提示 ? 对于那些无法预计其实际收付款日期以及实际收付款金额的预置预测指标和总账预测指标， 必须进行收付款预期，否则该预测指标只能用来查看，不允许使用 ? 若对自定义预测指标进行了收付款预期，在进行资金预测前，则不必由用户手工录入该指标 的每日资金流入量和流出量，只需录入该指标的应收款或应付款总额 3.2.4 举例说明举例说明 下面以销售订单为例说明三种收付款预期的差异：下面以销售订单为例说明三种收付款预期的差异： 今有一张 2003 年 4 月 16 日签订的价值为 10000 元人民币的销售订单，对其进行收款预期： 1、若其收款类型为：到期结算到期结算，收款间隔期为：30，收款间隔单位为：天，现金收款比例为： 85，则 2003 年 5 月 16 日有一笔 8500 元的现金流入。 计算：现金流入=订单金额*现金收款比例 =10000*85% =8500 2、若其收款类型为：定期结算定期结算，收款间隔单位为：天，收款间隔期、结算比例、现金收款比例 如下表所示： 序号 间隔期 结算比率（%） 现金收款比例（） 1 10 20 85 2 10 50 85 3 10 30 85 合计 100 计算：现金流入=订单金额*结算比率*现金收款比例 14 则其实际收款日期以及实际收款金额预计为： 日期 预测指标名称 币别 现金流入量 2003 年 4 月 26 日 销售订单 人民币 1700 2003 年 5 月 6 日 销售订单 人民币4250 2003 年 5 月 16 日 销售订单 人民币 2550 3、若其收款类型为：平均结算平均结算，收款间隔单位为：天，收款间隔期、结算比例、现金收款比例 如下表所示： 序号 间隔期（下限） 间隔期（上限） 结算比率（%） 现金收款比例 （） 1 1 10 20 85 2 11 20 50 85 3 21 30 30 85 合计 100 则其实际收款日期以及实际收款金额预计为： 日期 预测指标名称 币别 现金流入量 2003 年 4 月 17 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 18 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 19 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 20 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 21 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 22 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 23 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 24 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 25 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 26 日 销售订单 人民币 170 2003 年 4 月 27 日 销售订单 人民币 425 2003 年 4 月 28 日 销售订单 人民币 425 2003 年 4 月 29 日 销售订单 人民币 425 2003 年 4 月 30 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 1 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 2 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 3 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 4 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 5 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 6 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 7 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 8 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 9 日 销售订单 人民币 425 2003 年 5 月 10 日 销售订单 人民币 255 2003 年 5 月 11 日 销售订单 人民币 255 2003 年 5 月 12 日 销售订单 人民币 255 2003 年 5 月 13 日 销售订单 人民币 255 2003 年 5 月 14 日 销售订单 人民币 255 2003 年 5 月 15 日 销售订单 人民币 255 2003 年 5 月 16 日 销售订单 人民币 255 15 3.3 设置预测模版设置预测模版 当定义好预测指标后， 就可以从中选择若干预测指标， 开始设置预测模版。 设置完成的预测模版， 在资金预测的实际运用当中表示不同的预测方案，即用不同的预测指标为不同的项目的资金预测 服务，得到管理者需要的预测结果。 【操作界面】【操作界面】 如图 3-11： 图 3-11 【操作方法】【操作方法】 1. 在设置预测模版界面点击增加按钮开始新建预测模版如图 3-12： 图 3-12 2. 输入预测模版的编号，输入编号时请注意，系统预置的编号都是有特定含义的，为了您以后 查询或其他使用的方便，建议您制定出有规律的编号。 16 3. 输入预测模版名称，从“预测间距“下拉列表中选择本预测方案的预测间隔。 4. 点击增行按钮新增一行，参照选择或直接输入预测指标编号，该指标指标名称、指标类 型和资金流向自动带出显示。 5. 点击增行按钮继续增加预测指标，点击删行按钮删除当前行。 6. 或从界面左侧的预测指标树中勾取该预测模版应包含的预测指标。 7. 点击保存按钮保存模版设置。 编号说明：编号说明： 在资金管理产品中有一些系统已经定义好的编码，例如 PU002、CM001 等，它们前面的英文字母 表示这个指标或单据所属的系统。 下面分别说明：下面分别说明： 1. 结算中心-FD 2. 采购管理系统-PU 3. 合同管理系统-CM 4. 销售管理系统-SA 5. 应付管理系统-AP 6. 应收管理系统-AR 7. 资金管理系统-FM 3.4 定义筹投资类别定义筹投资类别 定义筹投资类别，以便于统计查询，并可在编辑筹投资单据时进行参照。 【操作界面】【操作界面】 如图 3-13： 图 3-13 【操作方法】【操作方法】 1. 点击增加按钮，在右边的编辑区选择要设置的筹投资属性，“筹资“或“投资“； 2. 然后输入筹投资类别编号和名称； 3. 如果有需要说明的辅助信息，可以在“备注“栏中输入相应的文字信息。 4. 点击保存按钮保存新增的筹投资类别设置。 【操作说明】【操作说明】 ? 点击修改按钮可以修改未使用的筹投资类别，注意已使用的筹投资类别不可修改。 17 ? 点击删除按钮可以删除未使用的筹投资类别，注意已使用的筹投资类别不可删除。 注意 ? 已使用的筹投资类别是指该筹投资类别已被筹投资单据引用。 3.5 单位定义单位定义 对筹资对象、投资对象、担保对象的基础信息进行登记，以便于统计查询，并可在编辑筹投资和 担保单据时进行参照使用。 【操作界面】【操作界面】 如图 3-14： 图 3-14 【操作方法】【操作方法】 1. 点击增加按钮，在右边的编辑区选择“基本信息“、“财务信息“、“股东信息“、“联系方式“ 页签，输入有关单位的的详细信息。 2. 注意基本信息中的单位编号和单位名称是说明该单位区别与其他单位的唯一信息，所以必须 输入，而且不能重复。 3. 点击保存按钮保存信息资料，新增的公司名称显示在左边的显示区。 【操作说明】【操作说明】 ? 点击修改按钮可以修改未使用单位的所有数据项，注意已使用单位的单位编号不可修改。 ? 点击删除按钮可以删除未使用单位的所有数据项，注意已使用单位的单位不可删除。 注意 ? 已使用单位是指系统中已有该单位的筹投资单据存在。 3.6 单据科目设置单据科目设置 用以分别设置各单据适用的科目信息，以便实现自动生成凭证功能。 【操作界面】【操作界面】 如图 3-15： 18 图 3-15 【操作方法】【操作方法】 1. 从界面左侧的单据类型树中，选取需设置科目信息的单据模板。 2. 点击工具栏上的修改按钮，则界面右侧的凭证类别、借贷方科目以及备注可供编辑。 3. 手工录入或参照选择凭证类别和借贷方科目；如果还有需要说明的辅助信息，可以在备注栏 中录入相应信息。 4. 点击工具栏上的保存按钮，保存设置。 5. 若需清空已设置的内容，则应点击工具栏上的删除按钮。 注意 ? 借贷方科目应为末级科目。 3.7 系统选项系统选项 设置资金风险预警、到期业务报警的内容和方式，以及资金预测期初余额的取数方式。 系统选项有两个页签：系统选项有两个页签： 1. 预报警页签 2. 期初余额页签 3.6.1 预报警页签预报警页签 3.6.1.1 自动风险预警（资金风险预警单）自动风险预警（资金风险预警单） 自动风险预警：供用户选择登录系统后是否自动查询并显示资金风险预警单。 【操作界面】【操作界面】 如图 3-16： 【操作说明】【操作说明】 1. 在 “自动风险预警” 前面的方框中打“， 在右边单据名称显示区中选择 “资金风险预警单” ； 2. 输入“提前预（报）预警天数“。例如如果输入 3 天，则表示在资金短缺将要到期的前 3 天预 警，提醒用户注意； 3. 点击应用按钮保存，继续其他选项设置；如果点击确定按钮则退出“系统选项“设置 功能，返回主界面。 19 4. 到提前预（报）预警天数自动查询并显示即将到期的资金风险预警单。 3.6.1.2 自动报警（业务单据）自动报警（业务单据） 自动报警：供用户选择登录系统后是否自动查询并显示报警单。 【操作界面】【操作界面】 如图 3-17： 图 3-16 图 3-17 【操作说明】【操作说明】 1. 在“自动报警”前面方框中打“，在右边单据名称显示区中选择要报警的单据名称，选择 一张或多张单据均可； 2. 输入“提前预（报）预警天数“。例如如果输入 3 天，则表示在业务单据将要到期的前 3 天报 警，提醒用户注意； 20 3. 点击应用按钮保存，继续其他选项设置。 4. 输入“提前预（报）预警天数“。例如如果输入 3 天，则表示在资金短缺将要到期的前 3 天预 警，提醒用户注意； 5. 点击应用按钮保存，继续其他选项设置；如果点击确定按钮则退出“系统选项“设置 功能，返回主界面。 6. 到提前预（报）预警天数自动查询并显示即将到期的资金风险预警单。 3.6.2 期初余额页签期初余额页签 用以定义资金预测的期初余额从哪里取数据，取自总账或由用户手工录入。 1、取自总账 若用户选择了资金预测的期初余额取自总账，则需进一步选择取数科目；在进行资金预测时，系 统自动从总账的相关科目中读取相应的资金余额。 【操作界面】 如图 3-18： 2、手工录入 若用户选择了手工录入资金预测的期初余额，则在进行资金预测时，需用户手工录入期初资金余 额。 【操作界面】 如图 3-19： 图 3-18 21 图 3-19 22 第第 4 章 资金预测章 资金预测 4.1 资金预测概述资金预测概述 资金预测是通过计算时间轴上各结点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余 额等数据，预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况，用以防范支付危机，提高资金的使用 效率。 资金预测的操作流程：资金预测的操作流程： 录入自定义预 测指标数据 预测定义 录入期初余额 采集数据 数据分解 资金预测 取数：取数： 1、从总账 2、手工录入 （在系统选项“期初余 额”页签中设置） 资金分析 资金计划 资金风险预警 4.2 录入数据录入数据 这里只录入自定义预测指标数据，由于自定义预测指标的数据无从采集，因此在资金预测前，需 手工录入自定义预测指标的应收/应付款总额或资金流入/流出量。所以请注意：如果没有设置自 定义预测指标，就不用在这里录入数据。 【操作界面】【操作界面】 23 图 4-1 左边显示区显示用户设置的自定义预测指标，包括： 1. 已进行收付款预期：显示已经进行了收付款预期的自定义预测指标的编号和名称，这些指标 可以录入应收/应付款总额，也可以录入资金流入/流出量。 2. 未进行收付款预期：显示尚未进行收付款预期的自定义预测指标的编号和名称。这些指标只 允许录入资金流入/流出量。 【操作方法】【操作方法】 1. 选择要录入数据的指标编号和名称； 2. 点击修改按钮，则对当前选中的指标开始录入数据； 3. 如果选择的是“已进行收付款预期“的指标，则可以录入“应收/应付款总额“和“资金流入/流出 量“； 具体操作：具体操作： 1）选择“应收/应付款总额“页签，点击增行按钮，新增的空行自动显示日期和币种，可以双 击鼠标左键进行修改； 2）如果不需修改，选择到期资金的属性是“应收“或“应付“，并输入应收/应付款总额； 3）选择“资金流入/流出量“页签，点击增行按钮，新增的空行自动显示日期和币种，可以双 击鼠标左键进行修改； 4）如果不需修改，直接输入“资金流入“或“资金流出量“，系统自动计算出净现金流量。 4. 点击增行按钮继续增加，点击删行按钮删除当前行数据。 5. 如果选择的是“未进行收付款预期“，则只能录入资金流入/流出量。 6. 点击保存按钮保存设置。 提示 ? 在界面上有一个“序时“设置，当选择“序时“后，表中的所有记录按日期升序排列。 4.3 预测定义预测定义 选择预测模板，定义预测期间，为资金预测作准备。预测定义分为五种状态：已取余额、已采集、 已分解、已预测、已关闭状态。 ? 已取余额：表示此预测已经录入（或读取）了期初余额。 24 ? 已采集：已经从其他系统中采集过数据。 ? 已分解：已经进行数据分解过程。 ? 已预测：已经进行资金预测过程。 ? 已关闭：表示此次预测已经关闭，可以查看预测结果或进入资金分析过程。 【操作界面】【操作界面】 如图 4-2： 图 4-2 【操作说明】【操作说明】 如何进行预测设置如何进行预测设置 资金管理产品为用户提供资金预测功能，我们可以将每一次资金预测的结果保存，并进行资金分 析和资金计划调整。 具体操作方法： 1. 点击增加按钮输入此次资金预测的编号，以便以后进行资金分析和资金计划。 2. 选择此次资金预测的预测模版（即选择预测方案），系统根据预测模版自动带出资金预测模 版名称； 3. 预测间距在设置预测模版时已经确定，这里只能查看不能修改； 4. 预测时期显示的此次预测的日期，一般为本次登录产品的日期，可以调整成其他日期； 5. 选择预测期间，注意预测开始日期必须大于或等于预测日期。 6. 点击保存按钮保存此次设置。 修改修改 ? 若预测定义完成后，尚未进行后续操作，则预测定义的所有项目均可修改。尚未进行后续操 作是指预测定义的界面没有显示“已取余额、已采集、已分解、已预测、已关闭“五种状态的 字样。 ? 若预测定义完成后，已经读取或录入了期初余额，则不允许修改预测编号、预测期间（开始 日期），但其他项目均可修改。 ? 若预测定义完成后，已经采集了数据，则所有项目均不可修改。 删除删除 如果预测已经进行了取期初余额、 采集数据、 数据分解和资金预测等过程， 此时要删除预测定义， 必须删除与当前预测相关数据：取期初余额、采集的数据、分解的结果和预测结果后，才能删除 预测定义。 具体操作方法： 25 ? 查看要删除的预测定义已经进行哪个阶段，按照预测进行的顺序依次删除相关数据； ? 在【资金预测】功能菜单中删除预测结果； ? 在【数据分解】功能菜单中删除分解结果； ? 在【采集数据】功能菜单中删除采集的数据； ? 在【期初余额】功能菜单中删除录入的期初数据； ? 返回【预测定义】功能菜单中删除预测定义。 4.4 期初余额期初余额 为了保证资金预测的科学性和延续性，在进行资金预测前，需要有此次资金预测的期初数据，本 功能的作用是从总账中读取期初余额，或手工录入期初资金余额。 判断读取数据或手工录入的原则，参见【系统选项】菜单中的“期初余额“页签。 第一种情况第一种情况 1. 如果【系统选项】菜单中设置“取自总账“，从总账系统中取数，如图 4-3； 图 4-3 2. 选择要读取数据的预测编号，系统自动显示该预测定义的预测日期、预测期间和数据来源。 3. 点击读取按钮，系统自动从总账的相关科目中读取相应的资金余额。 4. 点击保存按钮保存此次读取的数据。 注意 ? 当存在多币种核算情况时，汇率为空或零时不能保存。 ? 读取的数据不能修改，也不能重复读取。 第二种情况第二种情况 1. 如果【系统选项】菜单中设置“手工录入“，如图 4-4； 26 图 4-4 2. 选择要读取数据的预测编号，系统自动显示该预测定义的预测日期、预测期间和数据来源。 3. 点击录入按钮手工录入期初数据； 4. 点击保存按钮保存此次录入的数据。 5. 点击修改按钮可以修改期初余额。 注意 ? 当存在多币种核算情况时，汇率为空或零时不能保存。 ? 如果已进行资金预测，则不允许修改汇率和期初余额。 4.5 采集数据采集数据 当资金预测经过了预测定义、录入期初余额之后，系统便依据选中的预测模板，自动从相关系统 中读取数据。 【操作界面】【操作界面】 如图 4-5： 27 图 4-5 【操作说明】【操作说明】 1. 从右边编辑区选择要采集数据的预测编号，系统自动显示预测日期、预测模版编号和名称。 2. 点击采集按钮根据预测模版中的设置开始从各个系统中采集数据。 3. 采集数据完成后可以从“预置预测指标“、“总账预测指标“、“自定义预测指标“三个页签分别 查看采集的数据。 4. 点击保存按钮保存采集结果。 5. 采集数据完成后进入下一步：余额预测或数据分解。 【功能按钮】【功能按钮】 ? 删行按钮可以删除采集结果的当前行，即剔除不需要的数据，但如果已经进行余额预测 或数据分解，则不可删除。 ? 删除按钮可以删除当前采集的数据，但如果已经进行余额预测或数据分解，则不允许删 除。 4.6 余额预测余额预测 系统依据采集的数据，自动计算各预测指标的应收/应付款余额。 【操作界面】【操作界面】 如图 4-6： 28 图 4-6 【操作说明】【操作说明】 1. 手工录入或参照选择要进行余额预测的预测编号和币种，系统自动显示预测日期、模版编号 和模版名称。 2. 点击工具栏上的预测按钮，系统依据已采集的数据，自动计算并显示相关预测指标的应 收/应付款余额及其所占比率。 3. 点击工具栏上的保存按钮，保存余额预测结果。 注意 ? 在进行【余额预测】前，应先进行【采集数据】。 【功能按钮】【功能按钮】 ? 点击工具栏上的删除按钮，则可以删除余额预测结果，以便重新进行【余额预测】或【采 集数据】等操作；但如果预测已关闭，则不允许删除。 ? 点击工具栏上的明细按钮，则可以联查当前预测指标在【采集数据】中的明细信息；但 如果预测已关闭，则不允许联查明细。 4.7 数据分解数据分解 系统依据采集的数据、设置的收付款预期，自动计算各预测指标将要发生的资金流入量、资金流 出量和净现金流量。 数据分解的前提：必须是采集过数据的预测才能进行数据分解。 【操作界面】【操作界面】 如图 4-7： 29 图 4-7 【操作方法】【操作方法】 1. 左边显示区显示各次预测所包含的预测指标名称，从右边编辑区选择要进行数据分解的预测 编号，系统自动显示预测间距、预测日期和预测期间。 2. 点击分解按钮系统依据采集的数据、设置的收付款预期，自动计算各预测指标将要发生 的资金流入量、资金流出量和净现金流量。 3. 点击保存按钮保存分解数据结果。 4. 数据分解完成后进入下一步：资金预测。 【功能按钮】【功能按钮】 ? 删除按钮可以删除当前分解的数据，但如果已经进行资金预测，则不允许删除。 4.8 资金预测资金预测 系统依据数据分解结果、期初余额，自动计算时间轴上各结点将要发生的资金流入量、资金流出 量、净现金流量和资金余额。 【操作界面】【操作界面】 如图 4-8： 图 4-8 30 【操作方法】【操作方法】 1. 选择预测编号，系统自动显示该预测定义的预测间距、预测日期和预测期间。 2. 点击预测按钮系统依据分解的数据、期初余额，自动计算时间轴上各结点将要发生的资 金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额，如图 4-9： 图 4-9 3. 选择币种查看不同货币的资金预测结果如图 4-10： 图 4-10 4. 点击保存按钮保存预测结果。 5. 资金预测完成并关闭后可以进行下一步：资金分析。 【功能按钮】【功能按钮】 ? 删除按钮：清空当前预测的所有数据，如果当前预测已关闭，则不允许清空当前预测的 所有数据。 保存和关闭按钮的区别：保存和关闭按钮的区别： 31 ? 点击保存按钮后此次资金预测还可以查看“采集数据“和“数据分解“中的数据，但不能进行 资金分析。 ? 点击关闭按钮后可以开始做资金分析，但关闭之后“采集数据“和“数据分解“中的数据被删 除，只保留预测结果。 ? 流量按钮：用图表形式显示资金流入量、资金流出量和净现金流量，如图 4-11： 图 4-11 ? 余额按钮：用图表形式显示资金余额，如图 4-12： 32 图 4-12 4.9 资金分析资金分析 分析资金流入量、资金流出量、净现金流量的构成情况。 【查询界面】【查询界面】 选择【资金分析】菜单，显示“过滤条件“界面，如图 4-13： 33 图 4-13 点击右键显示右键菜单：点击右键显示右键菜单： 1. 保存过滤条件：输入保存方案的名称，点击保存按钮可以保存已设置好的过滤条件。如 果保存时将某一常用方案设为默认方案，那么在下次使用过滤功能时，自动显示默认的过滤 方案条件， 如要使用其他过滤方案点击右键选择 读取过滤条件 按钮读入其他的过滤条件。 2. 读取过滤条件：从方案列表中选择要使用的方案名称，点击读取按钮，方案中的过滤条 件自动显示在过滤条件界面。 3. 删除过滤