银行开展“合规文化建设年”活动实施方案.doc

银行开展“合规文化建设年”活动实施方案为了进一步培育支行良好的合规文化，促进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行，按照中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知（银监办发132号）和关于印发安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案的通知，根据年6月20日总行合规文化建设年动员大会会议精神和*农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案：一、活动目标、原则和重点（一）总体目标通过开展“合规文化建设年”活动，培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高支行的风险管控能力和内控制度的执行力，促进各项制度和监管要求落实到位。（二）活动原则“合规文化建设年”活动应遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。（三）活动重点依照总行“合规文化建设年”的活动重点即“一个体系、两种机制、三个办法、四项制度”为支行合规文化建设年活动重点。二、组织实施为更好开展“合规文化建设年”活动，支行成立“合规文化建设年”活动实施小组，负责此次活动的组织实施工作。组长：支行行长*副组长：支行副行长*成员：*实施小组负责此次活动的组织、指导、协调、检查和效果评价等工作。三、活动时间年6月-年12月四、活动主要内容根据各时期重点，“合规文化建设年”活动分为四个阶段。（一） 第一阶段：动员发动阶段（年6月底）阶段目标：通过开展一系列活动，拉开“合规文化建设年”活动的序幕，促进支行树立“人人合规”、“主动合规”的理念，为支行合规文化建设营造良好氛围。（二） 第二阶段：全面自查，发现问题阶段（年7月-8月）阶段目标：通过开展系列活动，促进支行查漏补缺。重点是合规管理组织架构是否建立、健全；合规职责是否明确、清晰；合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规，并深入查找违规事实，分析违规原因，并与省联社开展的“三项整治”相结合。逐步完善内部制度建设，同时，通过标准行的创建，推动支行合规工作的有效开展。主要工作：1、健全并执行各项内部控制制度。一是与总行相关部门协调沟通，建立健全各项内部规章制度，形成科学、严谨的制度体系；二是维护合规价值观的权威性，严格执行内部规章制度，做到有法必依、有章必循，规范行为，切实提高制度的执行效力。2、开展自查自纠活动，建立常规的合规检查机制。（1）开展自查自纠活动。根据自身实际情况，进行全面的自查自纠活动，自查自纠内容为各项内部控制制度的落实和执行情况，在自查自纠活动中，对合规管理中存在的问题进行分类清理，重点从执行、监督、问责等层面查找问题根源，制定有针对性的整改意见，并将问题分类和整改方案于上报总行相关部门。（2）定期组织内部检查。建立常规的合规检查机制，定期组织开展内部检查。检查内容是：授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款等多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重要岗位、重要人员和关键环节进行精细化合规检查。通过开展自查自纠活动和检查整改落实工作，及时发现问题，并采取措施进行整改和纠正。（三）第三阶段：整改完善，培训教育阶段（年8月-11月）阶段目标：通过开展自查检查并在此基础上对各业务流程、操作环节进行重新评估，并及时反馈总行。组织员工参加总行的合规培训、合规测试和合规演讲。进一步督促员工对存在的问题进行整改，提高合规文化水平和政策执行力。（四）第四阶段：总结、促进提高阶段（年12月）支行对合规活动情况进行认真总结并及时将总结材料上报总行合规部。在总行指导下明确下一步合规风险管理机制的重点，全面、持久、有效地促进合规文化建设。四、工作要求（一）加强领导。支行要切实加强对“合规文化建设年”活动组织领导，统筹兼顾、合理安排，做到业务发展与开展该项活动两手抓、两不误、两促进。（二）落实责任。支行要统一思想，提高认识，明确分工，落实责任，同时，与总行合规部加强系统上下联动，加大对支行的督导，确保活动顺利开展。（三）扎实推进。支行要把“合规文化建设年”系列活动作为年的中心工作和重要抓手，始终将“合规文化建设年”活动作为一条主线，贯穿于“三项整治”、制度的贯彻落实和案件防控等全年重点工作之