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投资基金范文 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度投资基金集中投资者的资金由基金托管人委托职业经理人员管理专门从事投资活动那么什么是个人投资呢?下面就让jy135小编告诉大家吧 1、什么是证券投资基金? 通俗地说证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金交给银行保管由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券以实现保值增值目的的一种投资工具 2、证券投资基金是如何分类的? 按照基金规模可否随时变化分可分为开放式基金和封闭式基金 按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金 3、什么是封闭基金?什么是开放式基金? 封闭式基金指发行总额事先确定基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金 4、开放式基金和封闭式基金有些区别： a.基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回故基金规模不固定也不设定续存期而封闭式基金规模固定有续存期规定 b.买卖方式不同开放式基金类似保险产品可通过基金管理公司的投资顾问销售也可通过银行代理销售封闭式基金类似股票在交易所交易 c.定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形 5、开放式基金相对封闭式基金有些优势? 相对封闭式基金开放式基金有以下优势： 透明度高 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值准确体现基金运作的价值 流动性好 投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回避免了折价风险另一方面基金管理人为满足投资人的赎回需要不会持有难以变现的资产使组合流动性优于封闭式基金 更好的客户服务 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务比如帐户查询和理财咨询这些是封闭式基金所没有的 6、什么是成长型基金?什么是价值型基金? 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平并具备增值潜力的公司成长型的重点并不着眼于股票的现价而是预期未来股价表现会优于市场平均水平而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票预期股票价格会重返应有的合理水平 7、什么是指数基金?什么是增强指数基金? a.指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则实现与市场同步成长的基金品种指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略分散投资于目标指数的成份股力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率 b.增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合实现投资风险和收益的优化平衡力求使基金取得超过市场的投资收益实现基金资产的长期稳定增值 8、什么是收益型基金?什么是平衡型基金? a.收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者 b.平衡型基金是既追求长期资本增值又追求当期收入的基金这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例一般是把资产总额的25%至50%投资于债券其余的投资于普通股其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间 9、什么是股票基金、债券基金、货币市场基金以及其他基金品种? 根据投资对象的不同证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等 a.股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金; b.债券基金是指以债券为投资对象的投资基金; c.货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期 d.有价证券为投资对象的投资基金; e.期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金; f.期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金; g.指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金; h.认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金 10、什么是契约型基金和公司型基金? 根据组织形态的不同投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金 a.契约型投资基金也称信托型投资基金是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约