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贵金属投资入门技巧 贵金属投资分为实物投资和带杠杆的电子盘交易投资以及银行类的纸黄金纸白银其中实物投资是指投资人在对贵金属市场看好的情况下低买高卖赚取差价的过程下面小编为大家整理了国内贵金属投资入门技巧?欢迎大家阅读参考1 (一)贵金属投资介绍 贵金属投资：分为实物投资和电子盘投资(一般无须实物) 1、国内实物投资：是指投资人在对贵金属市场看好的情况下低买高卖赚取差价的过程也可以是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段以实现资产的保值增值 2、国内电子盘交易：是指根据铜、白银等贵金属市场价格的波动变化确定买入或卖出这种交易一种都是保证金交易机制存在杠杆比例可以用较小的成本套取较大的回报 一、投资贵金属交易流程： (一)电子盘交易(例：天津贵金属交易所) A、网上开户流程： 1、到银行(工行、招工、建行)办理开通网银的银行卡; 2、到交易所官方指定网站首页进入“网上开户平台”根据提示填写个人信息获取实盘账号; 3、到银行卡所属网上银行进行三方绑定; 4、在交易所官网的首页下载分析软件和交易软件 5、入金进行交易 二、投资贵金属交易的优缺点： (一)实物与纸黄金(白银等)优劣势： 优势：实物是看得见摸得着;纸的是手续费低 劣势：实物是手续费多还要储藏;实物和纸的是只可以低买高卖赚取价差交易不灵活卖出时要有买家接手 (二)电子盘交易优劣势(例：天津贵金属交易所)： 优点： 1、第三方存管资金安全 客户账户资金实行第三方存管模式保障资金的安全存取自由、方便 2、22小时连续交易 为客户提供零时间风险的金融服务上班有空炒一炒中午休息炒一炒下班无聊炒一炒何时有空何时都能炒一炒 3、实时报价与国际同步 以伦敦贵金属现货市场为基础综合国内市场价及人民币况美元汇率报人民币中间指导价 4、双向交易双向获利 可以做多和做空涨跌均可获利 5、保证金交易提高资金利用率 8.12.520倍的保证金杠杆 6、无涨跌幅限制 不设涨跌停限制价格波动完全透明化和市场化 7、交易所标准化合约值得信赖 天津市政府批准的创新产品是国内贵金属市场的领头羊 8、专业平台交易便捷 客户可随时通过网上交易平台或手机交易平台进行即时市价或委托的双向买卖 9、开户门槛适中产品合约选择更灵活 交易所推出迷你合约最低250元左右即交易平民化的投资产品适合大、中、小资金的投资者根据账户的净值额度的不同保证金比例在5%8%之间减少资金占用率 缺点： 杠杆比例仓位的风险 (二)贵金属交易所平台介绍 天津贵金属交易所： 备注：分散式柜台交易是指报价驱动交易模式、成交分散、交易所不参与交易仅提供结算及风险管理等相关服务 上海黄金交易所：备注：撮合制交易是指交易所不参与交易只是将成交的委托单做一个类比分析成交其最大的特点就是交易所本身不参与交易投资者之间相互进行买卖 备注：头寸是指持仓量 以上交易所业务特点：流动性、安全性、便捷性、高效性资金由银行第三方存管 (三)交易百科 一、术语 止盈：是在你的目标价位挂单出货止盈的概念在见好就收不要盈到最高设置止盈的目的就是为了克服贪心的重要手段许多投资者总是担心如果卖出后可能会失去后市行情中更高的卖出价格这种情况是客观存在的在实际操作中很多时候会出现卖出后还有更高卖出价的情况但是投资者如果贪心的试图赚取每一分利润则是不切实际的而且风险很大 止损：也叫“割肉”是指当某一投资出现的亏损达到预定数额时及时斩仓出局以避免形成更大的亏损其目的就在于投资失误时把损失限定在较小的范围内 非农：非农数据是指美国非农就业率非农业就业人数与失业率这三个数值顾名思义就是反映美国非农业人口的就业状况的数据指标这三个数据每个月第一个周五北京时间(冬令时：11月3月)21:30(夏令时：4月10月)20:30发布数据来源于美国劳工部劳动统计局 存管：“第三方存管”由存管银行按照法律、法规的要求负责客户资金的存取与资金交收其中存管银行做为独立第三方负责向客户提供交易结算资金存取服务 做多：做多就是预测行情价格上涨买入合约当价格上涨后卖出合约赚取差额利润做空是和做多相反的交易操作是先卖出合约再买入合约当价格下跌也能获取收益的一种创新性的交易机制目前期货市场和现货白银市场都采用了做多做空双向交易机制 做空：预期未来行情下跌将手中白银按当前价格卖出待行情跌后买进获取差价利润其交易行为特点为先卖后买实际上有点像商业中的赊货交易模式这种模式在价格下跌的波段中能够获利就是先在高位借货进来卖出等跌了之后再买进归还比如预计白银未来会跌就在当期价位高时借入白银(实际交易是买入看跌的合约)卖出再到价格跌到一定程度时买进以现价还给卖方产生的差价就是利润 二、交易操作(以天津贵金属交易所为例) 市价建仓：是指投资者以行情即时波动价格建仓进行多空仓单的交易 市价平仓：是指投资者以行情即时波动价格平仓进行多空仓单的交易 反手建仓：客户在进行市价平仓时可以根据行情变化选择持有的仓单进行反方向建仓操作交易数量可全部亦可部分 指价建仓及止盈止损：是指客户按自己意愿设定价格当行情达到此价格或穿越此价格时系统自动以设定价格成交指价建仓单止盈止损是指预设建仓的同时设置止盈止损 指价平仓及止盈止损：是指投资者预测未来的行情会达到某一价格在无法看盘的情况下自行设置的止盈价格或止损价格当达到预设价格时系统自动对原有持仓进行平仓以保证投资者的最佳收益或者减少损失 三、交易成本及计算方法(以天津贵金属交易所为例)： 例一：做多(买涨) 投资者赵先生认为现货白银将有波反弹行情入金10万进行抄底对应保证金比例为8%在3100元位置买入手现货白银(合约单位每手为15公斤)持有5天以3300元卖出赵先生投资回报为： 1、所用保证金：3100x15x1x8%=3720元 2、每千克获利：33003100=200元 3、总获利：200x15=3000元 4、手续费：3100x15x1x0.08%+3300x15x1x0.08%=76.8元 5、延续费：3100x15x5x0.02%=186元 6、净利润：300076.8186=2737.2元 7、投资回报率：2737.23720x100%=73.58% 例二：做空(买跌) 投资者李先生交易账户客户权益为52万元对应保证金为5%于4月6日预计白银遇阻力将下跌以价格3400元位置卖出3手现货白银持有到4月24日以3100元买入平仓李先生的投资回报： 1、所用保证金：3400x15x3x5%=7650元 2、每千克获利：34003100=300元 3、总获利：300x15x3=13500元 4、手续费：3400x15x3x0.08%+3100x15x3x0.08%=234元 5、延续费：3400x15x3x18x0.02%=550.8元 6、净利润8=12715.2元 7、投资回报率：12715.27650x100%=166.21% 例三：做空(买跌) 投资者小王交易账户客户权益为2000元理论上对应保证金为8%于5月19日预计白银遇阻力将下跌以价格3470元位置卖出1手现货白银1千克(迷你白银)后价格下跌在3330指价平仓获利出局小王