XX证券从业考试《金融市场》预测题及答案.doc

XX证券从业考试金融市场预测题及答案 选择题 1.证券交易市场通常分为()和场外交易市场 A.证券交易所市场 B.OTC市场 C.地方股权交易中心市场 D.A股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场 2.在Ms=mB中m是货币乘数B是基础货币Ms是() A.虚拟货币 B.货币供给 C.名义货币 D.货币需求 【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积即：Ms=mB其中Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币 3.下列各项中属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是() A.A股账户 B.基金账户 C.期权账户 D.B股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股也称境内上市外资股)而设置的 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时原普通股股东享有的按其持股比例以()优先认购一定数量新发行股票的权利 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格 D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利 5.下列不属于股票特征的是() A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.保本性 【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性 6.对股份有限公司而言发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本 A.长期稳定 B.中短期 C.中期 D.短期 【答案】A【解析】对股份公司而言发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本又因其股息率固定可以减轻利润的分派负担 7.OTC市场是()的简称 A.场内市场 B.场外市场 C.发行市场 D.交易市场 【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场简称OTC市场是指没有固定交易场所的市场 8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得()个人所得税 A.可免缴纳 B.应缴纳30%的 C.应缴纳20%的 D.应缴纳16%的 【答案】C【解析】债券利息、股息、红利所得是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额适用20%的税率 9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法根据()和产品分级匹配原则避免误导投资者和错误销售 A.客户分级 B.产品收益 C.客户风险 D.产品规模 【答案】A【解析】实践中金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法根据客户分级和产品分级匹配原则避免误导投资者和错误销售 10.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的对单一客户融资业务规模不得超过净资本的() A.3% B.1% C.5% D.2% 【答案】C【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5% 11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或() A.企业债券 B.次级债券 C.金融债券 D.公司债券 【答案】C【解析】根据中国人民银行法的规定中国人民银行为执行货币政策可以运用下列货币政策工具：要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;确定中央银行基准利率;为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;向商业银行提供贷款;在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;国务院确定的其他货币政策工具 12.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于()万元 A.8000 B.3000 C.1000 D.5000 【答案】A【解析】会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元 13.资产证券化最初是对()抵押贷款的证券化 A.专利 B.企业 C.汽车 D.住宅 【答案】D【解析】资产证券化起源于美国最初是对住宅抵押贷款的证券化 14.上市公司增资方式中向特定对象发行股票的增资方式是() A.公开增发 B.可转换公司债券 C.定向增发 D.配股 【答案】C【解析】非公开发行股票也被称为“定向增发”是股份公司向特定对象发行股票的增资方式 15.我国现阶段采取的融资方式是() A.完全直接融资 B.直接融资与间接融资同等地位 C.直接融资为主间接融资为辅 D.间接融资为主直接融资为辅 【答案】D【解析】我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主直接融资为辅 16.通过公开发售基金份额筹集资金以资产组合方式进行证券投资活动的基金是() A.社保年金 B.企业年金 C.社会公益基金 D.证券投资基金 【答案】D【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金由基金管理人管理基金托管人托管为基金份额持有人的利益以资产组合方式进行证券投资活动的基金 17.随着国际经济、金融形势的变化目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备为管理好这部分资金成立了代表国家进行投资的() A.主权财富基金 B.信托投资公司 C.国家开发银行 D.保险公司及保险资产管理公司 【答案】A【解析】随着国际经济、金融形势的变化目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备为管理好这部分资金成立了代表国家进行投资的主权财富基金 18.港股通交易以港币报价投资者以()交收 A.欧元 B.人民币 C.美元 D.港元 【答案】B【解析】港股通交易以港币报价投资者以人民币交收 19.()是证券结算的一项基本原则可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度 A.证券实名制 B.货银对付交收制度 C.分级结算制度 D.净额结算制度 【答案】B【解析】货银对付原则是证券结算的一项基本原则可以将证券结算中的违约交