关于固原联社营业部延误财税库银上解划转的整改报告.doc

关于固原联社营业部延误财税库银上解划转的整改报告人民银行固原中心支行：2014年11月3日（星期一），我营业部在办理上解2014年10月31日（星期五）1002场次的国库财税业务时，系统提交结果为“未符合条件记录”，根据该结果反映的情况直观分析是：2014年10月31日的1002场次没有应上缴的国库。直到12月31日年终决算时才发现我营业部尚有未上解的财税库银。差错事实发生后，我营业部主任非常重视，组织我主管柜员根据帐内余额逐笔核对无误后，经请示人民银行主管部门同意后于当日及时上解处理完毕，并于当晚召开了内勤全体人员会议，对差错发生的原因进行了分析，先将分析整改情况汇报如下：一、认真分析、查找原因1、由于我营业部上解财税库银的内部帐户属固原地区（含彭阳、隆德、西吉、泾源）的“国库划转归集户”，每天24小时都会不间断不定时的有经签订了“三方协议”的账户自动扣划入账的税款，因此，该内部帐户中每日随时提交查看时都将有余额，我部结算柜员在如果没有交税不成功的客户进行及时查询的情况下，是无法及时知晓每天不同场次是否有未及时上解国库的税款的。所以，直到12月31日年终决算时内部帐上余额仍然不为零的时候，方才发现仍有未及时上缴的财税库银。2、内部管理工作不扎实，对内勤员工尤其是重要岗位培训、指导工作不到位，员工责任心意识欠缺，加之因我行人员紧缺问题，我部结算柜只设置一名对公业务柜员，四季度属于工作旺季，业务量猛增，强大的工作量负荷使该经办员每天只匆忙应付了大量的业务而顾此失彼，忽视了作为一名结算柜员本应该时时刻刻保持的认真和细心。因此，当10月31日交易提交显示“未符合条件记录”后，并没有及时联系人行国库及黄河银行相关部门分析查找原因，而是草率的认定为当日并无上解划转财税库银便置于脑后，不再顾暇。对上述分析的原因，作为我联社的重要服务窗口，首先，我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分析差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。二、正视差错、加强整改 1、加强教育，增强全体人员的工作责任心，该差错发生后，我部迅速组织有关人员，要求内勤员工尤其是经办柜员从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析柜面服务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的再次发生。2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我部再实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对联行业务，尤其是上解划转国税业务实时进行核实和抽查。避免差错的再一次发生，同时根据结算柜员相关制度要求结合本部实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对上解划转国税业务提出更高要求，并落实到具体管理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。此重要差错事实的发生，已经影响到我部的信誉和我行在同业中的银行形象，为扎实做好联行柜台结算业务，杜绝差错，我部加强对联行结算柜人员的培训和考核力度。建立对公结算业务差错责任及累积问责制。组织员工学习关于上缴划账财政款项的操作流程和相关制度。对造成差错的相关人员将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。目前，已对相关责任人进行了严肃的思想教育和一定的经济处罚，并令其停岗反思、学习后调离对公结算岗位。对因我部员工的工作疏忽带给贵单位工作上的麻烦望请谅解。同时，我部也诚恳地接受贵单位领导的批评教育。通过对这起业务差错进行深入反省和深度思考，今后，我部将严防差错列入日常管理工作中的第一要务，同时加大考核力度，对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认真纠错的会计人员基本素质，并将在日后