银行理财心得范文.doc

银行理财心得范文 银行理财产品按照标准的解释应该是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划下面阳光网小编为大家整理推荐了银行理财心得欢迎大家前来阅读 银行理财心得范文一 在公司领导的关怀下我们新员于XX年4月26日至29日有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班 尽管是短短的4天时间但是通过强化的训练我们模糊的银行保险理念银保客户经理的工作职责、工作方法终于有了更为清晰思路更为光明的道路 在这三天的学习时间里难得的机会让我们再次学习全天培训紧张而又充满乐趣每位来自全省各市的新员都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习坚持不懈感觉又回到了大学生活学习当中身心都在课堂上甚至比大学课堂还要精彩还要有激情因为这是我们的事业我们起步的转折点而更加投入这热融融的气氛中 第一堂课程是辉煌国寿是我们的中国注册理财规划师寿险讲师胡春宇带来的课堂氛围高涨辉煌的国寿有着悠久的历史雄厚的实力世界品牌公司投资收益大勇担责任的公司让我们深感身为国寿的员工有这么雄厚力量的公司做后盾在往后的工作生活中无比的自信辉煌国寿辉煌人生在国寿的带领下我们员工就能辉煌每一天信心高昂 第二堂课程是保险的意义和功用是1998年入司的前辈资深讲师喻海燕带来的保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事发生在自己身上的就是一个悲剧保险在人生当中不应再被人们忽视小视而应要提前做一个险前的准备生命仅仅是一张单程车票乘坐航班的每个人都会自觉买航班险难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险?不用考虑的都需要买的保险的功用分为：养老险60岁80岁退休了单纯算吃饭的钱一餐5元一天三餐两个老人都退休的5*3*365*20*2=21.9万元单靠退休金够?期间还没算走亲戚红包打麻将.;教育险孩子是我们的未来生命的延续从出来到大学毕业就有基本生活费出生费保育费医疗费基本教育费零用钱.30万元不可不准备;健康险有啥也别有病缺啥也别却钱在农村里救护车一响老母猪又白养了疾病不可怕可怕的是庞大的医疗费用健康险也不可忽视 第三堂课是客户经理的职责与定位是上饶分公司的讲师兼任我们的班主任带来的客户经理的职责分为：经营职责、管理职责、服务职责、其他职责我们心目中所想象的客户经理该做什么?对产品的了解;对同行业的了解;会开发和维护网点;学会做和社会相溶的人对自己有信心眼神要坚定对客户进行分别定位：我想做一个优秀的客户经理我想干的业绩热火冲天今天我就要出单 最后一堂课是511工作管理模式是南昌分公司培训部专职讲师带来的“511”是一个程序一把武器一个工具相当于一条流水线作业5次有效拜访一次工作日志记录一个问题或者一张保单“511”含义：拜访识别接触需求激发产品推介拒绝处理销售促成一个问题:不交费问题不交问题交保费现状：银行利益见英雄(谁钱多给谁做);客户谁说得好买谁的(凭感觉);同行不断的流水线选宝马(几分钟出一辆车)客户经理：收入钱多腰就能挺;能力唯一的金饭碗;前途我的未来不是梦 最具有价值的客户经理：让我成为银行的宠儿(能买、能教);让同行见我就能闻风丧胆;自我价值的体现;前途充满信息和力量 做个最有价值的客户经理坚持511工作模式学会做人得体的口语话术精通的谈判沟通技巧学会聆听做个好听众不要自己制造新问题辨识问题解决问题来个信心传递做好每一张保单 做一个出色的员工让公司更加卓越以上是我在上饶参加三天的培训的心得体会希望各位同仁能一起以饱满的激情和积极的心态全力以坚强的毅力和坚韧的精神完成工作目标在工作中满载着知识和业绩为中国人寿事业发展加油努力再创佳绩 在银行从事理财工作已逾四年从懵懵懂懂到胸有成竹从繁繁杂杂到大道至简四年的时间不算长却有些许感慨 XX年6月参加中国银行零售客户经理培训后开始从事银行的理财工作对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑：银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义、理财与投资简单的划上了等号炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”说那时的理财师等于产品推销员并不为过但XX到XX年的A股市场尚处于风雨飘摇、惊魂未定之中能够让客户鼓起投资的勇气也绝非易事 有人说现在银行的理财师相当于产品推销员对此我不敢苟同现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择我们向客户推荐的产品应以满足资产配置为中心本质是以客户需求为核心的营销不是以产品销售为目的而推销XX年先后参加了AFP和CFP的培训虽然说在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中因为通常情况下你难以掌握到客户的总体财务状况和全部需求但是只要我们具备系统性的理财规划知识并在实际工作中有意识的加以运用不但自己的理财服务水平有质的变化服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念善莫大焉 时至今日银行理财师依然面对营销任务的压力但我的工作原则是：营销任务放一边领导压力需顶住只有以客户利益为中心实实在在为客户利益着想建议客户在做好资产配置的基础上实现投资收益的最大化让客户成为理性的投资者才能使理财成为有源之水、有本之木其实客户利益与银行长期利益是一致的 以上是本人从事理财工作的一些心得随想与大家共勉 银行理财心得范文二 随着时代脚步的发展经济的突飞猛进金融行业在经济领域中扮演的角色越来越重要尤其是被称为金融血液的银行更是成为中流砥柱. 随着时代脚步的发展经济的突飞猛进金融行业在经济领域中扮演的角色越来越重要尤其是被称为“金融血液”的银行更是成为“中流砥柱” 通过这几天的培训学习不但令我学到更为专业的金融知识和服务礼仪也让我深刻地意识到了银行工作的细致严谨而这种严谨是存在于每一种产品和每一个服务的细节 我们就简单地以个人金融理财产品为例虽然从产品大类上分金融理财产品只能分为储蓄中小企业融资投资金穗卡结算和服务类产品六类但是从其功能上我们看到虽然是区区六类产品却涵盖了所有自然人和法人企业所需要的金融储蓄结算投中小企业融资等各项功能而这仅仅是从大类上看再细分下去每一个大类产品又分为很多具体小类业务每样业务又各具特色例如在个人储蓄产品中为了让给客户得到更多实惠的收益把产品又具体成活期定期定活两便整存整取及个人通知存款在存期和利息收益上极大地满足了客户的需要和挑选余地此外农行特有的“双利丰”通知存款在具备普通通知存款优势的基础上又在业务办理的速度和便捷程度方面锦上添花手续费方面又特地为客户开办钻石卡白金卡尽量为客户减免不必要的开支可以说农行对客户的关怀是无微不至的在全心全意为客户服务的宗旨上我们更加注重业务品质的精益求精和细节的到位 农行的产品在收益便捷质量都凝结了每一位员工对客户点滴的心意 客户在接触产品时最先接触的就是前台人员前台人员是客户和产品之间的桥梁是客户体会农行员工全体心意的大门更是建立对农行信任感的首要途径所以前台人员的服务不仅要体现农行人的严谨处事态度也要体现每一笔业务的优势更要让客户通过每位前台人员周到的服务建立对农行的信任这也是每一个岗位的工作基础于此同时前台柜员也应该努力地学习专业知识争取为客户提供更为详尽和高质的服务 因此个人理财产品与柜员服务是相辅相成互为前提的产品要创新高质而服务要更加细致礼貌让客户地感受到农行全体员工的热情和心意最后真心地希望我们每个人都能珍惜目前的工作岗位努力学习专业知识成为搭起客户和银行之间信任和关怀的桥梁 银行理财心得范文三 经过一个月的实习我开始从懵懂的状态中走出来渐渐地熟悉了银行业务流程了解了各种各样的银行业务在师傅细心的指导下慢慢地融入到紧张的工作中这一个月的实习是我从学生步入职场的重要的过渡对我来说有很大帮助为我将来走上工作岗位打下坚实的基础在XX支行的生活是非常忙碌的每天营业厅内不断有打印机的声音点钞的声音盖印章的声音络绎不绝的人流让我这个小小的大堂经理助理也忙得焦头烂额很感谢支行的各位师傅愿在百忙之中抽出时间悉心帮我解答我不懂的问题豪不保留地传授着他们的经验由于他们的悉心教导和无私帮助使我大大提高了对银行业务的熟悉程度这对我的实习经历来说是十分重要的 还记得刚来到这里实习领导们曾关心的问我累不累说真的紧张而繁忙的工作的确有点累但人在其位心尽其职我为自己所承担的一份责任感到自豪因为责任证明了自己价值的存在就像刘备对诸葛亮的重托责任是对品格的信任是对能力的认同是一种使命一种荣誉而履行好自己的职责发挥自己的能力克服困难完成工作更是一种价值的体现责任回赠我更多的不是压力和辛苦而是享受工作的乐趣和取得成绩后的快乐工作中期我开始明白不管在学校学了多少理论明白了多少理论到了新的工作岗位基本事要从零起步因为很多东西事课堂上没有的接触不到的在银行里每一个工作人员都是自己的老师要虚心的请教多发现多分析比较多总结充分发挥自己的主观能动性和工作积极性这样才能把工作完善让他人满意虽然一个月下来我并没有成为银行知识全才可至少也懂了很多银行业务知识而且大堂经理助理这个岗位能培养足够的应变能力在工作期间常常会遇到刁蛮的顾客或者设备出现问题之类的境况 一开始总是不知道办后来也慢慢开始学会如何安抚顾客如何对设备问题进行处理等在应变能力上有所提高通过这次实习我熟悉和适应了银行的一些基本流程和业务操作环节了解了什么是工作工作是一回事也了解了一些复杂而微妙的社会人际关系为我以后的社会人际交往做了个热身运动同时通过这次实习也让我又一次了解了自己存在的优缺点作为新入行的大学生我要学习的东西还有很多难免会犯错误但是犯了错误我应立刻向领导坦白错误并请领导教给我纠正的方法一定要有一颗主动承担责任、主动承担错误的心切不可临阵脱逃、推脱责任 大堂日常工作看似很细小很简单却让我受益颇多大堂引导员是个综合性极强的职位作为一名大堂引导员每天都会遇到形形色色的客户在与他们接触的过程中我深刻的体会到何为耐心、细心、虚心、诚心、贴心去年12月份顺义区启动拆迁工程裕翔路支行全程参与吸收拆迁款的工作我陪同网点行长、大堂经理、理财经理连续一个月亲自到村子里走街串巷营销我行理财产品风雪无阻这是我第一次学习如何营销对于我的营销能力是个很好的锻炼机会此次行动虽然不是很成功但也得到了不少村民的支持我也曾几次亲自带客户去北京银行、农商银行将拆迁款转到我行购买理财产品在我网点全员营销的努力下我网点获得了20xx年顺义支行储蓄存款第一名的骄人成绩作为服务行业难免会遇到客户不满意指责甚至故意刁难的情况我学会了谨言慎行因为业务复杂多样也许是小小的疏忽大意也许是少说一个字都会给客户和银行带来很大的麻烦和损失一次客户持外地卡取款由于我没有把手续费用说清楚使客户在柜台取款比在ATM机上取款多付了20元钱造成了客户的强烈不满也给网点大堂秩序造成了一些不好的影响从那以后我一直谨言慎行不清楚的问题问清楚了再为客户解答;清楚的问题要一个字不落的为客户解答 最近对面的新国际展览中心又开始进入的活跃期每天客流量很大社会各个阶层的客户都有参展商络绎不绝我们要做的就是对客户进行细分针对不同的客户提供不同的个性化服务尽可能的满足客户的要求使客户能够尽快的办好业务满意的离开 在这三个月的实习过程中我学习了中国银行的各种银行卡、信用卡业务各种业务收费情况对公开立账户业务对公对私理财业务基金、保险销售客户沟通金融英语消费信贷汽车分期对其他日常业务有了初步的了解而且我还学习了如何做人如何做一名优秀的金融