XXX公司网上银行管理办法.doc

.XXX公司网上银行管理办法第一章 总则第一条 为加强公司资金安全管理，提高工作效率，根据中国人民银行支付结算办法等相关规定，特制定本办法。第二条 本办法适用于XXX公司，XXX支公司参照本办法执行。第三条 基本原则：确保安全、分级负责、集中管理、讲求效率。（一）确保安全：网银USBKEY（网银盾）分开保管、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。（二）分级负责：操作员及各级授权人对各自操作承担责任，保证公司资金安全。操作员并负责日常网上银行的维护与管理。（三）集中管理：网银业务的操作员和授权人权限开通及变更，须经公司领导审批同意；（四）讲求效率：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率的最大化。第二章 网银的安全管理第四条安装了对公网上银行控件的计算机为网银支付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。网银业务操作时，严禁其他人员旁观。禁止所有操作员、各级授权人在公司以外使用对公网银USBKEY（网银盾）进行操作和审核，网银USBKEY（网银盾）也不能携带离开公司。第五条操作员、各级授权人所管辖的网银USBKEY（网银盾）应视作财务印章进行管理，并将不同操作级别的网银USBKEY（网银盾）分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。第六条网银操作员、各级授权人必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。网银操作员和各级授权人应定期对网银USBKEY（网银盾）的密码进行变更。避免使用生日、电话号码、手机号、账号等规则数字作为密码。第三章 网银支付的权限管理第七条网银管理权限分为每日、单笔支付上限和各级操作管理员权限。根据公司业务需要，除工资发放外，每日单笔对私支付上限为 万元，每天累计支付上限为 万；对公支付每天单笔上限 万元，每天累计支付上限 万元。如超过以上支付上限且需紧急支付的，操作员需写明情况，经款项申请人和公司领导同意后，方可支付。网银操作包括操作员、一级授权和二级授权三个级别的权限。1、操作员权限为录入经过审批流程通过的付款资料，以及维护收款人信息库。2、一级授权人权限为审批对私支付 万元以下和对公支付 万元以下的付款。3、二级授权人权限为审核对私支付 万元以上和对公支付 万元以上的付款。第四章 网银日常操作规程管理第八条银行审核同意颁发的USBKEY（网银盾），由操作员统一领取，并填制“网银盾领用表”（附表二），每位领用人均需签名确认。所有资料统一归档保管。操作员完成网银开通手续后，将所有资料统一归档保管。第九条 网上银行的付款委托及付款客户资料库由操作员完成。每一笔付款必须以会计凭证及附件为依据，付至发票和合同标明的收款方，特殊情况，要以对方加盖公章的书面说明为准。第十条 操作员每天必须打印完前一天的收付款回单，并将收付款回单附在相应的会计凭证后。同时，下载银行对账单，核实操作是否成功。第十一条 每月初会计要编制银行余额调节表，发现问题要及时报告和处理。第十二条 网银工作交接建立替岗制度（A、B角替换制度）。各操作员、授权人（A角）因休假或出差等原因不能履行相关职责时，必须做好与替岗人员