农商银行强化合规文化建设的必要性及应对策略.doc

农商银行强化合规文化建设的必要性及应对策略 合规是农商银行稳健运行的内在要求，也是农商银行企业文化的重要组成部分,在日常工作中，只有强化合规风险管理，建立长效的激励约束机制，才能提高风险防控能力 戴尔在他的戴尔战略一书中说过这样一段话：“当我们以史无前例的速度成长时，如何还能保持创业者的精神？到目前为止，我认为在管理上遭到的神秘的事，是文化。”企业文化对一个企业持续发展的重要作用已成为大家的共识，企业文化决定着企业和员工的行为，先进的企业是用良好的文化做支撑的。因此，只有加强合规文化建设，才能确保农商银行业务经营稳健发展。一、正确认识和处理合规与发展的必要性要实现农商银行可持续发展，必须牢固树立依法合规经营的指导思想，立足实际，确立现代商业银行的经营理念，正确认识和处理好合规与发展之间的关系，达到依法合规经营，防范化解风险，实现稳健发展。一是把握好加快发展与依法合规经营的关系。在市场竞争异常激烈的形势下，要生存就必须加快发展，提高竞争力。但加快发展必须把依法合规经营、防控风险作为导向，认真贯彻落实国家的金融方针政策，在规定的经营范畴内开展业务。二是把握好加快发展与合规管理的关系。合规管理的目的是有效避免在经营中可能受到法律制裁或监管处罚、经营损失或社会声誉损失的风险。因此，要建立科学的内控管理长效机制，防止弱化管理和习惯性地走违规经营的捷径，通过内部自律与外部监管有机结合，将正确理念渗透到经营管理全过程，真正解决经营管理中的突出问题，降低经营风险。三是把握好完成业务考核指标和依法合规经营的关系。剖析近年来商业银行发生的经营风险案例，其根源大多数都是银行没有把合规、审慎经营放在主要位置，甚至为完成考核等硬性指标，降低一些业务经营条件，打合规操作的“擦边球”。在业务经营中，应认真落实好合规绩效考核发展指标，根据合规情况进行加减分，严惩不合规行为，防止为迅速完成考核指标而进行违规操作。四是把握好合规文化教育与各项业务经营管理活动长期稳定发展的关系。加强合规文化教育能有效增强员工遵章守纪的意识，培养爱岗敬业、忠于职守的情操。要采取多种形式，大力宣传“合规创造价值”的理念，用合规文化培育员工，凝聚人心，将风险从被动防堵变为主动预防，进一步改善经营软环境，规范经营行为。二、加强合规文化建设和合规管理工作的策略合规是农商银行稳健运行的内在要求，也是农商银行企业文化的重要组成部分。在日常工作中，只有强化合规风险管理，建立长效的激励约束机制，才能提高风险防控能力。一是积极开展法制教育。倡导合规经营理念学法、知法、守法、用法是农商银行员工必须具备的基本素质，也是提高依法经营能力和水平的重要途径。据了解，目前不少农商银行居安思危，经常性地开展法规法纪教育，坚持以“建立防范隐患风险安全长效机制”为主题进行宣传，以爱岗敬业为中心进行职业道德教育，以遵章守纪为重点进行法制讲座，增强了广大员工的风险防范意识，在农商银行中营造了“人人找风险、时时查风险、处处防风险”的浓厚良好氛围。二是培育合规文化，增强防范意识。防范经营风险就必须牢固树立“以人为本”的观念。要切实抓好员工的政治思想教育，使员工树立正确的人生观、世界观和价值观。积极培育符合银行实际的内控文化，让风险意识渗透到每一位员工的思想深处，使内控文化成为每一位员工的自觉行动。加强业务教育培训，提高员工内控素质，通过实行严格的考评制度，提高员工对内部控制的认识和自我约束、相互监督能力，使员工熟练掌握各项操作流程和相关规章制度，熟悉自身岗位工作的职责和要求，理解和掌握内控制度要点，及时发现风险隐患，确保各项内控制度自觉执行到位，促进各项业务健康发展。要把人的作用发挥当作第一生产要素，增强员工的主人翁意识，最大限度地调动员工的积极性、主动性和创造性，把个人的智慧和才能转化为现实的生产力。三是健全内控制度，狠抓制度落实。随着农商银行的改革与发展，有些内控制度、管理规定和办法已不能适应形势发展的需要，必须在合规合法的前提下，健全和修订各项操作规程和经营管理的各项规章制度。要对现行的规章制度、操作规程、内控制度根据业务发展要求和执行情况进行清理，查漏补缺，充实完善，使其成为促进自身稳健经营的保证。内控制度作为一项系统工程，涉及到农商银行每个职能部门的方方面面，只有齐抓共管才能达到预期效果，使内控制度具有缜密性、完整性和统一性，提高内控制度的整体运作水平，切实防范各类问题的发生，确保安全经营无事故。四是加大合规考核力度，建立正向激励机制。应建立合规绩效考核制度，对合规建设任务完成好的单位和个人予以加分，对合规建设不力的给予减分，采取业务经营指标与合规管理指标平衡记分的考核办法，加大合规指标考核力度。进一步建立和完善有效的问责制度和举报制度，严格对违规行为责任认定和追究，鼓励员工对违反职业操守以及可疑行为进行举报，并充分保护举报人，积极化解和消除风险隐患，促进银行各项工作稳健发展。同时，要重视人的需要原则，在制定和实施激