中信证券实习总结

1 / 43 中信证券实习总结 一、实习目的和要求 、指导思想。根据教学计划的要求，本着全面落实党的 “ 教育必须为社会主义现代化服务，必须同生产劳动相结合 ” ， “ 培养德、智 、体全面发展的建设者和接班人 ” 的方针，通过毕业实习，使学生进一步深化和丰富理论知识，了解国情、民情，了解在建设有中国特色的社会主义理论指导下，我国经济体制改革特别是金融体制改革所取得的成就和新的进步，增强实践能力，树立学以致用，为社会主义经济建设服务的思想。 、培养自己从事金融、证券工作的基本业务素质。通过实习，为逐步培养良好的职业道德、依法办事和树立全心全意为人民服务、克尽职守的敬业精神奠定良 好的基础；进一步培养和锻炼并发现问题、分析问题和解决问题的实际工作能力，把理论知识和解决实际问题相结合，提高运用理论知识从事金融实务的能力，全面提高自己素质。 、要求自己能够掌握证券投资分析的基本概念，了2 / 43 解投资市场基本结构和运行方式，理解投资工具设计的基本原理；理解证券投资分析理论的产生与发展的过程，掌握投资收益与投资风险的相互关系，了解从传统的证券投资分析理论到资本资产定价模型、套利定价理论、 期权定价理论发展的历史过程及各种理论的内涵；学习证券投资分析的主要方法，能够运用宏观经济分析、证券市场分析、行业分析、企业分析等基本分析方法对证券市场进行投资分析，了解技术分析的基本原理。 二、实习时间、地点 2016 年 2 月 20 日到 2016 年 4 月 13 日 中信证券有限公司永康金城路营业部 三、实习公司介绍 中信证券股份有限公司是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，前身是中信证券有限责任公司，于 1995 年10 月 25 日在北京成立，现注册资本 9,945,701,400 元。 2002年 12 月 13 日，经中国证券监督管理委员会核准，中信证券向社会公开发行 4 亿股普通 A 股股票， XX 年 1 月 6 日在上海3 / 43 证券交易所挂牌上市交易，股票简称 “ 中信证券 ” ，股票代码 “600030” 。 中信证券主营业务范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务。 中信证券有限公司永康金城路营业部成立于 2016 年 11 月，位于金城路 29 号钢海大厦三楼，拥有 1400 多平方米的面积，设有高端 VIP 贵宾室、大户室，在现场我们将为您提供高速行情报价、十档买卖数据等专业服务，助您事实、快速把握二级市场风云变幻的节奏，决胜资本市场。 【营业部经验理念】 我们的核心价值理念： 专业创造价值，真诚铸就信赖；与客户共享成功，与社会共同成长。 我们的目标： 4 / 43 成为一流的专业金融服务机构。 我们的使命： 不断满足客户的需求，不断实现员工的价值，不断维护股东的权益，不断促进社会的进步。 我们的经营战略： 服务领先：以客户细分为基础，针对目标客户群，提供优质服务，突出差异性，保持服务 的优势。 业务领先：通过提供多样化、个性化的服务、创造高价值的产品、保持品牌优势。 四、实习内容 1、主要是负责客户的维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。 5 / 43 2、我每天早晨 8:10 到公司，到公司后，我会把办公室的卫生简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是第一我来太早也没什么事做，第二可以让领导和同事留下点好印象。 3、每天打扫完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的 NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。 4、 8:40 到了，这是我们开晨会的时间。晨会时总部的分析员会办我们分析行情，推荐股票，以便于与客户交流。 5、一般从 9 点开始接待客户，提供简单的资讯服务，和客户进行沟通。经过培训和很多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看带我的娜姐如何处理一些问题，学习怎么和客户交流，并了解客户的需求。 6、柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤销指定交易，变更客户资料和银证通及银证转账的开通和取消等等。开户是证券公司 最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台服务也有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业6 / 43 务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。 7、提高专业素养。我本来就是学的是证券投资专业，而且在实习前我就有 两年多的炒股经验，并有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。 8、整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，以及客户身份证 银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据表扫描到各个业务科目目录下然后统一发往总部。 清理相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问题的开7 / 43 户申请书的电子档案，进行核查和整理， 然后再重新扫描反馈回去。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理时为了将来需要时能够方便迅速的查找。 五、实习成 果 投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、 挂失、销户等业务环节。 开立证券帐户 不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首 先需要开立证券帐户卡，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。 1、证券帐户的分类 8 / 43 上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区别。 2、开立证券帐户的地点 各大证券公司营业部及营业网点 证券中央结算公司指定的各地代理开户机构 3、开立证券帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，提供本人中华人民共和国居民身份证及其复印件；境外自然人持境外居民身份证及其复印件可 开立深 、沪 B 股帐户。由他人代办的，还须提供代办人身份证及其复印件、经公证的授权委托书。 机构投资者：办理人须提供下列资料： 法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件； 法定代表人授权委托书与法人代表证明书； 法定代表人身份证明文件复印件； 经办人的身份证及其复印9 / 43 件。 4、开立证券帐户的处理流程 到营业柜台办理时，如实填写自然人证券帐户注册申请表或机构证券帐户注册申请表的 申请人填写 栏； 交纳费用； 待开户柜员输 入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。 开立资金帐户 有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额情况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以根据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定证券 买卖代理协议及相关协议。 1、开立资金帐户的必备资料 10 / 43 个人投资者：本人亲往办理的，提供本人身份证、证券帐户及其复印件； 机构投资者：须提供工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权委托书和经办人的 身份证及其复印件。 2、营业部现场开户流程 将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的证券买卖委托合同等资料交柜台审核； 柜员将资料输入，客户自行输入交易密码及取款 密码，成功注册为某券商的证券交易客户；身份证、证券帐户卡复印留底； 获得某券商的证券客户号或资金帐号。 3、预约上门开户服务 大多数的券商各证券营业部提供预约上门开户服 务 资金划转 11 / 43 东华大学管理学院经济系 专业实习报告 实 习 单 位 中信证券股份有限公司上海古北路证券营业部 姓 名 王 广 荣 学 号 100730323 年 级 2016 级 专 业 金 融 学 指 导 老 师 金 继 红 2016 年 1 月 10 日 中信证券古北路营业部实习报告 前言 12 / 43 这学期经过在网上投简历、面试之后，我有幸被中信证券古北路营业部录取。这是 我第一次在券商公司实习，在这段时间里，我学到了许多在学校未能学到的新知识，这将对我未来职业的发展发挥重要的作用。第一次近距离的走进证券公司，我不但了解到了公司的发展历程，企业文化，组织结构及管理制度，同时进一步夯实了我的专业知识，提升了我的表达沟通能力和营销能力，养成良好的工作习惯和态度，使我获益匪浅。 实习单位概况 中信证券股份有限公司是一家综合类证券公司，全牌照、创新类 AA 级券商，国内券商中综合实力排名第一。中信证券上海古北路营业部位于长宁区古北新区古北路黄金城道路口。我部营业面积近 1000 平方米，环境布置独树一帜，客户厅设有 100 多个位置，环境舒适。公司近年来在中信证券上海地区业绩迅速上升，无论在产品销售，现金增值业务，融资融券业务，非通道业务上都有明显的提升。古北路营业部致力于为客户提供各种高端理财咨询，为满足客户理财，融资需求提供各项服务，为个人客户和机构客户提供多样化的融资 渠道。 13 / 43 实习工作和体会 实习期间每天的工作时间是早上 8:30 至 11:30，下午 1:00至 5： 00。工作安排是每天早上开完晨会后就开始着手做自己的工作，我的工作内容按时间前后主要分为两部分：人事助理和前台助理工作。 作为人事助理，主要工作还是招聘。在开始工作之前，负责老师先开会对我培训了一下招聘的相关事宜。他告诉我公司主要招的岗位，用人标准，怎么搜索简历等，完了之后我便开始工作。工作总是有节奏的一步步开展，刚开始时老师只是给一批名单我，让我打电话约来面试。刚开始打时或多或少都有点紧张和恐惧，等打了一两天后效果就好了许多，也掌握了一些打电话的窍门。接着我开始搜简历，这个工作也是慢慢推进的。一开始是老师给我一堆简历作为例子教育我怎么取舍，接着由我到网上挑 25 个简历让老师过目，并对我挑的简历进行深入浅出的分析，这样来回几次之后我就能自己晒简历约面试了，而不需要经过老师来审阅。最后还有一项工作就是老师还带着我去面试应聘者。这是个很有意义的工作，老师在面试结束后总会向我分析应聘者的一些状况，从而教会我怎么看人。 14 / 43 前台助理的主要工作是营销推广和营销推动两个部分，具体包括产 品销售，摆摊开发新客户、评选颁奖，信息传递等工作。在我实习阶段正好赶上了公司微信推广，两融开户，个股期权模拟交易等多个活动。这些活动的推广自然落到了我的身上。微信推广、两融开户主要是通过打电话途径要求客户绑定公司的公共微信账号、约客户来营业部开两融账户。个股期权交易则是通过邮寄的方法对客户进行相关业务知识教育。在做这些工作之前，负责老师都会对我进行相关的培训和学习。颁奖主要针对营业部表现出色的员工进行奖励，这是营销推动的一种方式。每个我月负责把获奖名单列出来，然后将名字用一种能吸引眼球的方式公布在公司显著的 位置。销售产品统计汇报也是推动营销的方式，及时让投资顾问了解自己的业绩状况，这将有助于完成任务。我每周都会将最新数据统计出来并在周一晨会向投顾汇报。 这次实习，收获很大，学到的东西很多，归纳出来主要分为三大块内容：专业知识的提升、营销沟通能力的提升以及工作习惯的养成。 专业知识的提升。由于营业部的主要工作是业务办理和营销产品，因此我会接触到各种各样产品和业务。在大学期间的课堂上我主要学习到 的是一些股票基金债券等的一些基本概念，但详细情况和具体操作都不是很了解。在实习过程中，15 / 43 公司给了我这样一个学习的机会，让我更深入的学习了解。首先是个人开户流程： 1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件；若是代理人，还需与委托人同时临柜签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件； 2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托合同； 3、证券营业部为投资者开设资金账户；4、办理开通证券营业部银证转账。其次是产品学习。如今各种金融产品的概念，要素，特点等我都已经十分清楚。最后就是 证券市场的分析。每天晨会都会有资深投顾进行市场的分析，这对我来说是难得的学习机会，我也从中获益颇多。1.熟悉 K 线理论。 K 线代表市场多空博弈，阳线表明多胜空，阴线表明空胜多。 K 线图有多重形状以及由 K 线图可以组成多重形态。我们从 K 线图中，既可看到股价的趋势，也同时可以了解到每日市况的波动情形。比如太阳线，此种图表示最高价与收盘价相同，最低价与开盘价一样，上下没有影线。表示强烈的涨势，股市呈现高潮，买方疯狂涌进，不限价买进。各种图状就不一一赘述，总之， K 线图可以做为很好的一个判断依据。 2.宏观市场分析。宏观经济与 股市运行： (1)宏观经济下的强势产业选择。 (2)估值、政策与股市走势。(3)行业周期与产业链。关注的重要指标有原油价格、有色金属价格、煤炭价格、 BDI 走势。 (4)投资策略：估值与成长。投资策略的几个关键词：经济周期与股市周期、自上而下与16 / 43 自下而上、行业周期与机构调整、价值投资与趋势交易。 营销沟通能力的提升。在实习阶段，营销在营业部是每天都会有的工作，我不但在看别 人营销，同时自己也营销。经过三个月的实习，在这方面有了一定的建树。营销就是根据市场需要组织生产产品，并通过销售手段把产品提供给需要的客户被称作营销。营销的主要过程有：机会的辨识新产品开发对客户的吸引保留客户，培养忠诚订单执行。电话销售的话整个过程分为四部分： 1、 电话销售心态调整 2.快速陌生电话约访 3、 电话中的销售技巧 4、 电话销售自我管理。由于在营销过程中遭到拒绝打击是家常便饭的事情，因此，内心受挫，心情低落便自然而然的容易出现。然而心情是影响营销成败的关键因素之一。解决这个问题的唯一途径只有多锻炼，当经历了足够多的打击时，就能从容面对这一切了，而不是因此心情低落。在实习阶段我打了很多电话，也遭受了很多的打击，很多次也都使我心情低落，但效果还是一次次变好了。我的语言沟通能力也上来了，心理承受能力也增强了。营销需要的不仅是技能，还需要积极的心态，自信心，承受力等软实习，对我的锻炼起到非常大的作用，使我在这些方面进步 很多。 17 / 43 工作习惯和工作态度的养成。作为新入职的人来说，刚开始的工作很关键，养成的工作习惯或将影响一生。幸运的是，公司负责我的老师不但很负责，要求严格，而且还利用闲散时间教会我这方面的东西。首先在工作态度上一定要谦逊积极。作为新人态度要恭敬，谦虚好学。这不但关系到工作的顺利进展，也关系到和同事的人际关系处理问题。当领导交代任务是要积极的去完成，而不能找理由推脱。在习惯方面最基本的是遵守公司准则，不 迟到早退。作为新人还要谨言慎行，毕竟和老同事之间有一定的年龄差距和分歧，不乱说话，乱做事，工作才能顺顺利利，开开心心！在实习期间我严格遵循着公司的规章制度，同时坚持低调做人，高调做事原则，这些习惯对我工作的顺利进行都发挥了重要的作用。 总结 这次实习时间很短，但的确很有必要，很有意义 ，同时也是一次令人非常难忘的经历。实习中我收获最大的主要包括三方面内容：专业知识的进一步深造学习、营销沟通能力的提升、良好工作习惯和态度的养成。 “ 纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行 ” ，经过这次实习，我深切体会到理论和实践的关系及重要性。理论来源于实践并对实践有指导作用，实践检验理论并促进理论的发展，二者相辅相成，共同发展。我18 / 43 们只有将二者结合，才能理论的重大作用，才能在实践中学得更多，收获更多。在未来的学习工作中，我们要切记二者的结合，在工作中不忘加强理论学习，在学习中更不要忘记实施行动。总之，在工作中注意工作习 惯和态度，多方面的学习，坚持理论与实践相结合，我们才能成长的更快，更优秀，更成功。 实习报告 一、实习公司介绍 中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国 证券法共同发起设立的综合类证券公司。公司于 XX 年 11 月 2 日正式成立，注册地在中国北京，注册资本金 27 亿元人民币。公司于 XX 年 12月 8 日注册为保荐机构。 中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资 银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线19 / 43 等百余家知名企业在国内资本市场筹资总计 400 亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。 公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。 二、实习时间和地点 XX 年 3 月 17 日 -XX 年 6 月 17 日 中信建投证券天津解放南路路营业部 三、实习目标 (一 )根据学校统一集中实习的安排 ,完成大四的专业实习 (二 )了解证券公司的组织结构和日常业务流程 ,进一步深化对证券市场的认识 (三 )能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来 ,并能20 / 43 够分析和处理一些基本问题 四、实习内容 (一 )了解中信建投证券概况 1中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2了解并领悟中信建投证券的企业文化 3解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。 (二 )具体实习内容 1我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。 21 / 43 2我每天早晨 8： 30 上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。 3每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一 下早间的财经资讯，然后进入公司内部的 NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。 4一般从 9 点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户 部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。 5柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们 可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。 22 / 43 6提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。 7整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。 整 理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。 23 / 43 五、实习认识及有关思考 实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题： (一 )工作时间 股市开市是周一至周五上午 9： 30-11： 30，下午 1： 00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。 (二 )区分客户 证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申 请到更加优惠的交易佣金费率。 24 / 43 (三 )交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。 转托管，是专门针对深 交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。 (四 )银证转帐和银证通 随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了 “ 银证转帐 ” 、 “ 银证通 ” 等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。 25 / 43 在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。 但是，银证转账毕竞还存在个 “ 转 ” 字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品 “ 银证通 ” 业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了 “ 上班一族 ” 及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。 所谓 银证通 是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统，或通过证券商的委托系统进行证券买卖的一种新型金融服务业务。 26 / 43 总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别： 1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。 2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。 3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银 行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。 (五 )证监会叫停 “ 银证通 ” “ 银证通 ” 业务涉嫌违背证券法及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而 “ 银证通 ” 业务使得银行成了准券商。 6 月证监会叫停 “ 银证通 ” ， 原则是不再开展新业务，规范已有业务。 (六 )中信 建投证券和中信银行 在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投证券和27 / 43 中信银行，问在中信建投证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也取得了不错的效果。 (七 )中信建投证券的发展前景 在中信建投证券实习的这段时间里，感受到中信建投证券在细节上、 在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。 七实习总结 在中信建投证券营业部实 习的四周里 ,了解了中信建投证券的发展历程 ,公司文化 ,部门职能及日常业务的流程 ,进一步熟练运用各种操作软件 ,深入学习了中国证券市场的相关知识 ,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力 . 另外 ,中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的接待和28 / 43 指导 ,感谢他们的关心 ,在这里要特别感谢房姐 ,在 批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理 . 虽然时间很短 ,也有磕磕碰碰 ,但这次实习的确很有必要 ,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历 ;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司 ,学到了很多书本上没有的知识 ,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。 实习报告 一、实习公司介绍 中信证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国证券法共同发起设立的综(来自 : 海达范文网 :中信证券实习总结 )合类证券公司。公司于 XX 年 11 月 2 日正式成立，注册地 在中国北京，注册资本金 27 亿元人民币。公司于 XX 年 12 月 8 日注册为保荐机构。 中信证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无29 / 43 历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企 业在国内资本市场筹资总计 400 亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。 公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。 二、实习时间和地点 2016 年 7 月 25 日 -2016 年 8 月 24 日 中信证券西安亚美大厦营业部 三、实习目标 (一 ) 了解证券公司的组织结 构和日常业务流程 ,进一步深化对证券市场的认识 (二 ) 能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来 ,并30 / 43 能够分析和处理一些基本问题 四、实习内容 (一 )了解中信证券概况 1中信证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2了解并领悟中信证券的企业文化 3解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。 (二 )具体实习内容 1 我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。 31 / 43 2我每天早晨 8： 30 上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。 3每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的 NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。 4一般从 9 点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。 5柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。 32 / 43 6整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书 、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。 五、实习认识及有关思考 实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此33 / 43 同时也思考了一些问题： (一 )工作时间 股市开市是周一至周五上午 9： 30-11： 30，下午 1： 00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。 (二 )区分客户 证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客 户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率。 (三 )交易所交易机制 沪市实行全面指定交 易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户 指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证34 / 43 券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。 转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也 可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。 (四 )银证转帐和银证通 随着银行和证券 公司合作为不断深入，最近两年出现了 “ 银证转帐 ” 、 “ 银证通 ” 等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。 在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，35 / 43 投资者 可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。 但是，银证转账毕竞还存在个 “ 转 ” 字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品 “ 银证通 ” 业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了 “ 上班一族 ” 及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。 所谓 银证通 是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统，或通过证券商的委托系统进行证券买卖的一种新型金融服务业务。 总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别： 1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。 36 / 43 2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银 证转帐的开户须在证券部办理。 3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。 (五 )证监会叫停 “ 银证通 ” “ 银证通 ” 业务涉嫌违背证券法及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而 “ 银证通 ” 业务使得银行成了准券商。 6 月证监会叫停 “ 银证通 ” ， 原则是不再开展新业务，规范已有业务。 (六 )中信证券和中信银行 在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信证券和中信银行，问在中信证券。能不能取钱。知道 的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也取得了不错的效果。 (七 )中信证券的发展前景 37 / 43 在中信证券实习的这段时间里，感受到中信证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。 七实习总结 在中信证券营业部实习的四周里 ,了解了中信证券的发展历程 ,公司文化 ,部门职能及日常业务的流程 ,进一步熟练运用各种操作软件 ,深入学习了中国证券市场的相关知识 ,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力 . 另外 ,中信证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导 ,感谢他们的关心 ,在这里要特别感谢房姐 ,在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理 . 虽然时间很短 ,也有磕磕碰碰 ,但这次实习的确很有必要 ,很有意义同时也是一次令人非常难忘的 经历 ;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司 ,学到了很多书本上没有的知识 ,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。 38 / 43 中信建投证券公司实习总结 石家庄小组 窦巧彬 今年暑假，通过面试，我们十四名同学很幸运的被中信建投证券公司录取为实习生，在石家庄营业部进 行了为其四个星期的实习生活，在短短的一个月的实习生活中，我们收获颇丰不仅对证券公司的日常工作流程有了实地的，细致的了解，更重要的是，这次实习经历让我们找到了自己今后事业发展的方向，也明确认识到了自己当前的不足，以及自己需要在学校为未来做些什么。下面我就这次实习做一个简单的总结。 我们学院共有十四名同学参加了这次实习，分成了四组，每组分别由各组长具体分配任务，但基本工作内容都一样。实习内容主要有在 营业部实习和去银行驻点，每组各派出一名实习生在营业部实习，其余的去银行驻点，每人在营业部实习两天，两天后各组换人，这样轮流在营业部和银行实习。 在营业部实习主要任务有三个： 1、前台，熟悉开户、转户、销户等业务的办理流程，清楚办理不同业务所需要填写的不同表格。 2、基金部，掌握基金的基础知识，能给客户简单讲解证券账户的使用流程和功能。 3、电话回访，能通过电话回访挖掘潜在客户，以及维持老客户。在银行驻 点的主要39 / 43 任务有两个： 1、宣传理财观念和公司理念，让更多的人建立理财的观念，让更多的人知道我们公司的经营理念。 2、找出潜在客户，通过各种形式找到对证券有兴趣的潜在客户，将其发展成我们公司的客户。 本次实习是从 8 月 11 号开始的，期间，公司对我们进行了三次培训，第一次是在 8 月 13 号，培训内