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文档简介

浙江经贸职业技术学院,项目三银行开户实训,【知识目标】【能力目标】3.1银行结算账户3.2银行基本账户的开立3.3银行开户实训,【知识目标】,重点掌握银行结算类型及开户的管理规定,【能力目标】,能办理银行结算账户的开立，尤其是企业基本账户开立，并准确提供所需资料,一.单位银行结算账户（1）基本存款账户（2）一般存款账户（3）专用存款账户（4）临时存款账户二.个人银行结算账户,3.1银行结算账户,基本存款账户:存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。企事业单位只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。一.使用范围基本存款账户主要办理存款人日常经营活动的资金收付工资、奖金和现金的支取,3.2银行基本账户的开立,二.开立基本存款账户的开户要求,1.存款人资格1）企业法人；2）非企业法人；3）机关、事业单位；4）个体工商户；5）团级（含）以上军队、武警部队及分散执勤的支(分)队；6）外国驻华机构；7)社会团体；8)民办非企业组织；9)居民委员会、村民委员会、社区委员会；10)异地常设机构；11)单位设立的独立核算的附属机构；12)其他组织。,2.开立基本存款账户所需的证明文件1)企业法人营业执照正本2)税务登记证正本3)组织机构代码证正本4)法人身份证5)单位公章、财务章、法人私章6)若是他人代理，需要法人授权书和经办人身份证原件、复印,3.开立基本存款账户的程序,1)填写开户申请书，提供证明材料；银行领取开户申请书/开立单位银行结算帐户申请书;结算帐户管理补充协议;印鉴卡（加盖财务专用章和法人章）2)开户银行进行审查；3)报送中国人民银行当地分支行；4)中国人民银行应于2个工作日内进行审核;5)符合开户条件的，予以核准；6)不符合的，连同有关证明文件一并退回,3.3银行开户实训,一、验资账户（注册中）验资账户授权书银行询证函现金存款凭证另附资料：企业名称预先核准通知书投资人身份证明复印件,二、基本账户（注册后）银行结算账户申请书银行结算账户服务协议预留印
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