全面风险管理总结

1 / 36 全面风险管理总结 2016 年全面风险管理工作报告 一、 2016 年度全面风险管理工作总结 2016 年， xx 项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。 2016 年，项目部共识别出重大风险 X 项，分别是安全风险、风险、安全风险等。回顾 2016 年公司重大风险管理情况，共有 X 项重大风险对应的风险事件发生。 xx 项目部 2016 年全年安全及质量事故为零，开启安全管理受控有序的好局面。 1、专项检查的组织和准备工作情况 2 / 36 xx 公 司下达风险控制专项检查通知后， xx 项目部风险小组十分重视，召开项目安全风险自查专题会。为做好此次专项检查工作，我们做了以下准备：总结 2016 年安全风险事项的经验教训成立了以 xx副总经理为组长的专项检查工作组；根据集团公司要求，结合 xx 公司实际，及时下发了关于开展 xx 安全风险控制情况专项检查工作的通知给总包单位及监理单位；项目部中进行了人员分工，分别带队对现场进行安全风险大检查。项目部编制应急预案总计 8 份，包括以下内容：预防高温中暑事故应急预案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、 汛期 水灾应急预案。食物中毒应急预案、售楼 - 1 - 处踩踏应急预案、环境保护应急预案，明确了应急和事故处理组织和责任处罚等内容。 2、专项检查的基本情况 1） 2016 年 1 月 23 日组织节前安全隐患整改专项清查； 2） 2016年 2月 19日组织节后复工安全教育及施工技术交底，3 / 36 同时对新进员工进行三级安全教育及培训； 3） 2016 年 2 月 20 日组织施工现场节后复工安全生产条件专项检查； 4） 2016 年 4 月 06 日组织施工现场临时用电安全专项检查。 5） 2016 年 5 月 13 日组织精装房消防专项检查；对相关防火材料进行了抽查检验，经抽查后，相关施工材料均符合检验要求。 6） 2016 年 6 月 20 日组织临时生活区安全专项检查；严禁拖线板搭接，及各类违规电器，共查处 18 件违规电器，并要求临时生活区安全员每天至宿舍巡查。 7） 2016 年 7 月 25 日组织现场临时用电安全专项检查； 8） 2016 年 8 月 11 日组织施工现场质量安 全文明施工综合检查； 9） 2016 年 9 月 13 日开展安全事故 “ 四不放过 ” 专项活动； 10） 2016 年 10 月 20 日组织生活区消防安全管理专项整改； 4 / 36 11） 2016 年 11 月 25 日组织施工消防隐患专项检查； 同时，项目部每周四组织各施工单位、监理单位安全管理人员进行大检查，对发现的违章作业现象，必要时留音像资料，书面通知相关施工单位进行整改。全年发出安全整改通知 76次。对违章、违规作业人员进行经济处罚，全年累计罚款约20000 元。 - 2 - 通过对项目现场检查，项目部风险管理上集中表现于以下方面存在不足 :风险控制意识有待加强。对于风险控制还停留在事后监督的层面，没有将风险控制的监督范围扩展到事前、事中阶段，从而造成了风险控制的脱节滞后。执行力度有待加强。在检查过程中，我们发现部分作业队伍对上级部门制定的制度和决定没有很好贯彻执行，较突出的问题集中表现在 制度的执行力方面存在不到位的现象。内控制度有待完善。部分队伍安全管理制度制订不够全面，未形成体系较笼统、可操作性差，或者虽然有规章制度，但由于制订时间较长，已无法适应现行管理需要。 3、落实整改措施情况 5 / 36 通过专项检查，使检查者和被检查者的风险管控意识都得到了加强，但要解决这些问题，还 需项目部上下切切实实制订措施加以整改，不断提高风险防范意识和能力。进一步强化风险管理意识和风险管理责任，提高风险防范能力。根据检查结果，对施工单位发出风险控制整改通知，并适时对整改情况进行回访复查，明确风险责任，加强责任追究。进一步加强制度建设。只有制度健全，才能有章可循，才能以制度防范和降低风险，同时督促施工各单位尽快修订完善内部规章制度，规范管理。 加强业务规程管理，建立科学的内控体系，做好 重点项目的风险防控工作。风险控制过程是动态连续的过程，必须强化过程监督。要求各单位从 “ 全员、全过程 ” 的要求出发，杜绝类似问题第二次发生。 二、企业风险管理体系建立运行情况。 2016 年，项目部全面完成计划安排的 5 项工作，各项工作完成情况如下： - 3 - 6 / 36 1、全面风险管理体系建设 项目部风险管理组织体系： 项目部风险体系主要决策人： xx 项目部风险体系现场负责人： xx 项目风险管理职能部负责人： xx，及工程部所有成员，包括现场总包及监理人员，共计 15 人。 项目部风险报告小组成员：监理总监及总包安质负责人及各专业安全施工负责人。 项目内部审计职能部门负责人： xx、及行政部所有人员共计5 人。 项目风险管理委员会负责人： xx 及行政部所有人员共计 3 人。 建立健全全面风险管理 “ 三道防线 ” 1）第一道防线：所有项目职能部门。其中，风险管理职能7 / 36 部及内部审计职能部门是第一道防线的核心。部门一线员工是项目的窗口，也是最先与风险源接触的群体，在日常业务中负有及时识别、上报与初步管理风险的职责，是事前控制风险的关键。 2）第二道防线：风险管理委员会及风险管理职能部门。这两个部门 主要负责企业风险管理工作的统筹组织、协调与规划，并对第一道防线的风险管理工作、内部控制开展情况进行实时监控，同时承担重大风险的核心管理与组织职责，是事中控制风险的关键。 3）第三道防线：内部审计职能部门。这个机构也不直接参与企业任何经营业务，主要负责对第一及第二道防线部门的工作进行事后稽核、审计和监察等，对企业内部控制度进行查漏补缺、对企业主 - 4 - 要业务流程的合规性、合理性和风险可控性进行审计、对经营管理者进行经济责任审计、对企业信息系统有效性进行审计、对企业财务报表进行审计等，是事后控制风险的关键，也是最后一道防线。 此外，项目部总经理及副总经理负有识别、分析、监视和管8 / 36 理企业重大风险的职责，同时统筹管理和监督三道防线的有效运行，是推动企业风险管理工作实施、改进并立于三道防线之上的关键所在。 科学制定全面风险管理体系建设整体方案 要充分认识 安全生产风险管理体系建设与实施的必要性、重要性和长期性。推行安全生产风险管理体系建设与实施工作，是落实上海公司 “ 体系化、规范化、指标化 ” 安全生产管理思路的具体体现，项目部充分认识体系建设与实施工作的重要性和长期性，要将体系建设与实施作为一项长期的工作任务来抓，同时要把安全生产管理规范化、指标化工作和体系建设实施工作有效地结合起来，共同促进。 落实责任，配臵资源，做好体系建设与实施的策划 明确职责。项目部各 “ 一把手 ” 是体系建设实施工作的第一责任人。第一责任人必须亲自组织并定期检查督促，保证体系建设与实施工作的顺利开展。按照体系管理要素和功能，明确分工，密切合作。安全生产风险管理体系是一个系统性极强的管理体系，体系要素内容相互关联较多，应根据体系管理要素的主要功能，明确牵头部门和配合部门并密切配9 / 36 合，共同协调完成体系建设与实施工作。 稳步推动体系建设与实施工作 - 5 - 2016 年风险管理部工作总结 2016 年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。 现将风险管理部 2016 年主要工作简要汇 报如下： 提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习 作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常10 / 36 的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对现行的政策、制度有一个较为 全面的认识，并将学习用于实践，更好地服务于业务部门。 持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长 1、完善风控流程，加强风控制度建设 风险管理部成立以来，风控工作一直 处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。 2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度 随着公司业务的不断扩大，上半年注册资 本增加到五亿，根据总公 司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量11 / 36 贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，2016 年新增授信亿元，为公司业务发展提供了有力保障。 3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作 财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导 决策提供了依据。 严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性 在实际工作中，严格贯彻落实 “ 审贷分离 ” 制度，认真落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符 合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保贷12 / 36 款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的 测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。 在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性， 2016 年共对27 笔贷款业务、 18 笔贴现业务、 13 笔融资担保业务计亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同 、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。 在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作： 13 / 36 1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。 2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。 3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。 同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。 经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分 的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资14 / 36 产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。 做好公司领导交办的其他工作 配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作，为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支持。 回顾 2016 年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。 2016 年工作计划 1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。 2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资15 / 36 信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。 3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识， 不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。 以上是我部 2016 年工作小结及 2016 年工作计划，总之，我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。 集团财务有限公司 风险管理部 2016 年 12 月 5 日 *公司 *年内部控制与全面风险管理工作总结 为规范 *公司内部控制与全面风险管理工作，建立科学、有效的内部控制体系，以保证 *公司经营活动安全稳健的运行，提高经营管理水平和风险防范能力，根据 *有限16 / 36 公司内部控制与全面风险管理办法和 *有限公司内部控制评价办法以及 *公司下发的关于印发 *公司内部控制与全面风险管理办法的通知等文件的要求， *年 *公司从风险管理的组织职能体系、规章制度、风险管理策略、风险管理措施、风险管理信息系统和内部控制系统等方面出发，全面地梳理了 *公司内部控制和风险管理体系，开展了内部控制与全面风险管理工作。现将 *年 *公司内部控制与全面风险管理工作做出总结。 一、 *公司编制了内部控制手册。手册主要描述 *公司内控与风险管理体系组织架构与职责，全面阐述 *公司内控与风险管理体系建设的目标，从内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五个方面对内控与风险管理体系的构成要素、关注要点和相应措施进行全面、系统的阐述。流程层面控制部分，介绍了 *公司所涉及 12 个一级流程的实施要点和主要控制措施。 12 个一级流程分别是：经营计划管理、经营管理、人力资源管理、财务管理、资产管理、仓储物流管理、采购管理、工程管理、安全质量环保管 理、综合管理、运营监控、法律事务。 *公司内部控制手册在结构和内容上既相互联系，又各成体系，并与 *公司的企业文化和制度体系相辅相成，共同17 / 36 构成了支撑 *公司有效运营的管理体系。 二、 *公司内部控制和风险管理组织结构与职责分配完善。*公司合理分配决策层职责权限，保证决策层合理，形成相互制衡的机制； *公司已建立 “ 三重一大 ” 集体决策或联签机制； *公司根据实际业务情况，全面梳理职能机构，明确部门职责和权限。 三、 *公司建立了包括人力资源配置、员工培训与发展、薪酬福利和绩效考核管理程序在内的人力资源管理程序。旨在保证 *公司人力资源配置合理，员工能 力水平不断提高，保障员工薪酬福利的合理增长，绩效考核制度完善、具有很好的激励作用。风险评估机制建立及运行情况。 四、风险评估机制建立及运行方面， *公司已建立风险评估程序，确保企业已建立风险承受判定标准或制度，及时准确识别内外部风险。 *公司定期组织 *公司各部门、各大队全面系统、持续地收集内外部信息，采用定量、定性指标，从风险发生可能性、影响程度两个维度对战略、运营、财务、市场、法律风险 进行评估打分，建立 *公司层面风险数据库，绘制重大风险坐标图，制定重大风险应对措施，并汇总分析风险评估结果形成风险评估报告。 *公司业务开展实18 / 36 行稳健的风险管理理念和程度适中的风险偏好，对高风险项目采取谨慎介入的态度，对可能 面临的风险进行辨识、分析、评价，据以提出风险对策。 *公司采 用调查问卷、小组讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、访谈等方法识别可能阻碍 *公司实现经营目标的因素，确定相应的风险承受度。 五、 *公司进行风险评估时，重点关注下列内部因素：高级管理人员的职业操守、员工专业胜任能力等人力资源因素。组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素。财务状况、经营成果、现金流量等财务因素。营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素。其他有关内部风 险因素。重点关注下列外部因素：经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给等经济因素。法律法规、监管要求等法律因素。安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素。技术进步、工艺改进等科学技术因素。自然灾害、环境状况等自然环境因素。 六、 *公司风险分析方法科学合理。 *公司下发风险管理问卷，编制全面风险管理报告， *公司各职能部门按照公司制定的风险管理办法，采用定量、定性结合的方法，19 / 36 从风险发生可能性与影响程度两个维度，对识别的风险进行评估打分。 *公司汇总各职能部门与各大队风险评估结果，进行排序与分析，针对分数较高或异常的情况与相关职能部门及各大队了解沟通意见，确定重点关注的重大、重要风险。*公司按照严格规范的程序开展风险评估工作，通过风险调查问卷、风险研讨会等形式，确保风险分析结果的准确性。 七、 *公司风险应对策略科学合理，具有效益性。得出风险分析结果后，将风险评估报告发送给重大、重要风险主控部门，风险主控部门结合风险发生的原因、承受度、权衡风险与收益，确定采取规避风险、接受风险、减少风险、分担风险等风险应对策略。 风险应对策略调整及时、准确。风险管理过程中， *公司、各职能部 门结合不同发展阶段和业务拓展情况，持续收集与风险变化相关的内外部信息，进行风险识别、风险分析，适时调整风险应对策略。 八、定期组织 *公司各职能办公室、厂队管理人员进行内部控制手册的学习。为了将 *公司内部控制管理制度更好的贯彻落实， *年 *公司要求各办公室组织内部控制材料的培训学习，其中质量评定流程、人力资源管理、经营分析、20 / 36 设备物资管理、综合管理、法律事务等是学习的重点。此次培训学习 工作是对前期内控体系测评的继承，通过前期内控体系设计和运行有效性的测试， *公司业务操作程序得以规范，本次各部门的培训学习工作确保内控体系得到一贯、有效的执行，不断提高 *公司管理水平，同时满足监管部门的相关要求。 *年 *公司内部控制体系建设工作取得了良好的成绩。但是由于内部控制固有的公司限性、内部环境以及宏观环境、政策法规持续变化，可能导致原有控制活动不适用或出现偏差，对此 *公 司将及时进行内部控制体系的补充和完善，并及时对管理 过程中出现的偏差进行纠正引导，为 *公司各项工作的真实性、完整性，以及 *公司战略、经营目标的实现提供合理保障。 化工集团 2016 年全面风险管理报告 根据集团总公司对全面风险管理工作的部署及指引，化工集团全面风险管理工作始于 2016 年，迄今已历时三年。现就化工集团 2016 年全面风险管理工作报告如下： 21 / 36 一、本年度企业全面风险管理工作概况 企业全面风险管理总体工作情况 1、逐步建立完善全面风险管理组织架构。由最初工作组雏形到正式建立风险管理组织职能体系，确定了全面风险管理工作各层级人员的责任。并将全面风险管理确定为公司重要的常态化工作。 2016 年，化工集团法律风险管理工作伊始，即成立了工作组。为了让化工集团全系统重视全面风险管理工作，工作组组长由化工集团领导担任，并制定了周密的工作计划。明确了工作职责与业务分工。确保责任落实到人，对工作进度也作了时间安排。领导的重视，加上全员的支持，化工集团顺利完成了化工集团本部法律风险管理手册编制工作，通过披露经营中存在的不良风险，为日后经营工作如何规避类似风险做了很好的提示。并向集团总公司提交了开展法律风险管理工 作的报告。 随着集团总公司对全面风险管理工作要求的不断深化，化工集团于 2016 年建立本部风险管理组织职能体系，明确三级22 / 36 风险管控责任主体的职责，为持续开展全面风险管理提供组织保障。风险管理组织体系由各部门、风险管理职能部门、内审部门、风 险管理委员会、监事会、董事会组成。风险管理委员会属于公司常设机构，全面负责公司的风险管理工作。风险管理委员会由主任委员、副主任委员、委员组成。主任委员由公司主要领导担任。 2、查找企业自身问题，结合化工集团总体经营情况，以辅佐企业经营为主导，选择全面风险中的市场风险板块为重点，并将全面风险管理工作纳入绩效考核。 2016 年，化工集团制定了全面风险管理三年工作实施方案。因全面风险管理毕竟是一项全新的工作，在实践中，结合全面风险工作的开展情况及公司经营状况的改变，化工集团也适当调整了工作思路。 化工集团属下有清工公司、食品所、石化院、造纸所、建材院、石化质监站、粤海公司、银工公司 8 个全资或控股子企业，纳入轻化合并报表范 围。此外，属于化工集团托管和代管的没有产权关系的企业 24 户，该 24 户中有 4 户仍持续经23 / 36 营，分别是 3 个 2 级单位枫海陶瓷研究所、东埔陶瓷研究所、东瓷研究所， 1 个 4 级企业友达公司；其他 20 户为非持续经营企业。 2016 年，根据集团总公司部署，化工集团定为市场风险试点单位。当年，化工集团主要开展市场风险的前期工作，配合集团总公司开展市场风险的收集、识别。 化工集团本部经营业务不多，作为集团本部，则应重点履行管理职能。因此，除做好自身全面风险管理工作外，更重要的是抓好下属企业全面风险管理。化工集团二级企业大体分为两类，贸易型企业和科研院所，这两类企业皆存在营业规模较小，市场 开拓 能力不足，缺失客户信用管理等问题。因此，我司 2016年全面风险管理工作定位为市场风险管理。针对我司的实际情况，若全面开展市场风险管理，恐难取得实效。如果有效地帮助企业建立市场开拓、客户信用管理这两方面的制度及流程，对其拓展经营会起到推动及保障作用。因此，我司最终定位 2016 年全面风险管理工作是重点开展市场推广中的市场开拓风险及销售管理中的客户开发风险管理。并加强对客户开发风险管理，建立客户信用管理制度。 24 / 36 2016 年，根据化工集团总体经营情况，制定了全面风险实施计划。化工集团继续围绕市场风险开展全面风险管理工作。选择以市场风险管理作为今年全面风险管理的实施重点，即开展市场开拓风险及客户开发风险。确定纳入 2016 年市场管理风险工作的企业共 12 户，其中，持续经营企业 9 户，代管企业 3 户。 要求下属二级企业建立客户信用管理制度及客户信用管理 流程，建立客户信用管理档案，设臵独立的客户管理岗位，专人管理客户信用档案。要求建立新客户开发工作的奖励机制，鼓励二级企业对内部各经营部门或是三级企业考核时，将新客户开发工作纳入考核。并根据企业年度营销情况制定计划，确定各业务的新客户开发重点。要求企业销售部门对目标新客户进行深入调查，制定新客户开发计划。并根据企业营销部门的客户开发计划实施情况，定期向企业管理层汇报。 2016 年全面风险实施计划已基本完成。确定化工集团客户信用管理职能部门为科技企业管理部，科技企业管理部已草拟化工集团客户信用管理办法。全部二级企业已建立客户信用25 / 36 管理制度 及客户信用管理流程。设臵独立的客户管理岗位，建立客户信用管理档案。由专人加以管理。部分下 属企业已将新客户开发工作纳入今年考核，并建立新客户开发工作的奖励机制。部分二级企业已筹划明年营销工作，确定各业务的新客户开发重点，制定新客户开发计划。 为建立全面风险管理工作的有效激励机制，化工集团将全面风险管理纳入二级企业考核。要求二级企业按照化工集团2016 年全面风险实施计划开展当年工作，并按集团总公司全面风险管理考核标准及化工集团实施计划来进行全面风险管理工作考核。 3、对照内控指引，全面梳理化工集团制度，查找不足。新增制度 15 部，修订制度 54 部。再次提升企业经营管理水平和风险防范能力，将内控建设与全面风险管理工作紧密结合。 2016 年，集团总公司要求各企业开展内控体系建设工作，构建全员参与、多方配合、相互协调的企业内部控制体系。化工集团积极响应，借助已经开展的全面风 险管理工作，更好26 / 36 地开展内控体系建设。化工集团本部以及下属二级持续经营企业对本企业现行的各项政策、内部控制制度进行梳理，查找企业内部存在控制缺陷，评估企业内部控制风险。目前，内控工作已从销售与收款循环、采购与付款业务、资金管理活动、投资与筹资、全面预算、合同管理、招投标管理七个业务环节进行梳理，梳理出化工集团必须修订及新增的管理制度 69 部。其中新增制度 15 部，包括：化工集团车辆管理办法、化工集团知识产权管理办法、化工集团安全生产应急救援预案、化工集团企业改制管理办法、化工集团企业退出管理办法、化工集团本部物业 经营管理办法、化 工集团本部客户信用管理办法、化工集团预算管理办法、化工集团国有资产评估管理的工作意见、化工集团关于强化退出企业财务管理的工作意见、化工集团员工培训管理办法、化工集团本部中层及以下员工年度考评实施管理办法、化工集团领导干部用车规定、化工集团评先表彰办法。 本年度重大风险事件 2016 年度，结合日常合同管理工作、逾期债权工作、诉讼管理工作以及审计工作等，从日常工作中排查、收集风险点。并及时向公司经营决策层报告。经过排查，化工集团本年度27 / 36 潜在的重大风险事件有： 1、贸易相对方不能如约还款，产生大额逾期债权。 XX 年 5 月 26 日至 2016 年 10 月 31 日，清工公司与粤景集团开展商品贸易活动。粤东集团公司拖欠清工公司货款未还。欠款本金万元。清工公司多次以电话、律师函等方式追讨未果。目前，清工公司已选聘律师起诉粤景集团。 针对该风险的 发生，需抓紧采取法律手段追收，不能单纯采取温和手段追收。如有财产线索，可以进行诉前财产保全。 2、母子公司借贷，子公司注册资本少，存在不能还款的潜在风险。 化工集团下属部分贸易型企业，注册资本少，且缺乏营运资金，因贸易经营，向化工集团借款，如东珠公司注册资本仅300 万元，但年借款总额 达 1000 万元，其一旦贸易失衡，将影响还款。目前，东珠公司一直按期还款，贸易也一直较为顺利稳定。东珠公司自然人股东为该笔借款提供了股权担保，同时，东珠公 28 / 36 2016 年度全面风险管理报告 一、 2016 年度企业全面风险管理工作回顾 企业全面风险管理工作计划完成情况。 1重大风险情况 2016 年度公司对重大风险管理采取提前预防、重点控制、 专人监控、专项处理的管理策略。公司对风险控制措施得当，运行有效，未发生风险事件。 对于重大风险的应对方案，公司采取演练重大风险发生，寻找处理过程中的不足，对应对方案进行优化和改进，同时加强风险知识学习与经验交流，树立风险意识和危机意识，提前做好重大风险的预防工作。 企业重大风险管理情况。 做好了重大风险预警机制。公司风险管理小组对已确立的风险事件进行监控，定期对风险事件发生的可能性进行评估，当估值达到预警指标值时启动预警机制，根据预警机制对风险事件因素进行处理，防范避免风险事件发生。本企业在29 / 36 2016 年度无重大风险情况。 风险管理体系建立运行情况。 1、风险管理组 织体系 公司经营班子设臵总经办，下设综合管理部，生产部、运输部、质量部和销售部， 组织结构图如下： 公司领导对全面风险管理工作高度重视，公司专门成立了全面风险管理小组，总 经理和副总经理直接指导，各部门负责人为成员，主管部门为综合部，运输部外勤事务兼任安全员，负责风险管理工作，不断组织和推动公司的风险管理工作。 公司全面风险管理的职责落实到相应的职能部门，由指定人员负责全面风险管理工作的实施。全面风险管理的理念已在逐步树立，风险防范意识也在各级领导及工作人员 的思想中进一步强化。 风险管理职能部门和风险管理信息化有关情况。 30 / 36 公司风险管理的职能部门为综合管理部，运输部外勤事务兼职风险管理员。办公室具体履行以下职责： 1、贯彻落实 国家有关法律、行政规章； 2、组织公司全面风险管理体系的建立、日常维护及改进，建立健全组织机构、工作流程和规章制度； 3、提出企业风险管理组织机构设臵及其职责方案； 4、 组织收集公司风险管理相关信息，建立风险信息库； 5、对公司全面风险管理情况进行动态监控，定期组织系统性风险的辨识、分析、评估及应对，提出全面风险分析报告、风险管理策略和风险应对方案，跟踪方案落实情况，并负责日常监控； 6、按照上级公司的要求，组织撰写并上报公司全面风险管理报告； 7、组织协调全面风险管理日常工作。 31 / 36 风险管理相关制度和流程 1、根据上级公司的风险管理相关制度制定了本公司的风险管理规章制度： 规章制度合法性审核办法规定了公司规章制度制 定应遵循的原则和审核流程。该办法可进一步提高公司规章制度制定的质量，规范规章制度的合法性审核工作。 合规风险管理办法规定了合规管理的主管部门、负责人和合规管理员的职责。该办法可增强公司的内部控制，规范合规经营，提高公司抗风险能力与发展能力。 法律风险管理办法规定了法律风险管理的 3 目标、管理机构及其职责、工作内容和流程等。该办法可提高公司的法律风险管理水平及抗风险能力。 法律纠纷案件管理办法规定了公司在遇到法律纠纷案件时的处理流程。该办法可规 范各类法律纠纷案件的管理，促进公司建立健全法律风险防范机制，维护公司的合法权益。 32 / 36 2、对风险管理分成五个步骤：风险识别、风险分析、风险计划、风险监控、和风险应对。 风险识别过程是将本公司存在的不确定性风险转变为明确的风险陈述。根据上级公司的风险资料库、项目进行过程中发生的重要事件、定 期会议以及经验交流等方式对项目进行过程中可能存在的风险进行识别明确。 风险分析过程是将风险陈述转变为按优先顺序排列的风险列表。根据公司对风险级别的划分对项目已识别的风险进行评定。 风险计划过程是将按优先级排列的风险列表转变为风险应对计划。公司根据风险分析结果制定相应的风险应对措施。 风险监控过程包括监视风险状态以及发出通知启动