P10续期部分课件(分公司.ppt

,P10系统培训教材保费部,2,目录,1,P10系统综述,2,业务流程简介,3,寿险2007版FF核心业务系统,4,寿险2007版综意险系统,5,银行代收付系统,6,客服专员管理系统,什么是P10项目,表现形式:技术平台,核心业务系统+关联周边系统接口以及周边系统集中化改造构建交易、统计、打印、影像、文档、集成6大相对独立而又一体化运行的技术平台。“技术平台化”,业务本质:流程整合,固化业务SOP和经营管理机制，实现流程规范、政策牵引，提升核心业务销售能力。通过核心系统与周边系统一体化运行，整合、优化业务流程,有效防范业务流程局部失效产生的经营风险,提升整体风险防范能力。“业务组件化”,管理内涵:公司战略,战略支撑“管理集中、服务延伸”战略思想的有效载体管理内涵-公司专业化建设的技术保障业务架构-营运、销售、综合、内控专业化体系“管理组合拳”,上线目标和规划,基于分公司集中的管理模式,管理集中、服务延伸,业务风险,业务流程不够统一、不够规范无法支持集约化管理模式不支持以客户为导向的管理模式,技术风险,数据分散管理风险大系统分散难以支持通保通付投入重复，难以可持续发展。,数据集中,2.,流程规范,1.,平稳过渡,4.,一体化运行,3.,项目优势,技术平台专业化,后援管理集约化,销售渠道多元化,打印平台。集中管理、影像化转储、批量与柜面打印相结合。影像平台。集中管理、分级存储、全流程检索。文档平台。集中管理、分级存储、全流程检索。统计平台。报表定时、持续生成发送。交易平台。大用户量、大数据量处理；数据管理精细规范；交易撤销回退；试算功能；统一客户视图和客户信息精细化。集成平台。将专业技术平台集成组合，产生专业化应用。,要求业务管理前后台分离和专业化分工。倡导非核心作业外包。基于平台统一、数据集中条件下的集约化管理。,基于灵活、先进的IT整体技术架构，拓展由IT技术支撑的多元化销售渠道，支持发展核心业务。如银保业务、电子商务、移动商务、短信、电销、电脑传真业务等。,P10=核心系统(FF/CAGS)+集成平台(IDS/EAI/SSO)+周边系统接口和大集中工作(30个集中系统),技术平台介绍,P17,技术平台特点,以客户为导向,实现了以客户为导向的信息管理目标，建立了统一的客户视图，整合了全司的客户信息，有效提高了客户服务和管理的能力。,老业务系统长期难以实现的保单试算、保单历史管理等功能已经实现，并实现了随时查询业务单证影像的功能。,统一的打印管控平台已经建立，打印单证实现了“所见即可得”，且能原样存储副本,大大降低了业务单证数量和单证管理风险。,有效支持上海、郑州、长沙营运中心建设，积极支持“平台统一、数据集中、覆盖全国、互为灾备”的建设目标。支持后援管理前台专业化分工，提高客户服务能力。,1,P10系统综述,2,业务流程简介,3,寿险2007版FF核心业务系统,4,寿险2007版综意险系统,5,银行代收付系统,目录,6,客服专员管理系统,业务流程变化简介,一、保全相关流程转账授权书录入变更划归保全，保费部人员无操作权限；续保标识变更划归保全，保费部人员无操作权限；客户地址电话变更划归保全，保费部人员无操作权限（请客户致电95500进行联系方式变更）；二、财务相关流程生成划账文件操作归属保费部，其它后续操作划归财务；客户上门的单张发票打印划归柜面人员，批量打印仍归属保费部。,操作流程变化简介,1,P10系统综述,2,业务流程简介,3,寿险2007版FF核心业务系统,4,寿险2007版综意险系统,6,客服专员管理系统,目录,5,银行代收付系统,寿险2007版FF核心业务系统,系统特点：以客户为主，进行资料的集中管理和查询；收录长险及其附加险保单，主附险同保单号；长险及附加险自动抽档，自动生成扣款数据；主附险合并扣款，扣款期间应缴日至应缴日后60天；附加险续保通过增加或终止保项的方式进行。,寿险2007版FF核心业务系统,保费部：查询操作（只读权限）主要涉及模块：个人/机构-个人维护收付款-暂记帐对列保单服务-客户服务工作台银保通管理-银保通交易查询,保费查询,收付款暂记账队列：,公司悬账界面,客户及保单悬账界面,点击输入客户查找悬账,暂记账管理，也称悬账管理。悬账管理是对公司层面、客户层面或保单层面的各种悬账账户的管理，可以将金额从一个悬账转移到另外一个悬账、或作为某个保单的保费、或作为某个保单的复效费用等等。对于客户层面或保单层面的悬账，甚至可以将钱从悬账直接转移到付款工作台以便财务人员将钱给付给客户。续期收费暂记账：入款流程：保单生效时，系统将把首期保费暂记中溢额的钱转移到续期收费暂记中；通过“收付款现金批处理”将钱存入续期收费暂记；或者通过“收付款悬账管理悬账转移”将钱转移到续期收费暂记出款流程：保单续期缴费应缴日，系统将把该悬账中的钱转为保费，并将溢额部分保存于该悬账中；可以通过“收付款悬账管理悬账转移”将钱转移到其它悬账中；还可以将钱转到付款工作台中，由柜面出纳将钱支付给付款人,保费查询,客户和保单信息查询,“保单服务”模块中可以选择“客户服务工作台”，进行客户信息和保单信息查询,进入客户服务工作台的搜索页面，通过多个查询条件的搜索，可以查询到对应的客户信息。,点击客户姓名的超链接，查询到该客户对应的保单信息注意：选择投保人链接才能查讯到保单保项等模块角色：O投保人，I被保险人，P付款人,客户和保单信息查询,客户和保单信息查询,体现客户层面的信息：,点击客户细节，查看客户资料,客户和保单信息查询,客户和保单信息查询,点击保单号的超链，进入该保单的详细信息页面,体现客户层面的信息：,客户和保单信息查询,客户和保单信息查询,保费查询,银保通银保通交易查询：查询银保通续期缴费情况：,保费查询,客户服务工作台保单服务保费历史：查看客户缴费历史,地址和电话在客户层面统一管理，保单层面的地址和电话在客户层面地址和电话中进行选择。FF中主要地址取值老系统中的信息按顺序：家庭地址-单位地址-缴费地址选取主要地址后，其它地址对应迁移FF中家庭电话取值老系统中的信息按顺序：家庭电话-单位电话-收费电话其它电话对应迁移。原保单层面的缴费地址和电话迁移到FF系统中保单层面的地址和电话。,地址电话规则（注意缴费管理模块）,目录,1,P10系统综述,2,业务流程简介,3,寿险2007版FF核心业务系统,4,寿险2007版综意险系统,5,银行代收付系统,客服专员管理系统,6,寿险2007版综意险系统,主要模块：个险承保、续保、个人缴费团体承保核保、卡单业务处理、团体缴费个人保全、团体保全、给付处理、出纳管理、个人借款还款业务网点管理、集中出单、账户管理、中介管理、用户管理,特点：收录保单类型：外省迁移、地方性险种、单独承保的意外及医疗险；沿用老系统的核心，界面和操作流程类似；保费部系统操作权限变化，剥离保全操作职能；续保保单提前60天，系统自动批处理抽档；保单生效日对应日前一天，系统自动生成暂收费记录；批量生成扣款记录系统控制是在保单生效日对应日前一天；已抽档保单，保全操作后，系统自动抽档并生成暂收费。,寿险2007版综意险系统,主要查询模块,主要查询模块,主要查询模块,附：续保业务处理流程介绍,续保标识变更：个人承保核保-录单-录入投保单-保单同意/拒绝续保申请续保操作：批处理完成或个人承保核保-录单-录入投保单-续保和保证续保处理（此处仅处理单个保单）缴费：批处理生成暂收费记录若缴现金出纳系统-客户资金处理-个人收费生效：批处理或个人承保核保-出单-保单生效（此处仅处理单个保单）,1,P10系统综述,2,业务流程简介,3,寿险2007版FF核心业务系统,4,寿险2007版综意险系统,5,银行代收付系统,目录,6,客服专员管理系统,系统概述,银行代收代付系统是实行银行代扣保费、代付保险金的处理系统。保险公司把需要代扣代付的客户账户信息提供给银行，银行处理完成后，返回包括成功或失败标志的回执文件。,FF/CBS/各分公司老业务系统,代收付系统,BANK,报盘文件,划帐文件,回执文件,回盘文件,DEPT,BANK,银行,DEPT,中支机构,银行代收付系统与其他系统的接口,银行代收付系统与FF系统、CBS系统、各分公司老业务系统数据交互,FF系统,CBS系统,分公司老业系统,银行代收付系统,FF系统,CBS系统,分公司老业务系统,FF、CBS、各分公司老业务系统发送银行缴费、给付数据信息到代收付系统。代收付系统处理完之后，产生缴费或给付成功或不成功数据回执给FF、CBS、老业务系统。,寿险2007版银行代收付系统,划账文件分为首期、续期和给付三类首期划账文件：新保、综意险中短期险续保单单、保全操作后需扣款的保单；续期划账文件：FF中长险和短险续保保单、综意险中的长险保单；给付划账文件：保全给付、理赔给付等保费部职责：生成续期划账文件，确认数据正确性后，送交财务查询去盘、回盘情况，跟踪业务进度,银行代收付系统操作流程,去盘文件生成,根据操作员所选中支银行条件，生成扣保费、代付保险金的去盘文件，一般为TXT文件。如走P07，则生成XML文件由集团发送数据进行扣保费、代付保险金。,去盘文件下载,生成完去盘文件后，操作员进入去盘文件下载页面，下载当日生成的去盘文件至本地中支，本地中支操作员采用网银、加密邮件、人工送盘等等形式将去盘文件发送到银行进行扣保费、代付保险金。,回盘文件上传,银行返回文件通过中支操作员在回盘文件上传模块选择银行对应条件将回盘文件上传至代收付系统。(注：4个所选条件必须正确，回盘文件名根据4个条件匹配命名，并非回盘文件名本身。),回盘文件核对,回盘文件上传成功后，进入核对回盘文件页面，中支操作员可通过银行回执单或银行提供的扣款、付款成功笔数和金额与代收付系统计算的笔数和金额进行核对。,回盘文件导入,回盘文件导入模块需核对完成后才可导入，中支操作员选择中支、银行后，点击导入即可把数据导入系统。,去盘日结查询,查询在报盘日期内对给定的中支机构和相应的银行结算划帐数据的总金额和总笔数。,回盘日结查询,主要是在回盘日期内对给定的中支机构和相应的银行结算划帐数据的总金额和总笔数。,续期回盘明细查询,主要是查询在一段时间内对给定的中支机构和相应的银行划帐数据的明细。,保单状态查询,1,P10系统综述,2,业务流程简介,3,寿险2007版FF核心业务系统,4,寿险2007版综意险系统,5,银行代收付系统,6,客服专员管理系统,目录,6.1业务数据管理,用于直接查询或修改业务系统保单信息,6.1.1IDS数据查询,功能概述：不用预先做任何数据接收，该模块直接查询业务系统的相关业务数据，包括应缴信息、实缴信息、全量保单信息、客户信息、保单帐户信息。须注意其中新增信息为T+1模式，即业务系统当天新增或变化的信息，隔天方能在该模块查询。,6.1.1IDS数据查询,具体模块说明：应缴信息查询：按保单号查询，可查询最近6个月内所有已生成的历史应缴信息或当前应缴信息。实缴信息查询：按保单号查询，可查询最近6个月内所有已生成的历史实缴信息或当前实缴信息。保单信息查询：按保单号查询，可查询业务系统所有保单信息及当前状态。保单帐户信息查询：按保单号查询，可查询所有保单缴费帐户信息。客户信息查询：按身份证号查询，可查询对应的客户基本信息、地址、电话等。注意客户查询不区分机构，可查询全司客户信息。操作查询权限：前四类查询权限到分公司，即如果授权给中支，也能查到分公司全辖的保单数据。客户信息查询不区分机构，可查询全司客户信息。,6.1.1IDS数据查询,操作示例：以“应缴信息查询”为例,1、进入“应缴信息查询”子模块；2、录入保单号，点击“查询”；3、显示该保单号下保单的所有历史应缴信息,6.1.1IDS数据查询,“应用”的功能是把当前业务系统中该保单的应缴信息应用到当前专员系统的应缴记录中，当业务系统保单应缴信息如缴费金额等发生变化时，可直接通过该功能进行“应用”，而不用重新接受应缴记录。,6.1.1IDS数据查询,保单信息查询、保单账户信息查询、客户信息查询中的“应用”的功能也是如此，是把当前业务系统中该保单或客户的有关信息应用到当前专员系统的应缴记录中，而不用重新接受应缴记录。,6.1.2保单缴费信息维护,功能概述：可实时查询P10业务系统（FF/综意险）保单缴费地址、邮编、电话等信息，并可直接修改、新增保单缴费地址、邮编、电话。修改完毕，修改信息即时回写至业务系统。模块操作权限：该模块由分公司权限操作使用，权限不可下放给中支机构。分公司将制定相应的数据修改流程，严格审核下辖机构的修改申请，并保留修改记录，不可随意修改保单信息。,6.1.2保单缴费信息维护,1、进入“保单缴费信息维护”子模块；2、录入保单号，点击“查询”；3、显示该保单号下所有保单信息。4、选择需要修改信息的保单，点击“保单号”，弹出修改界面如下：,6.1.2保单缴费信息维护,2、在需维护的地址/电话信息前打勾；3、根据实际需求选择“新增”、“修改”或“匹配”。,1、可选择“新增”地址/电话或“修改”已有地址/电话；或者选择“匹配”将该条地址/电话变为保单的缴费地址和缴费电话。,6.1.2保单缴费信息维护,4、如点击“修改”，弹出修改对话框，录入信息完毕点击“保存”即可；,6.1.3保单号和服务区域对应关系修改,当需要修改区编的保单数目很多的情况下，也可选择“导入”。,1、直接点击“导入”按钮；2、弹出导入框如图所示；3、选择“下载模版”，在模版填入正确的保单号与对应区编；4、选择“导入”；5、若系统校对无误，则修改信息即时生效，回写至业务系统。,6.2理赔保单特殊应缴删除,功能概述：1、只可用于查询：（1）当前理赔状态为理赔中的保单（2）保单状态为“责任中止、移出”的保单。2、可对以上保单做永久性特殊应缴删除处理，删除后，佣金结算、绩效考核结果和查询统计的指标结果不体现以上保单。3、该功能随时可用，不受结佣日限制。,现有“特殊应缴删除”模块功能对比：1、查询出所有应缴保单数据，不能区分是否处于理赔中状态或“责任中止、移出”状态；2、对有效状态的保单做特殊应缴删除以后，若再次接收应缴，则保单信息会重新进入系统，需重复删除；3、受结佣日限制，次月佣金结算日之后不可再删除当月应缴数据。,6.2.1理赔保单特殊应缴删除申请,1、进入“理赔保单特殊删除申请”子模块；2、选择查询条件，点击“查询”按钮；3、在需要删除的保单前面打勾；4、点击“申请”；5、分公司权限审核后即可生效。,6.2.2理赔保单特殊应缴删除审核,1、由分公司权限进入“理赔保单特殊应缴删除审核”子模块；2、选择查询条件，点击“查询”按钮；3、在待审核的保单前面打勾；4、选择“审核通过”或“审核不通过”；5、审核后即可生效。,6.3已收/未收保费查询,对于P10上线机构，专员系统内的保单状态每日更新；“数据接收时保单状态”查看的是截至前一天业务系统中该保单的状态；“实时保单状态”查看的是当前业务系统中该保单状态，需要逐个点击查看。,6.4保单悬帐,对于P10上线机构，专员系统内由“保单悬帐”代替原有的“预缴保单”查询字段；预缴转正式以后，保单归入“已收保费”，“保单悬帐”下无转正信息。,6.5即将失效保单查询,不同于失效/复效保单查询，该模块的查询范围并不限定在已经审核的失效保单，该模块直接对接业务系统，能查询出当前业务系统中所有满足查询条件的即将失效（失效中止或失效终止）保单。,1、进入失效保单管理-即将失效保单查询子模块；2、选择查询条件，点击“查询”按钮；3、即可查询出所有满足条件的保单信息。,附：操作相关问题,一、上线数据迁移第一步、保单数据从老系统迁入综意险；第二步、长险及附加险从综意险迁入FF系统；注意：1、第二步的迁移为在线迁移，查询起来较为不便；2、产生应缴记录的保单只有在生成实缴记录后才从综意险迁入FF系统；3、独立附加险如果和主险交费日期、被保险人等信息不一致，会和主