EXCEL在理财规划上的应用

EXCEL在理财规划上的运用,EXCEL在理财规划上的运用,EXCEL电子表格的财务函数运用达成理财目标的计算方法案例分析与电子表格运用,EXCEL财务函数的运用,步骤1.打开EXCEL电子表格步骤2菜单中选择【插入】的功能步骤3.下拉菜单选择【函数】步骤4.出现插入函数对话框，在选取类别选择【财务】步骤5.在财务函数中选择需要用的终值、现值或年金函数,终值FV函数EXCEL设定练习,我现在有20万，如果投资到基金，能够每年赚10%,请问5年后，会变成多少钱？FV(10%,5,0,-20,0)=32.2如果现在不投入，但每年年底投入5万元储蓄，一样假设赚10%，5年后会有多少钱?FV(10%,5,-5,0,0)=30.5如果整笔与每年年底投入同时进行，可累积多少钱?FV(10%,5,-5,-20,0)=62.7,EXCEL常用财务函数说明-PMT与PPMT,PV函数与PMT函数EXCEL练习,我希望在5年后，有一笔钱能让我累积30万买车子，如果我能每年维持10%的报酬率。请问：我现在应单笔存多少钱？或者每年底或每月底存多少钱？单笔:PV(10%,5,0,30,0)=-18.63每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874有一张还有5年到期的债券，债息率为5%，半年配息一次，票面100万，当前市场利率为4%，请问这支债券的市价为何？PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49,EXCEL常用财务函数说明-IPMT与ISPMT,贷款本利计算练习,贷款30万,利率6%,20年还清,本利平均摊还月供额多少?第100期本金与利息各多少?如果采用本金平均摊还,第100期本金与利息各多少?i=6%/12=0.5%,n=12*20=240PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3月供本息PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供本IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供息ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本摊利息300000/240=1250本金摊还法每期本金。,EXCEL财务函数说明-NPER与RATE,NPER与RATE函数EXCEL练习,几年后可以累计100万资产退休?资产20万,年投资1万,报酬率8%NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13达成理财目标应有的报酬率，目标10年累积100万,资产20万,年投资6万RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%,IRR与NPV函数EXCEL练习,理财目标方程序-检验理财目标合理,当前的可投资额x复利终值系数+未来的年储蓄能力x年金终值系数=理财目标理财目标:5年后累积100万创业资金当前可投资额30万,投资报酬率6%每年储蓄10万FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5输入endi=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10，CPTFV=96.596.5100可达成退休目标，还剩下2.4万,案例分析,目标现值法,目