基金定投专题-基金部.ppt

,基金定投专题基金部,诚信专注成长共赢,基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程,目录,诚信专注成长共赢,固定的时间固定的金额投资到固定的基金,基金定投介绍,基金定投是什么？投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。,诚信专注成长共赢,平均投资，分散风险；,长期投资，复利获益；,纪律投资，避免择时,基金定投好处有哪些？,1.对于客户，基金定投好处有哪些？2.对于客户经理，基金定投的好处有哪些？积分怎么计算？创收怎么算？提成比例怎么算？,诚信专注成长共赢,诚信专注成长共赢,什么样的基金适合定投？,长期稳定增长的基金A年回报率高于波动率大的基金B。如图，基金定投选择A基金还是B基金？为什么？,诚信专注成长共赢,什么样的基金适合定投？,如果我们采取定投的方式，每月投资1000元。一年下来发现，B基金回报率34.7%A基金回报率23.9%。结果如右图所示。,结论：只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大的基金更能提高收益。,诚信专注成长共赢,因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。,定投持续时间越长，就越能发挥其复利威力。,三年？,五年？.,基金定投坚持多久才好？,2.当投资亏损到达40%时，将前期赎回的资金均摊成12份，增加到投资本金中。,1.在投资收益大于50%时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中；,假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。,只设止盈不设止损,定投新方式,当收益达到预定报酬率后，进行赎回。,在市场大跌时不要停止定投，反而要加倍买入。,诚信专注成长共赢,如何进一步提高基金定投的收益？,诚信专注成长共赢,如何进一步提高基金定投的收益？,累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8%,同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3%,定投跑输大盘,诚信专注成长共赢,如何进一步提高基金定投的收益？,新定投方法累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点：2006年12月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金59796.49元2007年8月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金6354.78元2008年6月定投损失超过40%，将前期获利离场的66151.27元分12期，以每期本金增加5512.6元的形式再全部购回基金份额2009年7月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金117154.23元,诚信专注成长共赢,如何进一步提高基金定投的收益？,结果对比：新定投方法累计获得投资回报118,700元，回报率144.74%，超出普通定投近1倍，超出上证指数73%。,目录,基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程,诚信专注成长共赢,诚信专注成长共赢,基金定投注意事项,定投周期选择问：定投周期怎样选择？,答：定投周期可选择以月为周期，也可选择以周为周期，理论上所设置周期越小，效果相对更显著一些。,诚信专注成长共赢,基金定投注意事项,定投撤销问：基金定投如何撤销？有时撤销不了是什么原因？,答：交易软件里选择定投合约，撤销即可。但是，若存在标的基金的在途资金不允许撤销定投。【举个例子】比如定投A基金，设置了每周四定投200和每周五定投200元，若客户想取消周五的定投，因周四参与定投申购的基金属于在途资金，故周五的定投无法撤单。这种情况，若想取消周五的定投，需要先取消周四的定投，或连续违约三次等待系统自动取消定投。,诚信专注成长共赢,基金定投注意事项,定投扣款问：客户定投扣款日账户余额不足，错过当个定投日的话，后续补足了资金是否会补足错过的定投金额？,答：若在下个定投周期开始前，补足定投资金，会以当日收盘价定投。【举个例子】如果按月定投，若当月月末最后一交易日收盘之前仍未补足定投资金，则违约一次。如果按周定投，若该周最后一交易日收盘之前仍未补足定投资金，则违约一次。,诚信专注成长共赢,基金定投注意事项,定投门槛问：每只基金定投的门槛最低标准都是一样的吗？哪里能看到每只的标准呢？,答：每只基金定投起点不同。很多渠道可查，比如基金公司官网，天天基金网等，一般基金的定投起点是100起，特殊的情况有200，300，或500起的。万能电话：95587基金公司客服电话,目录,基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程,诚信专注成长共赢,诚信专注成长共赢,定投标的推荐,新增重点基金2只：长信量化先锋基金（申购费0.6%）南方创业板ETF联接基金（申购费0.6%）,诚信专注成长共赢,定投标的推荐,1.长信量化先锋基金519983：评级五颗星历史业绩突出量化选股策略，受规模影像相对较小（目前109亿，单日投资上限1W）,诚信专注成长共赢,定投标的推荐,2.南方创业板ETF联接基金002656：基金公司实力雄厚，基金经理擅长被动管理拟合创业板指数目前位置规模不大，净值不高，客户易接受（目前0.84亿，20170217净值0.8911）,目录,基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程,诚信专注成长共赢,诚信专注成长共赢,软件操作流程,定投设置：手机方式：第一步：开通相应基金账户（开放式基金基金开户选择基金公司，提交）第二步：设置定投（开放式基金基金定投添加：基金代码、金额、周期申购）电脑方式：第一步：开通相应基金账户（基金基金交易账户开户选择目标基金账户，开户）第二步：设置定投（基金新版定时定额输入基金代码、金额、周期申购）警示：连续3次违约，系统会自动取消定投。因此，客户账户上一定要留存相应资金。,软件操作流程,1.长信量化先锋基金定投设置第一步：开通“上海登记”基金账户（开放式基金基金开户选择上海登记）第二步：设置定投（开放式基金基金定投添加：基金代码519983、金额、周期