保险建议书封面

1 / 10 保险建议书封面 如何制作保险建议书 一、什么是保险建议书？保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。 二、撰写保险建议书的角度 1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣； 2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。 三、保险建议书的内容 1、风险分析 强调重点风险及危害，点到为止即可； 风险管理建议 2、保险方案 保险标的； 投保险种； 保险 责任； 费率及免赔； 扩展条款。 三、保险建议书的内容 3、服务承诺 4、公司简介、资质证明 5、条款 四、包装保险建议书 1、封面 2、扉页 3、内容简约、缜密 4、排版 结束 专为 XX 美眉度身定制 1 感谢函 首先感谢给了我向你呈现专业的机会。 特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的轻松愉快。 还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好！你阳光开朗率真又不失优雅的举止 ，让2 / 10 人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。谢谢你！ 而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。希望这份建议书会带给你许多思考。 也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝无恶意，也请你务必指出。惶恐惶恐 同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。 祝健康快乐，万事如意！ 你真诚的朋友 XX 2016/3/8 2 在上 次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。 同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对于你的特殊价值； 好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内涵价值。 因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”这些观念是人人都知道的，除非我能3 / 10 向你展示出保险对于你 XX 具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生活背景下 ，是无须考虑任何保险的。 规划书制作目的 2016/3/8 3 下面将向你展示这个很给力的理财产品 产品定位：长期抗通胀保险理财产品 产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻 二重主动成长：保额递增红上红 三重主动成长：生存累积利滚利 领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。 2016/3/8 4 产 品 特 色 长期领取，返还比例跳 5 级 隔年就领，一直领到 88 周岁。 国内首创领取比例 5 级跳， 5%、 10%、 15%、 20%、 30%，满足不同阶段的理财需求。 4 / 10 优雅养老，退休“工资”年年涨 65 周岁后年年领取保额 30%的退休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。 人性关怀，高残意外享豁免 投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。 资金安全，机构理财稳收益 机构理财，让您坐享财富的保值增值。 2016/3/8 5 先上图，了解情况 交费期 20 年 每年交费 23140 元，等于每月 2 千 隔年领取期， 投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档 年年领取期， 每年有钱领，年年有增长，越领越多 2016/3/8 6 再加文字说明，就更清楚了 交费期选择 20 年， 5 / 10 28 岁 -47 岁，人生收入上升期；每年 23140 元，每月不足 2000 元，是 完全可以承担的。建立 10 万基本保额。 强制储蓄，培养良好理财习惯。 自 66 岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%， 分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到 88 岁止。 预计从 66 岁 8 万起，涨到 88 岁时当年可领高达 16万余元。 从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度： 30-38 岁，保额的 5% 40-48 岁，保额的 10% 50-58 岁，保额的 15% 60-64 岁，保额的 20% 65岁前累积领取 36万，同时积累现金价值约 101万； 65 岁后共领取 270 万。 若一直不领取生存金到 88 岁，累积生息本利和可高达 509 万，福泽后人。 2016/3/8 7 本计划对 的价值 她认为年轻人该冒险 6 / 10 她从小生活优越 XX 美眉从小生活优越，从不缺钱花。正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财意识及习惯让人担忧。这份计划可以让马美眉走上理财之路。省下了不该花的钱，留给真正需要时。 理财投资， 马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。这种投资方式呢，可能让人暴富，也可能让人失去财富。而有了这个计划，既不影响马美眉的投资创富，又解决了后顾之忧。就当是分散投资也好啊。 2016/3/8 8 请看两种投资模型 高收益，伴随高风险，这是铁律。 低收益，持续稳定长期，结果依然可观。 投资有长期、短期之分，而理财是贯穿一生的。 2016/3/8 9 其实 这个很给力的理财产品 也有第二种投资模型 请看 2016/3/8 7 / 10 10 先直接上图， 看有何不同？ 交费期 5 年 隔年领取期， 投保起隔年领一次钱，每次有增长。每领五次，金额上跳一档 年年领取期， 每年有钱领，年年有增长，越领越多 交费期缩短 领钱变多了 2016/3/8 11 新投资模型的价值 回报明显提升： 65岁前累积领取 45万，同时积累现金价值约 118万； 65 岁后共领取达 330 万。 若一直不领取生存金到 88 岁，累积生息本利和可高达 620 万，福泽后人。 新模型交费期是缩短了，可是每年要交费 73600 元，相当于月存 6100 多 8 / 10 65岁前累积领取 36万，同时积累现金价值约 101万； 65 岁后共领取 270 万。 若一直不领取生存金到 88 岁，累积生息本利和可高达 509 万，福泽后人。 新投资模型的作用 其实，新 模型是给你父亲准备的“财富传承计划”。 任何家庭财富都必然要经过：“原始积累”“财富增值”和“财富传承”三个阶段。 财富被动传承和主动传承，其结果绝对大不一样，被动传承的财富必将大幅缩水。 即使不在乎财富缩水，没有提前做好好传承规划，还会导致亲人失和 保险，是财富传承的必选工具，为什么？ 2016/3/8 13 保险独具的重要特性 专属资产： 保险受益受法律保护， 不会被查封，不会被罚没 ； 不受婚姻关系改变的影响； 保险受益人获得受益无争议； 保险金的获得是免税的 9 / 10 免遗产税 免所得税 保险受益的获得具有确定性 2016/3/8 14 2016/3/8 15 没有理由拒绝的礼物 20 万，送你代步工具， 方便了出行， 扩大了活动半径， 可用 15 年？ 同时增加了每月