财务规划.ppt

感觉与事实的发现,学习目标1.建立问问题及聆听的能力2.熟悉财务规划系统的操作流程及说明内容3.灵活的运用营销手册系统，落实对准保户的感觉与事实的发现课程大纲1.前言。2.发问的技巧。3.聆听的重要性。4.面谈时所需注意事项。5.营销手册的运用说明6.营销手册的销售示范。,销售循环,开拓准保户,异议处理推荐介绍,接触,第一次面谈FF&需求分析,递送保单售后服务,第二次面谈说明&成交,感觉与事实的发现,准保户背景资料购买动机,感觉与事实的发现三要素,1.发问2.倾听3.记录,发问的技巧1.开放式的问题2.封闭式的问题,销售过程中应注意的技巧是,聆听,聆听,了解准保户内心真正的想法,倾听的要点,1.少说话2.让对方放松心情3.向对方表示你的兴趣4.避免分心5.设身处地6.要有耐性7.不要争辨或批评8.控制你的情绪,倾听的技巧,1.再陈述2.反应3.接纳4.沉默5.扩张6.摘要叙述,销售顺序,自难解决己题方案,xx人寿财务规划,大专毕业200小时的专业训练完整的财务补助计划以客户需求导向为营销方式以感同身受般的精神提供客户最完善的财务规划,最值得信赖的寿险规划师,学经历,xx大学院外文系统合开发业务主任国际贸易项目经理,愿景使命,爱与关怀给予与分享责任与承诺财富与成功,1999年5月快速晋升业务经理1999年新加坡高峰会议得主1999年美西海外旅游得主2000年峇里岛高峰会议得主2000年澳洲海外旅游竞赛得主2000年获颁寿险公会绩优业务人员奖2001年获颁寿险公会绩优业务人员奖2001年加拿大高峰会议得主2001年7月卧虎藏龙竞赛得主2001年9月沙巴会议竞赛得主2001年北京海外旅游竞赛得主,xx人寿,我的成就,自我介绍,何谓财务规划,透过精准有系统的分析个人/家庭财务现况，进而采取最具经济效益的方法，经过合理的时间报酬来达到个人/家庭在人生各阶段，财务独立自主的目标。,您有做财务规划吗,人生的收支曲线,退休养老,人的一生,结束,就业,高,低,重大责任期间,退休养老期间,退休需求,开始,储蓄、理财,您的储蓄准备是否足够退休养老期间应用,老,人生的收支曲线,退休养老,人的一生,结束,就业,高,低,重大责任期间,退休养老期间,退休需求,开始,收入曲线,储蓄、理财,退休费用如何累积,死残病,重大责任期的费用谁来承担,老,财务规划,保本低风险合理报酬税赋优惠,变现性专家管理安全保障,财务规划需求,生活费用,住宅费用,退休规划,最后费用,节税规划,教育费用,医疗基金,累积财富,父母孝养金,失能保障,您的财务规划优先级,优先级123.,父母孝养生活费用住宅费用教育费用最后费用,您所提供的个人资料全球人寿会善尽保护客户数据之责绝不对外泄露,我们将利用有效且精确的系统为您做分析,您的保险规划目的是什么,您的财务目标是什么,您用什么做为财务规划的工具,您有安排保险规划吗,奉养父母是您表达孝心，或是您对父母的基本责任。如果有一天不能继续奉养父母时，您是否希望我们的心意与责任可以延续下去，让父母的晚年生活仍然有宽裕的经济生活保障,父母孝养金,您能给予亲爱的家人最好的保障，就是在您收入中断时，他们还能安心的过日子，不用担心未来几十年生活必需的费用支出。,生活费用,住宅费用,给予家庭最大的温暖，就是有个可以安顿家人的窝，您是否想过，万一不幸他们失去您时，未来的房贷或房租该怎么办?,子女接受完整的教育，是我们做父母的责任，但是万一在他们失去您的时候，您是否已有万全的准备，让他们可以继续接受完整的教育!,教育费用,最后费用,任何人总有离开人世的一天，为了不想造成家人的负担，每个人的身后费用，最好事前有所准备。,人的一生中难免会发生意外伤害或疾病。突发的事故极有可能使我们的收入中断，此时家庭的生活开支等，会造成沉重的负担，难以维持将来的生活费用。所以为自己及家人准备一个持续不断的收入是非常重要。,失能保障,当生病或受伤时，会不会担心健保不给付的庞大医疗费用会拖累自己和家庭的财务，若有事前妥善的规划，您就可以安心治疗，早日痊愈。,医疗基金,您还寄望养儿防老的观念吗?为了让自己在退休后还有个筑梦踏实的晚年生活，您是否从现在开始就可以把每年收入的一部份，逐步规划为未来的退休生活费。,退休规划,依据理财专家建议，要累积财富需要有妥善的规划及持续的进行，运用适当的理财工具，才能协助您达成人生各阶段的梦想。,累积财富,依遗赠税法规定：税率最高为50%!您是否想过，辛苦一辈子所累积的财富，在完税后还能遗留多少给自己的家人？想要做好财产移转，就需要预先妥善的规划。,节税规划,您担心那些事情？,走的太早，责任未了！,伤、病、残致失去工作能力！,国内退休人口何以维生？,退休人口中，您知道仅有多少人真正