内控达标年活动总结范文.doc

内控达标年活动总结范文 内控达标年活动的进行能使内控工作开展得更有成效下面内控达标年活动总结范文是小编为大家准备的希望能带给大家启发与思考 合规经营是银行稳健运行的内在要求是每一个员工必须履行的职责同时也是保障我们自己切身利益的有力武器通过全行展开的内控制度学习使我对合规有了更加深刻的认识作为建行的一名新员工我深刻体会到合规意义重大现在就这次学习谈谈自己的体会： 一、对合规经营的认识理解 1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要合规经营是规范操作行为遏制违规违纪问题和防范案件发生全面防范风险提升经营管理水平的需要能为银行创造价值而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形 2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营源于产生质量和效益的每一个环节源于每一个岗位的每一位员工银行的发展一定要以合法、合规经营为前提才能从源头上预防风险 3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证合规经营就是为业务保驾护航的是为了更好地促进业务发展服务的在发展、开拓业务和同业竞争中只有紧紧遵循合规经营的理念提高管理的质量才能保证银行业务的经久不衰 二、对今后在工作中加强合规意识的要求 1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话有时总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理在制约着业务发展细细想来其实不然各项规章制度的建立不是凭空想象出来产物而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的只有按照各项规章制度办事我们才有保护自己和广大客户的权益的能力思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规开拓创新”的良好氛围促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准每位员工首先要强化按规章制度办事的观念不再是凭“经验”操作其次要树立制度面前人人平等的信念不再是惟命是从再者要树立内部控制人人有责从我做起的思想不再是事不关己高高挂起 2、合规操作到位合规不是一日之功违规却可能是一念之差所以一是管好自己坚持按照操作规程处理每一笔业务把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中让合规的习惯动作成为习惯的合规操作在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底坚持规范流程流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法实践证明人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约 通过认真学习员工从业禁止若干规定和柜面业务操作禁止性规定增强了本人遵纪守法的自觉性激发了遵纪守法的热情提高了工作中的自律意识我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己并做到遵纪守法严以律己尽职尽责恪守职业道德争做遵规守纪的建行人为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量 众所周知一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统内部控制的缺失或者不完善都将对企业的发展产生不利的影响 企业内部控制是以专业管理制度为基础以防范风险、有效监管为目的通过全方位建立过程控制体系、描述关键控制点和以流程形式直观表达生产经营业务过程而形成的管理规范 内部控制是指作为企业风险管理的重要手段在维护财产物资的完整性、保证会计信息的准确性、保证财务信息的合法性、保证经营决策的贯彻执行、保证生产经营活动的经济性、效率性和效果性和保证国家法律法规的遵守执行等方面发挥着至关重要的作用 本学期开设了内部控制设计专业必修课现在课程过半而对内部控制设计的情况通过老师的讲解以及自己平时课下的阅读也已经有一些了解和认识下面谈一下自己在上了内部控制设计课程后的心得体会： 一、内部控制对企业有着至关重要的意义企业应该加强内部控制 1.能够保护财产物资的安全完整内部控制制度对财产物资的保管和使用采取各种控制手段可以防止和减少财产物资被损坏杜绝浪费、贪污、盗窃、挪用和不合理使用等问题的发生这对于一个企业来讲是极其需要控制的方面有利于降低企业成本 2.能够提高会计资料的正确性和可靠性正确可靠的会计数据是企业经营管理者了解过去、控制目前、预测未来、做出决策的必要条件而内部控制系统通过制定和执行业务处理程序科学地进行职责分工使会计资料在相互牵制的条件下产业从而有效地防止错误和弊端的发生保证会计资料的正确性和可靠性 3.能够保证国家对企业的宏观控制国家制定的一系列财政纪律及法规都要求企业通过建立内部控制制度来落实企业通过实施内部控制制度以进行自我约束遵循国家的财政纪律和法规 4.能够保证企业高效率经营科学的内部控制制度能够合理地对企业内部各个职能部门和人员进行分工控制、协调和考核促使企业各部门及人员履行职责、明确目标保证企业的生产经营活动有序、高效地进行 综上内部控制的意义可见良好完善的内部控制制度对于一个企业是多么的至关重要而我们通过这门课程的学习就是学习如何去设计一款完善严谨适用的企业内部控制制度这当然一方面应该遵守内部控制设计的基本原则比如全面性、重要性、制衡性、适应性以及成本效益原则另外还要遵循要求的基本程序比如首先进行细致调查;其次按相关理论和方法的要求划分单位内部机构;再次确定所属信息活动过程中的关键环节;最后形成内部控制的文本规定企业应该加强内部控制设计环节设计出完善适用于本企业的内部控制制度这样才能真正起到内部控制的效果从而真正的达到内部控制的意义 二、内部控制制度的执行与设计同等重要 在学习这门课程中遇到了不少案例分析题就是发现企业的内部控制出现问题一方面是由于本身制度建立的问题存在实质性的缺陷以及漏洞但是也发现还有很重要的一部分原因在于执行不力也许企业建立了较为完善和良好的内控制度但是公司员工并未完全按照内控制度来执行这样也很容易导致问题的产生而建立的内控制度也仅仅是形同虚设一纸空文了没有任何意义因此内控制度的执行也很重要企业在建立好后应监督其按要求规定来实施从而真正的实现企业完善的内部控制 三、作为学习了内部控制设计课程的学生应该学以致用 虽然我们并没有进入企业也不可能真的去帮助其他企业单位设计其内控制度但是我们现在应该做的是利用所学到的知识自己去分析企业的内部控制制度看其制度是否存在缺陷等问题看到优秀内部控制制度的企业的良好运用看到因为内控制度不健全执行不力导致企业的衰退这些都是要利用到所学知识来实践运用的比如海尔集团的成功经验就在于内控的完善制定及执行而巨人集团以及巴林银行则给我们以警示内部控制制度的缺失不健全会严重影响企业的发展 因此内部控制对于一个企业至关重要我们现在仅仅是学习了理论性的东西下一步应该努力加强的方面就是提高实际运用分析能力这一方面通过平时对案例的分析讨论思考锻炼另外也可以通过实际去调查采访企业的内部控制制度了解情况总之我们不能只是单纯的学习了理论性的东西就止步不前应该继续深入下去否则有一天会发现当时学的东西就完全不为己用了 通过对内部控制设计这门课程的学习了解到对于企业来讲内部控制的重要意义并且也发现制定好完善的制度仅仅是建立良好内控的第一步还需要后续良好地实施从而使得内部控制真正在企业运转起来达到真正控制的目的另外从一名学生的角度学习理论知识参加考试并非长远意义应该更多的是学习知识学会运用分析从而真正的实现为我所用那才是真的自己的东西而认识到这一点后也会在以后的时间里多多运用所学去分析去了解关于公司企业内部控制的信息从而让这门知识灵活起来为我所用 在前段时间对内控合规文化的学习中我深刻认识到农行事业的成长离不开合规经营更与防控经营相伴推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能以下是我对本次学习的几点见解 一、加强合规文化教育是提高经营管理水平的需要 开展合规文化教育活动对规范操作行为遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义一方面要统一各级领导对加强合规文化教育的认识使之成为企业合规文化建设的倡导者策划者、推动者要求我们不断加强学习全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识不断更新知识结构努力提高综合素质更好地适应全行业务提速发展的需要按照“一岗双责”的要求认真履行岗位职责特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵自觉地融入到企业的合规文化建设中去增强内控管理意识狠抓基础管理促进依法合规经营 二、加强合规文化教育是建立长效发展机制的需要 企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程不是一朝一夕就能建成的要合理确定发展目标在一个时期内要有一定的规划目标最终建立适应企业长远发展的机制从我行来看他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容形成有自已特色的文化经营理念其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来要统筹兼顾合理安排加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究突出重点有的放矢地开展专项治理坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则影响公平竞争的不正当行为依法查处商业贿赂案件 三、加强合规文化教育是提高经济效益的需要 加强合规文化教育的主要目的是通过提高企业的凝聚力、向心力降低金融风险实现企业效益的最大化工作中应该做到“三要” 一要树立正确指导思想要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向 二要建立健全各项规章制度要始终把制度建设放在突出位置注重用制度来约束人用制度规范日常行为要结合工作实际制订并完善一系列规章制度坚持用制度来规范业务经营过程确保有章可循切实堵住各种漏洞防止违规行为的发生确保每一个环节都不出现问题要建立健全内控制度保证经营的安全性、流动性、效益性建立自我调整自我约束、自我控制的制衡机制要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度加强操作风险防范 三要坚持思想教育要紧紧抓住思想教育这一重要环节经常开展有关规章制度的学习有针对性地进行党风廉