产品介绍绩效考核.ppt

职前培训邱隽,第一部分:公司产品介绍,除了传统的高风险高收益,低风险低收益的选择顺应市场的变化和需求有没有一种高收益,低风险的产品可供选择?,上海盐商财富为盐商集团下的全资子公司是集团的重点核心企业。,主要业务范围为投资银行业务和金融理财及资产管理服务,为客户提供全方位的专业化金融理财服务,合作银行,普惠金融，2006年诺贝尔和平奖得主、孟加拉乡村银行总裁尤纳斯教授说：信贷权是人权。就是说，每个人都应该有获得金融服务机会的权利。只有每个人拥有金融服务的机会，才能让每个人有机会参与经济的发展，才能实现社会的共同富裕，建立和谐社会与和谐世界。,第一类产品,非固定期限类理财产品,本息保障,流动性高,依托我集团雄厚的资金实力，和专业的风险控制体系，您本息有保障,可根据资金使用情况灵活安排存期，提前支取仍可享受高收益,省心理财，开心生活，只要选择了盐商财富，就可在家坐享既定收益,本息保障,流动性高,方便简单,方便简单,整存整取VS整存整取理财,（以工行当期存款利率为例）,整存整取VS整存整取理财,10万元本金一年收益增加8750元，收益率增长近4倍。根据金融学72法则，6年后即可实现本金翻倍！,练习:非固定期限产品,季度宝,3个月,9%,问题1：如果投资10万购买季度宝，到期利息是多少？,2250元,问题2：面向客户，你更愿意主推哪个产品？为什么？,双季宝,四季宝,6个月,12个月,10%,12%,见效快，敲门砖，转介,稳定，受益高,过渡产品，不同需求,问题3：销售20万的季度宝和10万的四季宝，哪个业绩高？,第二类理财产品:,练习:固定期限产品,月息宝,盐商宝,12个月,12个月,10.8%,6.4%,见效最快,每个月都有与客户交流的机会,资金流动性要求高,每月大笔固定支出,问题1:10万元购买月息宝,每个月利息多少?,问题2:盐商宝年化收益6.4%,是否偏低?,900元,等额本金和利息,第三类理财产品上海临港新城投资发展基金,问题:如果投资100万购买18个月的基金产品,到期收益多少?,18万,园区商务楼宇租金、物业管理费（总面积1.2万平方米，租金4.88元/天，物业管理费每月32万）,盐商集团经营现金流金融、贸易、供应链管理、二手车交易、房产、建材市场,公司对基金的安全保障1:还款来源保障,2400万,1.35亿,第三还款来源,第二还款来源,第一还款来源,企业园区内退税收入-优先偿还基金本息根据盐商集团与上海临港新区政府签订的2014年上海盐商临港产业园注册企业享受财政扶持政策，营业税、增值税、企业所得税都有一定的退还比例，入驻临港新城产业园企业总销售收入每年约为45亿元，根据入驻企业数量及类别测算平均利润率约为20%，则全年应纳税总额为2.25亿元，退税收入1.35亿元。,公司对基金的安全保障2:风险控制保障,基金自身安全保障:投资项目安全性亮点1：临港新城政策优势,上海临港新城产业园区位于港辉路499-513号，区域总面积1.2万平方米左右，距上海临港自贸区仅1公里，随着自贸区的发展及国家各项重点扶持政策的落实，临港新城产业园区的发展优势将更加明显。临港地区“双特”政策被认为是改革开放以来，上海对于一个区域发展，给予扶持力度最大的一次制度安排。临港开发建设管委会结合本地区实际情况，又制定了“临港30条”配套政策，重点聚焦突破瓶颈问题，强化产城融合的“两聚一强化”战略导向，努力使临港地区成为生产、生活成本的洼地，集聚产业人气的高地。上海临港新城产业园具备着自贸区及临港新城双重的政策优势。,中国（上海）自由贸易试验区（China(Shanghai)PilotFreeTradeZone），是设于上海市的一个自由贸易区，也是中国大陆境内第一个自由贸易区，并将为上海带来十年发展红利。以上海外高桥保税区为核心，辅之以机场保税区和洋山港临港新城，成为中国经济新的试验田，实行政府职能转变、金融制度、贸易服务、外商投资和税收政策等多项改革措施，并将大力推动上海市转口、离岸业务的发展。总面积为28.78平方公里，相当于上海市面积的1/226，范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域。,基金自身安全保障:投资项目安全性亮点2：自贸区政策优势,上海自贸区的意义,资本项目可兑换,助力人民币国际化打造上海国际金融中心现代政府管理运作体制法无授权不可为,法无禁止皆可为4.自由贸易,经济升级,资本开发,基金自身安全保障:投资项目安全性,中船集团中集集团中国商用飞机公司中航工业集团上海电气上海汽车中远集团中海集团,敦豪国际（DHL）联合包裹集团（UPS）施洁丰树叶水福物流日本邮船川崎汽船,卡特彼勒西门子沃尔沃瓦锡兰东方海外怡亚通供应链蒂森克虏伯伯尔克卡哥特科马士基,央企、物流及跨国企业为主,基金自身安全保障:投资项目安全性亮点3：周边入驻企业,对盐商临港产业园有直接影响吗?,中船团中集集团中国商用飞机公司中航工业集团上海电气上海汽车中远集团中海集团,投资项目上海临港新城产业园项目实景图,抵押物房产情况,抵押物评估报告,担保文件,第二部分:绩效考核制度上海盐商金融信息服务有限公司薪酬绩效考核管理办法（试行）,一:基本原则,1、以按劳分配为原则，在公司内实行全员定岗定编、定岗定责定岗定酬。2、严格按照岗位确定员工的绩效薪资，制定相应的考核办法，加强考核，实行每季度一次的岗位竞聘制度，绩效薪资及业务补贴随岗位的变动而相应变动。3、根据销售职称高低和工作贡献大小，合理拉开差距，以充分调动广大员工销售的积极性。4、为不断提高销售人员业务水平，改善销售行为，提高客户满意度，外部具有竞争力，根据公司绩效考核初衷，特制定本制度。,二、适用范围,1.本办法适用于公司的全体销售及管理人员.,三、考核原则,绩效优先原则；激励与约束原则；目标管理与行为过程原则；目标公开、结果公开原则。,四、考核形式,以月度为考核单位。,五、考核内容,1、工资结构符合有关公司聘用条件和录取要求，经岗前培训批准正式合格入职的员工，按相关规定执行：工资基本薪资管理绩效+业绩绩效+培训补贴+提成奖金+社会保险+季度英才奖+公司各项福利+公司各项奖励。,表1：岗位及薪酬结构表,单位：人民币元职位基本工资管理绩效业绩绩效总计提成奖金人力规模年化任务额/月均兼职/实习1500001500个人1%个人10万试用理财师2000100003000个人1%个人10万理财师2000100003000详见表2个人20万部门经理3000200030008000团队0.4%10团队200万业务总监40002000400010000团队0.2%30团队600万大区总经理50003000400012000团队0.2%90团队1800万注1：部门经理下属理财师编制原则上不超10人，若人均业绩优异，可酌情批复；注2：团队任务额以月初在职理财师任务额加总的数据为考核指标；注3：管理团队编制以各部门经董事长批复的运营计划为执行依据；注4：兼职/实习生需按公司规定进行考勤、参加会议及培训，否则无基本工资；注5：全兼职人员无基本工资，按实际完成业绩发放提成。,表2：理财师提成奖金比例表,单位：人民币元标准业绩/年化提成比例100,000（含）以下1.50%100,001-200,0002.00%200,001-300,0002.50%300,001-500,0003.00%500,001以上3.50%,2、试用理财师特别规定,新员工定岗为试用理财师，试用期3个月。试用期间享受三个月市区（中环以内）生活补贴每月一千元（每月15号入职有，15号以后入职当月无补贴）。推荐人奖励是指业务序列员工可推荐入职，被推荐人在入职三个月内完成年化60万业绩，公司给予推荐人1000元作为一次性奖励，以报销形式发放。,3、管理绩效,1.业务人员：为简化考核项目，使销售人员集中精力完成销售业务，将销售人员考核内容分为以下几类：、规章制度（出勤率、日常着装）权重40%、行为过程（工作日志）权重50%、外部竞争（潜在客户开发）权重10%、以上标准具体由部门经理实施，根据公司标准管理，操作过程中，公司针对新员工将不定期抽查，如发现问题，上级管理人员承担相同连带责任。,表3：理财师岗位绩效考评表,考评项目权重考评标准考评来源出勤率20%严格按照公司考勤制度，迟到早退人事行政部时间累计每半小时扣除5分，旷工1天扣除20分，以此类推.日常着装20%按公司规定统一着装，未按规定着装每次扣5分本部门工作日志50%按要求提交工作日志，未按要求提交每次扣5分本部门潜在客户开发10%每月有8位及以上潜在客户，否则扣10分本部门,5、提成奖金,严禁“堆单”行为，一经发现，将扣除涉及人员的当月提成奖金；情节严重的，根据公司相关纪律处理。客户提前赎回理财产品，从最近一个月收入中按剩余期限扣除相关人员当时提取的提成。为防止大单恶意提前赎回，提成奖金2.5%以下部分当月发放；2.5%以上的部分存放一年发放（无论是否在职，到期发放），并以购买公司预期年化收益10%的理财产品形式进行存放。,6、提拨升迁机制,1.业务岗近2个季度、单季度通算完成标准业绩（年化）20万/月，并累计标准业绩（年化）达到200万以上，从下个月开始，奖励“杰出贡献奖”500元/月，为高级理财师。近2个季度、单季度通算完成标准业绩（年化）20万/月，并累计标准业绩（年化）达到400万以上，从下个月开始，再奖励“杰出贡献奖”500元/月，为资深理财师。,7、考核淘汰机制,1.硬性淘汰标准根据公司目前的基本情况和发展规划，设置任务额的30%作为硬性淘汰标准。试用理财师入职后的前二个月仍无业绩，抑或前三个月无法完成任务量的30%，直接淘汰。理财师，连续两个月没有出单，抑或三个月无法任务量的完成30%，直接淘汰。部门经理，