2019年保险产品建议书范文.doc

2019年保险产品建议书范文 如何制作保险建议书呢?下面是为您精心整理的保险建议书模板，希望大家喜欢。 如何制作保险建议书【1】 一、什么是保险建议书?保险建议书从项目现状和客户现实及潜在需求的角度出发，分析保险市场，设计保险方案，提出操作流程，以书面形式、通俗易懂的语言向客户提供专业的保险建议，从而协助客户完善风险管理体系。 二、撰写保险建议书的角度1、站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣;2、遵守保险市场、行业及公司的规章和准则。 三、保险建议书的内容1、风险分析强调重点风险及危害，点到为止即可;风险管理建议2、保险方案保险标的;投保险种;保险责任;费率及免赔;扩展条款。 三、保险建议书的内容3、服务承诺4、公司简介、资质证明5、条款(主险条款及附加条款)四、包装保险建议书1、封面2、扉页3、内容简约、缜密4、排版结束 保险建议书模板【2】 专为XX美眉度身定制 感谢函 首先感谢给了我向你呈现专业的机会。 特别感谢你带给我了一次美好的会谈经历，大家都是知道，和聪明人交流观念是多么的轻松愉快。 还有，一向为自己拥有年轻心态自豪，认识你才知道感慨：年轻真好!你阳光开朗率真又不失优雅的举止，让人愉悦，在短短的会晤中，给我留下了深刻的印象。 谢谢你! 而我所能提供的最好回报，就是用自己的专业，为你提供有价值的资讯及建议。 希望这份建议书会带给你许多思考。 也许，有些表达方式会让人觉得不快，若确实引起你反感，本人先深表歉意，但保证绝无恶意，也请你务必指出。 惶恐惶恐 同时声明，你并没有义务接受任何产品推销，所以不必有这方面压力。 祝健康快乐，万事如意! 你真诚的朋友XX 在上次我们愉快的交流过程中，我观察到你思维敏捷，对保险的功用理解的非常快。 同时因为时间的关系，我没能将你生活中的“问题”揭示出来，没能让你认识到保险对于你的特殊价值;好在，你要求我把资料发到你的邮箱，让我有机会专门制作了这份规划书呈现给你，这份规划书通过对公司一个新产品的展示，可以让你你更深入清晰了解保险的内涵价值。 因为，“遭灾遭难获得赔偿渡过难关”，“积谷防饥提早储备安度晚年”这些观念是人人都知道的，除非我能向你展示出保险对于你XX具有的特别价值，否则，在你无忧无虑的生活背景下，是无须考虑任何保险的。 规划书制作目的 下面将向你展示这个很给力的理财产品 产品定位：长期抗通胀保险理财产品 产品特色：一重主动成长：领取金额翻上翻 二重主动成长：保额递增红上红 三重主动成长：生存累积利滚利 领取比例、增额分红、累积生息三把利器，让您的财富主动成长，有效抵御通胀。 产品特色 长期领取，返还比例跳5级 隔年就领，一直领到88周岁。 国内首创领取比例5级跳，5%、10%、15%、20%、30%，满足不同阶段的理财需求。 优雅养老，退休“工资”年年涨 65周岁后年年领取保额30%的退休金，保证领取节节高，品质养老乐开怀。 人性关怀，高残意外享豁免 投保人不幸发生意外身故或意外高残，享受保费豁免，彰显人性关怀。 资金安全，机构理财稳收益 机构理财，让您坐享财富的保值增值。 先上图，了解情况 交费期20年(28岁-47岁) 每年交费23140元，等于每月2千 隔年领取期(28岁-65岁)， 投保起隔年领一次钱，每次有增长。 每领五次，金额上跳一档 年年领取期(66岁-88岁)， 每年有钱领，年年有增长，越领越多 再加文字说明，就更清楚了 交费期选择20年， 28岁-47岁，人生收入上升期;每年23140元，每月不足2000元，是完全可以承担的。 建立10万基本保额。 强制储蓄，培养良好理财习惯。 自66岁起，开始年年领取，且领取额度跳到保额的30%， 分红继续增加保额，领取依然越领越多，直到88岁止。 预计从66岁8万起，涨到88岁时当年可领高达16万余元。 从保单生效起，即隔年领次钱，领取额度： 30-38岁，保额的5% 40-48岁，保额的10% 50-58岁，保额的15% 60-64岁，保额的20% 65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万; 65岁后共领取270万。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。 本计划对的价值 她认为年轻人该冒险 她从小生活优越 XX美眉从小生活优越，从不缺钱花。 正因为从不缺钱花，往往对金钱更没有概念，理财意识及习惯让人担忧。 这份计划可以让马美眉走上理财之路。 省下了不该花的钱，留给真正需要时。 理财投资，马美眉没有系统了解过理财，但她敢投资，而且是风险投资。 这种投资方式呢，可能让人暴富，也可能让人失去财富。 而有了这个计划，既不影响马美眉的投资创富(每个月2000不到嘛)，又解决了后顾之忧(即使投资失败也有丰厚养老金)。 就当是分散投资也好啊。 请看两种投资模型 高收益，伴随高风险，这是铁律。 低收益，持续稳定长期，结果依然可观。 投资有长期、短期之分，而理财是贯穿一生的。 其实 这个很给力的理财产品 也有第二种投资模型 请看 先直接上图， 看有何不同? 交费期 5年 隔年领取期(28岁-65岁)， 投保起隔年领一次钱，每次有增长。 每领五次，金额上跳一档 年年领取期(66岁-88岁)， 每年有钱领，年年有增长，越领越多 交费期缩短 领钱变多了 新投资模型的价值 回报明显提升： 65岁前累积领取45万(原36万)，同时积累现金价值约118万(原101万); 65岁后共领取达330万(原270万)。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达620万(509万)，福泽后人。 新模型交费期是缩短了，可是每年要交费73600元，相当于月存6100多 65岁前累积领取36万，同时积累现金价值约101万; 65岁后共领取270万。 若一直不领取生存金到88岁，累积生息本利和可高达509万，福泽后人。 新投资模型的作用 其实，新模型是给你父亲准备的“财富传承计划”。 任何家庭财富都必然要经过：“原始积累”“财富增值”和“财富传承”三个阶段。 财富被动传承和主动传承，其结果绝对大不一样，被动传承的财富必将大幅缩水。 即使不在乎财富缩水，没有提前做好好传承规划，还会导致亲人失和(最近的例子：澳门赌王何鸿燊、笑星侯耀文) 保险，是财富传承的必选工具，为什么? 保险独具的重要特性 专属资产： 保险受益受法律保护， 不会被查封，不会被罚没; 不受婚姻关系改变的影响; 保险受益人获得受益无争议; 保险金的获得是免税的 免遗产税 免所得税 保险受益的获得