（教育学原理专业论文）美国联邦大学生资助体系研究.pdf

摘要 随着我国高等教育大众化进程的加快，高校贫困生及其资助问题日益突出。如何建 立、健全与我国国情相符合、与高等教育发展相吻合、兼顾公平与效率的学生资助体系， 是我国高等教育改革发展中急待解决的问题。因此，借鉴发达国家的先进经验，取长补 短，也是时代的需要。美国联邦政府自二战结束后正式参与学生资助，一直是美国多元 混合型学生资助体系的重要主体。在过去的几十年的时间里，美国联邦政府几经努力， 推出一系列学生资助法案，并以此为依托，逐步建立起结构完整、项目多样、运行高效 的联邦政府学生资助体系。本文以美联邦政府学生资助体系为研究对象，运用文献分析 法、比较研究法、历史研究法和调查法，对美联邦政府学生资助体系的发展历史、现状、 运行机制和发展趋势进行探究，分析并总结其先进经验和成功做法，以期为我国高校学 生资助体系的进一步发展和完善提供参考。 本文附有引言。在引言中，主要探讨了学生资助的概念和理论依据，并介绍本研究 的研究问题、研究意义和研究方法。 正文共分为四大部分。第一部分：回顾美联邦政府学生资助体系的历史发展。美国 联邦政府由于宪法“教育权利在州”的限制，长期对高等教育采取不干涉态度。二十世 纪三四十年代后，尤其是二战后，联邦政府出于国家利益的考虑，开始关注高等教育， 从而介入学生资助领域，先后推出国防教育法、高等教育法及其系列修正案、中 等收入家庭学生资助法、学生贷款改革法以及纳税人救助法案等一系列高等教 育资助法案，逐步建立起以学生贷款为主体、辅之以助学金、奖学金、联邦工读计划以 及联邦税收补贴等形式的完善的联邦政府学生资助体系。 第二部分：介绍和分析美联邦政府学生资助体系的现状。美国联邦政府参与学生资 助领域的历史反映了其资助理念的变迁，但各种资助理念之间并不是相互排斥、相互代 替的关系，而是相互包容、互为补充的。在多元理念的引导下，联邦学生资助呈多样性 发展状态，为多种资助项目混合的资助模式，资助项目既包括各种奖学金、助学金、联 邦工读计划以及联邦税收补贴等形式的赠与性资助，又包括各种形式的学生贷款。该部 分对美联邦学生资助理念和资助项目进行深入的介绍和分析，并进而从联邦资助资金的 来源、资金的分配以及贷学金的回收等方面揭示美国联邦学生资助的运作机制。美国联 邦政府通过法定限额限期拨款方式对学生资助资金给予法律保证，同时从保障学生贷款 资金的安全性、赢利性和流动性方面采取措施，吸引商业银行积极参与发放学生贷款， 保证资助资金的充盈；在资助资金分配过程中，联邦政府明确规定资助申请和发放程序， 由各院校按国会以法律形式制定的对学生资助进行量化核算配比的国会方法，对资助资 金进行一揽子配比，实行打包配置，联邦政府监督管理资助各方的行为，由此较有效的 保证了资助资金的公平分配；联邦政府针对各种学生贷款的回收，在还款宽限期、还款 方式、延期还贷和债务减免等方面作出具体规定，同时建立提醒学生按时还贷机制，加 i 大对学生贷款追缴力度和对恶意拖欠者的处罚，尽量减少学生贷款拖欠发生的客观及主 观可能性，保证学生贷款的良好运作。 第三部分：对美联邦政府学生资助体系的发展趋势作出分析。各种数据分析表明， 美联邦政府在学生资助方面的投入在总资助中所占比重日益增大，从1 9 6 3 6 4 学年的 2 0 4 上升到1 9 8 5 8 6 学年的7 0 7 ，此比重近年来虽有所下降，但始终保持在6 7 左 右，与此同时联邦资助资金也迅速增长，2 0 0 4 0 5 学年高达9 0 0 6 8 亿美元；二十世纪八 十年代以来，由于联邦政府高教政策的调整，助学金等无偿资助所占比例日益减少，学 生贷款的比重不断增大，联邦资助呈有偿化发展趋势；资助范围日益扩大，资助重心也 有所转变，从低收入家庭学生逐渐扩展到较富裕的学生群体，不基于经济需求的资助逐 渐成为资助的主要方式。 第四部分：在简单回顾我国学生资助制度的发展历史的基础上，针对目前我国学生 资助工作中存在的问题，探讨美国联邦政府学生资助体系对我国的启示：包容多元资助 理念，调整各资助项目配比；规范资助程序，严格资助资格审批制度；加强资助立法； 加大政府参与力度，运用经济杠杆，推动银行参与学生贷款项目；完善学生贷款回收机 制，降低拖欠，保证其良好运转。 本论文在研究和探讨美国联邦政府学生资助体系的发展和完善的历史、发展现状和 发展趋势的基础上，探讨其成功经验对我国学生资助制度改革和完善的借鉴意义，针对 我国目前学生资助实施过程中在资助理念、项目配比、资助资格审查、学生贷款的融资 及回收等方面存在的问题，积极探讨改进方法，这在一定意义上有独创之处。 关键词：美国，高等教育，学生资助 i l a b s t r a c t t o d a yc h i n e s eh i g h e re d u c a t i o nh a ss t e p p e di n t ot h es t a g eo fm a s s i f i c a t i o na n da n i n c r e a s i n gn u m b e ro fs t u d e n t sa r ee n t i t l e dt ob e n e f i t i n gf r o mi t b u ta st h er e c e n tf i n a n c i a l r e f o r m sh a v ec o n v e r t e dh i g h e re d u c a d o nf r o mo d g i n a l l yc o m p l e t e l yf r e et oa l ls t u d e n t s s h a r i n gp a r to f t h ee x p e n s e s ，t h es t u d e n t si ne c o n o m i cd i s a d v a n t a g ea r ec o m p e l l e di n t oam o r e a w k w a r ds i t u a t i o na n dt h e i rr i g h t sf o rh i g h e re d u c a t i o na r e e n d a n g e r e d u n d e rs u c h c i r c u m s t a n c e s ，h o wt oa d s l l r et h i sg r o u po fs t u d e n t se n j o y i n gt h es a m eo p p o r t u n i t yf o rh i g h e r e d u c a t i o na so t h e r sh a sb e c o m et h er e a lc o n c e r l l so f t h eg o v e r n m e n ta n dt h es o c i e t y i nr e c e n t y e a r st h ea u t h o r i t i e sh a v e t a k e nv a r i o u sm e a s u r e sa n dg r a d u a l l ye s t a b l i s h e da na l l - r o u n d s t u d e n ta i ds y s t e m b u ts t a t i s t i c ss h o w st h a to u rp r e s e n ts y s t e ms t i l lh a ss o m ew e a k n e s s e sa n d i sc a p a b l eo ff u r t h e ri m p r o v e m e n t s i nc o n t r a r y , s i n c et h eu s f e d e r a lg o v e r n m e n ts t e p p e d i n t ot h ef i e l do fs t u d e n ta i da f t e rw o r l dw a ri i ，i th a sa d o p t e das e r i e so fe d u c a t i o n a ll a w sa n d s e tu paw e l l s t r u c t u r e df e d e r a ls t u d e n ta i ds y s t e mw h i c hi sc o m p o s e do f v a r i o u st y p e so fa i d a n de n j o y st h ef a m eo fh i 班e f f i c i e n c y t h eu s e x p e r i e n c ew i l lo f f e ru su s e f u ll e s s o n so n h o wt oi m p r o v es t u d e n ta i di no u rc o u n t r y t h ed i s s e r t a t i o nw i l lf o e n so nt h eu s f e d e r a l s t u d e n ta i ds y s t e m s ，i t sh i s t o r y , i t sp r e s e n tm a k e u p ，i t so p e r a t i o n a lm e c h a n i s ma n di t s d e v e l o p m e n tt r e n d sa n dt r yt oi l l u s t r a t et h el e s s e n sw ec a nd r a wf r o mi t p r i o rt ot h em a i nb o d yo ft h ed i s s e r t a t i o n ，t h ei n t r o d u c t i o ng i v e sab r i e fa c c o u n to ft h e d e f i n i t i o no fs t u d e n ta i da n di t sr a t i o n a l e s t i l i sp a r ta l s os h o w s w h ys u c has u b j e c ti sc h o s e n a n dh o wt h es t u d yw i l lb ec a r r i e do u t t h em a i nb o d yo ft h ed i s s e r t a t i o nc o n s i s t so f4p a r t s p a r tim a i n l yr e v i e w st h e d e v e l o p m e n to ft h eu s f e d e r a ls t u d e n ta i ds y s t e mi nah i s t o r i c a lp e r s p e c t i v e a f t e rw o r l d w a ri i w i t l lt h ee n f o r c e m e n to f as e r i e so f e d u c a t i o nl a w ss u c ha st h en a t i o n a ld e f e n s el a w , t h eh i g h e re d u c a t i o na c to f1 9 6 5 ，t h e1 9 7 2r e a u t h o r i z a t i o no fh i g h e re d u c a t i o na c t , t h e m i d d l e i n c o m es t u d e n ta s s i s t a n c ea 吒t h es t u d e n tl o a nr e f o r ma c to f1 9 9 3 ，t h eu sf e d e r a l g o v e r n m e n th a sg r a d u a l l ys e tu pac o m p l e t ef i n a n c i a la i ds y s t e m t h es y s t e mi sb a s e do n s t u d e n tl o a n sa si t sm a i na i df o r ma n ds u p p l e m e n t e db yo t h e rf o r m so fa i ds u c ha sg r a n t s ， s c h o l a r s h i p s ，f e d e r a lw o r k - s t u d yp r o g r a m sa n df e d e r a lt a xc r e d i t s p a r ti ii n t r o d u c e st h eg u i d i n gp r i n c i p l e sa n dp r e s e n tc o m p o s i t i o no fu s f e d e r a ls t u d e n t a i ds y s t e mi nd e t a i l f u r t h e r m o r e ，t h i sp a r tt r i e st oi l l u s t r a t et h eo p e r a t i o n a lm e c h a n i s mo f t h e s y s t e mb ya n a l y z i n gt h es o u r c e so fa i df u n d s ，t h em e t h o dt od i s t r i b u t ea i dm o n e ya n dt h e m e a s u r e st oe n s u r es t u d e n tl o a n sr e c o v e r y t h ed e v e l o p m e n th i s t o r yo f t h ef e d e r a la i ds y s t e m s h o w st h ec h a n g e so fi t sg u i d i n gp r i n c i p l e s i ti si m p o r t a n tt or e a l i z et h a tt h ev a r i o u s p r i n c i p l e sa r en o tc o n t r a r yb u tc o n s i s t e n ta n ds u p p l e m e n t a lt oe a c ho t h e r g u i d e db yv 撕o u s a n dc o e x i s t e dp r i n c i p l e s ，t h ef e d e r a la i ds y s t e mi sc o m p o s e do f v a r i o u st y p e so f a i d ，i n c l u d i n g g i f t e da i ds u c ha ss c h o l a r s h i p s ，g r a n t s ，w o r k - s t u d yp r o g r a m sa n d f e d e r a lt a xc r e d i t sa sw e l la s d i f f e r e n tk i n d so fs t u d e n tl o a n s b ym e a n so fl a w , t h es y s t e mi sg u a r a n t e e dt og e ts u f t i c i e n t f u n d i na d d i t i o n , l a r g en u m b e r so fm e a s u l e sa r et a k e nt oe n s u r et h es a f e t y , p r o f i t a b i l i t ya n d l i q u i d i t yo fs t u d e n tl o a nc a p i t a l ，t h u sa t t r a c t i n gc o m m e r c i a lb a n k s t ot a k ep a r ti nt h ep r o g r a m b ym e a r l so fs t r i c ta i da p p l i c a t i o np r o c e s sa n d t h ec o n g r e s sm e t h o du s e dt of i g u r eo u ts t u d e n t n e e d s ，f a i rd i s t r i b u t i o no fa i df u n di sm a d ep o s s i b l e o nv a r i o u sa s p e c t so fs t u d e n tl o a n r e c o v e r yi n c l u d i n gg r a c ep e r i o d ，r e p a y m e n tp l a n s ，l o a nd e f e r m e n t f o r b e a r a n c e ，l o a n d i s c h a r g ea sw e l la sp o s s i b l ep u n i s h m e n t sf a c e dw i t hb yd e f a u l t e r s ，e x p l i c i tr e g u l a t i o n sa r e l a i dd o w na n dp u b l i c i z e dt or e d u c et h ep o s s i b i l i t yo fd e f a u l to c c u r r e n c e ，b ei ts u b j e c t i v eo r o b j e c t i v e p a r ti i if o c u s e so nt h ed e v e l o p m e n tt r e n d so f t h eu s f e d e r a la i ds y s t e m s t a t i s t i c ss h o w t h a tt h ef e d e r a lg o v e m m e n ti si n v e s t i n ga ni n c r e a s i n ga m o u n to fm o n e yi ns t u d e n ta i da n dt h e p r o p o r t i o no ff e d e r a la i dt ot o t a la i di sw a yu p i nr e c e n ty e a r s ，f e d e r a la i dm o n e ym a k e su p u pt o6 7 o ft o t a la i dm o n e y i ti sa l s oc l e a rt h a tm o r ea n dm o r ea i d sa r et a k i n gt h ef o r mo f s t u d e n tl o a n sr a t h e rt h a ng r a n t s t r u l y , m o r ea n dm o r es t u d e n t sb e n e f i tf r o mt h ef e d e r a la i d s y s t e mb u tr e c e n tr e f o r m si nt h es y s t e ma r em o r eb e n e f i c i a lt ot h es t u d e n t sc o m i n gf r o m w e a l t h yf a m i l yi n s t e a do ft h o s er e a l l yi ne c o n o m i cn e e da n di n c r e a s i n gp o r t i o no f f e d e r a la i d i sd i s t r i b u t e da sn o n - n e e d - b a s e da i d a f t e rg i v i n gab r i e fr e v i e wo ft h ed e v e l o p m e n to fs t u d e n ta i ds y s t e mi nc h i n a , p a r ti v t r i e st op o i mo u tt h ep r o b l e m se x i s t i n gi nt o d a y ss t u d e n ta i ds y s t e mo fo u rc o u n t y t h e nt h e d i s s e r t a t i o nm a k e sa ne f f o r tt of i g u r eo u ts o m es o l u t i o n si nt h el i g h to f e x p e r i e n c ed r a w nf r o m t h eu s f e d e r a ls t u d e n ta i ds y s t e m t h el a s tp a r to f t h ed i s s e r t a t i o np o i n t so u tt h ef i n d i n g sa n dl i m i t a t i o n so f t h es t u d y b a s e do nd e t a i l e ds t u d ya n da n a l y s i so ft h eh i s t o r y , p r e s e n ta n dd e v e l o p m e n tt r e n d so f t h eu s ，f e d e r a la i ds y s t e m ，t h ed i s s e r t a t i o nm a k e si tc l e a rt h a tw ec a nl e a r nm u c hf r o mu s f e d e r a la i ds y s t e m ，s u c ha sh o wt od i v e r s i f ya i dg u i d i n gp r i n c i p l e s ，o b t a i na i df u n d sb y v a r i o u sm e a n s ，d i s t r i b u t ea i dm o n e yf a i r l ya n dc u td o w nd e f a u l tr a t eo fs t u d e n tl o a n s i nt h i s a s p e c t ，t h e r ea r es o m ec r e a t i v ei d e a s k e yw o r d s ：t h eu n i t e ds t a t e s ，h i g h e re d u c a t i o n , s t u d e n ta i d 独创性声明 本人声明所里交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得 的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不 包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得东北师范大学或 其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究 所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。 学位论文作者签名：之4 圭墙日期：佥i s g 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解东北师范大学有关保留、使用学位论文的规定， 即：东北师范大学有权保留并向国家有关部门或机构送交学位论文的复印件 和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权东北师范大学可以将学位论文的 全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其它复制 手段保存、汇编学位论文。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名：孟二叠垒瞌指导教师签名： 至2 1 竺差 e t 期：e 。f e t 期：垒? 。芝。 学位论文作者毕业后去向： 引言 一、概念界定和理论依据分析 ( 一) 基本概念 关于高等教育这一名词，诸多学者和文献加以不同的定义。潘懋元在其高等教育 学一书中，认为“高等教育是建立在普通教育基础上的专业教育，以培养专门人才为 目标。一般全日制本科生的年龄是2 0 岁左右的青年，他们的身心发展已趋于成熟。”1 9 9 5 年胡建华的高等教育学新论理解为“高等教育是在完全中等教育基础上进行的各种 学术性、专业性教育。”中国大百科全书将其定义为：“高等教育是建立在中等教育 基础之上的各种专业教育，程度上一般分为专修科、本科和研究生班，教学组织和形式 有全日制和业余的，面授和非面授的、学校形式和非学校形式的等。高等教育一般负担 着培养各种专门人才和开展科学研究的双重任务。按各国的传统习惯，实施高等教育的 机构通常是大学、学院和专科学校。”综观高等教育的不同定义，我们可以从两个 方面来理解其内涵：一是高等教育在整个学制体系中的位置，二是高等教育的性质。从 高等教育在整个学制体系中的位置来看，高等教育是初等教育、中等教育和高等教育三 级学制体系中的高等阶段，是建立在完整的中等教育基础之上的教育。从其性质来看， 高等教育是一种专业教育，是依据科学知识和专业分工培养高级人才的活动。 所谓学生资助，各国研究者为研究方便大体将其分为两类。一类是社会通过向大学 生群体、学生求学的机构和其他有关方面提供资金、优惠或拨款，从而使大学生个人收 益的经济资助，称为“间接资助”，这包括政府为大学提供拨款、建造宿舍、配备医疗 服务等；另一类是“直接资助”，即明确授予学生本人的资金，包括奖学金、助学金、 学生贷款等。本文中所讲的学生资助，主要是指直接资助。h a r l o wg u n g e r 在其所著 美国教育百科全书( e n c y c l o p e d i ao fa m e r i c a ne d u c a t i o n ) 一书中提出，学生资 助是指“由公立和私立机构、组织和院校提供的多种贷款、补助金、工作机会、奖学金 等来帮助学生支付其教育费用。大学本科生和研究生都可得到某种形式的经济资助，其 中绝大部分是来自政府的资助项目。直接经济资助通常是以学业成就、经济需要或服务 回报为基础的。” 学生资助，即严格意义上的直接资助，又可分为“赠予性资助”和“推延付费性资 助”两种。所谓“赠予性资助”，是指由出资者将资金“无偿地”给予学生的资助，接 受资助的学生可以无偿地使用资金，日后无需归还所获资金的本息。传统的赠予性资助 方法主要有奖学金、助学金等。“推延付费性资助”是指帮助学生暂时解决困难以便学 生先求学，待毕业以后用未来的收入偿还教育成本的资助，目前运用最为广泛的是学生 贷款。 当前世界各国所实行的学生资助，大多不是采用某一种单一的赠予性资助或推延付 l 费性资助形式，而是将多种资助形式加以有机地结合，形成各有特色的学生资助体系。 美国学生资助体系的资助主体由私人、高校、州政府和联邦政府等多方组成，其中联邦 政府所提供的也不是某一种单一形式的资助，而是集助学金、奖学金、联邦工读计划、 学生贷款、联邦税收补贴等形式为一身，各种资助形式互为补充，构成具有美国特色的 联邦政府大学生资助体系。同样，我国目前所实行的“奖、助、贷、勤、减、补”，也 是集多种形式的赠予性资助和推延付费性资助于一体的。“奖”是指由国家、企业、个 人设立奖学金，奖励品学兼优学生；“助”是指发放给贫困学生的无偿助学金；“贷”主 要是指国家助学贷款；“勤”是指学校组织家庭困难学生展开勤工助学；“减”是指为特 困生减免部分学费：“补”则是指由国家或社会团体拨出专款给家庭困难学生进行困难 补助。显而易见，“奖”、“助”、“勤”、“减”、“补”均属于“赠予性资助”范畴，而“贷” 则是典型的“推延付费性资助”形式。 ( 二) 学生资助的主要理论依据 学生资助是世界各国普遍存在的现象。世界各国政府、公私组织和个人积极参与学 生资助事宜，主要依据三大理论：人力资本理论、教育机会均等理论和成本分担理论。 1 、人力资本理论 “人力资本”这一概念首先是由美国著名经济学家西奥多舒尔茨教授于1 9 6 0 年提出 的，他从理论上系统地阐述了由教育投资形成的人力资本对于提高劳动生产率、增加国 民收入的重要作用。舒尔茨认为所谓人力资本，主要是指凝聚在劳动者本身的知识、技 能及其所表现出来的劳动能力，而教育是最重要的人力资本投资【l 】。人力资本理论的观 点概括起来主要有以下几点：第一、教育对于经济增长具有极大的贡献，能够促进经济 增长；第二、教育不但是一种消费，而且还是一种有经济收益的投资，教育投资是人力 资本投资的核心，比物质资本投资更有利，回报率更高；第三、教育有助于提高人的劳 动生产力，提高国民收入；第四、随着科学技术的迅猛发展，经济的发展、社会生产力 的发展和现代化国家的管理，越来越依赖于受过高等教育的高层次人才。 高等教育的成本支出可以看作是一种人力资本投资，是人力资本的形成过程。一般 来说，高等教育投资的收益大致可分为两方面：一是社会收益。狭义的社会收益是指受 高等教育者比未受高等教育者为社会多创造的财富，例如多交纳的税金等等。广义的社 会收益是指高等教育的发展不仅可以为社会经济和文化科学技术的发展提供必要的人 力资源，而且可以从整体上提高民族素质，增强综合国力，改善社会的文化氛围，提高 社会的文明程度。二是个人收益。一个人如果受到更多更好的教育，就能获得更多的知 识和技能，当这些知识和技能通过劳动力市场进入生产过程，就可以提高劳动生产率， 而较高的劳动生产率就会导致较高的经济收入。高等教育个人收益的特点决定了学生个 人和家庭应负担一定高等教育成本，进行高等教育投资。而高等教育在为个人带来收益 的同时，也带来巨大的社会收益，因此进行高等教育投资、为贫困学生提供经济资助也 成为国家政府不可推卸的责任，因为大量贫困而优秀的学生不能上大学对他们个人来说 是不幸，而对国家来说则是人力资本的损失。 2 2 、教育机会公平理论 公平是人类追求的永恒价值之一。公平观念应用于教育领域，就是教育公平或教育 机会均等。教育公平，即教育机会均等，是指人人具有相等的机会接受符合其能力发展 的教育。1 9 6 0 年，联合国教科文组织对教育机会均等概念加以阐述，认为教育机会均等 分为三个层次：进入各级各类学校的机会均等；受教育过程中的机会均等；取得学业成 功的机会均等【2 l 。教育机会均等作为现代教育基本理念，具有鲜明的价值取向，主要是 改变处于不利地位的社会各阶层的教育状况，“机会均等的原则意味着任何自然的、经 济的、社会的或文化方面的低下状态，都应尽可能从教育制度本身得以补偿。”【3 j 可见， 根据教育机会均等原则，每个公民受教育的权利都应得到应有的尊重和维护。 随着知识经济和信息时代的到来，高等教育的重要性日益凸显，高等教育已经从社 会的边缘进入到社会的中心。高等教育机会均等也已经成为世界各国发展高等教育的主 要目标追求之一。1 9 9 8 年联合国教科文组织发表( 2 1 世纪的高等教育：展望和行动， 这是世界高等教育会议的纲领性文件。该文件明确提出：“能否被高等院校录取应根据 那些想接受高等教育的人的成绩、能力、努力程度、锲而不舍和献身精神，“任何人 不得因其种族、性别、语言、宗教、也不得因其经济、文化、或社会差别或身体残疾而 被拒绝接受高等教育，”应不加歧视地尽可能为中学毕业生或各年龄段具有相同学历 的人或具有上大学资格的人提供接受高等教育的机会。”【4 】这成为世界各国追求高等教 育机会均等的指导性文件。根据这一原则，从理论上讲，各种智力水平的人是任意分布 在社会和经济各阶层的，如果以成绩和能力为标准选择受教育者，那么接受高等教育者 也应大致按照相应的比例分布于社会各阶层中。但是对世界各国的研究表明，高等教育 的主要受益者是中高收入家庭，家庭收入与大学入学率之间存在着较高的正比例关系， 即家庭收入越高，大学入学率越高。对弱势群体而言，家庭收入已成为他们是否上大学 的决定因素，所以应该通过消除高等教育的经济障碍来促进高等教育机会均等，而消除 高等教育经济障碍的最直接最有效的方法就是提供学生资助，帮助贫困学生和家庭负担 高等教育费用，以提高这些人群中的高等教育入学率。 3 、成本分担理论 1 9 8 4 年秋季，美国著名教育经济学家布鲁斯约翰斯通首次提出“高等教育成本分 担理论”，依据“谁受益谁付款”的原则，明确了高等教育中各方应负担的责任。成本 分担理论很快得到学术界的认可，并成为高等教育实施收费和进行学生资助的主要理论 依据之一。 “谁受益谁付款”原则是成本分担理论的基本原则。本着这一原则，高等教育受益 各方都应该支付部分高等教育成本。高等教育投资受益可分为两个方面：社会受益和个 人受益。因此，约翰斯通认为无论在什么样的国家、体制中，高等教育成本都必须由来 自以下四方面的资源来分担，他们是家长、学生、纳税人、高等学校( 即从慈善机构获 得捐资资助学生的院校) 。国家是高等教育的主办者，也是直接受益者，理应在其受益 范围内支付教育经费；社会和大众也从高等教育中直接或间接受益，也应以社会捐赠等 形式承担部分高教经费；学生和家长也理应通过交纳学费的方式分担部分高教成本。 从长远和宏观看，成本分担有助于教育公平。高等教育的生均成本很高，如果高等 教育成本完全由政府( 纳税人) 负担，学生免费上大学，在政府财力有限或投入不足的 情况下，高等教育只能维持很小的规模，为很少一部分人提供高等教育机会，即只能进 行精英教育。而这少部分上大学的人大多半来自富裕家庭，因为贫困家庭子女在入学竞 争中往往处于不利地位。这等于普通公民出钱供富裕家庭子女接受高等教育，这很不公 平。实行成本分担以后，每个学生的部分培养费用由学生或家庭负担，但是在政府等其 他经费来源总量不变的情况下，学费收入适度增加，高等教育的总经费就增加了，就可 以为更多的人提供上大学的机会，这样公共教育资源在全体社会成员中的分布状况也会 趋于公平一些，从长远看可以促进高等教育由精英化向大众化过渡，有利于促进高等教 育机会均等。 但是从现实和微观的角度考虑，实行高等教育成本分担，提高学费标准，有可能对 高等教育入学机会的公平性产生负面影响。这是因为不同社会背景的学生对学费的增加 的反应并不完全一致。一般情况下，低收入家庭对学费的变化较之富裕家庭更为敏感， 实行成本分担，会对低收入家庭的学生产生不利影响，减少他们接受高等教育的机会， 甚至可能因此丧失接受高等教育的机会。 为了弱化成本分担的负面影响，许多专家都主张在实行高等教育成本分担的同时， 要加大对贫困学生的资助力度，政府通过提高学生资助的水平，可以鼓励高等教育入学， 尤其是低收入家庭学生的入学。如果没有合适的学生资助政策，高校收费对于那些来自 贫困家庭的学生来说，无异于剥夺了他们接受高等教育的权利。世界银行的萨尔密先生 说道：“如果没有合适的学生贷款和资助体系，任何国家都不能引入高等教育成本分担 制度。”嘲高等教育在很大程度上具有公共产品的性质，这决定了无论是从社会和政 府的角度都应对这部分学生和家庭给予经济资助，否则不仅可能使部分品学兼优的贫困 学生失去接受高等教育的机会，影响他们的未来发展，而且还会影响整个社会的稳定和 发展。因此学生资助势在必行。 上述理论对美国联邦政府建立学生资助制度起到了重要的影响作用，成为美国以及 其他国家建立和完善学生资助制度的主要依据。 二、问题的提出 自从二十世纪九十年代以来，我国进入高等教育快速发展时期。随着高校招生规模 的扩大，高校收费制度改革的深入，解决贫困生入学经费的问题日益紧迫。如何让考上 大学的青年顺利完成学业，不至于因家庭贫困而失去接受高等教育的机会，成为国家政 府和社会共同关注的问题。我国虽然已经初步建立起“奖、贷、补、助、减”五位一体 的混合资助制度，但随着贫困生数量的增加和高等教育大众化的进一步发展，目前的学 生资助制度中所存在的一些问题也逐渐暴露出来。 贫困生以及为贫困生提供某种形式的资助是世界各国所共有的现象。美国作为世界 最大的发达国家，仍在不同程度上存在贫困现象，为了促进本国经济发展和教育机会均 4 等，联邦政府自二战结束后正式开始参与学生资助，其后几经努力，推出一系列学生资 助法案，并以此为依托，逐步建立起世界首屈一指的结构完整、项目多样、运行高效的 联邦政府学生资助体系。通过对美国联邦资助体系的研究，可以洞悉世界一流经验，这 对我国学生资助体系的进一步改革和完善有重大借鉴意义。 三、研究目的与意义 ( 一) 研究目的 通过对美国联邦政府学生资助体系的历史、现状、发展趋势的考察，总结美国联 邦政府在学生资助领域的成功做法和经验，为丰富和完善我国比较高等教育学的理论 研究做一些基础性的探讨，也为我国的高教资助改革和实践提供借鉴指导。 ( 二) 研究意义 1 、理论意义 有助于促进我国比较高等教育研究的深入。作为世界经济强国，美国在教育特别是 高等教育领域取得了令世人瞩目的成绩。自二战结束后，美联邦正式开始介入学生资助 领域，历经半个多世纪的探索，建立和完善起了完整高效的联邦资助体系，积累了丰富 的经验，值得我们学习借鉴。虽然当前我国学者对于美国高等教育的研究成果颇多，其 中也不乏对美国高教资助方面的研究，但多限于对美国助学金、贷学金制度的介绍以及 对美国学生资助理念演变的介绍，对美联邦政府学生资助体系尚缺乏完备的介绍和研 究，对其资助的具体实施的论述也不完备。因此，本研究对我们深入了解美国联邦政府 学生资助体系是十分必要的。 2 、实践意义 有助于为我国学生资助制度的改革和完善提供借鉴。随着我国高等教育事业大众化 进程的加快，经济困难学生接受高等教育的问题日益突出和严重。选择学生资助作为研 究对象，有助于推动我国高等教育大众化进程。改革开放以来，随着我国高教体制改革 进程的加快和高教收费制度改革的实施，高等学校经济困难学生人数日益增多，问题日 益严重。能否顺利解决经济困难学生接受高等教育的问题，将会对我国高等教育事业的 发展、社会的繁荣稳定以及整个国家经济的健康发展产生深远的影响。美国是当今世界 高等教育最为发达的国家，它在学生资助领域也拥有较完善体系，探讨其成功运行机制 和发展趋势，无疑将有助于为我国高教领域类似问题的解决提供借鉴。因此，从这个意 义上说，本研究对我国的高教资助制度和实践具有一定的借鉴意义。 四、研究方法 在研究方法上，本论文主要采用文献法、历史法、比较法和调查法。 ( 一) 文献资料法 通过图书馆、网络等渠道，查阅国内外高等教育研究机构公开出版的刊物和有关的 专著，搜集资料。 5 ( - - ) 历史研究法 通过对美国历年关于学生资助方面法案和政策的研究，探求美国学生资助体系逐步 建立和完善的过程及其发展现状和趋势。 ( 三) 比较研究法 通过对美国学生资助体系的研究，探讨美国成功经验在这方面对我国高等教育学生 资助制度改革完善的启示。 ( 四) 调查法 通过对笔者本人所在高校学生资助项目的实际调查，了解我国学生资助的实际实施 情况。 6 第一章、美国联邦政府大学生资助体系的建立和完善 与其他任何一个完善复杂体系相同，美国联邦政府大学生资助体系也经历了一个漫 长的从无到有、逐步建立和完善的过程，此过程大体以1 9 6 5 年高等教育法的颁布实 施为界，分为前后两部分。前期主要是各种学生资助形式的形成以及资助体系的初步确 立时期，后期则是联邦资助体系的进一步发展完善时期。 一、美国联邦政府大学生资助体系的初步确立 美国历来有学生资助的传统，学生资助从大学设立之日起就一直是个核心问题。最 早的学生资助始于1 6 4 3 年莫尔松女士在哈佛学院以1 0 0 英镑设立的第一笔奖学金。但 由于美国宪法“教育权利在州”的规定，美国学生资助事宜的主体长期为个人、高校和 州政府，联邦政府很少干预高等教育，对大学生资助事业更是袖手旁观。 二十世纪三四十年代，出于对国家利益的考虑，美国联邦政府开始涉足学生资助领 域，但由于宪法的约束，直至五十年代，联邦政府所提供的只不过是一些应急性的零星 的面向特定群体的资助。其间的主要举措有：( 1 ) 全国青年管理方案”三十年代经 济大萧条时期，为应对学生失业、失学的危机，政府设立大规模的学生勤工俭学方案， 国会通过紧急预算，鼓励学生勤工俭学，这为后来联邦政府设立的校园工读计划提供样 板。1 9 3 5 - 4 3 年期间，政府为该计划投资近1 亿美元，资助约6 2 万名大学生参与勤工俭 学。( 2 ) “应急贷款计划”( e m e r g e n c yl o a n sp r o g r a m ) 1 9 4 2 4 4 年启动该计划，旨在 动员学生学习那些对战争至关重要的专业，如工程学、物理、化学、医学等。根据该计 划，凡这些专业的学生，只要承诺完成学业且毕业后从事战争服务工作，就可得到每年 $ 5 0 0 、利率为2 5 的联邦贷款，这是联邦政府首次以贷学金方式资助学生。1 9 4 2 - 4 4 年 间，联邦政府向1 1 ，0 0 0 名学生发放贷款超过$ 3 ，0 0 0 ，0 0 0 6 】。( 3 ) 1 9 4 4 年军人再适应法 ( t h es e r v i c e m e n sr e a d j u s t m e n to f1 9 4 4 ) ，即军人权利法案( g i b i l lo f l 娃g h t s1 1 9 4 4 年为了使二战退伍军人重新