第九章剩余价值理论与经济危机.ppt

第一节、货币向资本的转化、剩余价值来源于资本，而资本则由货币转化而来。（一）货币是资本的最初表现形式，但货币并不一定就是资本。当货币用于剥削工人并带来剩余价值时，货币就转化为资本。货币的来源：个人储蓄；借贷；赠与；中奖等，其中借贷是主要渠道。,(二)货币与资本的联系与区别,1、货币与资本的区别,第六章资本与剩余价值理论第一节货币向资本的转化,其次，流通的目的不同。货币流通的目的是为了获得其它商品与服务。资本流通的目的则为了获得剩余价值。,再次，流通的内容不同货币的流通内容是GWG，资本的流通内容为GWG（G+G）,最后，运动限度的不同。货币一般在消费过程中结束运动，而资本则可以无限运动。,首先，定义不同。货币是人们进行商品交换的媒介。资本则是用于剥削工人并带来剩余价值的货币。,（二）资本总公式的矛盾及其解决条件,1、资本总公式的矛盾,马克思把G-W-G公式称为资本总公式。,资本总公式从形式上是和价值规律的客观要求相矛盾的。,2、解决资本总公式矛盾的条件,剩余价值不能在流通中产生，但又不能离开流通领域。,剩余价值不能直接从流通中产生。,二、劳动力成为商品是货币转化为资本的前提,（一）劳动力成为商品的条件劳动力成为商品，必须具备两个条件：,第一，劳动力的所有者要有人身自由，在法律上是自由的人，他能自由地处置自己的劳动力。,第二，劳动力的所有者除了劳动力以外，一无所有。,（二）劳动力商品的价值和使用价值,维持劳动者自身生存所必需的生活资料的价值。,劳动者接受教育和训练的费用。,劳动力的价值，还包含历史的道德的要素。,维持劳动者家属生存所必需的生活资料的价值。,1、劳动力商品的价值,动画,2、劳动力商品的使用价值,劳动力商品的使用价值，是指劳动力的使用，即劳动。,价值增值的秘密不在于资本家在流通领域对劳动力商品的购买，而在于生产领域对劳动力这一特殊商品的使用。,在这里，劳动力的买和卖是按等价交换原则进行的，价值规律并没有被破坏。,3、资本主义工资,劳动不是商品，它没有价值也不可能有价格。资本家支付给工人的工资不是劳动的价值或价格，而是劳动力的价值或价格。资本主义工资实质上是劳动力价值或价格的转化形式，它体现着资本家和工人之间的雇用和被雇用的关系。,资本主义工资的基本形式：计时工资和计件工资,资本主义工资的变动趋势不断提高，但需区分名义工资和实际工资。名义工资就是以货币来表现的工资，也叫货币工资。实际工资就是工人用所得到的名义工资额所能购买到的生活资料和服务的数量。,所谓相对工资，是指在工人创造的价值（vm）中，工资同利润相比较所占的份额，也叫比较工资。,一、资本主义生产过程是劳动过程和价值增殖过程的统一。,1、资本主义生产过程是劳动过程。在资本主义条件下，劳动过程具有下列两个特点：第一，劳动者的劳动属于资本家，并在资本家的监督下，为资本家劳动；第二，劳动产品归资本家所有，而不归劳动者所有。,第二节资本主义生产过程及剩余价值的来源,2、资本主义生产过程又是价值增殖过程价值增殖过程不外是超过一定点而延长了价值形成过程。,二、剩余价值的来源不变资本,（一）资本的本质,资本不是物，而是在物的外壳掩盖下形成的一定社会生产关系，即资本家剥削雇佣工人的关系。,（二）不变资本和可变资本,1、不变资本(CConstantcapital)。,在剩余价值生产过程中，用于购买机器、厂房、原材料、燃料等生产资料的资本，在价值增殖过程中只能转移其价值，只能变换其存在的物质形式，而不发生任何价值量的变化，这一部分资本叫做不变资本。,2、可变资本(VVariablecapital)。,可变资本是资本家用来购买劳动力的那部分资本。,3、资本划分为不变资本和可变资本的重要意义。,这个学说科学地证明，剩余价值并不是资本家预付的全部资本带来的，而只是其中的可变资本部分带来的。进而揭示了资本主义的剥削实质。,这个学说，对于说明资本家对工人的剥削程度，以及说明资本有机构成、利润和利润率等问题，都具有十分重要的意义。,（三）、剩余价值率是衡量剥削程度的指标,剩余价值(m)剩余价值率(m)=可变资本(v),剩余劳动时间剩余劳动或剩余价值率=必要劳动时间必要劳动,第三节剩余价值生产方法,一、绝对剩余价值生产,1、绝对剩余价值生产是指在必要劳动时间已定（或不变）的情况下，依靠绝对延长劳动日进行剩余价值生产的方法。,2、工作日的延长会遇到工作日的最高界限的限制。工作日的最高界限取决于两个因素：第一，生理界限。第二，道德的界限。,3、工作日的实际长度取决于劳动者与资本家之间的力量对比和斗争状况。,二、相对剩余价值生产,相对剩余价值生产是在工作日长度已定（或不变）的前提下，通过缩短必要劳动时间，使剩余劳动时间相对延长而进行的剩余价值生产的方法。,第四节资本积累,一、资本积累：资本家把剩余价值当作资本使用或把剩余价值转化为资本，就是资本积累。,二、资本积累的动因对剩余价值无止境的贪欲，是推动资本家不断进行资本积累的内在动力。竞争规律是资本家不断进行资本积累的外在压力。,在剩余价值量一定的情况下，影响资本积累的因素主要有以下几个方面：(1)在剩余价值分割过程中，转化为资本和收入的比例。,(2)剩余价值率的高低。,三、影响资本积累的因素,(3)社会劳动生产率的水平。,(4)科学技术的进步程度。,(5)所用资本与所费资本之间的差额。,(6)预付资本的总量。,四、资本积累的实质,资本积累的实质是扩大生产规模，并进一步无偿占有工人的无酬劳动。,1、资本积聚是指单个资本通过剩余价值的资本化来不断增大资本总额的一种形式。,五、资本积聚和资本集中,2、资本集中所谓资本集中是将分散的、独立的单个小资本合并成大资本。它有两种形式，一是大资本并吞中小资本；二是通过信用机构组成股份公司，将分散的中小资本联合起来形成较大的资本。,3、资本积聚和资本集中之间的关系,二者的区别：在于资本积聚是以积累为基础的，因而单个资本的增长能增大社会资本的总量，但积聚的规模受积累的限制，靠它来增大单个资本的量，速度比较缓慢；,两者的联系是：,资本集中则能促进资本积聚。,资本积聚有利于加快资本集中；,资本集中是通过单纯改变既有资本在资本家之间的分配来实现的，它不会增大社会资本的总额，但可以使个别资本在短期内迅速扩大。,资本集中在加速资本积聚的同时，不仅会使追加资本的有机构成提高，而且会使整个资本的有机构成提高，从而导致劳动力需求的相对减少以至绝对减少。,六、资本积累的后果,（1）资本有机构成不断提高马克思把由资本技术构成决定并反映技术构成变化的资本价值构成，叫做资本有机构成。通常用cv来表示。,（2）相对人口过剩1、所谓相对人口过剩，就是指劳动者的供给超过了资本家对它的需要，即这些人口相对于资本家的需要来说，是过剩了。,2、造成过剩人口的原因,追加资本的资本有机构成高于原有资本有机构成，追加资本只能吸收较少的劳动力；,原有资本更新时，由于资本有机构成提高了，会绝对地减少对劳动力的需求，从而出现所谓“机器排挤工人”的现象。,资本主义生产的机械化，使工人不用很强的体力就可胜任繁重的工作，妇女和儿童得以进入工厂工作，这使劳动力的供给大大增加；,竞争使部分中小资本家破产沦为雇佣工人；,大批破产的农民和手工业者不断涌入劳动力市场，变为出卖劳动力谋生的雇佣劳动者。,3、相对过剩人口的形式,流动的过剩人口。,潜在的过剩人口。,停滞的过剩人口。,一、资本循环,（一）定义:：所谓资本循环，就是单个资本依次经过三个阶段，采取三种职能形式，使价值得到增殖，最后又回到原来出发点的运动。,（二）资本循环的三个阶段,A,Pm,Pw,G,购买阶段,生产阶段,售卖阶段,第五节资本循环与资本周转,A,Pm,Pw,G,（三）资本的三种职能形式,（四）资本的三种循环形式,GWPWG,货币资本的循环,GWPW,商品资本的循环,生产资本的循环,(五)三个循环形式顺利实现的必要条件,1、必须保持资本的三种职能空间上并存。,2、必须保持三种职能形式时间上继起。,3、这两个条件是互为前提、互相制约的。,二、资本周转,（一）资本周转与资本循环,1、资本周转,周而复始、不断重复的资本循环，叫做资本周转。,（二）资本周转时间和周转次数,1、资本的周转时间,资本周转一次的时间，就是资本的周转时间，它等于资本的生产时间和流通时间之和。,2、资本的周转次数,衡量和比较各个资本周转速度的快慢，可以用一定时间内资本周转的次数来表示。,资本的周转速度计算公式为：,（三）影响资本周转速度的因素,1、资本周转时间的长短,(1)资本的生产时间,资本的生产时间，就是资本停留在生产领域的时间。它一般包括劳动期间和非劳动时间。,劳动时间。,非劳动时间。,一是自然力独立作用时间。,二是生产过程有规则的中断时间。,三是生产资料的储备时间。,(2)资本的流通时间,资本的流通时间，就是资本停留在流通领域的时间。它包括购买时间和售卖时间。,购买时间即由货币资本转化为生产资本所需要的时间.,售卖时间指由商品资本转化为货币资本所需要的时间。,资本流通时间的长短取决于多种因素，其中最主要的有三个：第一，距离市场的远近。第二，交通通讯的条件。第三，市场供求的状况。,2、生产资本的构成,根据资本不同构成部分价值周转方式的不同，又可以把生产资本区分为固定资本和流动资本。,(1)固定资本和流动资本,固定资本是指以厂房、机器、设备等劳动资料形式存在的那部分生产资本。,流动资本是指以原料、燃料、辅助材料形式存在的和购买劳动力的那部分生产资本。,表一、聚脂切片生产成本构成,(3)固定资本和流动资本同不变资本和可变资本的区别,划分的依据不同。,划分的意义不同。,各自的物质内涵不同。,厂房、机器、设备固定资本不变资本原料、燃料、辅助材料流动资本可变资本劳动力价值,(4)生产资本的构成对资本周转速度的影响。,固定资本的损耗程度。,固定资本与流动资本在生产资本中所占的比重,固定资本的磨损分为有形磨损和无形磨损两种。,折旧基金=,(5)折旧、折旧费、折旧基金、折旧率,固定资本年折旧费=,折旧率=,第六节剩余价值分割一、平均利润的形成,（一）剩余价值转化为利润,1、成本价格成本价格是生产商品所耗费的不变资本价值和可变资本价值的转化形式。商品的价值由三部分构成，用公式表示就是：Wc+v+m。如果用K代表成本价格，那么，原来的商品价值公式Wc+v+m便转化为WK+m。,2、剩余价值转化为利润,（1）、当剩余价值被看作是全部预付资本的产物时，剩余价值就转化为利润。,（2）、利润和剩余价值,利润和剩余价值本来是同一个东西，所不同的是：剩余价值是对可变资本而言的，利润则是对全部预付资本而言的。剩余价值是利润的本质，利润则是剩余价值的转化形式。如果用p代表利润，则商品价值表现为成本价格+利润，即Wc+v+mK+mK+p。,(二)剩余价值率转化为利润率,1、剩余价值率是剩余价值与可变资本的比率，其公式为：,2、利润率是利润与预付总资本的比率，即：,3、影响利润率的因素,剩余价值率的高低。资本有机构成的高低。资本的周转速度。不变资本的节约。原材料价格的变动。,（三）利润转化为平均利润,资本在各部门之间的自由转移和投入，引起各部门商品的供求失衡以及价格的变动，结果使各部门之间不同的利润率转化为平均利润率，用公式表示为：,各部门的资本家按照平均利润率获得的利润叫做平均利润，用公式表示为：,2、平均利润预付资本平均利润率,1、平均利润率,3、如何认识平均利润理论,平均利润率并不是各部门利润率的简单平均，平均利润也不是各部门所得到的绝对利润量相等。,利润转化为平均利润，只是表明一种趋势，不能认为是利润的绝对平均化。,利润转化为平均利润，不排斥各部门中少数先进企业仍然可能获得超额利润。,（四）、商品价值转化为生产价格,1、生产价格,所谓生产价格，就是成本价格与平均利润之和。用公式表示便是,表示平均利润,3、商品按照生产价格而不是按照价值出售，并不违反或否定价值规律。,从个别部门看，尽管一些部门所得到的平均利润与本部门工人创造的剩余价值不一致，但是：,（2）从全社会看，社会生产价格总额和商品价值总额是相等的。,（3）生产价格的变动，归根到底取决于商品价值即生产商品的社会必要劳动时间的变动，而且两者变动的方向是一致的。,(1)从全社会看，整个资产阶级所得到的平均利润总额和剩余价值总额是相等的。,商业资本是从产业资本中分离出来的，独立发挥作用的商品资本，是商品资本的独立化形态。,1、商业利润的来源商业利润的主要来源是产业资本家转让给商业资本家的一部分剩余价值，是产业工人在生产中创造的剩余价值的一部分，约等于平均利润。,2、商业资本家是通过价格差额的形式得到商业利润。,3、商业资本家参加剩余价值的瓜分以后，商品的生产价格的组成，便进一步分解为：成本价格(K)加产业利润(p)加商业利润(h)。用公式来表示就是：WK+p+h。,二、商业资本与商业利润,4、由于商业资本专门从事商品的买卖，不但可以节省产业资本家的投资，而且可以加快商品流通，产业资本可以专心生产各种商品，并获得更多的利润量，这对产业资本而言是有利可图的。,5、资本主义的商业形式与商业利润资本主义的商业形式，可分为批发商业和零售商业两种。,批发商业就是大宗或成批的商品买卖。在交易所中有现货交易和期货交易。,零售商业就是商业资本直接向消费者零星出卖商品的商业形式。,从事零售商业的商业资本，除百货公司外，还出现了超级市场、专业商店和连锁商店等形式。连锁商店形式的发展，被称为零售商业形式的第三次革命。,这些零售商业形式通过商品邮购、分期付款、送货上门等买卖方式销售商品。因为经营规模庞大、商业信息灵通、分店遍及全国乃至全世界，使流通费用得到较大节省，从而获得了巨额利润，进一步增强了竞争能力。,1、借贷资本就是为了取得利息而暂时借给另一个资本家使用的货币资本。在资本主义制度条件下，同商业资本一样，借贷资本是从产业资本的循环过程中分离出来的一种独立的资本形态。,2、借贷资本的货币来源,(1)固定资本更新之前，逐渐提取的固定资本折旧费。,(2)暂时闲置的流动资本。,(3)剩余价值用于资本积累的部分，在未达到追加的必要数额之前，也暂时闲置下来。,三、借贷资本与利息,（一）借贷资本的形成、来源和特点,3、借贷资本特点借贷资本具有以下特点：(1)它是生息资本。,(2)它是财产资本。,(3)借贷资本运动的独特形式为GG。,（二）借贷资本利息,1、借贷资本利息的来源雇佣工人的剩余劳动创造了剩余价值，产业资本家把剩余价值的一部分作为借贷利息支付给借贷资本家。,2、利息量借贷资本的利息量只能是平均利润的一部分，它大于零小于平均利润。,（三）利息率利息率是一定时期的利息量和借贷资本量的比率，用公式表示为：,利息率的高低，取决于两个因素，一是平均利润率的高低。二是取决于借贷资本的供求状况。,（一）银行资本的构成与作用1、银行资本,资本主义制度下的银行资本，是经营货币资本业务的资本主义企业。,2、银行的作用(1)充当信用的中介。,(2)充当支付中介。,(3)发行代替铸币的信用流通工具。,3、银行资本的构成银行资本由两部分构成：自有资本和借入资本。,四、银行资本与利润,4、银行存款的来源是职能资本家为便利收支和取得银行贷款而把暂时闲置的货币资本存入银行；,银行自有资金；,是城乡居民的小额存款。这说明银行资本与职能资本之间存在着相互依赖的关系。,（二）银行利润与利润率,1、银行利润银行利润从形式上看，是由于贷款利息大于存款利息，存放款利息的差额扣除银行业务费用后的余额，即：银行利润贷款利息存款利息银行经营费用。实际上，银行利润来源于职能资本家付给的贷款利息。是产业工人创造的剩余价值的一部分。,2、银行利润率银行利润同银行资本家创办银行预付资本的比率，就是银行资本的利润率。银行资本参与了平均利润的分配。,3、银行资本获取的利润等于平均利润。,（一）股份资本,1、股份资本和股份公司股份资本是以发行股票的方式，集中众多单个资本进行股份联合经营的集团资本。,2、股份公司的治理结构,五、股份资本、股息和股票价格,公司治理结构图,股东代表大会,监事会,总经理,副总经理和部门经理,董事会,（二）股息股东凭借资本所有权定期从股份公司取得的利润，就是股息。股息一般低于平均利润。,（三）股票价格,股票在市场上买卖的价格就是股票价格。股票价格形成的基本要素有两个：预期股息和银行利息率。股票价格与预期股息的大小成正比，与银行利息率的高低成反比。用公式表示为：股票价格预期股息利息率。,此外，影响股票价格的还有其他一些具体因素，包括企业经营状况，股票供求关系，经济波动周期的不同阶段，物价变动情况，国家金融政策，税收政策等经济因素，以及国际形势变化、战争、政府领导更迭、重大政治事件等政治因素和人为投机因素。,（四）股票、期货市场本质虚拟资本虚拟资本就是指能定期带来收入并以有价证券形式表现的资本。,由于股票、企业债券、公司债券等有价证券，都能给它的持有者带来定期收入，而且还可以通过市场交换换取现实的货币资本，因而这一类有价证券也被人们当成资本。实际上，它们本身并没有价值，不是现实资本，只是一张纸，在纸面上证明了现实资本的所有权，表现了现实资本的价值，是“现实资本的纸制复本”。虚拟资本的价格是有价证券预期收入的资本化。,地租是土地所有者凭借土地所有权获得的一种收入。资本主义地租有两种形式：级差地租和绝对地租。,（一）、级差地租,1、级差地租产生的条件和原因,级差地租是因租种土地的等级优劣不同而形成的地租。,级差地租产生的条件，是土地的有限性，并有优劣之分。,级差地租产生的原因，是资本主义土地经营权的垄断。,级差地租它的惟一源泉，是农业工人创造的剩余价值。,级差地租由于形成的具体条件不同，可以分为级差地租和级差地租。,六、土地资本与地租,2、级差地租级差地租是指租种肥沃程度较高或地理位置较好的土地而获得的地租。,我们以等量资本投在面积相等而肥沃程度不同的三块土地上所形成的级差地租来说明。如图表所示：,3、级差地租级差地租是指由于连续在同一块土地追加投资，由产生的超额利润转化而来的地租。,（二）、绝对地租农业资本家无论租种何种土地都必须缴纳的地租叫绝对地租。,1、绝对地租的产生，根源于土地所有权垄断的存在。,2、绝对地租形成于农产品的市场价格高于劣等地的生产条件所决定的社会生产价格的余额。,3、绝对地租是农业工人创造的剩余价值的一部分。,4、农业资本有机构成低于社会的平均资本有机构成，是绝对地租实现的条件。,5、在资本主义条件下，除了存在级差地租和绝对地租这两种地租形式外，还存在垄断地租、建筑地段地租、矿山地租。,（三）土地价格,土地价格不是土地的购买价格，而是土地地租的购买价格，土地价格的公式是：,一、资本主义经济运行周期的四个阶段,(一)危机阶段的特征,(二)萧条阶段的特征,(三)复苏阶段的特征,(四)高涨阶段的特征,二、资本主义经济危机的实质和根源,（一）资本主义经济危机的实质是生产过剩,（二）危机的根源在于资本主义基本矛盾,1、个别企业内部生产的有组织性同整个社会生产的无政府状态之间的矛盾。,第七节资本主义经济运行的周期性,2、资本主义生产无限扩大的趋势同劳动人民有支付能力的需求相对缩小之间的矛盾。,三、二次大战后资本主义经济危机的新特点,（1）危机的次数不一，危机的同步性不如战前明显。,（2）生产下降的幅度比战前减小。,（3）危机持续时间较战前缩短，而高涨时间延长。,（4）经济危机周期缩短。,（5）经济周期的阶段性变得不明显。,（6）没有发生周期性的货币信用危机。,四、资本主义经济危机的作用和意义,（一）维持资本主义再生产强制性均衡,（二）加速资本集中,（三）加深了资本主义制度的内在矛盾,(1)经济危机进一步加深了资本主义基本矛盾。,(2)经济危机进一步加深了资本主义国家的阶级矛盾。,(3)经济危机进一步加深了资本主义国家之间以及发达资本主义国家同经济落后国家之间的矛盾。,第八节垄断资本动画一、自由竞争资本主义发展为垄断资本主义,(一)自由竞争生产集中私人垄断的形成1、商品市场自由竞争2、自由竞争生产集中所谓生产集中，就是指生产资料和劳动力日益集中于少数大企业，使它们在社会生产和销售中所占的份额愈来愈大。生产集中有行业范围内的集中与全社会范围内的集中两种形式。,3、生产集中发展到一定阶段，自然而然地走向垄断。所谓垄断是指少数大企业或大企业的联合，为了攫取高额垄断利润，而对某个或若干部门的生产和销售市场实行独占或控制。,(二)资本垄断的目的是为了获得垄断利润,垄断利润是指垄断资本家凭借其垄断地位而获得的大大超过平均利润的高额利润。1、垄断利润的来源,对垄断企业雇佣劳动者的剥削。,通过高价出售产品和低价购买生产资料的办法，占有非垄断企业的一部分利润。,通过对外直接投资，剥削它国的雇佣劳动者，从而获得更高的利润率。,通过国际贸易中的不等价交换，对不发达国家进行剥削和掠夺，攫取高额垄断利润。,通过资本主义国家的财政和信贷政策，对国民收入进行有利于垄断资本家的再分配。,2、垄断价格是获取垄断利润的保证垄断价格是垄断组织凭借其在生产和销售等领域的垄断地位制定的、旨在保证垄断利润的价格。,垄断价格有垄断高价和垄断低价两种形式。垄断高价是垄断组织在销售商品时规定的高于商品价值或生产价格的垄断价格；垄断低价是垄断组织在购买原材料时规定的低于价值或生产价格的垄断价格。,(三)垄断与竞争,1、垄断不能消除竞争：垄断之所以不能消除竞争，这主要是因为：,第一，竞争是商品经济的客观规律，只要商品经济存在，就必然存在着竞争。,第三，就垄断组织本身来说，也存在着垄断组织内部的竞争。垄断资本主义时期，垄断组织内部的竞争、垄断组织之间的竞争、垄断组织与非垄断组织之间的竞争错综复杂地交织在一起。,第二，绝对垄断是不存在的。,第三，就垄断组织本身来说，也存在着垄断组织内部的竞争。垄断资本主义时期，垄断组织内部的竞争、垄断组织之间的竞争、垄断组织与非垄断组织之间的竞争错综复杂地交织在一起。,二金融垄断资本的形成和金融寡头的统治1、银行业的集中与银行垄断的形成,银行业的集中是指银行的资本和存款越来越集中于少数大银行。,银行业的集中是在生产集中的基础上进行的。工业生产集中和企业规模的扩大，需要的巨额长期贷款只有大银行才能提供；大企业资本周转中形成的大量暂时闲置的货币资本，也愿意存入信用可靠的大银行，这就促进了银行业的集中。,同时，银行业的集中，也是银行内部竞争的结果。大银行由于具备资本雄厚、信用可靠、技术设备先进、费用节省、分支机构多等优势，在竞争中逐渐排挤和吞并中小银行，加速了银行业的集中。,银行业的高度集中必然走向垄断，形成少数庞大的银行垄断组织。,2、银行的新作用银行垄断形成后，银行的新作用发生了巨大的变化，银行由普通的中介人变成了万能的垄断者：,银行与工业企业的信贷关系日益固定，银行通过固定的信贷关系对工业企业进行监督，进而影响、控制企业；,大银行凭借自己雄厚的资本力量，代表国家和大型工业企业发行有价证券，经营各种证券买卖，通过与工业企业相互占有对方股票的办法，控制和操纵大工业企业的经营活动；,大银行凭借自己雄厚的资本力量，代表国家和大型工业企业发行有价证券，经营各种证券买卖，通过与工业企业相互占有对方股票的办法，控制和操纵大工业企业的经营活动；,3、金融资本所谓金融资本，就是银行垄断资本和工业垄断资本相融合或混合成长形成的一种新型资本。金融资本通过下列途径形成：,大银行直接派人到大工业企业去担任领导职务，实行人事参与，从而进一步掌握和控制大工业企业的生产经营活动。,大银行通过信贷关系控制工业企业；,大银行和大工业企业的资本相互渗透；,在银行垄断资本和工业垄断资本融合的基础上，双方进行人事结合。,4、金融寡头在经济上的统治和对国家政权的控制。,主要表现在以下几个方面：控制着国民经济命脉和国家机器。,金融寡头在经济领域的统治。,金融寡头主要通过“个人联合”的办法，实现其对国家政权的控制。,二次大战后，金融资本的控制进一步得到加强。,（一）、国家资本主义产生的原因1、战后科学技术的巨大发展所造成的生产力和生产关系之间的矛盾，客观上要求国家出面进行全社会范围内的国民经济管理。,2、是由市场机制自发性、盲目性、短视性的特点决定的。,3、对经济社会发展具有重大意义的事业和项目，需要国家投资和帮助；,4、国内竞争特别是国际竞争的激化，使得各国私人垄断资本亟需国家和政府的支持和扶持。,二、国家垄断资本主义产生和发展,（三）、国家垄断资本的表现形式,1、国有垄断资本当代国有垄断资本的重要形式之一就是国有经济。即国家与私人垄断资本融为一体，由国家直接掌握的垄断资本。,国有经济的产生主要有两个途径：一是国有化；二是通过国家财政拨款直接投资兴办新企业。,2、国私共有垄断资本国私共有垄断资本是国家和私人垄断资本在企业内部的结合，即国家与私人共有的垄断资本，其组织形式为国私合营企业。其成立的途径有三种形式：,第一种形式是通过国家购买私人垄断企业的股票；,第二种形式是原有的国有企业吸收一部分私人垄断资本的投资；,第三种形式是国家与私人垄断资本联合投资建立新企业。,3、国有垄断资本与私人垄断资本在社会范围内的结合。,4、国家垄断资本的作用,(1)国家垄断资本主义对资本主义经济发展的积极作用,国家垄断资本主义，在一定程度上抑制了社会生产的无政府状态，有利于国民经济平稳迅速地发展。,一定程度上缓和了生产过剩的经济危机。,一定程度上缓解了社会化大生产与私人