大小额支付系统复习题.doc

大小额支付系统及小额通存通兑一、填空题1、吉林省农村信用社支付系统以 的身份，以 方式接入中国现代化支付系统。 是通汇机构参加支付系统的唯一标识。2、符合开通支付系统条件的通汇机构，申请开通支付系统时，由其所属 以 上报省联社 ，同时向办事处报备。3、小额批量支付系统处理业务规定金额起点为 以下。4、小额通存通兑业务遵循 的原则。5、使用借记卡办理小额通存通兑的客户应知悉其 的详细名称。6、因客户自身原因造成个人存款账户存折 遗失或密码泄露导致资金损失和账户信息泄露，由 承担责任。7、 、 和 、 是中国现代化支付系统(CNAPS)的两个主系统， （SAPS）和 （PMIS）是中国现代化支付系统的两个辅助系统。8、大额支付指令逐笔 、 清算资金；小额支付指令 发送， 清算资金。9、为防范支付风险， 应当在省联社清算中心的清算账户上缴存足够的清算资金，用于 支付业务的资金清算。10、支付系统行名、行号的申请、变更、撤销由 按照规定流程逐级上报 部门处理。11、凡符合开通支付系统条件的通汇机构，申请开通支付系统时，由其所属 以 形式上报 部门，同时向 报备。请示文件附件包括：申请开通 大小额支付系统机构情况统计表，申报机构的 、 以及 复印件。12、大额支付系统分为 、 、 、 、 、 六个阶段。大额支付系统受理业务时间： ；业务截止时间： ；清算窗口时间： 。13、小额支付系统分为 、 两个阶段，小额支付系统 小时运行，每一个工作日运行时间为前一自然日 至本自然日 ，清算时间为 。当支付系统的系统状态为 时，可处理支付系统往、来账业务。14、网点发出的大额支付往账，在收到人行或前置明确的拒绝信息后，系统会自动发起 交易，如果操作员通过 或查询发现系统 失败，可发起 交易进行手工处理， 的往账不允许冲销。15.大额来账业务账号、户名不符，系统自动挂账到 ，经核实需入客户账时，柜员执行 处理。16.大额支付系统中开发了查询打印功能，对当日来账凭证、 登记簿、 登记簿、 登记簿、以及行名行号对照表等可进行查询打印，对账务类、事务类信息涉及的凭证经 后可补打。17、省联社对各级通汇机构按 收取汇划费用，起止时间为 至 ，于本月末日扣收。通汇机构应按照 所规定的收费标准，向 收取汇划费用。18.各级通汇机构接收打印支付来账业务、 凭证、 凭证时，应使用吉林省农村信用社统一制定印刷的支付结算专用凭证。19、小额支付系统通存通兑业务，是指 客户通过 依托 系统，对本人或他人在开户行开立的 实时办理资金转账、 、 和业务。20、客户可使用个人银行结算账户 、个人银行结算账户和 办理跨行个人存款通存通兑业务。21、小额通存通兑业务种类包括通存业务、通兑业务和 业务。通存、通兑业务支持 和 两种方式。22、通存业务和通兑业务可以 办理，账户信息查询业务 办理。23、小额通存通兑发起通兑业务时应留存客户 ，客户委托他人代理的，应同时留存 。24、小额通存通兑业务对客户的收费标准按交易金额 收取，最低 元，最高 元。25、客户办理通存通兑业务时， 应向客户收取手续费，开户行不得收取。26、小额通存通兑中，交易失败的业务，柜员应查询 、 及 后谨慎处理。27、小额通存通兑实时冲正申请发出后，冲正申请交易再次出现“主机没有响应”时，柜员还须查询 ，如仍是“己发送，未轧差”时，柜员要 直到将该业务回执状态更改为 为止二、单选题1、大额支付指令（ ）A、逐笔实时发起，定时清算资金 B、实时发起，批量清算C、逐笔实时发送、全额清算资金 D、逐笔发起，批量清算2、用于申请撤销本网点当日发送的状态为“排队”的往账业务的交易是（ ）A撤销申请 B退回申请C退汇申请应答 D查询、查复3、代理行社因系统故障等原因造成客户资金暂存的，应按（B）和实际暂存天数计付利息。A、定期一年存款利率 B、活期存款利率C、贷款基准利率 D、一年期贷款利率4、主要处理在资金未入收款人账户的情况下，由各营业网点主动或按付款行要求将资金退还付款行，由收款行发起，按接收清算行批量组包后，转发至付款行的功能节点是（ ）A、贷记往账 B、挂账来账处理 C、贷记退汇业务。D.借记回执退汇。5、当网点发出的尚未收到付款（清算）行借记回执的普通借记、定期借记业务，向付款（清算）行发出停止付款处理申请时应使用的功能节点是（ ）A、发送止付申请 B、实时冲正申请 C、自由格式报文 D、往账冲销处理三、多选题1、中国现代化支付系统(CNAPS)的主系统包括（ ）A、大额实时支付系统（HVPS） B、小额批量支付系统（BEPS）C、清算账户管理系统（SAPS） D、支付管理信息系统（PMIS）2、符合开通支付系统条件的通汇机构，申请开通支付系统时的请示文件附件包括：（ ）A、申报机构法人身份证复印件 B、工商营业执照C、组织机构代码证 D、金融许可证复印件。3、大额支付系统分为：（ ）A、营业准备、 B、日间处理、 C、业务截止、 D、清算窗口、E、业务清算 F、日终处理、 G、日切处理六个阶段。4、小额支付系统分为（ ）两个阶段。A、营业准备、 B、日间处理、 C、业务截止、 D、清算窗口、E、业务清算 F、日终处理、 G、日切处理5、大额实时支付系统可以处理的业务有（ ）：A汇兑、 B委托收款划回、 C托收承付划回、D国库资金借记划拨、 E银行间同业拆借6、小额批量支付系统可以处理的业务包括（ ）A、代收代付业务、 B、批量扣税业务等。C、跨行通存通兑业务 D、省内信用社间通存通兑7、小额通存通兑业务可以办理的业务种类有：（ ）A、通存业务 B、通兑业务和C、代办查询 D、账户信息查询业务8、对客户的收费标准按交易金额0.5收取，最低5元，最高50元的支付结算业务有（ ）A、大额支付 B、小额支付 C、小额通存通兑D、农信银汇兑 E、农信银柜面通9、小额批量支付系统处理的主要业务为（ ）A、跨行同城、异地纸凭证截留的借记支付业务，B、规定金额起点以下的跨行贷记支付业务C、定期借记支付业务，定期贷记支付业务：D、跨行通存通兑业务四、判断题1、大额支付系统受理业务时间：8:30-16:30；业务截止时间：16:30-17:00；清算窗口时间：17:00-17:30。（ ）2、当支付系统的系统状态为日间处理时，可处理支付系统往、来账业务。（ ）3、大额支付系统支持退汇来账的退汇。（ ）4、已经清算的往账不允许冲销。（ ）5、挂账来账处理不支持系统内通存（ ）6、小额支付系统通存通兑业务的适用群体为单位或个人存款账户。（ ）7、通存业务和通兑业务可以委托他人办理，账户信息查询业务仅限于客户本人办理。（ ）8、客户办理通存通兑业务时，代理行社应免费向客户本人提供一次账户信息查询服务。（ ）9、异地业务是指同一城市处理中心的参与者相互间发生的支付业务。（ ）10、普通借记业务主要是用于客户间单对多或多对单的借记汇划业务，由收款网点发起。（ ）农信银业务复习题一、填空题1、农信银系统入网机构包括 和 ，我们对外营业机构属于 。2、按账务核对要求，主管会计及分社（储蓄所）主任需每日监控的内部账科目是 。3、大小额及农信银入网机构至少设置 、 、 三个岗位，并实现三者分离。4、超过系统响应时间未收到应答，在不能确定 的情况下不得将现金退还客户。5、客户凭 及 在柜台办理余额查询业务，不得为客户办理 查询。6、农信银柜面通当日发生的 、 或 的农信银个人账户通存通兑业务，通过柜台冲销交易处理。7、使用柜台冲销交易不得冲销 、 交易。8、农信银汇兑业务是 受理客户委托，将款项通过农信银业务系统汇划 的行为，是 办理结算业务和划拨资金的重要工具。9、农信银汇兑业务采取 发送、 清算资金方式。10、农信银汇兑业务可办理的业务种类包括： 、 、托收承付（划回）和 。11、为正确核算农信银支付业务,在综合业务系统中设立 科目（省中心、县中心），该科目主要用于核算各网点办理农信银系统往来业务，日终批处理时系统自动进行逐级清算，当天的往来业务全部清算完成后该科目 。12、挂账来账款项转入收款人账户时，柜员填制 凭证和 ，挂账来账凭证作 附件， 回单联交客户，挂账来账处理完成后，业务状态为 13、收款人不在来账挂账接收机构开户时，通过 交易完成挂账款项的处理，收款人开户机构可以产生客户入账凭证，通过 处理交易或者 交易完成挂账款项的处理，收款人开户机构不能产生客户入账凭证。14、农信银往账冲销前业务状态应为 ，冲销后，通过 交易查询此笔往账的状态，为 时，该笔业务处理完毕。 的往账不允许进行往账冲销。15、汇出行社因操作失误造成业务重复发送或金额错误，应及时向农信银中心发送 ，农信银中心尚未清算的，将业务退回 ；已清算的，将“紧急止付通知”转发 。16、农信银个人账户通存通兑是指农信银支付清算系统入网机构受 客户的委托，通过 或自助设备为其办理的 资金转账、现金存取款、 等业务。17、农信银通存通兑业务超时未收到任何应答的情况下，系统会自动发出 ，待收到系统自动 后，柜员检查 、 确认此款确已冲销后，方可将现金退还客户或重新发起通存业务交易。18、由客户主动申请办理柜台冲销交易时，需由 在冲销凭证上签字确认。如果冲销的原因是因为 错误，冲销后可以重新启动该笔业务的正交易。19、经办人员需手工填写 凭证，作为冲销原交易借、贷方和手续费科目的记账凭证。20、贷记往账冲销处理功能只限于 、 、 和 交易出现异常的账务处理。21、未记借记往账处理功能只限于 、 、 和 交易出现异常的账务处理。22、 是受理社往账业务已经发送，等待农信银清算中心进行清算的状态。23、 状态说明受理方收到农信银传回开户方的存款确认信息，此笔交易已成功。24、 状态表明受理社发送的往账业务经由农信银中心清算后，开户方已正常记账，但未收到受理方的存款确认信息。此时该款项在我方属于 状态。25、 是一笔来账业务开户方已成功接收后的最终业务处理状态；26、 是受理方发起“柜台冲销”交易成功后我方该笔来账的状态。二、单选题1、农信银系统在非清算工作日中只能办理（ ）A、电子汇兑 B、委托收款（划回）、C、银行汇票 D、个人账户通存通兑2、农信银资金清算中心法定工作日受理业务时间为（ ）A、8：00至17：00 B、8:30至17：00C、8：00至16：30 D、8：30至16：303、冲销成功后，如果是非记账方向错误而导致的冲销，只能使用（ ）交易进行处理。A、柜台补正 B、柜台冲销 C、当日冲销 D、重新发起往账4、经办人员需手工填写红字（ ），作为冲销原交易借、贷方和手续费科目的记账凭证。A、借、贷方凭证 B、红字借、贷方凭证C、特种转账借、贷方凭证D、红字特种转账借、贷方凭证5、一笔来账业务开户方已成功接收后的最终业务处理状态为（ ）。A、已接收未记账 B、已记账未确认C、存款确认已接收 D、存款已确认三、多选题1、农信银汇兑业务可办理的业务种类包括：（ ）A、电子汇兑、B、委托收款（划回）、C、托收承付（划回）D、退汇。2、不支持同一清算行社下各机构间办理支付结算业务的系统包括（ ）A、省内通存通兑 B、大、小额支付业务C、小额通存通兑业务 D、农信银汇兑、通存通兑3、农信银个人账户通存通兑支持的业务包括：（ ）A、个人账户跨省现金通存业务 B、个人账户异地现金通兑业务 C、.异地转账业务D、异地查询账户余额4、农信银个人账户通存通兑不能跨省办理的业务包括：（ ）A、更换存折/卡或银行卡。B、修改客户的支付条件（包括密码的修改）。C、重写磁条信息。D、有权执法机关的冻解、解冻、查询、扣划。E、存折/卡或银行卡的挂失及解挂。F、补登折。G、打印对账单。H、定期存款的结清、部分提前支取。5、未记借记往账处理可以办理以下哪些业务（ ）A、柜台取现、 B、异转本、C、补正取现 D、补正异转本6、办理个人账户通存通兑业务过程中，哪些行为属于违规操作：（ ）A.入网机构故意拖延个人账户通存通兑业务的支付，或截留、挪用客户资金，影响客户和他行社资金使用；B.受理行社为客户办理无折（卡）取款或查询；C.受理行社超过系统确认时间，在不能确定通存交易失败的情况下，将现金退还给客户；D.受理行社超过系统确认时间，在不能确定通兑交易是否成功的情况下，向客户支付现金；E.受理行社由于柜员操作失误造