四川大学金融真题.doc

川大金融真题目录200212003220043200542006620077200882002【注：此为金融学专业考卷】一、 名词解释1、 SDR：特别提款权，是IMF规定的在基金组织内、政府间用于结算和债务清偿的份额。首先，其不具有真实价值，其次，其只能在基金组织内部和各成员国政府之间进行支付。2、 IMF：国际货币基金组织，成立于1945年，总部在美国华盛顿。其是布雷顿森林体系的结果，其宗旨是协调各国的货币政策，制定多元化的汇率和汇兑政策，并为各成员国提供贷款用于开发本国的能源或其他资源。3、 T.O.B：4、 C.I.F：5、 IBRD：国际复兴开发银行，即是世界银行的前身，其成立于1945年，总部在华盛顿。其下辖两个机构国际金融机构和国际开发协会，三者合称世界银行。其宗旨是：贷款给成员国，并促进其经济发展。二、 问题解答1、 何谓“最适度货币区”理论：即是由蒙代尔提出的，指的是在实行固定汇率制度下，在一定区域实行生产资料、要素和资金的自由流动的区域的理论。根据此而建立起的最适度货币区里，其可以抵御汇率风险，提高区域经济竞争力和成员国的经济发展水平。但是其会损失成员国的独立的货币政策和经济的独立性。2、 欧洲货币市场是如何形成和发展起来的：欧洲货币市场是指在货币发行国国境之外的场所货币交易的场所和市场。欧洲各国早期都具有丰裕的黄金，促进了资本的自由流动，进而形成了资本在各国的流通。后来，欧洲货币市场，并不具体指一个地域概念，而是泛指在货币发行国境外进行货币兑换的市场。其具有地域范围广，不受限制，交易量大，交易品种多，具有自身独立的规律和少受国家法律管束等特点。因而，是当今国际金融市场的主体。3、 证券投资的条件与作用有哪些。4、 国际金融公司与国际开发协会在作用上的异同：国际金融公司是指世界银行集团下，专门从事对发展中国家企业的无政府担保和支付的贷款，以促进该国经济的发展。而国际开发协会则是指世界银行集团中主要从事对发展中国家无利息的贷款的机构。其相同点是：都是为了促进发展中国家的经济发展。不同点是：前者是向发展中国家的私营企业的贷款；后者是对发展中国家的政府的贷款。三、 论述题1、 试评西方国际收支调节理论：西方国际收支理论主要有：弹性论、收支论（吸收论）、货币论、结构论。弹性论：由马歇尔提出的，其认为一国货币贬值对国际收支的影响主要条件是：一国的进出口弹性之和大于1。如果等于1，则对国际收支没有任何影响。如果小于1，则会恶化一国的国际收支。弹性理论主要分析商品流通领域，而没有分析货币流动领域。此外，弹性理论还提出了J曲线理论，认为一国的贬值措施不会马上对一国的收支产生影响，其会先恶化一国的收支平衡，随着时间的推迟，其会改善收支水平，这是由于贬值措施存在时滞的原因。收支论：收支论是有亚历山大提出的，其具有明显的凯恩斯主义的特色：Y=C+S=I+G，而C+I+S是自主吸收部分。而其分析一国的贬值对国际收支的影响时，其提出了：一国的贬值所带来的国际收支的调节程度跟吸收水平、国民收入水平和边际进口倾向有关。而影响一国国际收支的因素还有：一国闲置资源、一国的经济结构、贸易条件这三个方面。货币论：指出一国的国际收支与一国和外国的货币供给和需求有关。Ms=D+R，Md=D+R，Ms=Md。因此，一国国际收支的失衡是因为一国的居民对本国和国外货币不同而导致的。其指出：D=Ms+R。货币论分析了货币流通领域而国际收支的影响，因此，具有新的意义。结构论：结构论认为一国的国际收支是很是因为，一国的经济经济结构与国际经济发展不想适应，从而导致了一国的国际收支持续性的失衡。这是因为一国的经济结构单一、老化、落后引起的国际失衡。要调节此方面的失衡，不仅仅要利用支出增减型措施，还应该运用支出转换型措施和汇率政策。2、 试述九十年代以来，发达国家商业银行跨国并购的趋势以及原因。2003【注：此为金融学专业试卷】一、 名词解释1、 欧洲货币市场：欧洲货币市场不仅仅指一个地域概念，其是指的是在货币发行国国境外进行货币汇兑的市场，也叫做离岸金融市场。是当今国际金融市场和主体和核心。其具有范围广阔，不受限制，交易量大，交易项目多，具有自身独立规律，少受国家法律管束的等特点。2、 国际收支：是反映一国居民与非居民进行所有交易的资金的记录。3、 外汇风险：是指货币持有至在外汇市场上进行交易和套汇时，由于存在很多无法预期额度偶然因素，从而导致原有资产减少和损失的情况。4、 直接标价法：汇率标价法的一种，是除英美之外其他国家普遍采用的方法。其是指，先固定一定数量的国外货币，然后再用本国货币表示外国货币的方法。5、 公开市场业务：是货币政策之一，其是指中央银行在金融市场上公开卖出或买进政府债券，从而来控制市场上货币供应量的措施。6、 金融衍生商品：金融衍生品是指，在原有的金融工具或者金融品中，为了规避金融风险，而进行金融创新而重新产生的金融商品。其包括：期权、期货、远期利率和合约、互换等业务。7、 表外业务：是指不直接反映在银行的资产负债表上，不影响银行总的资产和负债，但会影响银行当期的收益的业务。其可分为无风险表外业务和有风险表外业务。8、 年金保险9、 保险理赔10、可保利益二、简答题1、简述银行与非银行机构的异同：1、业务范围不同：银行的业务范围广于非银行机构；2、在金融体系中的作用不同：银行机构创造信用，而非银行机构不能；3、重要性不同：银行在金融体系中占主导的重要地位。2、与一般财产相比，工程保险有什么特点。3、“牙买加协议”的基本内容是什么：是布雷顿森林体系解体下，诞生的一个新的国际货币体系，其内容包括：1、打破以美元为主体的汇率和汇兑制度，建立多元化的汇率制度；2、实行浮动汇率制；3、继续保留IMF；4、不实行统一的监管机构。因此，牙买加体系是一个“松散的缺乏监管的货币体系”，在规避风险的同时又加剧了风险的产生。4、试比较国际货币基金组织与世界银行在业务上有哪些不同：IMF主要是协调各国货币政策和汇率制度，帮助各成员国平衡国际收支和实行多元化的汇率和汇兑制度，给会员国提供贷款，帮助成员国开发经济和其国内的资源；而世界银行则是主要给成员国贷款，帮助成员国经济发展的，其不注重各国的货币政策和汇率制度。三、论述题1、当前主要国际货币汇率的走势及其原因：国际汇率制度朝着浮动汇率制度方向发展2、试评当代国际收支弹性理论：弹性论：由马歇尔提出的，其认为一国货币贬值对国际收支的影响主要条件是：一国的进出口弹性之和大于1。如果等于1，则对国际收支没有任何影响。如果小于1，则会恶化一国的国际收支。弹性理论主要分析商品流通领域，而没有分析货币流动领域。此外，弹性理论还提出了J曲线理论，认为一国的贬值措施不会马上对一国的收支产生影响，其会先恶化一国的收支平衡，随着时间的推迟，其会改善收支水平，这是由于贬值措施存在时滞的原因。3、试述当前国际商业银行的发展趋势以及对我国的启示：朝着合业经营和混合型经营的方向转变4、试论当前养老保险制度存在的问题以及对策。2004一、 名词解释1、 特里芬难题：是美国Yale大学教授teriffin根据美元提出的。其是指信心和清偿力之间的矛盾，因为在布雷顿森林体系下，实行双挂钩的汇兑制度，导致美元难以支付汇兑的压力，从而导致大量黄金外流的局面。2、 金融资产：按照流动性可以将资产分为货币资产和金融资产两种。金融资产指的是资产持有者以金融工具形式出现的资产。其流动性没有货币资产高，需要经过转换。3、 国际货币基金组织：IMF，成立于1945年，总部在美国华盛顿。其是布雷顿森林体系的结果，其宗旨是协调各国的货币政策，制定多元化的汇率和汇兑政策，并为各成员国提供贷款用于开发本国的能源或其他资源。4、 美元标价法：指的是一国的汇率与美元挂钩、以美元表示该国汇率的方法。5、 商业信用：是企业之间通过赊销或者提前支付而提供的信用。6、 同业拆借市场：是指银行和非银行机构之间相互进行资金拆借，来补充暂时资金不足的短期拆借市场。7、 货币政策：指为了实现一定的经济目标，一国中央银行采取的控制一国货币发行量、结构的政策。8、 表外业务：是指不直接反映在银行的资产负债表上，不影响银行总的资产和负债，但会影响银行当期的收益的业务。其可分为无风险表外业务和有风险表外业务。9、 套期保值：是指交易者在进行交易时，采取远期利率和协议或者在保险公司进行投保等措施对远期风险进行规避。10、汇率制度：是指一国对其货币汇率政策、结构和变动方向进行的安排。其包括固定和浮动汇率制度。二、简答题1、按其产生的原因，国际收支失衡的类型有哪些？：偶然性或者临时性、收入性、结构性、货币性、周期性。2、信用货币有哪些具体表现形式？3、欧洲货币市场有哪些具体特点？：1、地域范围广，不受限制；2、交易量大、交易品种多、产品丰富；3、具有自身的特定规律；4、受到很少的国家的法律限制和管束。4、什么是商业银行中间业务？包括哪些内容？：中间业务是指不用动用银行自己或者动用很少的银行自己，而进行的委托或者承兑等业务，从而收取服务费的业务。其包括：承兑、汇兑、代收、信用证、信托等业务。三、综合业务题1、评述利率平价理论：理论平价理论是汇率决定论中的一种，其是指一国的汇率是由于其汇率所决定的。其认为国际资金总是有低汇率国家流向高汇率国家，从而决定了国与国之间的汇率。但是其只是描述了汇率和利率之间的关系，并不是一个完全的体系和理论，其次，它只能表示短期内的决定，在长期中其是不起作用的。2、某债券的面值是1000元，票面利率为6%，有效期为8年，利息每年年末支付，根据题意计算：（1）该债券的名义收益率是多少？因其票名利率为%6，所以其年收益额是60元。所以：60/1000*100%（2）若当前市价是960元，则该债券的当期收益率是多少？60/960*100%（3）若投资期第四年起，以980元的购买该债券并至期满，其平均收益率是多少？60+（980-1000）/4/9803、试述当前国际金融市场的新趋势，以及给我们的启示：国际金融市场一体化：市场、市场、业务、资金流动。4、分析国际金融危机的形成机制2005金融学一、 名词解释1.货币政策：一国为了实现一定的宏观经济目标，由货币当局或者中央银行实行的控制货币发行量的政策。2.国际金融公司：国际金融公司是指世界银行集团下的三大机构之一，其总部在华盛顿，其是向发展中国家的企业提供无政府担保和投资的机构。3.汇率制度：一国货币当局制定的关于本国货币汇率制度、结构、调整和变动等方面的安排。4.金融衍生产品：是指的是在原有的金融工具和产品中，由于为了规避金融风险而进行金融创新而产生的新的产品。包括：期权、期货、远期协议、互换等。二、简单题1.导致一国国际收支失衡的原因有哪些？：临时性或者偶然性、收入性、结构性、货币性、周期性。2.金融资产具有哪些特点：偿还性、风险性、收益性、流动性。三、论述题1.金融全球化及其表现？：市场、业务、资金流动。财政学一、 名词解释1.政府采购：是指政府为了向大众提供服务或者维护自身只能运转，根据法律和采购程序，对劳务和商品进行购买。2.税式支出：一国政府为了实行特定的经济目标，对特定的纳税对象采取税率优惠的政策，而达到经济发展的目的的支出。3.国库单一帐户：国库单一账户也叫国民统一账户，是指一国财政部门把全国各部门的资金收入和支出都收归管理，并在委托机构或者中央银行建立的统一账户。这是一个将各部门的收支都统一管理的账户。4.财政政策：一国政府为了实现一定的经济目的，而对一国政府财政收支规模、结构等做出的安排和调整，以实现预定的经济目标。二、简答题1.简述新古典经济学派的财政理论：新古典经济学派提出功能财政的思想，认为财政的目标是保证经济发展。应该减少政府对经济的监管，使得经济能够靠市场运行而发展。2.怎样理解部门预算是一种全面反映部门收支活动的预算制度：部门预算是我国财政改革的重要措施之一。其是指，财政部门取消原有的部门账户，收归统一管理，针对部门的需求，进行审查后再拨付款项的预算制度。其将部门的资金需求进行科学的管理和拨付，能够全面放映一个部门的资金收支活动。三、论述题1.论述我国政府财政支出效率低下的表现、原因和改革措施？：表现为支出的层级较多、环节较多、存在不规范的支出、存在大量的重复性浪费建设支出。是因为：财政体制不健全、监督体系不完善、政府机构庞大效率低下等原因。西方经济学一、 名词解释1.有效需求：指的是意愿和能力的统一，能拉动经济增长并正确反映市场供求和价格的需求。2.生产函数：反映生产资料、要素与产出产量之间关系的函数。3.边际效用：是基数效用论的派生，是指每增加一单位产品所带来的效用。4.phlips曲线：短期菲利普斯曲线是指失业率和通货膨胀率之间的取舍关系曲线。二者是相反方向变动的。一般认为，其变动范围不超过4%为宜。 但是长期菲利普斯曲线是指，垂直于自然失业率的一条直线。因为在长期失业率与通货膨胀之间不存在相互替代作用。二、简答题1.非完全竞争条件下的价格是怎样形成的？：非完全竞争条件下的价格有：1、垄断价格；2、寡头垄断价格；3、非完全竞争市场价格。其不是靠市场供求形成，而是靠垄断资本家或者寡头垄断家对产品的把持而形成的。但是，一些相关产品，政府会采取公共定价的原则：一类的纯公共定价，一类是管制定价。从而形成了非完全竞争条件下的价格。2.财政政策与货币政策的搭配有哪几种方式？：1、双紧；2、双松；3、财政紧和货币松；4、财政松和货币紧。三、论述题1.论述经济增长和经济发展：经济增长和经济发展是两个有区别但又有联系的概念，首先，经济发展包括经济增长，因为其不仅包括经济总量的增长，也包括居民生活质量等各方面的提高。经济增长不一定表示经济发展，而经济发展必定是经济增长的结果。因此，学者们将研究发达国家的经济称为对及对经济增长的研究，对发展中国家的经济研究称为经济发展。20062006年攻读硕士学位四川大学专业课试题财政学一、 名词解释1、 结构性赤字：是指充分就业情况下，一国所出现的赤字情况。2、 社会公共需求：是指社会成员（个人、企业、政府等）在生活和生产中的需求的加总。但是其不是简单的加总，其是对生活总产品剩余的一总分配，具有非排他性和非竞争性。3、 瓦格纳赋税法则：是由德国经济学家瓦格纳提出的，其具体内容是指，随着经济的发展，财政支出在整个国民生产总值的比例也应随着提升。二、 问题解答1、 财政传导机制是什么？：财政政策通过一定的财政工具才能产生作用，而各个财政工具在运行过程中要通过一定的媒介相互作用，以达到经济目的。而其主要包括：收入分配、货币供给、价格三个方面。2、 财政支出的科学性和民主性是什么：财政支出的科学性主要是指：财政支出的效率性，要充分发挥财政优化配置资源的作用，提高财财政支出的支出效益和产出。而财政支出的民主性则是说，财政支出必须兼顾公平原则，在收入再分配方面调节收入水平，缩小收入差距。三、 论述题1、 如何完善我国的社会保障制度：1、建立与我国经济规模相适应的社会保障制度。2、稳定社会保障基金资金的来源。3、加强社会保障制度的立法监督。4、货币银行学一、 名词解释1、 市场利率化：是指利率应该由市场供求而形成，而不应该由政府规定而形成。使得利率能充分反映市场状况和经济局势。2、 金融市场：金融市场在广义上指，金融品交易的有形和电子的无形的市场。而狭义的金融市场是指具体的有形的交易市场。3、 金融抑制：金融抑制是指，一国由于金融体制不健全，而导致的一国政府无力通货膨胀或者过于干涉一国的经济，导致利率水平不能正确反映经济实体的状况，二、 问题解答1、 商业信用有哪些缺点？：1、商业信用的规模较小；2、商业信用风险较大；3、商业信用对双方主体的限制较多。2、 西方经济学关于通货膨胀的成因理论有哪几种？：1、需求拉动型；2、成本推动型；3、结构型；4、预期型。三、 论述题1.金融创新的原因和内容：原因：需求方面：1、为了规避风险；2、面对各国政府的新政策。供给方面：1、由于技术的进步；2、原有的金融产品自身的创新性。内容：远期利率、期权、期货、互换、票据发行便利。西方经济学一、 名词解释1.微观经济学：微观经济学是西方经济学的的两大学派之一，产生于亚当斯密时期。其是研究微观主体的经济学，采用个量分析法，对经济进行研究。其研究的领域包括：消费者理论，生产者理论，市场理论，再分配理论。2.GNP：国民生产总值，是一个属人原则和概念，是指一国国民在一定时间内利用各种生产资料所生产的最终产品的总和。3.总需求：指社会各个部门（包括个人、企业、政府等）在一定的经济水平下，对社会总产品和劳务的需求，其是一个宏观的概念。二、问题解答1.公共选择理论的内容？2.货币政策的目标有哪些？：一、充分就业；2、经济增长；3、国际收支平衡；4稳定物价水平。、三、论述题 1.非完全竞争下的价格决定因素？非完全竞争条件下的价格有：1、垄断价格；2、寡头垄断价格；3、非完全竞争市场价格。其不是靠市场供求形成，而是靠垄断资本家或者寡头垄断家对产品的把持而形成的。但是，一些相关产品，政府会采取公共定价的原则：一类的纯公共定价，一类是管制定价。从而形成了非完全竞争条件下的价格。2007402经济学基础及应用考研试题 考试科目：经济学基础及应用 科目代码：402适用专业：国民经济学，区域经济学，财政学，金融学，产业经济学，国际贸易学，劳动经济学，统计学，数量经济学财政学部分（共50分）一、名词解释（每个5分，共10分）1、财政投融资：财政投融资是指，由于政府为了实现一定的经济目标，从而实施的以政府为信用主体，采用直接或者间接的方式筹集和投资资金的方式。其具有政策性和有偿性相统一的特点。2、财力性转移支付：财力性转移支付是政府转移支付的一种，其是指政府对于哪些基础设施和经济条件较为薄弱的地区进行的转移性支付，其是为了缩小地区间的经济水平的差异，在实施过程中，可以根据个地区的特点自行的安排。二、问题简答（每个10分，共20分）1、简述自然垄断行业的公共定价方法及现实选择：自然垄断行业是指由于政府特许或者由于企业的产权或者对资源的占有权而形成的行业，其关乎国计民生，因而政府会对其进行管制：包括纯公共定价和管制定价两种。自然垄断行业的公共定价包括：平均成本法、负荷定价法、二部定价法。平均成本法适应于边际生产成本递减的行业；负荷定价法是根据不同时间和季节所使用的数量多少而定价的；二部定价法一是根据使用量、而是根使用量无关而跟价格相关的定价法。2、简述税收中性原则及现实意义。税收中性原则税收不应对市场产生任何影响的原则，其要去税收不影响社会的总产出和需求水平。其具有很强的现实意义：要求政府正确制定税收政策，减少边际税率，扩大税基，从而使得税收不影响总的产出水平。三、论述题（20分）1、试论财政职能、公平效率与构建和谐社会的关系：财政职能包括：合理分配资源、促进收入平均分配、促进经济增长等。在合理配置资源的情况下，才能最有效的发展经济，才能提高收入水平。在收入分配时，首先应该注重效率和公平兼顾的原则。调节过高收入，运用转移性支出保证低收入水平的人的生活水平。总有在经济发展的前提下，才能使得收入提高，而在收入再分配时，应该注重公平和效率的关系。只有这样，在一个经济高度发达和收入公平分配的基础上，才能建立一个和谐的社会。货币银行学（50分）一、名词解释题（每个5分，共10分）1、年金：是指在一定年限内，每年所支付或者收入相等数额的款项。2、非完全流动性资产：按照流动性，可以将资产分为完全流动性和非完全性流动资产。而非完全性流动资产是指：流动性亚于货币，需要经过一定的时间转化才能形成货币的资产。包括债券、股票等金融资产。二、简答题（每个10分，共20分）1、中央银行有何职能？：银行的银行、政府的银行、发行的银行。2、弗里德曼货币理论的主要思想有哪些？其是研究微观主体的货币需求，其认为货币是引起经济波动的重要原因，应该稳定货币供应和需求为经济发展提供一个良好的环境。其提出的货币需求函数D=f（Y,Re,Rb,Rt,）其认为影响个人货币需求的是个人的永久性或者一般性收入。此外，还有对债券和利率的预期等，以及对价格的时间价值等。此外，他还提出了“单一原则”，其认为货币当局在采用货币供求政策时，不应该考虑利率等其他因素，只是供应货币。三、论述题（20分）1.试论我国银行业面对2006年12月11日的全面开放的新挑战与对策。西方经济学（50分）一、名词解释（每个5分，共10分）1、寡头垄断市场：是指由几个生产厂家控制产品和价格的市场。2、潜在的GDP：是指从分就业形态下的GDP，在一国充分利用资源情况下的GDP产值。二、简答题（每个10分，共20分）1、简述凯恩斯主义的货币需求理论：交易性动机、预防性动机、投机性动机。2、简述引起通货膨胀的原因。需求推动型、成本拉动型、结构型。三、论述题（20分）1.试述市场供求和均衡价格的形成：略。图解。200808年应用经济学考研真题 西方经济学名词解释 1.生产可能性边界：指在生产资料一定的水平下，生产者生产两种产品的组合。2.缺口：指潜在GNP与实际GNP之间的差额。反映一国利用资源，进行生产的程度。简答： 1.两部门经济的收入流量循环模型？略2.政府宏观调控的主要目标？物价稳定、收入公平、经济增长、国际收支平衡。论述：1.试述序数效用理论与收入限制下的消费者均衡：收入限制线和无差异曲线作图分析。货币银行学： 名词解释 1.金汇兑本位制：金汇对本位制是金本位制度之一，其是指由于黄金的产量严重不足，无法保 证货币与黄金的对汇率，而实行的政府发行有价证券等方式来弥补的货币本位制度。 2.一般性货币政策工具：货币政策工具，是指一国货币当局采取的控制货币供应量，以达到预定的经济目标的政策。其包括一般性和选择性以及其他类型的工具。而一般性货币政策工具是指：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。3.互助基金 ：由投资信托公司、证券公司等金融机构经营和管理的一类投资基金。又称共同基金。 互助基金通常由投资信托公司、证券公司等金融机构发起设立，通过发行基金证券由投资者认购方式筹集资金，然后投资于证券市场上各种上市公司的股票、政府债券和公司债券。有些互助基金还投资于期权、期货，以及货币市场上的各种短期金融工具。简答： 1.直接融资与间接融资各有何优劣？ ：直接融资的优势：1、节约中介费用和交易成本；2、 能满足资金需求的多样性。劣势：1、成交风险大；2、不能形成大宗的、具有规模的金额，不利于资金的有效配置。间接融资的优势：1、满足资金需求的多样性；2、降低交易风险；3、利于资金的优化配置和流动。劣势：1、交易成本高；2、对与交易双方的限制条件多，不利于自由化交易。2.金融创新的原因？ ：1、国际金融危机是金融创新的根本动力；2、交易者所面临的各国政策不一