金融知识之基金定投课件.ppt

,基金定投业务合作介绍,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,2,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,跑步与不跑步的人，在1天、1月甚至1年来看都没什么了不起的差距；但在每5年来看的时候，就是身体和精神状态的巨大分野；等到了10年再看的时候，也许就是一种人生对另一种人生不可企及的鸿沟。读过的书不会成为过眼烟云，它们会潜在气质里、在谈吐上、在胸襟的无涯，当然也可能显露在生活和文字中。而定投和跑步、读书一样，都是人生中最简单却又最美好的事情。,3,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,您在投资之路上是否有过同样的心路历程？,华尔街流传着这样一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。”,1.1避免择时，克服人性弱点,4,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,1.1避免择时，克服人性弱点,单笔投资要求投资者必须参与投资的整个过程，包括每一次申购赎回的时机的选择、每次购买基金的选择、每次购买金额的选择等，要去投资者具备一定的专业投资能力和对市场的敏感度。而基金定投则无需择时，在每个月固定的日期自动申购，免除了市场遭遇对投资者的影响，方便又省心。,5,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,1.2摊薄成本，分散风险,通常提起定投就会提到“微笑曲线”，基金定投通过分批投资，可以在市场下跌时累积更多的基金份额，等到市场反弹时，相比一次性投资更容易获利。,微笑曲线，编织了每一个奇妙,6,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,市场单边上涨,每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=218750平均成本价=1.143定投回报=28.43万-25万（13.72%）单笔投资回报=32.00万-25万（28.5%）,1.2摊薄成本，分散风险,7,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,市场一路下跌,1.2摊薄成本，分散风险,每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=170564平均成本价=1.4494定投回报=22.06万-25万（-11.75%）单笔投资回报=20.00万-25万（-20.00%）,8,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,市场先涨后跌,1.2摊薄成本，分散风险,每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=173548平均成本价=1.4272定投回报=27.6万-25万（10.25%）单笔投资回报=24.6万-25万（-1.5%）,9,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,市场震荡前行,1.2摊薄成本，分散风险,每期投资额=10000投资期=25购入单位总数=276685平均成本价=0.89定投回报=27.7万-25万（10.8%）单笔投资回报=20.5万-25万（-18%）,10,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,结合以上数据，定投的收益率情况如下表所示。,1.2摊薄成本，分散风险,结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况比较少见，因此定投的表现空间非常大！,11,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,2.1定投人群代表,12,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,3.1如何进一步提高定投收益,基金定投新理念只设止盈不设止损当收益达到预定报酬率后，进行赎回在市场大跌时不要停止定投，反而要加倍买入,13,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,风险提示：此非正式法律文件或对公众宣传资料，仅供内部培训交流。投资需谨慎，详阅法律文件。,做定投，我选择民生银行,CFP国际金融理