银行业务年度汇报PPT课件.ppt

,2017,汇报人：XXX汇报时间：2017年12月,业务一部工作汇报,回顾这一年的工作，在取得成绩的同时，我们也找到了工作中的不足和问题，主要反映于xx及xxx的风格、定型还有待进一步探索，尤其是网上的公司产品库充分体现我们xxxxx和我们这个平台能为客户提供良好的商机和快捷方便的信息、导航的功能发挥。展望新的一年，我们将继续努力，力争各项工作更上一个新台阶。201X我们所向披靡，201X我们勇往直前！,目录,第一部分上阶段工作回顾,PART01,部门人员情况,2017年经营情况,工作亮点分享,01,2017经营情况,概况,SURVEY,日均存款规模、对公活期存款、活期占比、贷款规模、平均利润等项目，均完成了全年指标。,2017经营情况,对公客户,120户,核心客户,32户,重点客户,16户,中间业务全面发展,2016年，300万元；2017年11月，460万元,2016年，150万元；2017年11月，180万元,2016年，270万元；2017年11月，150万元（黄金租赁影响）,2016年，83万元；2017年11月，120万元,2016年，83万元；2017年11月，120万元,2016年，无；2017年11月，无,2017经营情况,团队,TEAM,公司业务一部做为营业部的老牌战队，多年下来形成了良好的氛围，具备较强的战斗力，多次夺得总行各项奖励。（2017年宁波地区标杆团队、2017年宁波地区钻石奖）,部门人员专业特长（一）,公司业务一部团队人员共有6人，其中部门经理1名，部门副经理1名，客户经理4名。员工业务各有所长，特别是今年团队成员在投行业务方面有明显的突破。,01、部门副经理，擅长各种业务操作,何X,葛XX,童XX,02、资深客户经理，擅长客户授信方案设计,03、资深客户经理，擅长存款，客户维护,部门人员专业特长（二）,百分之百的工作热情与投入,100%,秉承工匠精神，发掘自身潜力，展现个人特色与专长,2019/12/15,11,可编辑,工作亮点分享（一）,在重点客户的维护工作中，很多时候拼得不光光是价格，更多的是能不能有效的通过产品模式来提升合作份额,案例：宁波XXX股份有限公司是我行长期合作客户，因价格原因，收益一直较少，每年模拟利润在10万左右，处于边缘合作。自该公司于2017年4月7日在上海证券交易所上市，企业发展迅速，不仅合作银行逐渐增多，国际业务产品、投行产品等需求也大大增加，面临强大的挑战，我们抓住企业设立并购基本的契机，推荐我行投行业务综合方案，在客户综合比较之后获得企业认可，3亿授信落地，在获得客户口碑的同时三年内每年可创造模拟利润300万。,产品配套优化,2019/12/15,13,可编辑,工作亮点分享（二）,针对汇率市场波动，就主体对汇率市场有判断，能承担风险的客户，通过国金联动，提升客户收益。,案例：SDSFDSGFXGHCVJHGKJJH.LJHBBNNGKIKJ美元贷款收益，并且使客户在每笔信用证到期时都会来我行进行询价，截止11月底，已累计滚动业务量1000万美元以上，增加客户粘度。,国金联动提升,工作亮点分享（三）,在客户的营销过程中，我们首先必须以我行的现金管理产品作为敲门砖，使每个客户在保证资金安全的前提下要有现金管理的理念，并对存量客户结算份额及日常结算存性质进行分析，进行针对性的走访。,案例：宁波XX高速公路指挥部是我行2017年新引进客户，招投标入围，但客户与建行、浦发关系较为密切，在多次走访中并没有获得较大进展。随着项目的临近，在与财务处长的一次沟通中，发现他正在处理上个项目承包商投诉他行监管弊端。借此良机，我适时推出我行现金管理优势以及监管账户安全体系，使监管资金安全的情况下获得资金增值，获得客户认可。财务处长在向领导汇报后决定将该项目基本账户、监管账户放于我行，为我行明年开门红奠定基础。,现金管理起步专业团队服务,第二部分下阶段工作重点,PART02,工作目标,工作计划,02,工作目标三大抓手,工作计划业务提升,存量客户维护,新客拓展与渠道建设,1、加快新引入客户产品配套，提升客户盈利贡献：利用我行远期、期权、利汇盈等国际业务和理财产品为支点，提升合作，撬动收益，紧密跟踪，看准时机适度增加授信，利用产品提升客户粘合度。2、梳理存量客户合作紧密度，适度调整产品方案：根据交易银行部对部门存量客户的模拟利润组成分析，明确波动较大，提升潜力高的客户，进行集中走访，并根据走访情况，灵活调整配套业务品种。,1、持续做好现有渠道的维护：及时与现有渠道进行互动，并适时加快已有相关渠道转介力度，定期沟通。2、做好新渠道的挖掘：一方面总结现有渠道推进中的经验与教训，形成模板，适时开展与政府相关部门、券商信托、信保等方面的渠道开拓；另一方面协助条线做好其他团队的渠道搭建，如公私联动。,工作计划团队建设,主旨：从管理出效益，进一步注重从业务到管理的转变，努力提升团队的精细化管理水平，要落实岗位能力提升计划，做好案防五项机制规定动作和自选动作。要分阶段制订业务开拓方案，通过部门内部计划下达、执行跟踪，奖优罚劣等措施，进一步调动和发挥团队人员积极性，争取全面完成总经理室下达的各项业务指标和综合性工作任务。,工作计划风险控制,01、新授信企业走访全覆盖；定期折取存量授信企业进行走访。,02、邀请业管部共同对授信企业进行排查和分析，消除风险隐患。,工作计划风险