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监理企业风险管理 一 摘要 风险管理是监理企业具体运作中易被忽视且理念比较薄弱的环节，加强监 理企业的风险管理，可以帮助监理企业增强抵御风险的能力，对企业的发展壮 大有着较大的现实意义。论文从监理角度出发，以风险管理理论为基础，结合 建设项目监理过程的特点，对建设监理的风险管理方法与应用进行了深入的探 讨。以风险管理工作为主线，针对监理的特点系统探讨了监理风险识别、风险 评价、风险管理的措施和方法。根据监理所面临的各种风险，对其进行分类， 结合监理工作的特点，对其主要的特有风险进行了重点分析，并提出了相应的 风险管理手段与措施。论文运用模糊综合评价法来分析监理企业面临的风险， 将风险的模糊性、不确定性和随机性进行量化。建立了风险模糊分析模型，对 模糊综合评判在风险分析中的基本应用作了初步讨论。利用贝叶斯后验概率法 来改善对风险后果出现概率的估计；对无法量化的风险，使用层次分析法确定 权重。在此基础上，结合比较风险管理技术，对监理企业的风险管理提出了切 实可行的组合方案。通过分析探索，旨在为监理对建设项目潜在风险的分析、 处理、决策提供一套切实可行的方法体系；对建设监理项目风险管理工作起到 一定的理论指导作用。 关键词；监理风险风险识别风险评价管理措施 r i s km a n a g e m e n to fs u p e r v i s i o ne n t e r p r i s e a b s t r a c t 尉s km a n a g e m e n ti se a s i l yo v e r l o o k e da n dw e a k e rp o i n ti nt h ea c t u a lo p e r a t i o n b ye n t e r p r i s e s ，s o ，s t r e n g t h e n i n gs u p e r v i s i o ne n t e r p r i s er i s km a n a g e m e n tc a nh e l p e n t e r p r i s e se n h a n c es u p e r v i s i o nc a p a b i l i t yt or e s i s tr i s k s i th a sg r e a tp r a c t i c a l s i g n i f i c a n c ef o rt h ed e v e l o p m e n ta n dg r o w t ho fe n t e r p r i s e s a c c o r d i n gt ot h et r a i to f t h ec o n s t r u c t i o np r o j e c ts u p e r v i s i o np r o c e s s ，t h ep a p e r t h o r o u g h l yr i s km a n a g e m e n t o ft h ec o n s t r u c t i o np r o j e c t sa n di t sa p p l i c a t i o nf r o mt h ea n g l eo fs u p e r v i s i o n w h i c h i sb a s e do nt h e e n t e r p r i s e r i s k m a n a g e m e n tt h e o r y b a s e d t h e r i s k m a n a g e m e n t ，p r o c e d u r e ，p a p e ra n a l y s e s t h er i s ki d e n t i f i c a t i o n 、r i s ke v a l u a t i o na n d i t sm a n a g e m e n tm e t h o df o rs u p e r v i s i o n f i r s t ，t h et h e s i sh a sa n a l y z e dm a n yk i n d so f r i s kw h i c ht h es u p e r v i s o r sf a c ea n dc l a s s i f i e dt h e m a c c o r d i n gt ot h ec h a r a c t e r i s t i c s o ft h es u p e r v i s o r sw o r k ，p a p e re m p h a s i z e sh u m a na f f a i r sr i s ka n dt h ep r o f e s s i o n a l r e s p o n s i b i l i t yr i s k ，w h i c ha r em a i nu n i q u e r i s k 1 1 1 i sp a p e ra n a l y s e st h er i s ko f s u p e r v i s i o n w i t hm e t h o d so fr i s kf u z z i n e s s a n a l y s i s t o q u a n t i t y t h e f u z z i n e s s ，i n d e f i n i t e n e s sa n dr a n d o m n e s so fr i s k ，a n db u i l du par i s kf u z z i n e s sa n a l y s i s m o d e l a n di n t r o d u c et h ei n i t i a ls t u d yo nt h eb a s i ca p p l i c a t i o no fr i s kf u z z i n e s s c o m p r e h e n s i v ee v a l u a t i o nm e t h o di nt h ec o u r s eo fr i s ka n a l y s i s b a y e sp o s t e r i o r p r o b a b i l i t ym e t h o di m p r o v e dt h er e c k o n i n go fr i s kp r o b a b i l i t y t h ew e i 2 h tf a c t o ro f t h e s ef u z z yr i s k si se s t a b l i s h e dw e l lb va h p w ep u tf o r w a r ds o m ef e a s i b l e s u g g e s t i o no nt h es u p e r v i s i o nu n i t sr i s km a n a g e m e n t t h r o u g ht h ep a p e r s s t u d y , i t p r o v i d e s a p r a c t i c a l m e t h o d s y s t e m f o r r i s k ，a n a l y s i s ，p r o c e s s i n g ，d e c i s i o n m a k i n gi nt h ec o n s t r u c t i o np r o j e c t ss o s u p e r v i s o r sf u r t h e re n g a g i n gi nc o n s t r u c t i o ns u p e r v i s i o nw o r ko ft h e m a n a g e m e n t k e y w o r d s ：r i s km a n a g e m e n t r i s ki d e n t i f i c a t i o nr i s ke v a l u a t i o n m a n a g e m e n tm e a s u r e s p o t e n t i a l a st og u i d e p r o j e c tr i s k 表格清单 l 1_1 4气6 7 7 4 4 0 5 5 5 5 5 5 一 一 一 一 一 ：- 一 一 一 单一 单 清一 清 素化化素 一 一 一因量量因 一 险级级险 风等等风 程失率程 一 ，j r t 一一 一工 损概工 一建一成生建一表值房造发房总样属险险属一汇抽附一风风附式式估即路部部路格格评随公内内公单单素量速则位位速清清因变高准单单高险险响险阜判工工阜风风影风毫评施施毫 l 2 3 4 5 6 7 8 94舢舢舢舡缸舢舢舢 表表表表表表表表表 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。 据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写 过的研究成果，也不包含为获得盒目巴工业太堂或其他教育机构的学位或证书而使 用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明 并表示谢意。 学位论文作者签名：南 签字隰叫年徊( 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解金g 墨王些态堂有关保留、使用学位论文的规定，有权保留 并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人授权尘 胆王些太堂可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、 缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名：高加 签字日期：川年仁月f 日 学位论文作者毕业后去向： 工作单位： 通讯地址： 导师签名： 歹够 签字日期：汐7 年叶月i i e t 电话：哆6 f s 易df 6 乃 邮编： 致谢 本论文的研究是在导师汪莲副教授的悉心关怀与精心指导下完成的。两年 半的研究生学习过程中，导师在学业上对我谆谆教导，在生活上给我无微不至 的关怀，使我得以顺利完成学业。导师渊博的知识、严谨求实的工作作风、宽 厚待人的气度，给我留下了深刻的印象，将使我在以后的工作实践中终身受益。 值此论文完成之际，谨向汪莲副教授致以衷心的感谢和崇高的敬意! 感谢所有在求学过程中给我以指导和帮助的老师，在此向他们表示诚挚的 谢意! 感谢同学在生活和学习中给与的便利。 我要特别感谢我的家人，感谢他们多年来对我无私的关怀和支持，感谢父 母的养育之恩和教诲! 感谢所有亲人、朋友、同学对我的一贯支持和鼓励! 作者：高磊 2 0 0 9 年3 月2 0 日 第一章绪论 1 1 我国建设监理现状及存在问题 1 1 1 我国建设监理取得的成就 我国正式开展和推行建设工程监理工作是从1 9 8 8 年7 月2 5 日建设部发出 关于开展建设监理工作的通知( ( 8 8 ) 建字1 4 2 号) 文件开始。1 9 8 8 年起 开始在八市两部进行监理试点，即：北京、上海、天津、沈阳、哈尔滨、南 京、宁波、深圳八市和能源、交通二部。试点工作的内容是成立负责机构，选 择建设工程试点工程，组建建设工程试点单位，认定监理工程师。建设工程监 理试点工作与1 9 9 3 年结束。1 9 9 3 年i o y j 按照建设部第1 6 号令发布的工程建设 监理单位资质管理试行办法的规定，建设部审批了全国首批5 9 家甲级建设工 程监理单位。至此我国的建设监理工作走上了稳步发展的道路。 建设监理制的实行，为建立一个由建设单位、承建单位、监理单位三位一 体，以合同为纽带，以建设法规为准则，以投资效益为目标的开放型、专业 化、社会化管理工程建设项目的新格局做出了重要的贡献。十多年来，我国的 建设工程监理制度不断健全，监理从业人员队伍不断壮大，整个行业的监理水 平得到充分提高。主要体现在以下四个方面【l j ： ( 1 ) 制度不断完善，基本形成了一套由法律、法规、规范组成的较为完备的 建设监理法规体系。建设部先后颁布了建设监理实行规定、 工程建设监 理单位资质管理试行办法、监理工程师资格考试和注册试行办法等。这 些监理单位和队伍的管理与培训制度保证了监理人员的基本素质，规定了监理 单位在监理市场上的行为。同时，工程建设施工招标投标管理办法、工程建设 监理合同文本及工程建设监理取费等有关规定，规范了监理单位与业主间的关 系及监理单位的市场行为。之后，国家计委、建设部联合颁布了工程建设监理 规定。1 9 9 7 年1 1 月全国人大通过的建筑法第三十条规定，“国家推行建筑 工程监理制度”，并提出了建设监理的基本内容，从而使建设监理在建设体制 中的重要地位得到了国家法律的保障。在建设工程质量管理条例中从工程 质量管理的角度明确了建设工程监理单位的责任和义务。同时，绝大多数地方 政府或人大以及各部门，也制定了本地区本部门的建设监理法规和实施细则， 形成了上下衔接的法规体系，使建设监理工作有法可依，有章可循。 ( 2 ) 培养了一支监理队伍，造就了一批监理企业。据资料，全国目前批准成 立的工程建设监理单位约有6 5 0 0 余家，其中甲级企业8 0 0 余家，乙级企业3 6 0 0 余家，丙级及临时设立企业2 6 0 0 余家。建设工程监理从业人员达2 6 万余人，其 中取得监理工程师执业资格的占7 万人，注册者达5 万余人，2 0 余万人接受了 不同形式的培训，提高了监理队伍的素质。 f 3 ) 由于监理实践的深入开展，从业人员的经验不断积累，监理队伍的整体 业务素质和监理单位的监理能力不断增强。一些监理单位的监理能力已达到或 接近世界水平。被誉为中国第一、世界第三高楼的上海金茂大厦，在美国的设 计方对结构质量进行检查后，认为工程质量达到世界一流，并荣获“1 9 9 8 年最 佳结构大奖 。这与监理单位运用先进的技术、一流的手段对工程的性监理工 作是分不开的。 ( 4 ) 完善了我国的工程建设管理体制，加快了我国建筑市场与国际建筑市场 的接轨。在我国加入世界贸易组织的今天显得尤为重要。建设工程监理制度的 实施在一方面改善了建设工程的管理，创造了吸引外来投资的软环境；另一方 面也使我国在加入世界贸易组织后，在工程咨询业领域内有了一个重要的竞争 手段。 1 9 9 3 年以来全国大多数中型工程项目实施了建设监理。这些工程的投资和 进度都得到较好的控制，工程质量高，取得显著的经济效益。主要体现在以下 几个方面： ( 1 ) 大大地减少了管理人员和管理费。在建设工程项目上实现了专业化、社 会化管理，不再设立传统的一次性建设指挥部和招聘众多管理人员。如投资2 5 亿元的上海地铁工程，监理和管理人员4 0 0 人，较之传统管理方式减少了约 5 0 0 人。3 0 万吨乙烯工程建设，过去管理人员需一至两千人，而茂名3 0 万吨乙 烯工程实施建设监理，监理和管理人员只有4 8 0 人，减少了约1 0 0 0 人。仅此一 项，便可节约建设管理费和一次性生活安置费约4 亿元人民币。 ( 2 ) 工程进度和造价得到了较好的控制，使得投资既少又好地发挥收益。广 州从化1 2 0 万k w 的抽水蓄能电站工程，实际工程造价比预算造价降低1 0 左 右。仅监理单位建议修改上山公路一项，就降低造价2 6 8 万元。广西岩滩1 2 1 万k w 水电站工程，监理单位提出利用粉煤灰做混凝土掺和料等技术措施，节 省投资5 0 0 0 万元，该工程采用新的施工方法，实际工期缩短一年。提前9 个月 发电，增加经济收入2 5 亿元，社会产值增加上百亿元。 ( 3 ) 工程质量得到了保证，“百年大计，质量第一 的目标得以实现。电力 系统的水电站工程实施建设监理后，合格率为1 0 0 ，优良率在8 0 以上。为 迎接财富全球论坛1 9 9 9 年年会及亚太经合组织领导人会议而兴建的上海国 际贸易中心工程，监理单位坚持预控为主，加强对各种方案、计划的审核，实 施施工全过程跟踪监理，工程合格率1 0 0 ，优良率达5 0 以上。京津塘高速 公路工程因实施监理，使其质量得到了良好保证，据专家估计，使用2 0 年不需 要大修。 ( 4 ) 节省了聘请国外监理人员的费用。现在我国工程项目基本上都由我国监 理人员实施监理，由此可大大节省聘请外国监理人员的费用。仅就支付工资而 言，外国人员每月工资至少1 2 万美元至2 万美元以上。而如果采用我国监理 单位监理，按三资工程计算，每月节省外国人员监理费外汇支出不少于1 0 亿美 2 元。在上海国际贸易中心工程中日本人曾提出，收取监理费3 0 0 万美元。后由 我国监理单位监理，监理费为1 2 0 万人民币，仅合1 5 万美元。 1 1 2 我国建设监理制存在的问题及对策 1 存在的主要问题 ( 1 ) 缺乏法规先导的力度与深度，不适应社会主义市场经济的要求。市场经 济是法制经济，建设监理制度作为市场经济发展到一定阶段的产物，它具有双 重性，一方面是业主与监理机构供与求的市场交换属性，另一方面又是国家对 建设领域和建筑商品技术监督调控属性。因此，用法律、法规形式规范建设监 理的行为是十分必要的。国家建筑业管理混乱的源头是对监理概念上的模糊与 混淆。如：监理机构在实施监理中到底是第三方，还是甲方代表? 监理机构应 当具有哪些必要的权限? 如何保证监理机构收取监理费用? 监理机构作为独立 的民事主体应当负有哪些责任，如何负? 哪些工程项目应强制性监理? 哪些工 程项目应提倡监理? 哪些工程项目不宣监理等等。监理法规滞后，缺乏力度与 深度是造成当前各地监理机构从监理组织形式到监理行为标准都难以规范化的 重要原因。 ( 2 ) 建设监理市场培植不力，发育不良。就目前已监理的工程项目来看，大 多数监理任务都是系统内部的指令性对象，真正由业主自愿委托的监理任务极 少( 不包括北京、深圳等一些已实行强制性监理制度的地区) 。社会监理任务 难找已是普遍存在的问题。二是社会宣传不够，可以说宣传量少的可怜。在一 些重大建设工程中设计单位、承包单位经常受到各地电台、电视、报纸的大力 宣传，而对监理单位往往只字不提，因此造成社会各界对监理在工程建设中发 挥的巨大作用认识不够。第三、建设单位对工程建设监理的排斥与拒绝，是当 前建设监理市场发展的重要障碍。一些建设单位为了“肥水不流外人田”，成 立监理机构专门承接自己的项目。从市场学角度看，业主理应欢迎建设监理， 但实际上我国以公有制( 国有制、集体所有制) 为主要成分的所有制性质决定 了绝大多数大、中型工程项目的建设单位不是业主而是国家，建设单位对工程 项目质量、造价等方面的关心远远不是人们所想象的那么高，甚至建设单位中 的一些人把手中握有的项目看成是捞取好处的难得机会，收取回扣，收取贿赂 也常有所见。当然，建设单位拒绝监理与对监理意义认识不足也有关系。第 四，监理机构自身建设与监理行为尚不规范，也是影响监理市场发育的因素。 ( 3 ) 监理工作不到位。我国的建设工程监理多数限于施工阶段的监理，并且 主要为质量方面的监理。即使在施工阶段的监理，由于建设单位过多干预，使 监理机构难以公正独立地开展工作，监理机构的权限难以落到实处，从而在本 质上失去监理意义。而丧失了权限就等于丧失了监理功能，丧失了监理机构在 项目建设监理中的权威性、公正性和科学性，直接带来了一些不良后果。造成 监理工作不到位的另一个原因，还在于监理机构在承揽监理任务时与建设单位 的“不平等 关系，进入监理后又受建设单位“财权的制约，很自然就失去 了监理的身份。 监理工作不到位的另一个原因在于，监理单位的资质名不副实，监理人员 素质不高，业务水平较低，收费不合理。监理单位在承接监理业务时忽视本身 的监理能力。为了抢任务，监理单位在监理费上竞相压价，取费标准远低于国 家物价局与建设部的规定，开展正常监理活动所需费用得不到合理保证，只能 采取少派人和派技术管理素质略低一些的人员去完成监理任务。这就从客观上 造成监理单位不能给业主提供高质量高标准的服务。 ( 4 ) 不熟悉国际惯例，缺乏国际竞争力。中国的监理业不能只限于国内市 场。在我国加入世界贸易组织后，我国的监理企业不但应具有在国内与国外著 名咨询企业竞争的能力，而且必须主动走出去，大胆的参与国际的竞争。主要 的问题在于，我国的建设法规与国际接轨不够。例如，在人员的控制方面， 业主对监理方及监理方对承包方的人员控制条款。在g fq 1 一0 2 0 1 中，规 定监理方行使甲方代表的部分或全部权利。在部分行使的情形下，肯定存在着 甲方代表与监理方同时有权向承包商发布指令的情况，此时，若两个指令涉及 同一个问题的不同侧面，就很容易出现执行中的倾向性，削弱监理的效力。 即使甲方代表全部将权利委托给监理方，在合同条件中仍规定：有关质量的争 议问题由质量监督部门仲裁，即监理方对工程的质量并无最终决定权。这些规 定使得监理方往往陷于难堪境地，因为在许多情况下，工程的内在质量只能在 形成过程中加以控制，而事后( 己成成品) 的检测在目前条件下尚不能完全反 映其实质。质量监督部门也只能依据事后检测做出仲裁结论。在监理单位的意 见和质量监督部门的意见冲突时，监理单位的权威往往没法保证。 监理企业本身缺少积极迎接挑战的信心，安于国内市场的现状也是缺乏国 际竞争力的一个方面。p 叫 上述存在的主要问题及造成这些问题的主要原因，反映了我国现阶段建设 监理市场的困难：对供给方来说，社会监理机构相继兴起，并且有很强的扩张 欲和巨大的潜力，供给主动；而对需求方来说，建设项目客观需求量大，市场 潜力大，前景好，“业主 造成的人为抑制力强，市场驱动力弱。 2 解决的思路和对策 ( 1 ) 对建设监理市场主体与客体要做更深层次的研究与界定。社会监理单位 是自主经营的企业法人机构，是独立承担民事责任的主体。但由于我国生产关 系的实质，以及监理机构与承建单位是监理与被监理关系，既不存在合同关 系，也不存在承包单位愿意不愿意接受监理的问题( 从合同法角度讲，建设单 位与承建单位是法人之间以合同为依据，以经济利益为纽带的平等关系，是购 买与销售的市场行为，建设单位无权监理承建单位) ，许多国家的建设监理都 是政府对建设市场行使调控管理行为的延伸。我国的建设监理，既要依据建设 4 项目各方签订的合同协议、设计图纸，又要依据国家有关建设法规、政策、标 准，不仅代表建设单位的利益，还要代表国家的利益，实际上是政府职能转变 后起着政府对建设项目微观性管理的作用。基于以上认识，应当界定，监理单 位是第三产业企业法人，建设监理既是企业行为，又含有政府行为。 ( 2 ) 进一步完善我国建设监理法规。法规中条款完整清晰，操作可行。其中 需重点规定的应有： 社会监理单位的性质、功能、监理范围及内容，可以赋予社会监理单位 某些特定的权限，如对国家重点工程、重点的公益性建筑、商品房建筑，三资 企业项目等，监理机构不仅可对工程实行常规监理，同时应参与工程竣工时质 量等级的评定，工程项目决算的审核与评价。监理范围应界定在项目可行性研 究至项目竣工保修结束，重点应放在设计与施工阶段。 社会监理单位的权限及授权方式。 社会监理单位在项目管理中的角色及行为方式。应明确监理单位在监理 中的第三方角色和公正、独立地行使监理权限的行为，并通过具体规范业主和 监理单位权责的途径来解决建设单位的不正当干预，保证监理工作到位并卓有 成效。为加强监理单位对承包单位的约束力，建设单位应赋予监理单位工程款 支付和工程款结算的确认权与否决权，否则监理单位就难以实行对工程质量、 进度和投资的控制。 对工程建设项目实施监理的要求。减少“软规定”，增加强制监理的范 围。对强制监理范围内的建设工程，不委托监理不允许进行施工设计，不允许 开工，不予竣工验收，并按违章处理。对集体所有制、私营企业，以及私人股 份为主的股份制企业等建设项目，一般应鼓励、提倡业主委托监理。 建设监理招、投标机制。随着建设监理的发展，建设监理市场将会自然 产生激烈的竞争。为保证市场竞争机制的健康运行，反对不正当市场竞争，汲 取以往的经验和教训，应在建设监理市场中广泛推行招、投标制度。 监理酬金及其支付方式，监理酬金是建设单位对监理机构提供服务的有 偿形式。考虑到监理工作是高智力劳动，现场工作艰苦等因素，我国的监理收 费标准过于偏低( 国外一般为受监工程的5 ) ，加之无序竞争和建设单位的 拖延和克扣，使得监理单位接下监理任务后，无力履行合同。因此，对监理收 费应再规定的详细些。监理费用应由建设单位的开户银行依据监理合同约定的 方式直接付给监理机构，以维护监理机构的合法权益。 监理机构应负的民事与刑事责任。明确这一点，不仅可以避免监理合同 中的不平等的条款，同时对监理机构也是一种有力的约束，以促进高质量、高 水平的监理。 ( 3 ) 实行工程项目筹建班子资质的政府审查制度，制止建设单位“自行监 理”行为，当前全国一些地方的建设单位自己聘请了一些专业人员，或将原有 的基建班子换块牌子，冠以“自行监理 的旗号。建设单位“自行监理从根 本上抹杀了建设监理的本质内涵，实际上还是建设单位封闭式的自行管理工程 项目的表现。对于基建力量确实很强的，应引导他们逐步向独立的社会监理单 位或其他部门分流。只有这样，才能保证中国式的建设监理不走偏，不走样。 积极争取金融单位的支持。世界银行对各国并无行使权力，然而向各国贷 款的工程项目却无一例外地都实行了建设监理制。其办法简单而又有效：如果 不答应实行建设监理制则不给予贷款。这个条件既是必要而又正当，因为实行 这项制度可以控制工程项目投资，保障其高质高效建成，及时发挥投资效益， 如期收回贷款本息，对借贷双方都有利。通过具体规范业主和监理单位权责的 途径来解决建设单位对监理单位的干预。 ( 4 ) 合理布局，合理安排，促进监理队伍素质的提高，改进监理企业的管 理。加强监理工程师的再培训。监理工程师取得执业资格后，除在一定的期 限内应参加一定的工程项目的监理实践外，还要参加在岗培训，以适应法规、 工程技术等变化后的新要求。尤其要加强职业道德教育，制订职业纪律和职业 道德规范，建立监督执行与处理方法，以保障监理队伍的廉洁形象与权威。 把国有监理单位的改制纳入改革规划，使其成为产权明晰、权责明确、政企分 开、管理科学、自负盈亏、自我发展、自我约束的市场主体。监理机构的布局 应尽可能趋向合理。要用大市场的眼光去看，打破“割据”，形成有利于市场 竞争的机制( 重要的国防机密工程可以例外) ，在市场竞争中促进优胜劣汰。 ( 5 1 大力推行项目决策阶段及设计阶段的监理。项目决策及设计阶段，决定 着整个建设项目的建设水平与投资效益。这两个阶段的监理，可节约项目资金 总量的7 0 8 0 ，是工程项目造价控制的主要效应区。 ( 6 ) 健全政府监理行政管理机构，加强政府对监理及其市场的宏观控制。规 范市场行为，维护合理取费，加大执行力度，严罚违纪行为，保护公平竞争。 政府建设监理主管部门应进一步加强对建设监理的规划、政策引导、业务指导 与检查等的管理工作，在地区、行业内按照法规的要求规范监理企业的市场行 为，保证公平竞争。 ( 7 ) 加快与国际惯例的接轨。目前国际上通行的是f i d i c 土木工程施工条 件。为了加强施工阶段的管理，建设部、国家工商局联合颁发了“建设工程施 工合同条件范本”。该范本相对于以往的合同条件确实严密了许多，但与 f i d i c 土木工程施工合同条件相比，仍有许多方面需要在协议条款中加以完 善。财政部根据f i d i c 土木工程施工合同条件编写的世行贷款项目招标采购 文件范本中“土建工程国内竞争性招标采购文件范本中的合同条件，做出 了一个极好的范例。p 川 1 1 3 我国建设监理制度的发展规划 建设部建监字【1 9 9 6 3 9 1 号文，对我国工程建设监理的发展规划做了详 6 尽的部署。 工程建设监理工作的指导思想是：牢牢把握机遇，按照建立社会主义市场 经济的要求，全面推行建设监理制，促进建设监理事业的发展。以国家重点工 程、大中型工程建设项目和住宅小区建设为重点监理对象，逐步规范监理行 为，合理发展监理队伍，加快提高人员素质，大力提高监理水平，优质、安 全、高效地搞好工程建设。 工程建设监理的主要任务是：完善法规，发展队伍，提高水平，拓展范 围。基本目标有两个：一是实现三个拓展，即从质量监理为主向“四控制”监 理拓展；由少数工程实行监理向法规规定的各类工程都实行监理拓展；由施工 阶段监理向工程建设的其他阶段拓展。二是努力达到“三化9 99 即制度化、规 范化、科学化。 在建设监理制度的发展规划中，制定出了相应的政策措施，包括加快建设 监理立法、完善法规体制，起草工程建设监理条例及其相应的配套法规、 章程等；拓宽人才培训渠道，建立监理人才正常确认、注册制度；加强建设监 理管理机构建设，建立完善的管理体制；开展建设监理的理论研究，制订有关 规范和标准；进一步加强对建设监理制度的领导，促进我国建设监理制度健康 发展等。经过努力，在实现建设监理制度的规划目标和各项任务后，我国工程 建设监理将从理论到实践都会产生极大的飞跃，达到一个崭新的水平，使我国 建设监理制度更具有法制化、制度化、规范化、科学化和程序化。【2 j 1 2 建设监理风险管理的现状和发展 1 2 1 国外的风险管理现状及主要研究成果 从出版的著作和发表的论文看，英国学者j r t u r n e r 所著n l e h a n d b o o ko f p r o j e c t b a s e dm a n a g e m e n t 有一章专门讨论了工程项目风险管理 的问题，最具有代表性的期刊是由英国b u t t e r w o r t h - h e i n e m a n n l t d 主办的 i n t e r n a t i o n a lj o u r n a lo f p r o j e c t t m a n a g e m e n t ，经常刊登有关工程项目风险 管理的文章。常刊登有关工程项目风险方面文章的杂志还有：英国的 p r o j e c t a p p r a i s a l 、美国的j o u r n a lo f r i s ka n du n c e r t a i n t y ， 硒s k a n a l y r s i s ， n l ee n g i n e e r i n ge c o n o m i s t 等，与此有关的还有其他杂志 1 1 1s u r - a n t e ：m a t h e m a t i c sa n de c o n o m i c s ， d e c i s i o ns c i e n c e s ， m a n a g e m e ms c i e n c e ， e c o n o m e t r i c s 等，论文的内容集中在技术方法 的开发和理论体系的完善上，也有一定数量的应用报告和体会的文章。 【3 副 从开发的软件和应用方面来看，己经开发的软件如美国p a l i s a d e c o r p o r a t i o n 的“a n a l y t i c a lp o w e r t o o l s 系列软件、英国的“r i s k n e t ”软 件、挪威的“d y n r i s l ”软件、芬兰的“r i s k m a n ”软件等。计算机的发展 为风险管理的应用和发展提供了有力的支持，如蒙特卡罗模拟、敏感性分析等 风险管理技术目前已有相关软件。【4 副 7 在西方发达国家，工程项目风险管理的应用范围很广，风险管理技术已较 多，像核查表，蒙特卡罗模拟、计划评审技术、敏感性分析等已有较为广泛地 应用。值得注意的是，英美等国的许多部门在应用工程项目风险管理技术的同 时，还编著并且不断修订针对本部门特点的工程项目风险管理手册，从而保证 了采用工程项目风险管理的科学化、规范化和制度化，如美国国防系统管理学 院编著的( ( r i s km a n a g e m e n t ：c o n c e p t s a n dg u i d a n c e ) ) 就是美国国防部关于在 武器装备研制中，如何减少和控制风险的规范化著作。【2 1 2 2 我国风险管理的研究现状 我国对于风险问题的研究是从风险决策开始的，起步很晚， “风险”一词 是在1 9 8 0 年由周士富提出的，这与我国改革开放前长期实行的高度集中统一的 中央计划经济体制是相适应的。1 9 9 1 年，顾昌耀和邱苑华在航空学报上首 次将数扩展到复数并且应用于风险决策研究。十多年来，我国有关风险分析、 风险决策的论著己经有一些，但是讨论工程项目风险的著作并不多，讨论工程 监理项目风险管理的则更少。 从出版的著作和发表的论文方面看，我国的工程项目风险管理着重于工程 项目进度、费用的控制，这主要是从引进国外的网络计划技术开始的。从开发 的软件和应用方面来看，各高校的管理学院、计算技术所、北京梦龙科技开发 公司、大连同洲电脑有限公司等单位都对工程项目管理的进度开发过一些软 件，但主要是采用计划协调技术而没有针对工程项目风险。工程项目风险分析 在我国也曾经应用于实践，如三峡工程项目、上海地铁建设工程项目、大亚湾 核电站工程项目等。 从上述国内外研究的状况可以看出：在工程项目风险管理方面，无论是理 论研究还是实务应用，与西方发达的国家相比，我国都有很大差距，我国的水 平仍然处于引进、吸收和消化阶段。为了尽快缩小国内外差距并力争有所突破 和创新，不仅要求我国的工程项目经理们提出一系列直接针对现实工程项目风 险问题的对策，也要求经济管理科学工作者们提出一整套有利于解决现实问 题、适合中国国情的工程项目风险管理理论，同时还要对各种历史和现实问题 进行细致的实论分析，用丰富详实的经验材料对各种理论的科学性和各种方法 的有效性做出检验，并不断拓宽应用范围，这些都是摆在我国工程项目风险管 理理论研究工作者和实际管理人员面前的一些艰巨的任务。崎驯 1 3 研究的思路和方法 本文研究的思路是：立足于监理企业的角度，本着减少工程项目实施监理 过程中风险的原则，首先分析项目监理风险识别的方法及应用，并根据监理风 险的不同来源分别进行识别；其次，分析、估计风险，主要是方法的介绍、应 用及项目监理的风险估计；第三，在项目监理风险识别、估计的基础上，重点 研究如何对风险进行评价，并确定项目的整体风险水平；然后研究如何进行项 8 目监理风险应对和控制。 本文的主要研究方法：定性分析法、定性和定量相结合的分析方法，其 中，对监理风险的识别主要采用定性分析的方法，对各种监理风险进行风险分 析、评价时则采用定性与定量结合的方法，如层次分析法，模糊综合评价法 在盘 守0 1 4 本文研究的目的及主要内容 目前监理业存在的问题及面对的挑战，也是监理业存在的风险大的重要原 因，有些风险可以管理，有些无法避免。同时，建设工程的特点决定了工程建 设项目中风险重重。建设监理作为建设其中的一方也同样面临着各种风险。遗 憾的是，目前我国许多监理单位缺少风险意识，更不用说有效的风险识别、评 价和专门的风险管理人员，也就更谈不上对风险的应对与管理。本文的出发点 就在于此，力图为监理行业提供有效的风险识别方法、风险评价工具，提出风 险应对策略、风险管理方式。 本文从监理企业的角度出发，以风险管理程序为主线，以项目风险管理理 论为基础，结合建设项目监理过程的特点，对建设监理项目风险管理方法与应 用进行了深入研究，分别对风险识别、估计、评价等几个方面进行研究并根据 评价的结果，提出监理项目风险应对策略。 9 第二章风险与风险管理 2 1 风险 2 1 1 风险的概念 ( r i s k ) 一词，我们在日常生活中经常讨论，但要从理论角度对风险下一 个科学的定义并不容易。风险一词在字典中的解释是“损失或伤害的可能 性”，通常人们对风险的理解是“可能发生的问题”，一般而言，风险的基本 含义是损失的不确定性，但对这一基本概念，在经济学家、统计学家、决策理 论家和保险学者中尚无一个适用于他们各个领域的、一致公认的定义。目前， 关于风险的定义主要有以下几种代表性观点： 以研究风险问题著称的美国学者a h 威雷特认为：“风险是关于不愿发生 的事件发生的不确定性之客观体现。” 美国经济学家f h 奈特认为：“风险是可测定的不确定性。 日本学者武井勋认为：“风险是在特定环境中和特定期间内自然存在的导 致经济损失的变化。” 比较经典的风险定义是美国人韦氏( w e b s t e r ) 给出的：“风险是遭受损 失的一种可能性。”在一个项目中，损失可能有各种不同的后果形式，如质量 的降低、费用的增加或项目完成的推迟等。 还有的认为，风险是有害后果发生的可能性，是对潜在的、未来可能发生 损害的一种度量；风险是在一定的时间和空间、在冒险和弱点交互过程中产生 的一种预期损失；风险是一个统计概念，用于描述在给定的时间和空间中消极 事件和状态影响人或事件的可能性，等等。 综上所述，风险一词包括了两方面的内涵：一是指风险意味着出现了损 失，或者是未实现预期的目标；二是指这种损失出现与否是一种不确定性随机 现象，可以用概率表述出现的可能程度，但不能对出现与否做出判断。因此， 对于风险这一复杂性概念，单纯从范畴的角度去界定风险是不够的，有学者尝 试从风险要素的交互角度去解释风险的本质，以下是其中较具代表性的两种： ( 1 ) 美国人c h i c k e n 和p o s n e r 在1 9 9 8 年提出，风险应是损害和损害暴露度两 种因素的综合，并给出了表达式： 风险= 损害暴露度 ( 1 1 ) 式中，暴露度是指风险承受者对风险的暴露程度，它包含了风险发生的频率和 可能性。 ( 2 ) 我国杜端甫教授认为，风险是指损失发生的不确定性，是人们对未来行 为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离 的综合，并给出了如下数学公式： r ：f ( p ，c )( 1 2 ) 1 0 式中：r 一风险； p 一不利事件发生的概率； c 一不利事件发生的后果。 风险的这些不同形式的认识从不同的角度对风险进行了描述，要全面理解 风险的含义，应注意以下几点： 风险是与人们的行为相联系的，这种行为既包括个人的行为，也包括群 体或组织的行为。不与行为联系的风险只是一种危险。而行为受决策左右，因 此风险与人们的决策有关。 客观条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无力控制客观状态，却可 以认识并掌握客观状态变化的规律性，对相关的客观状态做出科学的预测，这 也是风险管理的重要前提。 风险是指可能的后果与目标发生的负偏离，负偏离是多种多样的，且重 要程度不同，而在复杂的现实经济生活中，“好与“坏”有时很难截然分 开，需要根据具体情况加以分析。 尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏离。由于正偏离是人们渴求 的，属于风险收益的范畴，因此在风险管理中也应予以重视，它激励人们勇于 承担风险，获得高风险收益。 2 1 2 风险的特征 风险作为项目中存在的普遍现象，它具有以下特征： 1 客观性。 风险的存在取决于决定风险的各种因素的存在。也就是说，不管人们是否 意识到风险，只要决定风险的各种因素出现了，风险就会出现，它是不以人们 的主观意志为转移的。因此，要减少和避免风险，就必须及时发现可能导致风 险的因素并进行有效管理。从另一方面看，在项目活动过程中，产生风险的因 素又是多种多样的，要完全消除或有效控制风险也是不可能的，很多因素本身 就是不确定的，如技术、环境、汇率、通胀率等。因此，风险总是客观存在于 项目活动的各个方面。风险的客观性要求人们充分认识风险、承认风险，采取 相应的管理措施，以尽可能降低或化解风险。 2 突发性。 风险的产生往往给人以一种突发的感觉。当人们面临突然产生的风险，往 往不知所措，其结果是加剧了风险的破坏性。风险的这一特点，要求我们加强 对风险的预警和防范研究，建立风险预警系统和防范机制，完善风险管理系 统。 3 多变性。 风险的多变性是指风险会受到各种因素的影响，在风险性质、破坏程度等 方面呈现动态变化的特征。例如，企业在生产经营管理中面临的市场就是一种 处在不断变化过程之中的风险。当市场容量、消费者偏好、竞争结构、技术资 金等环境要素发生变化时，风险的性质和程度也随之改变，因而要求实施动 态、柔性的风险管理。 4 相对性。 一方面，人们对于风险都有一定的承受能力，这种能力往往因活动、人和 时间而异，一般而言，人们的风险承受能力受到收益的大小、投入的大小、拥 有财富状况等因素的影响，如收益的大小，收益总是与有损失的可能性相伴 随，损失的可能性与数额越大，人们希望为弥补损失而得到的收益也越大；反 之，收益越大，人们愿意承担的风险也越大。另一方面，风险和任何事物一样 也是矛盾的统一体，一定的条件会引起风险的变化，风险性质、风险后果等都 存在可变性，如随着科学技术的发展，某些风险可以较为准确地进行预测和估 计，如天气预报。 5 无形性。 风险不像一般的物质实体，能够非常确切地被描绘出来。因此，在分析风 险中，应运用系统理论、概率、弹性、模糊等概念和方法进行界定或估计、测 定，从定性和定量两方面进行综合分析。虽然风险的无形性增加了人们认识和 把握风险的难度，但只要掌握了风险管理的科学理论，系统分析产生风险的内 外因素，恰当地运用技术方法和工具手段，就可以有效的管理风险。1 3 j 2 1 3 风险的分类 为了深入、全面地认识项目风险，并有针对性地进行管理，有必要将风险 分类。根据不同的需要，从不同的角度，按不同的标准将风险进行分类，其目 的在于理论上便于研究，实践上便于根据不同类别的风险采取不同的管理策 略。 按风险后果划分。按照风险后果的不同，风险可划分为纯粹风险和投机风 险。 按风险来源划分。按照风险来源或损失产生的可能原因可将风险划分为自 然风险和人为风险。 按风险是否可管理划分。按风险是否可管理来划分，风险可分为可管理风 险和不可管理风险。 按风险影响范围划分。按影响范围划分，可以将风险分为局部风险和总体 风险。 按风险后果的承担者划分。其按后果的承担者来划分，项目风险有项目业