金融场与金融工具课程大纲

金融市场与金融工具课程大纲本课程是以实务内容为主，相关理论为辅的课程，注重方法和实务操作的传授。整体上分为两部分：第一部分为金融市场和金融工具。介绍种类金融市场及工具，及其运行特征。最终让同学们能够地在不同的金融市场，运用恰当的金融工具进行公司理财；第二部分是金融机构。金融市场、金融工具和金融机构构成了我们日常生活的金融组织体系，所以，本课程最后，还给大家介绍了我们经常打交道的金融机构的经营特征、作用及运行过程。本部分，也将不直接承载资金转移，但为融资过程提供辅助服务的组织，如征信公司、会计师事务所等也纳入的考察的范围，但是，并不作为重点介绍。本课程在每次课程结束后，针对下一节课将要讲授的内容，以解答问题的形式布置给同学们课下查资料，为下一次课提前做准备；课上采用讲授与讨论相结合的方式传授课程内容；在每一章课程上完之后，都有一个相关的案例，让学生们自己阅读、讨论，以让学生看到本章讲解的内容在现实中所面临的问题。但是，老师并不讲解案例。课堂活动：每个同学写出或说出所知道的金融市场、金融工具和金融机构，以及它们的作用。绪 言第一节 金融工具一、金融工具特征二、金融工具分类三、金融工具创新及影响第二节 金融市场分类与市场功能一、金融市场的分类二、金融市场发展的基础三、金融市场创新的影响第三节 金融中介机构的变化一、金融中介概念的外延扩展二、金融中介化趋势明显并主导交易三、金融中介机构的集中化发展第四节 金融监管制度一、金融监管的含义与核心二、外部监管的补充三、中央银行在金融监管制度中的角色第五节 利率水平与利率结构一、金融工具的定价基础二、利率决定理论三、利率与利率体系案例：银行资产证券化产品与美国的“次贷危机”下一章的预备：查一查商业汇票、国库券的相关资料。第一部分 金融市场与金融工具第一章 货币市场第一节 货币市场概述一、货币市场的含义二、货币市场的基本构成三、货币市场工具价格的影响因素第二节 同业拆借市场一、同业拆借市场概述二、同业拆借市场的交易方式与动作程序三、世界主要国家的同业拆借市场简介（略）四、同业拆借市场的管理 五、我国的同业拆借市场第三节 票据市场一、票据市场概述二、银行承兑汇票市场三、商业票据市场第四节 可转让大额定期存单市场一、 可转让大额定额概述二、 可转让大额定期存单的种类三、 可转让大额定期存单的市场构成第五节 短期政府债券市场一、 短期政府债券概述二、 国库券的价格与利率三、 国库券的发行与流通四、 中央银行在国库券市场的活动五、 我国的国库券市场第六节 回购市场一、 回购交易概述二、 国债回购的供求主体三、 我国的债券回购市场案例：银基发展股票回购下一章的预备：1、阅读公司法和证券法了解债券发行的条件、主体； 2、债券如何估价？第二章 债券市场用30分钟的时间带领同学们到我校的模拟股市参观，解股票与债券交易市场。第一节 债券概述一、债券的含义与特点二、债券的基本要素三、债券的种类第二节 债券的发行与流通一、 债券的发行市场二、 债券的流通市场第三节 债券价值分析一、 债券内在价值分析二、 债券的到期收益率三、 影响债券价值的因素四、 债券的定价原理第四节 债券的利率风险一、 久期（持续期）二、 凸性案例：提康德罗加反向浮息债券下一章的预备：1、复习已经学过的股票知识；2、阅读公司法和证券法关于股票的相关规定；3、到证券营业部了解股票市场及其交易。第三章 股票市场（这一部分讲股票市场的交易）第一节 股票概述一、 股份制度与股份有限公司二、 股票的定义与特征三、 股票的分类第二节 股票的价值和价格一、 股票的价值二、 股票的价格三、 股价平均数和股价指数第三节 股票市场一、 股票发行市场与流通市场的关系二、 股票流通市场下一章的预备：1、查找美国硅谷的资料；2、我国股市设立创业板的目的是什么？第四章 风险投资市场第一节 风险投资市场的概述风险投资的概念与特征风险投资业发展概况（美国与中国）第二节 风险投资的动作过程一、 风险投资的组织形式二、 风险投资资本的循环第三节 风险投资与经济发展一、 技术创新推动力二、 资金放大器三、 风险调节器四、 高新技术产业的孵化器五、 新兴有效的投资工具案例：风险投资与盛大网络下一章的预备：1、什么是资产证券化？证券化的目的是什么？2、了解美国次贷危机产生的过程。第五章 资产证券化市场第一节 资产证券化市场概述一、 资产证券化的内涵二、 资产证券化的类型三、 资产证券化的经济动机四、 资产证券化的历史演进第二节 资产证券化的基本操作流程一、 确定证券化资产并构建资产池二、 设立特殊目的载体三、 真实销售四、 信用增强五、 信用评级六、 证券发售七、 向发起人支付资产购买价款八、 资产池管理九、 证券清偿第三节 资产证券化的基本结构一、 传统资产证券化结构二、 合成型资产证券化结构三、 资产证券化的成本结构第四节 资产证券化在中国的实践一、 国内早期资产证券化的实践二、 银行资产证券化试点开展三、 我国银行资产证券化特点案例：安然传奇：特殊目的实体的特殊目的下一章的预备：1、找一找你身边的衍生金融工具；2、我国目前的期货市场有哪几个？第六章 衍生金融工具市场第一节 衍生金融工具概述一、 衍生金融工具的概念和特点二、 衍生金融工具的种类三、 衍生金融工具的产生与发展第二节 远期及其定价一、 远期概述二、 远期利率协议的含义三、 远期利率合约的结算四、 远期利率合约的定价第三节 期货及其定价一、 期货概论二、 期货交易机制三、 期货的定价四、 期货与远期的区别第四节 互换及其定价一、 互换概述二、 互换的基本原理三、 互换的定价第五节 期权及其定价一、 期权概述二、 期权的内在价值和时间价值三、 影响期权价值的主要因素四、 期权定价第六节 其他期权类衍生金融产品一、 权证二、 可转换证券案例：雏鹰农牧股份有限公司的股票期权激励计划下一章的预备：1、你了解的金融机构有哪些？2、查一查你熟悉的金融机构的职能。第二部分 金融中介机构第七章 中央银行第一节 中央银行的产生与职能完善一、 中央银行的产生与发展二、 中央银行的职能三、 中国人民银行的产生与发展第二节 中央银行的业务动作与金融市场一、 中央银行的业务二、 中央银行的业务运作与金融市场第三节 中央银行的政策工具与宏观政策调控一、 中央银行的货币政策工具体系的构成二、 中央银行货币政策工具的作用效果三、 中国人民银行的政策工具第八章 商业银行第一节 商业银行概述一、 商业银行的特点与功能二、 商业银行的类型三、 商业银行的经营原则与管理理论变迁第二节 商业银行的业务运作一、 基本业务运作二、 商业银行业的发展趋势三、 非金融企业向传统银行业务领域渗透第九章 投资银行第一节 投资银行概述一、 投资银行的含义二、 投资银行的类型三、 投资银行的内部环境第二节 投资银行的业务一、 投资银行的基本业务二、 投资银行的创新业务与延伸业务三、 我国投资银行的业务与经营四、 国际投资银行的发展趋势案例：“包销者”摩根大通下一章的预备：你日常生活中遇到过哪些基金？第十章 投资基金第一节 投资基金的概述一、投资基金的产生与发展二、投资基金的设立形式和原则三、投资基金的设立原理第二节 投资基金的其他分类一、 依据投资对象的不同划分二、 依据投资目标的不同划分三、 依据募集方式的不同划分四、 依据基金的资金来源和用途的不同划分五、 依据投资理念的不同划分六、 特殊类型基金案例：中国的私募道路：从吕梁到赵丹阳第三节 投资基金的运作一、 投资基金的发起和设立二、 投资基金的运营和管理三、 投资基金的变更、终止与清算第四节 货币市场基金一、 货币市场基金概述二、 货币市场基金的发行与交易三、 我国的货币市场基金下一章的预备：你知道有哪些类型的保险？不同类型的保险怎样实现呢？第十一章 保险公司第一节 保险公司概述一、 保险公司设立的基础二、 保险公司的分类及主要类型三、 保险公司的设立形式四、 保险公司的组织结构第二节 保险公司的业务与投资一、 保险公司的基本业务二、 保险投资资金的来源三、 保险投资的形式四、 保险投资主体模式的选择第十二章 社会保险与社会保障机构第一节 社会保险制度化建立与发展一、 社会保险与社会保障制度的含义二、 社会保险保障制度的逐步形成三、 社会保险制度的四种运作模式第二节 我国的社会保险与社会保障机构一、 我国社会保险的建立历程二、 社会保险资金的筹集三、 社会保险资金的管理机构第三节 我国的养老保险与企