（产业经济学专业论文）转轨过程中我国城镇居民收入分配与消费关系分析.pdf

原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进 行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何 其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡 献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人 承担。 论寸作者签名一熏觅明日论文作者签名： 罡! ；! ! 翌 日期： 2 蜘毕q - 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保 留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅 和借阅：本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关 数据库进行检索，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文和汇编本 学位论文。 ( 保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名：趔导师签名爿逃日 山东大学硕士学位论文 中文摘要 随着我国经济体制转轨进程的不断深入，收入分配差距扩大化和社会有效需求 不足日益成为制约我国当前宏观经济生活的两大难题，这也是世界上很多国家普遍 面临的问题。近年来，国内外的政府部门、广大学者都给予该问题以高度重视，使 之重新成为当前经济社会生活中的热点问题之一。对居民的收入分配与消费关系的 研究，因而也重新成为当今消费理论的一个重要的研究方向。此外，我国政府也在 党的十六大报告中明确提到了收入分配与消费的重要关系，迸一步将其重要性提到 了新的高度。因而，本文的目的就是通过对我国转轨过程中城镇居民收入分配与消 费需求的关系问题的研究，找到我国当前消费不振的收入分配方面的成因，并进而 找出一条通过合理化居民收入分配来刺激有效需求、扩大消费的有效途径。 整篇文章从五个大的方面对我国转轨过程中城镇居民收入分配与消费关系问题 展开论述： 第一部分是对我国转轨过程中城镇居民收入分配的历史回顾，为下文展开分析做 了必要的铺垫。 第二部分是对国内外现有的关于收入分配与消费关系的理论综述，从该理论发 展的三个不同阶段，分别论述其相应的理论成果，为下文运用这些理论从不同角度 分析我国转轨过中二者的关系问题提供理论基础。 第三部分重点论述转轨过程中我国城镇居民收入分配的表现及其成因，通过多 种指标和相应数据，迸一步指出了对二者关系问题分析的重要性和现实意义。 第四部分是全文的主干，从四个不同的角度对我国转轨过程中城镇居民收入分 配与消费的关系展开分析。首先是从消费倾向( 平均消费倾向、边际消费倾向和遗赠 储蓄倾向) 这一传统研究方法入手，论证了我国城镇居民收入分配与消费之间的关系： 其次是从年龄分布角度分析我国城镇居民收入分配与消费之间的关系；再次是从消 费信贷角度，结合流动性约束理论分析我国城镇居民的收入分配与消费2 _ n 猷j 关系； 最后是从经济结构角度对我国城镇居民收入分配与消费之间的关系展开论述。在论 述过程中，本文通过理论分析和实证分析相结合，充分论证了论点结论的正确性。 第五部分作为文章的结束，提出了合理收入分配、刺激消费需求的“双调节” 山东大学硬士学位论文 对策，即从合理城镇居民收入分配和完善城镇居民消费政策、配套捂施两方面入 手，处理好我国转轨过程中二者之间的关系，实现经济发展、收入分配和消费的 良性发展。 2 关键词：收入分配；差距；消费；转轨 既磺溯哮l f 山东大学硕士学位论文 a b s t r a c t w i t ht h ec o n t i n u a lr e f o r m i n go ft h ee c o n o m i cs t r u c t u r eo fo u rc o u n t r y , t h ei n c r e a s i n g g a po fi n c o m ed i s t r i b u t i o na n dt h ei n s u f f i c i e n tn e e d so fo u rs o c i e t ya r et u r n i n gi n t ot w o m a j o r d i f f i c u l t p r o b l e m s w h i c hr e s t r i c tt h ed e v e l o p m e n to f o u r m a c r o e c o n o m y a n d i ti sa c o m m o np r o b l e mf o r m a n yc o u n t r i e st h e s ed a y s i nr e c e n ty e a r s ，g o v e r n m e n t sa n d s c h o l a r sp a ym u c ha t t e n t i o nt ot h e s et w op r o b l e m sw h i c ha r eb e c o m i n go n eo ft h eh o t s p o t s o fe c o n o m i cs o c i e t ya t p r e s e n t s t u d y i n g o nt h e r e l a t i o n s h i p b e t w e e ni n c o m e d i s t r i b u t i o na n d c o n s u m p t i o na l s ot u r n si n t oa ni m p o r t a n tr e s e a r c hd o m a i n ，w h a t sm o r e ， o u rg o v e r n m e n ta l s oe m p h a s i z e st h ei m p o r t a n c eo ft h i si s s u ei nt h er e p o r to ft h e16 t h c o n f e r e n c eo ft h ec o m m u n i s tp a r t yo fc h i n a s ot h em a i np u r p o s eo ft h i st h e s i si st of i n d t h er e a s o n so fi n s u f f i c i e n t c o n s u m p t i o n f r o mi n c o m ed i s t r i b u t i o n a s p e c t a n df i n da n e f f e c t i v em e a n st or a t i o n a l i z et h er e s i d e n t s i n c o m ed i s t r i b u t i o ni no r d e rt os t i m u l a t et h e c o n s u m p t i o nb ys m d y i n g i na d e e pg o i n gw a yo nt h er e l a t i o n s h i p b e t w e e ni n c o m e d i s t r i b u t i o na n dc o n s u m p t i o no ft h er e s i d e n t si nc i t i e sa n dt o w n so fo u rp r e s e n tr e f o r m i n g c o u n t r y t h i se n t i r et h e s i si sd i v i d e di n t of i v ep a r t st od i s c u s st h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h e i n c o m ed i s t r i b u t i o na n dc o n s u m p t i o no ft h er e s i d e n t si nc i t i e sa n dt o w n so fo u rp r e s e n t r e f o r m i n gc o u n t r y t h ef i r s tp a r ti st h er e v i e wo ft h em c o m ed i s t r i b u t i o no ft h er e s i d e n t si nc i t i e sa n d t o w n sd u r i n gt h et r a n s i t i o no fo u re c o n o m i cs y s t e mw h i c hf o r e s h a d o w st h ea n a l y s i so ft h e e n t i r et h e s i s t h es e c o n dp a r ti st h es u m m a r yo ft h et h e o r i e so nt h er e l a t i o n s h i pb e t w e e ni n c o m e d i s t r i b u t i o na n dc o n s u m p t i o nf r o mh o m ea n da b r o a d t h i st h e o r ye x p e r i e n c e st h r e ed i f f e r e n t s t a g e s ，a n de a c hs t a g et h e r ec o m e si n t ob e i n gm a n ya c h i e v e m e n t si n s c i e n t i f i cr e s e a r c h w h i c ho f f e rt h et h e o r e t i c a lf r a l n et ot h ef o l l o w i n ga n a l y s i s t h et h i r dp a r tl a y ss p e c i a ls t r e s so na n a l y z i n gt h ee x p r e s s i o n sa n dt h er e a s o n si n i n c o m ed i s t r i b u t i o no f t h er e s i d e n t si nc i t i e sa n dt o w n sd u r i n gt h et r a n s i t i o no fo u re c o n o m i c 3 山东大学硕士学位论文 s y s t e m i nt h i sp a r t ，m a n yr e l a t e di n d e x e sa n dd a t aa l ei m p l i e dw h i c hf u r t h e rp o i n to u tt h e i m p o r t a n c ea n d c u r r e n t s i g n i f i c a n c eo f t h i st o p i c t h ef o u r t hp a r ti st h em a i n p a r to f t h i st h e s i sw h i c ha n a l y z e st h er e l a t i o n s h i pf r o mf o u r d i f f e r e n tp o i n t so f v i e w f i r s t ，b yu s i n gp r o p e n s i t yt oc o n s u m p t i o n ，w h i c hi n c l u d e sa v e r a g e p r o p e n s i t yt oc o n s u m p t i o n ，m a r g i n a lp r o p e n s i t yt oc o n s u m p t i o na n dh e r i m g ep r o p e n s i t yt o s a v i n g ，t h ea u t h o rd e m o n s t r a t e s t h e r e l a t i o n s h i p b e t w e e nt h ei n c o m ed i s t r i b u t i o na n d c o n s u m p t i o n o f t h er e s i d e n t si nc i t i e sa n dt o w n so fo u r p r e s e n tr e f o r m i n gc o u n t r y s e c o n d ， t h er e l a t i o n s h i pi sd i s c u s s e df r o mt h ev i e wo fa g es t r u c t u r e t h i r d ，t h el i q u i d i t yt h e o r yi s u s e dt o a n a l y z e t h e r e l a t i o n s h i p f r o mt h ev i e wo fc o n s u m p t i o n c r e d i t f i n a l l y , t h e r e l a t i o n s h i p i s a n a l y z e df r o mt h e v i e wo fe c o n o m i cs t r u c t u r e t h e o r e t i c a la n a l y s i sa n d p o s i t i v ea n a l y s i s a r eb o t hu s e d d u r i n g t h e a n a l y s i s a st h el a s tp a r to f t h i st h e s i s ，t h ef i f t hp a r tp u t sf o r w a r da d u a lr e g u l a t ep r o p o s a lw h i c h m e a n sn o to n l ym a k i n gi n c o m ed i s t r i b u t i o nm o r er e a s o n a b l e ，b u ta l s op e r f e c t i n gt h e c o n s u m p t i o np o l i c i e sa n ds u p p o r t i n gm e a s u r e s a n do n l yb y t h i s ，t h eh a r m o n yb e t w e e nt h e e c o n o m i c d e v e l o p m e n t a n d p u b l i cs t a b i l i t y c a l lb eg o te v e n t u a l l y 4 k e y w o r d s ：i n c o m ed i s t r i b u t i o n ；g a p ；c o n s u m p t i o n ；t r a n s i t i o n 山东大学硕士学位论文 前言部分 收入分配差距扩大化和社会有效需求不足是我国当前宏观经济生活面临的两大 难题，也是世界上很多国家普遍面临的问题。近年来，国内外的学者、政府部门都 给予这两大问题以高度重视，使之重新成为当前经济社会生活中的热点问题之一。 1 9 9 8 年度的诺贝尔经济学奖获得者印度人阿马蒂亚森获奖的部分原因就是他对贫 困和收入不平等问题的突破性研究。我国政府也在党的十六大报告中明确提到了收 入分配与消费的重要关系，并将其重要性提到了新的高度。而现有的各种经典消费 理论，对于二者关系都没有给出明确的结论，因而，对居民的收入分配与消费关系 的研究，是当今消费理论的一个重要的发展研究方向。此外，我国目前正处于经济 体制的转轨过程中，当前的宏观经济现实表现为居民收入分配差距趋于扩大化和居 民消费需求普遍不足并存，并有持续化的趋势。因而，通过深入研究居民收入分配 与消费需求的关系问题，对于理解我国转轨过程中消费不振的收入分配方面的形成 原因，并进而找出一条通过合理化居民收入分配来刺激有效需求、扩大消费的有效 途径具有重要的现实意义。 收入分配差距问题突出的表现为城乡居民收入差距、地区之间居民收入差距、行 业之间居民收入差距以及城镇居民内部和农村居民内部收入分配的差距。本文仅选取 城镇居民内部收入分配差距为研究对象，分析其与城镇居民消费品市场需求之间的关 系，主要基于以下几点考虑：一是改革开放后，变化最为突出的应当是城镇居民的收 入分配。城镇居民收入分配差距的扩大，对已经存在的城乡居民收入差距起到了进一 步拉大的作用，因此，我国转轨过程中城镇居民的收入分配差距问题是研究整个中国 居民收入差距问题的关键。二是从中国二元经济结构条件下的利益主体分层来看，城 镇居民的收入差距问题，相对于农村居民的收入差距和城乡间的收入差距来说，具有 较强的独立性。城镇在我国国民经济和社会发展中占据着举足轻重的地位，经济社会 的发展及改革的推进对城镇产生特殊影响，使得城镇收入差距的变动又具有较强的特 殊性。三是考虑到我国城镇居民的消费品市场是我国的主流市场，一般占全社会消费 品零售总额的5 5 甚至更多，并且随着我国工业化、城市化的推进，城镇居民人口的 绝对数和比重都将不断提高，其消费占整个社会消费的比重也将迸一步提高。因而， 山东大学硕士学位论文 本文选取城镇居民内部收入分配与消费为研究对象，能够基本的反映我国当前总体居 民收入分配与消费的关系，有着较高的代表性。 第一部分 转轨过程中我国城镇居民收入分配的历史回顾 新中国成立至今，中国城镇居民的收入分配经历了几个明显的阶段。在传统的 计划经济体制下，一方面是由于我国经济发展水平还很低，实行平均主义有助于解 决大多数人的吃饭问题，是不得已之举，另方面却是人们对社会主义、共产主义 的错误认识，从而导致了分配领域的绝对平均主义。由于收入分配上片面强调平均 而忽视了效率原则，出现了“干多干少、干好干坏都一样”的不良局面，严重影响 了劳动者的生产积极性，加之国家政策上偏向生产，强调积累，而忽视了消费，这 就导致了我国城镇居民的收入水平长期增长缓慢，居民的生活消费支出和消费结构 也长期难以改善。这一阶段我国城镇居民的消费特点表现为：国家对城镇居民实行 的是既“管”又“包”的政策，一方面对消费品实行配给制，消费者支出是外生配 给的，居民没有选择权；另一方面，居民的收入水平普遍很低，以至于仅够维持基 本生活消费，储蓄有限。 改革开放以后，尤其是1 9 8 5 年以城市经济体制改革为中心的序幕拉开后，中国 城镇居民的收入差距逐渐呈现扩大化趋势。最初的改革措施主要有两项：一项是企 业实行生产经营责任制，实行利润包干。企业家的管理才能得到更多的承认，职工 的人力资本得到更多的回报，这不仅拉开了企业之间、部门之间的收入差距，也拉 开了企业内部职工之间的收入差距；另一项改革措施是允许和鼓励非国有部门的发 展。这一措施的直接效应是三重的：其一，非国有部门内部分配机制是以效率为主 的，而且有很大的灵活性，从而导致其内部的收入差距明显化，出现了高收入职业 和人群；其二，拉开了国有和非国有部门之间的差距：其三，即使非国有部门内部 收入差距不变，由于其就业人员比例的增加也会带动城镇内部收入差距的扩大。1 9 8 8 至1 9 9 1 年的三年经济治理整顿，主要是出于稳定的需要，经济发展步伐缓慢下来， 一些改革措施不得不推迟出台，影响了经济改革的进度。1 9 9 1 年以后，系列改革 措施的先后推出，使城镇居民的收入差距继续趋于扩大。在生产领域，现代企业制 度的改革向纵深推进，加速了企业破产、停产和职工下岗分流的进程，从而导致部 山东大学硬：l z q a 血论文 分职工相对收入甚至绝对收入的下降，使得城镇低收入阶层随之扩大：在分配领域， 我国也处于由平均主义为导向的分配模式向着“效率优先，兼顾公平”的分配模式 的转换过程中，尤其是党的十五大以来国家对按生产要素分配的承认和保护，使 得短短几年时间产生了大批高收入阶层。 伴随着收入分配制度的改革，我国城镇居民的住房、医疗、养老、子女教育、 就业等各项体制改革也不断深化，而住宅、医疗费、教育费等价格上涨速度大大超 过多数家庭的收入增长速度。在此背景下。贫富差距问题、消费不足问题等相关问 题也越来越引起我国政府及经济学界的重视，从而使得收入分配与消费二者之间的 关系问题成为当前理论界的热点问题之一。 第二部分收入分配与消费的理论综述 消费理论的发展大致经历了三个阶段，每一阶段的消费理论都给予居民收入( 可 支配收入、绝对收入、相对收入、持久收入、暂时收入等) 以高度重视，并得出居 民收入是影响其消费的最重要因素这一结论，该结论通常情况下是正确的，也是占 主流地位的，但是这些消费理论却存在着一个明显的不足，即它们没有充分反映收 入分配对消费需求的影响，尽管直觉上甚至实证中前者对后者确实有影响，但是该 观点并未得到足够的理论支持。这主要是因为现代经济学家在研究消费问题时，普 遍使用“代表性消费者”这一假设，并假定“代表性消费者”这一微观概念只要简 单的乘以人口总数，就自然加总成宏观消费概念。这样就使得在“代表性消费者” 的研究框架下，很少甚至不考虑收入分配对需求的影响。而事实上收入分配对消费 需求有着不可忽视的影响，这一点对于收入分配差距严重、市场化程度不高的国家 尤为明显。因而，将经典消费理论中收入分配和消费需求的关系突出出来，不仅有 助于我们加深对这些理论的理解，同时还有助于我们运用现有的理论来分析经济中 出现的实际问题。 一、凯思斯消费函数对收入分配和消费关系的论述 凯恩斯在通论中提出的绝对收入假说是消费理论的第一阶段。这一假说的 公式形式为c = c 0 + b y ：( 公式一) 其中c 是现期消费，c o 为正的常数项，表示消费 者维持生存的最基本消费支出，b e ( 0 ，1 ) ，表示的是边际消费倾向m p c ，y 是现 一一些茎查堂堡主丝笙塞 期可支配收入a 凯恩斯对消费理论的最大贡献在于他首先发现了随着可支配收入的 提高t 居民的m p c 是递减的这一规律，并给后人研究消费问题提供了薪的思路视角。 通过对( 公式一) 进行简单变形，我们就可以得出收入分配与消费倾向之间的关系， 即a p c = 争= 每+ 6( 公式二) 。由( 公式二) 可知平均消费倾向a p c m p c = b ， 并且a p c 随着可支配收入y 的增加而下降。这就是说，不同收入组居民的a p c 是 不同的，随着可支配收入的不断增加，居民的a p c 是递减的，而平均储蓄倾向a p s 是不断增加的。因而，如果采用“劫富济贫”式的收入再分配政策，就能够提高全 社会的消费水平：反之，若社会收入分配两极分化严重的话，就会导致消费需求的 严重不足。而我国现有的关于收入分配与消费需求关系的研究，也多是根据上述理 论从m p c 或a p c 上展开分析的。但这假说存在两大理论缺陷：其一是该模型仅 适用于短期分析；其二是该模型缺少必要的微观基础，因为消费者根据( 公式一) 模型安排消费，不一定能实现其效用最大化。 藏旭恒( 1 9 9 4 ) 认为绝对收入假说对于解释计划经济体制下居民的消费储蓄行 为具有较强的说服力，而在考察经济转轨时期居民的消费储蓄行为时，往往存在一 些问题。 二、相对收入假说( 砌h ) 、生命周期假说( l c h ) 和持久收入假说( p i h ) 对 收入分配和消费关系的论述 杜森贝里的相对收入假说、英迪里安尼的生命周期假说和弗里德曼持久收入假 说中关于收入分配和消费需求关系的论证是消费理论第二阶段的重要成果。 l 、杜森贝里的r i h 主要揭示了两层含义：( 1 ) 居民消费不仅与收入水平有关， 而且与其在收入分配中的相对位置有关，即消费具有“示范效应”。( 2 ) 居民消费不 仅受其现期收入的影响，也受其曾达到的最高收入水平的影响，即消费具有“棘轮 效应”。运用r i h 分析我国居民的消费储蓄行为相对较少，而且实证结果也仅限于解 释改革前城镇居民的消费储蓄行为，如李子奈( 1 9 9 2 ) 曾用1 9 5 3 - - 1 9 8 0 年的人均收 入数据对城镇居民的消费函数进行了估计拟合度较高。改革以来，随着经济体制 的转轨，居民收入分配差距有扩大的趋势，这就使得消费的示范效应有所增强，相 对收入假说在解释转轨以来居民消费储蓄行为的力度上也应变强，如臧旭恒( 1 9 9 4 ) 认为1 9 8 1 1 9 9 1 年期间城乡居民消费符合相对收入假说，在既定的相对收入分配下， 家庭的消费储蓄不受其绝对收入水平的影响，而受其所处的相对收入地位的影响， 8 山东大学磺士学位论文 并且消费的示范效应随收入分配差距的扩大而强化。但是随着近几年收入差距的拉 大，消费的示范效应非但没有得到加强，反而出现了居民储蓄不断增加，消费需求 不足的问题，到2 0 0 2 年底，全国城乡居民货币存款余额达9 8 万亿元。因而这需要 我们从多个角度进一步分析相对收入假说及其适用性。 2 、莫迪里安尼的l c h 与弗里德曼的p i h 本质上是相同的，结论也大致一样， 这里重点阐述l c h 中收入分配与消费需求的关系。 l c h 分为标准的和广义的两种。在标准的l c h 下，消费者在生命周期结束时会 用尽全部财富，不考虑子孙后代的福利对其本身效用水平的影响，即消费者的效用 只取决于消费水平c ( 0 ，而与其在生命期末的资产存量k t 无关。在上述前提下，消 费者的m p c 与其一生收入水平的高低无关，因而收入分配并不影响总消费。标准的 l c h 认为人们在生余周期临近结束时会发生负储蓄，但这与实际情况往往是不相符 的。现实中，人们总会为后代留下许多遗产，这也将人们引向广义l c h 中收入分配 与消费关系的研究上，即由于王朝效用函数的存在。人们的效用不仅取决于自己的 消费水平，还取决于子孙后代的福利水平，这就使人们同时具有了生命周期储蓄和 遗赠储蓄双重动机。布兰德( b l a n d e r , 1 9 7 5 ) 通过模型证明，通常情况下m p c 与人 们的一生收入是相关联的，这取决于消费边际效用弹性6 和遗赠边际效用弹性b 的 相对大小，当6 b 时，m p c 为一生可支配收入的减函数，当8 b ，进而m p c 随人们可支配收入的增加两递减， 总储蓄中遗赠的比重也随收入增加而增加，这就表明，收入再分配对于提高总的消 费需求具有重要的政策意义。 然而，由于l c h p i h 模型有两个假定前提，即居民具有稳定的预期和发达的消 费信贷市场。然而在我国经济转轨时期，这两个条件都未得到满足，这就要求我们 在运用l c h p i h 模型时要特别注意。 3 、随后霍尔提出的理性预期下的持久收入假说( r e p i h ) 引入不确定性因素后， 使人们的消费行为发生了一些变化，但是该假说对收入分配和消费需求关系的分析 与l c h p i h 的结论是一致的，即人们的遗赠动机仍然是起决定作用的因素。 三、预防性储蓄和流动性约束理论对收入分配和消费关系的论述 考虑到风险预期和信贷市场的完善因素后发展起来的预防性储蓄( p s ) 和流动 o 山东大学硕士学位论文 性约束( l c ) 理论，是消费理论的屉新的发展阶段。 预防性储蓄理论认为，收入分配与消费需求关系的作用方向取决于预防性储蓄 能否改变6 与1 3 的大小。布兰查德和费希尔证明了风险因素基本上不影畸6 的大小， 而实际上当存在预防性储蓄时，b 通常会变小，这就说明预防性储蓄并不改变遗赠 储蓄倾向随收入增加而增加的性质，这一点基本符合实际情况，即高收入者由于收 入高而很少考虑预防性储蓄，但他们却是遗赠的主要所有者，低收入者恰好相反， 他们是预防性储蓄的主要所有者，而遗赠储蓄相对较少。 流动性约束理论则是从消费者不能按任意数额和条件进行借贷消费的角度对 l c h 提出了挑战并加以完善。该理论认为消费者是面临信用约束的，s t i g l i z t 和w e i s s ( 1 9 8 1 ) 对此进行了解释，即当预期的未来利率上升时，借款者更容易发生拖欠借 款的违约行为，而贷款者则更倾向于减少放贷。这样，高利率带来的高违约风险降低 了放贷者的放贷额，最终导致消费者借贷的不足，即受到约束。a n g u sd e a t o n ( 1 9 9 2 ) 进一步指出消费者收入波动越大，他们也越容易受到流动住约束的影响，在消费行为 上则表现为消费的明显不足。 此外，坎贝尔和曼丘( c a m p e l l & m a n k i w ) 建立的 假说，对于研究复杂的现 实经济世界中的收入分配与消费需求的关系提供了一个折中的观点，即将经济生活 中的消费者分为两类，第一类消费者根据l c h 选择其消费路径，第二类消费者则是 短视的，通常按照现期收入安排其现期消费，这部分消费者占总人口的比重为凡( 这 也是该假说名称的由来) ，通过实证分析知入是显著异于零的。因而收入再分配对第 二类消费者的影响是显著的，它能提高总的消费需求。 上述的各种消费储蓄理论是建立在西方资本主义经济、政治制度基础上的，如 果不加修改的照搬到中国研究转轨过程中居民收入分配与消费行为的话，往往就不 具有强的说服力，然而建立一个完全新颖的合适的模型又缺少相应的消费者行为的 理论基础，这就要求我们在借鉴国外消费理论的过程中要注意其在中国的适用性， 进行必要的补充和完善。目前国内一些学者也对中国居民收入分配与消费( 储蓄) 关系问题进行了专门研究，如朱国林、范建勇、严燕( 2 0 0 2 ) 推导出中国居民总储 蓄与收入水平之间存在着马鞍型的曲线关系，即中国居民的总储蓄倾向在收入较低 和较高时都比较高，而在中等收入水平上是最低的结论，并最终得出收入分配不均 是导致我国当前消费不振的重要原因的论断，进而提出扩大中等收入阶层比重，减 少低收入阶层规模是提高居民总体消费的重要举措。 1 0 山东大学硕士学位论文 另外，贾良定、陈秋霖( 2 0 0 1 ) 通过对中国不同收入阶层居民在有无消费信贷 条件下m p c 高低变化的分析，得出了增加中等收入阶层比重，是拉动中国经济摆脱 消费不振困境的重要途径的论断。 第三部分转轨过程中我国城镇居民收入分配的表现及其成因 一、收入分配差距的衡量指标 对一国收入分配状况进行描述，需要选定合适的衡量标准，所选择的标准不同， 就可能得出截然不同的结论。正是因为所选标准不同，导致了我国理论界对国内当 前收入分配的认识产生了两大派观点：第一种观点认为我国当前收入分配差距过大， 出现了两极分化的趋势，其依据是反映一国收入分配总体平均程度的基尼系数指标 近年来已超过国际警戒线。而另一种观点则认为，出于我国是一个幅员辽阔、人口 众多的大国，自然历史条件对收入分配、收入差距的影响明显要大于其他园家，国 际公认的衡量收入分配差距的标准( 如基尼系数) 在中国也需要相应放宽，并因而 得出我国居民收入分配差距仍处在合理范围之内的观点。 由此可见，要对我国收入分配差距进行正确的估计，首先需要选择恰当的衡量 标准，建立相应的指标体系。目前国内外衡量收入分配差距的标准大致可分为两类， 一类是曲线和数值测度法，另一类是指数测度法。这些衡量标准大都是从某一侧面 ( 绝对值或相对值) 反映居民收入分配状况，因而在没有更优的综合衡量指标的情 况下，需要对不同的标准分别加以考察，才能得出恰当的反映我国当前城镇居民收 入分配实际的结论。 1 、曲线和数值测度法衡量我国居民的收入分配差距，主要用到洛伦茨曲线和 基尼系数。 ( 1 ) 洛伦茨曲线 该曲线表示的是收入获得者的百分比与他们获得的收入百分比之间的关系。用 横轴表示收入获得者的百分比，纵轴表示各个百分比人口获得的收入百分比，4 5 0 对 角线为绝对平均分配线，右下角9 0 0 直角线为绝对不平等分配线。洛伦茨曲线越接近 4 5 0 线，说明收入分配差距越小。用该法衡量收入分配差距虽然形象直观，但是不能 用数据的形式来表达不同收入组居民之间的收入分配差距。 山东大学硕士学位论文 ( 2 ) 用基尼系数测度我国城镇居民的收入分配差距是当前最常用的方法之一 基尼系数( g i n ic o e f f i c i e n t ) 是在洛伦茨曲线的基础上，计算的洛伦茨曲线和4 5 0 对角线之间所围面积与洛伦茨曲线所在的半个正方形面积的比率。由该定义知基尼 系数值在0 到l 之间，该值越大，反映居民收入差距越明显。按照国际惯例，通常 把0 4 作为收入分配贫富差距的“警戒线”。基尼系数在0 2 以下，表示居民之闯收入 分配“高度平均”，在0 3 0 4 之间为“比较合理”，o 4 o 6 为“差距偏大”，0 6 以上 为“高度不平均”。 基尼系数虽然可以方便的用一个数值来反映整个社会体系收入分配差别的大体 状况，但是它却无法表示出不同收入组居民的收入变动情况，因而也就无法表示出 其收入份额上升或下降的数量。为进一步解决这一问题，就需要用几种指数测度法 对我国居民收入分配状况进行测度。 2 、筏量居民收入分配状况的指数主要有库兹涅茨指数、阿鲁瓦利亚指数和 收入不良指数等。 前两个指数仅仅是针对某些收入分层组居民( 较富有或较贫困组) 的收入分配 状况来反映社会的收入分配差距程度。其中库兹涅茨指数是用一个社会分配体系中 最富有的2 c 的人口所占有的收入份额来表示社会的贫富差距，该指数的最低值为 o 2 ，表示社会收入的绝对平均，指数越高，收入分配差距越大。阿鲁瓦利亚指数是 以一个社会分配体系中4 0 最贫困人口所占有的收入份额来表示社会的贫富差距， 该指数的值介于0 何0 ，4 之间，指数越低，收入分配差距越大。而收入不良指数则同 时考虑到最高收入组与最低收入组居民的平均收入水平，是以收入水平最高的2 0 与最低的2 0 的家户或人口的平均收入水平之比来表示的，该指数最低值为1 ，指数 越高，收入分配差距越大。以收入分配水平最高和最低的各2 0 家户或人口来测度 社会的收入分配差别，同时也就意味着把全部家户或人口分成了最低收入、次低收 入、中等收入、较高收入和最高收入五个分层组，通常称之为“五分法”，最早由佩 什( e w p a i s h ) 提出。与五分法相对应的是“十分法”，其原则与五分法相同，在分 析一个人口较多的社会中比五分法更为合理，但目前我国城镇居民收入分配统计数 据在口径上采用的是五分法。 3 、财产集中度指标可用来测度城镇居民的财富差距，进而用来反映城镇居民的 收入分配差距。该指标是用某一国家( 或关税地区) 内，一定比例或一定数量的人f f l 所拥有的社会财产总额的百分比，或拥有一定数量财产的人口所占社会成员的人口百 山东大学硕士学位论文 分比来表示。 二、转轨过程中我国城镇居民收入分配差距的表现 理论界很多学者运用不同的核算口径对我国近年来收入分配的变化进行了测 算，最常见的是采用基尼系数法( 见表一) ： 数据来源：l ( 襄- - )1 9 7 8 - 2 0 0 2 年中嗣城乡居民基尼系数表 年份城镇居民基尼系数农村居民基尼系教 1 9 7 801 602 1 2 4 1 9 7 9 1 9 8 001 60 2 4 0 7 1 9 8 10 ，1 50 2 4 0 6 】9 s 20j 50 2 3 j 7 1 9 8 30 1 502 4 6 1 1 9 8 40 1 602 4 3 9 1 9 8 501 9 02 2 6 7 1 9 8 60 1 9 03 0 4 2 1 9 8 70 2 00 3 0 4 5 1 9 8 80 2 3 03 0 2 6 1 9 8 90 2 3 03 0 9 9 1 9 9 002 )03 0 9 9 1 9 9 l0 2 4 0 3 0 7 2 1 9 9 2d 2 5 0 3 j 3 4 1 9 9 30 2 7 0 3 2 9 2 1 9 9 40 3 0 o 3 2 1 0 1 9 9 50 2 8 0 3 4 1 5 1 9 9 6 0 2 80 3 2 2 9 1 9 9 7 0 。2 90 3 2 8 5 1 9 9 8 0 3 00 3 3 6 9 1 9 9 9 0 2 9 503 3 6 1 2 0 0 0 0 3 203 5 3 6 2 0 0 l 0 3 3 2 0 0 2 0 3 2 计划出版社 2 0 0 2 年1 0 月第1 版，第3 9 0 兜 0 2 0 0 1 年城镇居民基尼系数数擐弓i 白杨宜勇、黄燕芬：中国居民收入分配新格局，中国嘲2 0 0 2 年1 2 月2 3 日：2 0 0 2 年城镇居民基尼系数数据引自董雅秀：城镇居民收入区域差距，中国经济信息，2 0 0 3 年第8 期 第9 页 从上表数据可以看出。单纯考察城镇内部居民的g n 虽然呈扩大趋势，但在数 值上一直在0 2 0 0 3 5 之间，低于0 4 这一收入分配贫富差距的“警戒线”- 这说明我 国城镇居民内部收入分配差距尚处在较合理的范围之内；但若从全国看，从上世纪 9 0 年代起。我国的g n 就己超过了收入分配教平均的g n 上限值- 并一直侠速上升， 山东大学硕士学位论文 目前已接近0 5 0 这一收入分配高度不平等的g n 下限值。考虑到我国典型的城乡二元 分配结构。这一数值是令人置信的。这也正是大多数研究者得出“我国当前收入差距过 大”结论的依据所在。 利用中国统计年鉴中城镇居民分组收入数据、各组户均人口数及各组户数 等数据，可以近似求出用五分法表示的各收入组收入所占比重( 见表二) ： ( 表- - )1 9 8 5 - - 2 0 0 2 年中国城戗居民五分法不同收入组收入比重( ) 及各种指教值 量低组所次低组所中等组所较高组所最高组所库兹涅茨阿鲁瓦利收入不良 年份 占比重占比重占比重占比重占比重指教亚指数指教 1 9 8 51 2 7 2 1 63 71 9 0 52 22 92 95 70 - 3 005 2 2 3 2 1 9 8 61 2 5 51 6 3 71 9 0 92 2 3 52 9 6 5o - 3 005 223 6 1 9 8 71 2 5 71 6 3 41 90 4 2 2 2 62 9 8 0o 3 0o 5 2 23 7 1 9 8 81 22 41 60 9j 9 0 02 23 53 03 2o 3 00 5 32 4 8 1 9 8 91 2 0 8 l59 61 8 9 02 23 63 07 l03 l05 325 4 1 9 9 01 2 1 41 6 0 51 8 9 72 2 4 23 0 ，4 30 3 00 5 32 5 i 1 9 9 li 2 、5 71 6 2 81 9 0 22 22 52 9 8 80 3 00 5 22 3 8 1 9 9 21 2 15 1 58 91 88 92 24 l3 0 9 603 l0 5 325 5 1 9 9 3l l2 71 5 3 l1 84 82 2 5 23 2 4 3 0 _ 3 2o5 528 9 1 9 9 41 0 8 l1 50 51 8 3 8 2 26 63 30 903 30 5 63 0 6 1 9 9 5i i 0 81 52 ij 8 5 0 2 25 7 3 2 6 3 03 3 0 5 52 9 4 1 9 9 61 10 81 5 1 6 l8 5 02 2 ，6 43 2 6 2o 3 30 5 52 9 4 1 9 9 7i o 6 31 4 9 2 1 8 4 i2 2 7 43 3 3 0o 3 305 63 1 3 1 9 9 81 03 61 47 21 8 3 4 2 28 33 3 7 50 3 40 5 73 2 6 1 9 9 91 0 1 l 1 44 51 8 2 62 28 73 4 3 003 4o 5 73 3 9 2 0 0 09 6 71 4 2 l1 8 1 3 2 3 0 23 4 9 603 50 5 83 6 2 2 0 0 19 7 11 4 4 21 8 5 6 2 38 03 7 1 60 3 70 6 14 0 5 2 0 0 27 8 6 1 2 窖i1 72 82 30 33 9 9 40 4 0o 6 35 0 8 数据来源：1 9 8 5 - - 2 0 0 0 年数据引自中图城镇居民规模收入分配格局研究张沂龚德恩国民经济管理 2 0 0 2 年第1 2 期第1 1 8 页；表中数据是根据历年中国统计年鉴整理，其中各阶层收入份额= 各阶层每人可支 配收入权重，总收入 ) 2 0 0 1 - 2 0 0 2 年数据是根据上述方法逗用中国统计年鉴当年的数据整理求得一 从上表各组数据可以看出，我国城镇居民自1 9 8 5 年以来，收入分配差距处于不 断加大的过程中，不论是从各收入组居民所占收入比重还是从各指数上来看，都呈 现出明显扩大的趋势，尤其是自1 9 9 2 年以来，收入差距的速度加快，贫富分化现象 日益明显。其中，最低和次低组城镇居民收入比重下i 锋最大，二者从1 9 8 5 年的2 9 0 9 下降到2 0 0 2 年的2 0 6 7 ，短短十几年时间，其收入比重下降了近十个百分点； 雨同一时期，最高组城镇居民收入比重却由2 9 ，5 7 上升为3 9 。9 4 ，增加了十多个 百分点，反映贫富差距的收入不良指数也由1 9 8 5 年的2 3 2 迅速上升到2 0 0 2 年的5 0 8 ， 1 4 山东大学硕士学位论文 增加了两倍多。而中等收入组居民所占收入比重不高，一直低于2 0 ，并且处于缓 慢下降的过程中。 用财产集中度指标衡量的我国城镇居民的贫富差距程度也呈现出类似的趋势。 国家统计局城市调查总队对我国2 0 0 2 年城镇居民的财产分