第七章教案工程招投标与合同管理.doc

第七章 建设工程施工合同管理7.1合同分析7.2合同实施控制7.3合同变更的管理7.4合同的风险管理7.5建设工程合同管理案例7.1 合同分析 合同分析概述 合同总体分析 合同详细分析 7.1.1 合同分析概述1. 施工合同分析的必要性 各方面合同关系比较复杂，在合同实施前，需要对合同作分析和统一的解释； 在合同实施前进行合同分析，将合同规定用最简单易懂的语言和形式表达出来，这样才能方便日常管理工作； 合同事件和工程活动的具体要求，合同各方的责任关系，事件和活动之间的逻辑关系极为复杂，必须在工程开始前将它们落实下来； 向各职能人员和工程小组进行合同交底； 对风险进行确认和界定，具体落实合同执行战略； 双方必须就合同条文的理解达成一致。（1）准确性和客观性 透彻、准确地分析合同； 实事求是地按照合同条文,按合同精神进行；（2）简易性 采用使不同层次的管理人员、工作人员能够接受的表达方式,使用简单易懂的工程语言；（3）合同双方的一致性 合同分析结果应能为对方认可（4）全面性 首先应是全面的,对全部的合同文件作解释； 其次是全面地、整体地理解,不断章取义。2. 合同分析的基本要求3. 合同分析的内容和过程合同总体分析合同详细分析按合同分析的性质、对象和内容 7.1.2 合同总体分析1. 合同总体分析概述（1）在合同签订后、实施前，承包商必须首先作合同总体分析。 重点承包商的主要合同责任、工程范围，业主(包括工程师)的主要责任和权力，合同价格、计价方法和价格补偿条件，工期要求和顺延条件，合同双方的违约责任，合同变更方式、程序和工程验收方法等，争执的解决方法等。（2）在重大的争执处理过程中，首先必须作合同总体分析。 作用 提供索赔(反索赔)的理由和根据； 合同总体分析的结果直接作为索赔报告的一部分； 作为索赔事件责任分析的依据； 提供索赔值计算方式和计算基础的规定； 是索赔谈判中的主要攻守武器。2.合同总体分析的内容（1）合同的法律基础 承包商要了解适用于合同的法律的基本情况。（2）合同类型 不同类型的合同，其性质、特点、履行方式不一样，双方的责权利关系和风险分配不一样。（3）合同文件和合同语言 合同文件的范围和优先次序：如果在合同实施中合同有重大变更，应作出特别说明。 合同文本所采用的语言：如果使用多种语言，则定义“主导语言”。 （4）承包商的主要任务 承包商的总任务，即合同标的； 工作范围； 关于工程变更的规定。（5）发包人责任 业主的合作责任是承包商顺利地完成合同所规定任务的前提，同时又是进行索赔的理由和推卸工程拖延责任的托词； 业主的权利又是承包商的合同责任，是承包商容易产生违约行为的地方。（6）合同价格 合同种类；合同所采用的计价方法；合同价格的调整方法；工程款结算方法和程序。（7）施工工期 开竣工日期、主要工程活动的工期、工期的影响因素、获得工期补偿的条件和可能（8）违约责任 承包商不能按合同规定工期完成工程的违约金或承担业主损失的条款。 由于管理上的疏忽造成对方人员和财产损失的赔偿条款。 由于预谋或故意行为造成对方损失的处罚和赔偿条款等。 由于承包商不履行或不能正确的履行合同责任，或出现严重违约时的处理规定。 由于业主不履行或不能正确的履行合同责任，或出现严重违约时的处理规定，特别是对业主不及时支付工程款的处理规定。（9）验收、移交和保修 验收。对重要的验收要求、时间、程序以及验收所带来的法律后果作说明 。 移交。竣工验收合格即办理移交。对工程尚存在的缺陷、不足之处以及应由承包商完成的剩余工作。 保修。分析保修期限及保修责任的划分。（10）索赔程序和争执的解决 分析索赔的程序；争执的解决方式和程序；仲裁条款。 7.1.3 合同详细分析 工程活动所确定的状态常常又被称为合同事件。 为了使工程有计划、有秩序地按合同实施，必须将承包合同目标、要求和合同双方的责权利关系分解落实到具体的工程活动上。这就是合同详细分析。工期计划：实际：其他参加者1.2.费用计划：实际：负责人(单位)本事件的主要活动前提条件事件内容说明事件名称和简要说明日期：变更次数：编码：子项目合同事件表1. 合同事件表（1）编码 编码要能反映事件的各种特性，通常它应与网络事件的编码有一致性。（2）事件名称和简要说明（3）变更次数和最近一次的变更日期 在接到变更指令后，应落实变更，修改相应栏目的内容。（4）事件的内容说明 这是该事件的目标，如某一分项工程的数量、质量、技术及其他方面的要求。（5）前提条件 记录着本事件的前导事件或活动，即本事件开始前应具备的准备工作或条件。（6）本事件的主要活动 完成该事件的一些主要活动和它们的实施方法、技术、组织措施。（7）责任人 负责该事件实施的工程小组负责人或分包商。 （8）成本或费用 若该事件由分包商承担，则计划费用为分包合同价格；如果在总包和分包之间有索赔，则应修改这个值。 若该事件由承包商的工程小组承担，则计划成本可由成本计划得到，实际成本为会计核算的结果，在该事件完成后填写。（9）计划和实际的工期 计划工期由网络分析得到。这里有计划开始期、结束期和持续时间。 实际工期按实际情况，在该事件结束后填写。（10）其他参加人 对该事件的实施提供帮助的其他人员。（1）工程项目的结构分解；（2）技术会审工作；（3）工程实施方案、总体计划和施工组织计划；（4）工程的成本计划；（5）各合同的协调。2. 合同详细分析7.2 合同实施控制 合同实施控制概述 施工合同的进度控制 施工合同的质量控制 施工合同的价款控制 7.2.1 合同实施控制概述预定目标工程实施的实际数据不确定性因素偏差控制进度控制；质量控制成本控制；合同控制包括1.施工准备阶段的进度控制（1）合同双方约定合同工期 施工合同工期，是指施工的工程从开工起到完成施工合同专用条款双方约定的全部内容，工程达到竣工验收标准所经历的时间；建设工程施工合同文本要求双方在协议书中对其作出明确约定。（2）承包方提交进度计划和工程师对进度计划予以确认或者提出修改意见 承包方应当在专用条款约定的日期，将施工组织设计和工程进度计划提交工程师。 工程师接到承包方提交的进度计划后，应当予以确认或者提出修改意见，时间限制则由双方在专用条款中约定。 7.2.2 施工合同的进度控制（3）其他准备工作 发包方应当按照专用条款的规定使施工现场具备施工条件、开通施工现场与公共道路，承包方应当做好施工人员和设备的调配工作。 工程师特别需要做好水准点与坐标控制点的交验，按时提供标准、规范；还需要做好设计单位的协调工作，按照专用条款的约定组织图纸会审和设计交底。（4）延期开工 承包方要求的延期开工，应在不迟于协议书约定的开工日期前7天，以书面形式向工程师提出延期开工的理由和要求。 发包方原因的延期开工，工程师以书面形式通知承包方后，可推迟开工日期。承包方对延期开工的通知没否决权，但发包方应当赔偿承包方因此造成的损失。2.施工阶段的进度控制（1）监督进度计划的执行 承包方必须接受工程师对进度的检查、监督。工程实际进度与进度计划不符时，承包方应当按照工程师的要求提出改进措施，经工程师确认后执行。 因承包方自身的原因造成工程实际进度与已经确认的进度计划不符的，所有的后果都应由承包商自行承担。（2）暂停施工 工程师要求的暂停施工工程师承包方暂停施工书面形式通知书面处理意见48小时工程师承包方实施处理完毕书面形式承包方要求复工48小时工程师给予答复工程师未予答复承包方自行复工 由于发包方违约，承包方主动暂停施工 发包方不按合同规定及时向承包方支付工程预付款，发包方不按合同及时向承包方支付工程进度款且双方未达成延期付款协议，在承包方发出要求付款通知后仍不付款，经过一定时间后，承包方均可以暂时停工。 发包方应该承担相应的违约责任 意外情况导致的暂停施工 在施工过程中出现一些意外情况，工期是否给以顺延应视风险责任的承担确定。 如：发现有价值的文物，发生不可抗力事件等，风险责任应当由发包方承担，故应给予承包方工期顺延。（3）设计变更 工程师在其可能的范围内应尽量减少设计变更。（4）工期延误 工期可以顺延的工期延误 发包方不能按约定日期支付工程预付款、进度款 设计变更和工程量增加 一周内非承包方原因停水，停电，停气造成停工累计超过8小时 不可抗力 专用条款中约定或工程师同意工期顺延的其他情况 工期顺延的确认程序基础承包方延误内容追加合同价款书面形式14天内工程师收到报告14天内答复未答复报告已被确认3.竣工验收阶段的进度控制（1）竣工验收的程序承包方提交竣工验收报告 发包方组织验收 发包方不按时组织验收的后果发包方收到承包方送交的竣工验收报告后28天内不组织验收，或者在验收后7天内不提出修改意见，则视为竣工验收报告已经被认可。（2）发包方要求提前竣工 发包方如果要求提前竣工，应当与承包方进行协商，协商一致后应签订提前竣工协议。 提前竣工协议应包括提前的时间、承包方采取的赶工措施、发包方为赶工提供的条件、承包方为保证工程质量采取的措施和提前竣工所需的追加合同价款等内容。1. 标准、规范和图纸（1）合同适用标准、规范 双方应当在专用条款中约定适用标准、规范的名称。发包方应当按照专用条款约定的时间向承包方提供一式两份约定的标准、规范。 国内没有相应的标准、规范时，首先，应由发包方按照约定的时间和向承包方提供施工技术要求，承包方按照约定的时间要求提出施工工艺。经发包方认可后执行；若发包方要求工程使用国外标准、规范时，发包方当负责提供中文译本。 7.2.3 施工合同的质量控制（2）图纸 发包方提供图纸 发包方应当按照专用条款约定的日期和套数，向承包方提供图纸。 承包方如果需要增加图纸套数，发包方应当代为复制。发包方代为复制意味着发包方应当为图纸的正确性负责。 如果对图纸有保密要求的，应当承担保密措施费用。发包方 在施工现场保留一套完整图纸，供工程师及其有关人员进行工程检查时使用。 如果专用条款对图纸提出保密要求的，承包方应当在约定的保密期内承担保密义务。 承包方如果需要增加图纸套数，复制费用由承包方承担。承包方 承包方提供图纸 承包方应当在其设计资质允许的范围内，按工程师的要求完成这些设计，经工程师确认后使用，发生的费用由发包方承担。 在这种情况下，工程师对图纸的管理重点是审查承包方的设计。2.材料设备供应的质量控制（1）材料设备的质量及其他要求 材料生产和设备供应单位应具备法定条件； 材料设备质量应符合要求； 材料设备或者其包装上的标识应符合的要求。（2）发包方供应材料设备时的质量控制 双方约定发包方供应材料设备的一览表 发包方供应材料设备的验收 材料设备验收后的保管 发包方供应的材料设备与约定不附时的处理 发包方供应材料设备使用前的检验或实验（3）承包方采购材料设备的质量控制 承包方采购材料设备的验收：承包方在材料设备到货前24小时通知工程师验收； 承包方采购的材料设备与要求不符时的处理：工程师可以拒绝验收，由承包方按照工程师要求的时间运出施工场地，重新采购符合要求的产品，并承担由此发生的费用，由此延误的工期不予顺延； 承包方使用代用材料，须经工程师认可后方可使用，由此增减的合同价款由双方以书面形式议定。（1）建设工程施工企业的经理，要对本企业的工程质量负责，并建立有效的质量保证体系；（2）施工企业应当逐级建立质量责任制；（3）施工企业必须设立质量检查、测试机构，并由经理直接领导，企业专职质量检查员应抽调有实践经验和独立工作能力的人员充任；（4）用于工程的建筑材料，必须送实验室检验，并经实验室主任签字认可后，方可使用；（5）实行总分包工程，分包工程单位要对分包工程的质量负责，总包单位对承包的全部工程质量负责。3.施工企业的质量管理4.工程验收的质量控制（1）工程质量标准 质量标准的评定以国家或者专业的质量检验评定标准；（2）施工过程中的检验和返工 承包方随时接受工程师及其委派人员的检查检验，工程质量达不到约定标准的部分，工程师一经发现，可要求承包方拆除和重新施工，承包方应按工程师及其委派人员的要求拆除和重新施工，承担由于自身原因导致拆除和重新施工的费用，工期不予顺延。（3）隐蔽工程和中间验收 承包方进行自检，并在隐蔽和中间验收前48小时以书面形式通知工程师验收。 合格，工程师在验收记录上签字后，承包方可进行隐蔽和继续施工。验收24小时后，工程师不在验收记录上签字，视为工程师已经批准，承包方可进行隐蔽或者继续施工。 验收不合格，承包方在工程师限定的时间内修改后重新验收。（4）重新检验 工程师有权对已经隐蔽的工程提出重新检验的要求，承包方应按要求进行剥露或开孔，并在验收后重新覆盖或者修复。 检验合格，发包方承担由此发生的全部追加合同价款，赔偿承包方损失，并相应顺延工期。检验不合格，承包方承担发生的全部费用，但工期也予顺延。（5）试车 试车的组织责任 单机无负荷试车。承包方应在试车前48小时书面通知工程师。通过，工程师在试车记录上签字。 联动无负荷试车。由发包方在试车前48小时书面通知承包方。 投料试车。在工程竣工验收后由发包方全部负责。 试车的双方责任 由于设计原因试车达不到验收的要求，发包方承担修改设计、拆除及重新安装全部费用和追加合同价款，工期相应顺延。 由于设备制造原因试车达不到验收要求，设备由承包方采购，由承包方承担修理或重新购置、拆除及重新安装的费用，工期不予顺延；设备由发包方采购的，发包方承担上述各项追加合同价款，工期相应顺延。 由于承包方施工原因试车达不到验收要求，承包方承担重新安装和试车的费用，工期不予顺延。 试车费用除已包括在合同价款之内或者专用条款另有约定外，均由发包方承担。 工程师未在规定时间内提出修改意见，或者试车合格而不在试车记录上签字。试车结束24小时后，记录自行生效，承包方可继续施工或办理竣工手续。（6）竣工验收 竣工工程必须符合的基本要求 达到国家规定的竣工条件； 经质量监督机构核定为合格； 设备和主要建筑材料、构件应具有产品质量出厂检验合格证明和技术标准规定必要的进场试验报告； 具有完整的工程技术档案和竣工图，已办理工程竣工交付使用的有关手续； 已签署工程保修证书。 竣工验收中承发包双方的具体工作程序和责任。 工程具备竣工验收条件，承包方向发包方提供完整竣工资料及竣工验收报告。 发包方收到竣工验收报告后28天内组织有关部门验收，并在验收后14天内给予认可或提出修改意见。 发包方要求部分单位工程或者工程部位须甩项竣工时，双方另行签订甩项竣工协议， 建设工程未经验收或验收不合格，不得交付使用。5.保修（1）质量保修书的内容 质量保修项目内容及范围；质量保证期；质量保修责任；质量保修金的支付方法。（2）工程质量保修范围和内容 质量保修范围包括地基基础工程、主体结构工程、屋面防水工程和双方约定的其他土建工程，以及电气管线、上下水管线的安装工程，供热、供冷系统工程项目。（3）质量保证期 合同双方可以根据国家有关规定，但双方的约定不得低于国家规定的最低质量保证期。（4）质量保修责任 属于保修范围和内容的项目，承包方应在接到修理通知之日后7天内派人修理。承包方不在约定期限内派人修理，发包方可委托其他人员修理，修理费用从质量保修金内扣除。 发生须紧急抢修事故(如上水跑水、暖气漏水漏气、燃气漏气等），承包方接到事故通知后，须立即到达事故现场抢修。非承包方施工质量引起的事故，抢修费用由发包方承担。 在工程合理使用期限内，承包方确保地基基础工程和主体结构的质量。因承包方原因致使工程在合理使用期限内造成人身和财产损害，承包方应承但损害赔偿责任。1.施工合同价款及调整（1）施工合同价款的约定 固定价格合同；可调价格合同；成本加酬金合同（2）可调价格合同中合同价款的调整 价格调整的范围 国家法律、法规和政策变化影响合同价款； 工程造价管理部门公布的价格调整； 一周内非承包方原因停水、停电、停气造成停工累计超过八小时； 双方约定的其他调整或增减。 7.2.4 施工合同的价款的控制 价格调整的程序承包方通知工程师确认书面形式14天内追加合同款不答复；不提出修改意见；已同意此项调整2.工程预付款 预付时间应不迟于约定的开工日期前7天; 发包方不按约定预付，承包方在约定预付时间7天后向发包方发出要求预付的通知，发包方收到通知后仍不能按要求预付，承包方可在发出通知7天后停止施工，发包方应从约定应付之日起向承包方支付应付款的贷款利息，并承担违约责任。3.工程款（进度款）支付（1）工程量的确认承包方向工程师提交已完工程量的报告工程师计量（2）工程款（进度款）支付的程序和责任 发包方应在双方计量确认后14天内，向承包方支付工程款（进度款）。同期用于工程上的发包方供应材料设备的价款，以及按约定时间发包方应按比例扣回的预付款，与工程款（进度款）同期结算。合同价款调整、设计变更调整的合同价款及追加的合同价款，应与工程款（进度款）同期调整支付。 发包方超过约定的支付时间不支付工程款（进度款）承包方可向发包方发出要求付款的通知，发包方在收到承包方通知后仍不能按要求支付，可与承包方协商签订延期付款协议，经承包方同意后可以延期支付。4.变更价款的确定（1）变更价款的确定程序发生设计变更变更工程价款报告工程师确认承包方14天内调整合同价款不提出变更工程价款报告不涉及合同价款变更（2）变更价款的确定方法 合同中已有使用于变更工程的价格，按合同已有的价格计算、变更合同价款； 合同中只有类似于变更工程的价格，可以参照此价格确定变更价格，变更合同价款； 合同中没有适用或类似于变更工程的价格，由承包方提出适当的变更价格，经工程师确认后执行。5.施工中涉及的其他费用（1）安全施工方面的费用 承包方按工程质量、安全及消防管理有关规定组织施工，采取严格的安全防护措施，承担由于自身的安全措施不力造成事故的责任和因此发生的费用。非承包方责任造成安全事故，由责任方承担责任和发生的费用；（2）专利技术及特殊工艺涉及的费用 要求使用专利技术或特殊工艺的当事人，承担申报、试验、使用等费用。（3）文物和地下障碍物 发现古墓、古建筑等文物及化石或其他有考古、地质研究等价值的物品时，发现影响施工的地下障碍物时，发包方承担由此发生的费用，延误的工期相应顺延。6.竣工结算（1）承包方递交竣工决算报告及违约责任发包方认可工程竣工验收报告递交竣工结算报告承包方28天内 承包方未能向发包方递交竣工决算报告及完整的结算资料，造成工程竣工结算不能正常进行或工程竣工结算价款不能及时支付，发包方要求支付工程的，承包方应当交付； 承包方未能向发包方递交竣工决算报告及完整的结算资料，造成工程竣工结算不能正常进行或工程竣工结算价款不能及时支付，发包方不要求交付工程的，承包方承担保管责任。 （2）发包方核实竣工结算报告和支付工程结算价款 发包方自收到竣工结算报告及结算资料后28天内进行核实，确认后支付工程竣结算价款。 承包方收到竣工结算价款后14天内将竣工工程交付发包方。（3）发包方不支付结算价款的违约责任 发包方收到竣工结算报告及结算资料后28天内无正当理由不支付工程竣工结算价款，从第29天起承包方同期向银行贷款利率支付拖欠工程价款的利息，并承担违约责任。 发包方收到竣工决算报告及结算资料后28天内不支付工程竣工结算价款，承包方可以催告发包方支付结算价款。发包方在收到竣工结算报告及结算资料后56天内仍不支付的，承包方可以与发包方协议将该工程折价，也可以由承包方申请人民法院将该工程依法拍卖，承包方就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿。 7.3 合同变更的管理 合同变更范围 合同变更程序 合同变更的责任1. 定义工程合同变更，是指施工承包合同依法成立后，在工程实施过程中，发包商和承包商依法通过协商对合同的内容进行修订或调整所达成的协议。施工承包合同变更的范围包括工程性质、合同中规定的工程质量、进度、成本要求，以及合同条款中承发包双方责权利关系的变化等都可以被看作为合同变更。 7.3.1 合同变更范围 业主对建筑物的外形或使用功能有新的想法，因此必须变更原设计方案，同时也要重新修订预算。 由于设计人员的疏忽或其他原因造成的设计错误，必须对设计图纸作重新修改。 由于工程条件预定不准确导致工程环境发生变化， 必须要重新修改施工方案和变更施工计划。 由于产生新的技术和知识，可以大幅度降低成本，有必要变更原设计、实施方案或实施计划。 由于业主指令、业主的原因造成承包商施工方案的变更。 政府部门对工程新的要求。 由于合同实施出现问题，必须调整合同目标，或修改合同条款。 合同双方当事人由于倒闭或其他原因不得不转让合同，造成合同当事人的变化。 2.常见的工程变更几种情况变更申请业主代表或工程师批准并发出变更令业主或工程师作书面变更指令或业主、工程师和承包商进行价格和工期调整谈判业主批准变更执行变更 7.3.2 合同变更程序1. 涉及到合同实质性内容变更，由发包方和承包方双方签署变更协议确定 2.业主或工程师根据情况变化行使合同赋予的权力，发出工程变更指令 （1）与变更相关的分项工程尚未开始，只需对工程设计作修改或补充。在这种情况下，工程变更时间比较充裕，价格谈判和变更的落实可有条不紊地进行。 （2）变更所涉及到的工程正在进行施工，这种变更通常时间很紧迫，甚至可能发生现场停工等待变更指令。 （3）对已经完工的工程进行变更，必须作返工处理。 1.工程合同变更的责任分析（1）设计变更 由于业主要求、政府城建环保部门的要求、环境变化(如地质条件变化)、不可抗力、原设计错误等导致设计的修改，必须由业主承担责任； 由于承包商施工过程、施工方案出现错误、疏忽而导致设计的修改，必须由承包商负责； 在现代工程中，承包商承担的设计工作逐渐多起来。承包商提出的设计必须经过工程师(或业主代表)的批准。对不符合业主在招标文件中提出的工程要求的设计，工程师有权不认可。这种不认可不属于索赔事件。 7.3.3 合同变更的责任（2）施工方案变更 在投标文件中，承包商会在施工组织设计中提出比较完善的施工方案，注意： 施工方案虽不是合同文件，但它也有约束力； 施工合同规定，承包商应对所有现场作业和施工方法的完备、安全、稳定负全部责任； 业主不能随便干预承包商的施工方案 ； 在工程中承包商采用或修改实施方案都要经过工程师的批准或同意。如果工程师无正当理由不同意可能会导致一个变更指令。 重大的设计变更常常会导致施工方案的变更。如果设计变更由业主承担责任，则相应的施工方案的变更也由业主负责；反之，则由承包商负责。 对不利的异常的地质条件所引起的施工方案的变更，一般作为业主的责任。 施工进度的变更。只要工程师(或业主)批准(或同意)承包商的进度计划(或调整后的进度计划)，则新进度计划就成为有约束力的。如果业主不能按照新进度计划完成按合同应由业主完成的责任，应承担责任。 （1）业主或工程师的口头变更指令 承包商必须遵照执行 ，应在7天内书面向工程师索取书面确认。（2）业主和工程师的认可权必须限制 认可超过合同明确规定的范围和标准时，它即为变更指令，应争取业主或工程师的书面确认，而进提出工期和费用索赔。 （3）工程变更不能免去承包商的合同责任 承包商对已收到的变更指令，特别对重大的变更指令或在图纸上做出的修改意见，应予以核实。（4）工程变更不能超过合同规定的工程范围 如果超过这个范围，承包商有权不执行变更或坚持先商定价格后再进行变更。2.合同变更中应注意的问题（5）应注意工程变更的实施、价格谈判和业主批准三者之间在时间上的矛盾性 承包商必须无条件执行业主代表或工程师的变更指令。 工程变更已成为事实，工程师再发出价格和费率的调整通知，价格谈判常常迟迟达不成协议，或业主对承包商的补偿要求不批准，价格的最终决定权却在工程师。这样承包商处于十分被动的地位。（6）在合同实施中，合同内容的任何变更都必须经过合同管理人员或由他们提出 与业主、与总(分)包之间的任何书面信件、报告、指令等都应经合同管理人员进行技术和法律方面的审查 （7）在商讨变更、签订变更协议过程中，承包商必须提出变更补偿（即索赔）问题 最好在变更执行前就应明确补偿范围、补偿方法、索赔值的计算方法、补偿款的支付时间等，双方应就这些问题达成一致。 7.4 合同的风险管理 风险及风险因素 风险分析风险管理就是人们对潜在的意外损失进行识别、评估，并根据具体情况采取相应预防措施，以防患于未然，或在风险无从避免时寻求切实可行的补救就措施，使意外损失降低到最小程度。 （1）事故（事变、灾害、损害）发生的不确定性 （2）事故（事变、灾害、损害）本身 （3）事故（事变、灾害、损害）发生的条件、情况 7.4.1 风险及风险因素1.风险的概念2.风险因素风险条件（1）实质风险因素 属于有形因素，指增加某一标的的风险发生机会或损失严重程度的直接条件；（2）道德风险 属于无形因素，与人的品德修养有关，是指由于个人不诚实或不良企图，故意使风险事件发生或扩大已发生的风险事件的损失程度的因素；（3）心理风险因素 属于无形因素，是指由于人们主观上的疏忽或过失，如不够谨慎小心等行为而导致增加风险事件发生的机会或扩大了损失严重程度的因素。 1.工程合同风险产生的原因 工程合同标的建设项目的一次性、单件性特点决定其不确定因素的大量存在，而人们认识这种不确定性的能力有限。 工程项目由于其技术、施工、地质、材料等方面的原因，存在着不少不可预见的干扰因素与障碍。 工程项目由于建设周期长，在建设过程中可能发生与当时签订合同时条件与环境的变化。 工程项目由于参与方多，利益关系复杂，可能发生风险负担不均而造成的风险。 7.4.2 风险分析1.工程中业主和承包商面临的风险分析（1）政治风险 （2）经济风险 业主支付能力差，拖延付款或不给予误期付款利息或利率很低 汇率大幅度下跌。 通货膨涨。 保护主义 税收歧视（3）自然风险 影响工程实施的气候条件； 台风、地震、海啸、洪水、火山爆发、泥石流等自然灾害； 施工现场的地理位置，对物资材料运输产生影响的各种因素； 可能导致工程毁损或有害于施工入员健康的人为或非人为因素形成的凤险。 （4）业主和承包商资信风险 业主的经济情况变化； 业主的信誉差、不诚实； 承包商信誉差 ； 业主在工程实施中苛刻刁难承包商，施行罚款或扣款； 业主经常改变主意，使工程变更频繁，又不愿意给承包商补偿等； 监理工程师选择不当。 （5）出具保函风险 不少承包合同中对于承包商出具保函的时间、生效日期及应履行的相应义务规定得很苛刻，或者写得很笼统。 不少国家在发包工程时不按国际惯例规定保函格式，而是由其中央银行规定一种格式。 一些保函中对于保函的失效日期及撤回方式没有强调。 如果保函中没有写明分批相应减额的办法，结果是承包商已归还了大部分预付款，而其预付款的担保金额还是全部预付款数，不仅增加了承包商的风险，还承受了不应该支付的保函手续费。 （6）合同条款风险 业主和承包商在合同中的风险分担往往是不公的，工程承包合同中一般都包含着一些明显的或隐含的对承包商不利的条款，它们会造成承包商的损失，是承包商进行合同风险分析的重点。（7）其它风险 例如政府有关管理机构延误审批，导致工程不能按时开工；或与工程项目环境（居民、社区、环境）发生冲突，造成工程停工；或承包商选择运送临时工程、设备和材料以及职员和劳务要通过的国家发生诸如叛乱、政变、暴乱等风险，业主都不予承担责任，则承包商要自己承担风险。 3.风险防范（1）风险防范的一般方法 风险损失的预防。在损失发生前采取的控制技术，对于各种风险因素而采取各自相应的预防措施。 风险损失的减轻。采取有效措施减轻损失发生时或发生后的损失程度。 风险的分散与组合。风险分散是将风