财信通整体培训文档

财信通整体培训文档 2007年 10月 财信通俱乐部背景 在中国证券市场成功完成股权改制后，沉寂了几年的股票市场从 2006年始复苏并持续火爆，越来越多的投资者涌入证券市场，人们对中国证券市场的前景充满希望。股市的繁荣，促进了各证券公司创新服务的意识，同时随着非现场交易的投资者用户的激增，电话委托的萎缩和网上交易的局限，也呼唤着新的服务形式出现。 为了通过信息化进一步提高企业核心竞争力，并顺应市场及投资者用户的需求 ，各证券公司努力寻找通过无线方式提升服务质量，转换服务类型。为此， 由多家证券公司倡议，与中国移动共同发起成立了财信通俱乐部 。 财信通俱乐部介绍 财信通俱乐部通过各大证券公司与中国移动的网络平台进行全面合作，旨在为广大投资者搭建一个优质的理财资讯平台，提供证券、基金、保险、信托等金融产品的信息化业务以及投资者教育、理财沙龙、分析师讲座等众多丰富权益，为各证券公司提供一个快捷、有效的客户服务平台。 财信通俱乐部介绍 财信通俱乐部发起单位 财神通客户端总述 财神通介绍（ SI：胜龙） 财神通介绍（ SI：天利） 财神通介绍（ SI：金证） 财信通客户端业务介绍 财信通短彩类业务介绍 财神通介绍（ SI：今日投资） 手机炒股业务市场分析 股民群体总数的增长 开户人数（万人）2 0 0 3 年 末 2 0 0 4 年 末 2 0 0 5 年 末 2 0 0 6 年 末2 0 0 2 年 末 2 0 0 7 年 9 月 2 5 日6 8 4 1 . 8 46 9 8 1 . 2 37 8 1 4 . 2 87 3 3 6 . 0 77 2 1 5 . 7 41 2 4 8 2 . 7 92007年，每天新开户的股民达到数十万计，股民开户总数已突破一个亿。但从国际上资本市场成熟国家的经验来看，股民数量占全体国民的比例，中国还是比较低的，因此，随着股市的持续繁荣，股民数量还会持续增长。 随着股民基数的快速增长， 中青年上班族股民的需求越来越突出 电话委托使用不便，即时性差、信息量少，导致现在电话委托越来越萎缩。 网上交易的交易量占证券公司所有交易量的 60-70%，有随时查询实时行情、信息量大，操作简单明了的优势。 手机炒股更适合那些单位限制上班时间炒股，或者经常出门办公的股民。 核心目标客户 中青年上班族股民的工作节奏快，闲暇时间少，对信息质量要求高，且对手机信息化应用没有使用障碍，接受度高，是天然的手机炒股的目标用户群体。目前仅北京、上海、广州等大中城市就有 50多万人 手机炒股业务市场分析 券商财神通业务介绍 “券商 财神通 ” 业务是由证券公司联合中国移动推出的面向证券公司自有客户的客户端业务。主要功能模块包括：自选股票、行情报价、综合排名、投资教育、股市资讯、券商视点、委托交易等。证券公司可以通过手机、 PDA等为客户提供一站式专业证券投资服务。 财神通概述 资费： 15元 /月 财神通资费 下载：编写短信 CST发送到 1008833 财神通指令 专属性：由证券公司主导，产品以证券公司冠名。 安全性： “ 财神通 ” 帐户交易在证券公司系统侧完成。 1 2 3 4 5 6 实惠性： 15元 /月比市场价格更优惠！ 合法性：行情得到上海交易所及深圳交易所的正式授权，具有合法性。 权威性：资讯权威，汇集多家证券研究机构、分析师的专业、权威信息。 独特性：开辟 “ 券商视点 ” 专栏，为客户提供本证券公司高端资讯。 财神通业务特点 财神通运营支撑平台 客 户 端 控 制 服 务 器财 神 通 客 户 端A 券 商 业 务 服 务 器M I S C订 购 关 系 同 步业 务 鉴 权使 用 业 务使 用 业 务订 购 / 退 订12333财 神 通 使 用 过 程 示 意 图B 券 商 业 务 服 务 器控制服务器功能 1、用户鉴权，决定客户端的下一步是订购 /退订或正常使用业务。 2、订购关系同步与保存。 3、用户访问日志。通过日志可以统计用户的使用情况 财神通下载页面 发送CST到1008833 发送CSZX到1008833 财神通主界面 图标：统一以财神通俱乐部标识为财神通软件 LOGO 命名：统一以 XX券商财神通命名 界面：首页内容必须包括但不限于以下 9个栏目：行情报价、自选股票、涨跌排名、委托交易、股市资讯、投资教育、券商视点、系统设置、帮助信息。 财神通客户端总述 财神通介绍（ SI：胜龙） 财神通介绍（ SI：天利） 财神通介绍（ SI：金证） 财信通客户端业务介绍 财信通短彩类业务介绍 财神通介绍（ SI：今日投资） 财神通客户端功能 财神通手机炒股提供了十多项服务内容，包括：股票、期货、外汇、外盘、港股、黄金等最新行情和资讯，各种技术分析图表，股票交易，模拟炒股以及投资者教育等多种服务内容。 功能 详细内容 股票行情： 行情报价、分时走势（图）、 K线分析（图）、成交明细、分价量表、自选同列、行情排名、财务资料、个股相关、行情预警 资讯信息： 公告信息、个股点评、特别提示、实时解盘、专家点评、财经资讯、券商看盘 手机炒股： 提供与实时行情同步的证券交易功能 期货行情： 商品报价、分时走势（图）、 K线分析（图）、买卖明细、分价量表、自选同列、相关报道 外汇行情： 基本汇率，交叉汇率，期汇市场，包括最新报价、分时走势（图）、 K线分析（图）等 财神通手机炒股软件的优势 财神通手机炒股软件的优势 财神通客户端界面展示 软件功能比较 财神通手机炒股软件的优势 财神通 移动证券 掌上股市钻石板 比较 界面 首页栏目 行情报价 实时行情 时事行情 移动证券界面比较精致，首页栏目设置多为实用度不高的栏目，如通知公告是资费说明，软件信息是软件的版本名，而不是像其他软件那样，把各用户经常使用的功能提到首页，方便用户使用；相比起来，移动证券有些华而不实的感觉。 CDMA掌上股市钻石板的界面非常简单，首页栏目设计仅限于基本行情和交易。财神通的界面相对朴实。 委托交易 在线交易 交易委托 股市资讯 股市资讯 股市资讯 自选股票 我的股票 系统设置 系统设置 系统设置 帮助信息 在线帮助 帮助信息 投资教育 软件信息 订购 /退订 港股行情 通知公告 关于本软件 综合排名 退出系统 页面美观 朴素 精致 简单 操作 内容清晰度 可放大缩小 无放大和缩小 可放大缩小 除了不提供 K线图的放大与缩小，移动证券的操作比较简单，换股操作，栏目切换操作都比较流畅；因为内容和功能较少， CDMA掌上股市钻石板的操作相对简单流畅。相比起来，财神通因为内容较多，操作流程长一些。但其前身经过了三年多的运营，操作上还是比较贴合用户使用习惯，且经过市场的检验。 换股操作 简单 简单 简单 栏目切换 一般 简单 一般 自选添加 操作一般 操作简单 财神通 移动证券 掌上股市钻石板 比较 功能 技术指标 7个 9个 移动证券的在提供行情功能上比财神通要弱，仅仅只有沪深股票的内容，而且在排名种类，板块分类上都没有提供足够支持，和财神通相比，仅多出两个技术指标的显示。CDMA掌上股市钻石板提供基本的大盘和个股信息，功能少，从其宣传角度来看，突出的是委托交易系统。比较起来财神通软件功能上最为全面均衡。 排名 16*16 6*6 数据指标展示 少 少 少 分时 /报价 /明细 比较细致 比较简单 比较简单 港股行情 有 无 无 交易委托 有 有 有 资讯内容 软件帮助和说明 详细 简单 简单 财神通内容丰富，能很好满足用户需要，移动证券资讯内容量极少，CDMA手机炒股钻石板资讯内容较少。 个股资料 详细 简单 简单 股市资讯 内容多 内容少 内容少 投资者教育 有 无 无 信息地雷 有 有 有 软件功能比较 财神通 移动证券 掌上股市钻石 板 比较 券商接入 60券商 /2000营业部 20-30家券商 28家券商 移动证券接入券商据称 30家，但其中部分券商无法正常使用，前部分是营业部，财神通的前身恒生投资通接入券商也存在同样的问题，但数量相对较多，在诸炒股软件中仅仅略少于同花顺。 CDMA掌上股市接入券商较大，除申银万国外基本覆盖了其他大的券商 支持机型 400多款 120-160款？ 110款 财神通支持手机量很大，特别是对老手机的支持，移动证券对新出的重点手机支持，但全面适配上没有财神通作的好， CDMA掌上股市的适配基本覆盖了主流的 CDMA手机 资费 15元 /月包流量 20M 30元 /月，交易 6元 /月 信息费 18-30元 /月， 移动证券的定价和手机支持策略明显表示他主要面向高端市场，财神通的定价面向中端市场。 CDMA手机炒股各省市联通资费不一，有 18元， 28元， 30元的，定价方式与移动类似。 软件功能比较 安全性能高：手机号码、通讯密码、证券帐号绑定；采用 RC4（ /DES） +通讯密码 +动态密码的高强度动态加密技术。 速度快：高速无线通讯网络、高效算法和压缩技术：基本上与证券公司、期货公司、银行提供的行情保持同步 . 财神通 其他手机炒股软件 稳定性 系统有良好的稳定性，尤其在大并发访问 的状况下保持良好的稳定性 在大用户量访问的时候稳定性不好 访问速度 快，尤其在用户量大的时候保持访问速度 没有明显下降 在用户访问量大的时候，访问速度下 降比较快 安全性 采用端到端加密，与网上交易具有同等的 安全性 一般采用密码传输，安全性欠缺 客户端通用性 通用性非常好 通用性差，需要管理很多软件版本 维护成本 维护成本低 维护成本高 软件性能比较 财神通手机炒股软件的优势 财神通安全性能 SSL安全代理既是基于 PKI技术实现了多网上信息传送的安全加密。 PKI基于非对称公钥体制，采用数字证书管理机制，可以为透明地为网上应用提供上述各种安全服务，极大地保证了网上应用的安全性。 财神通手机炒股软件网络拓扑图 用 户 数 据 库交 易 所 行 情 / 资 讯接 收单 向 卫 星手 机 炒 股 应 用 服 务 器 4 台支 持 W i n C E ， K - J a v a ， L i n u x ， S y m b i a n手 机 炒 股 应 用 服 务 器 4 台支 持 W i n C E ， K - J a v a ， L i n u x ， S y m b i a n用 户 数 据 库交 易 所 行 情 / 资 讯接 收 （ 互 联 网 备 份 ）世 纪 互 联 机 房 1互 联 网移 动 内 网移 动 M I S C 系 统数 据 同 步世 纪 互 联 机 房 2电 信 线 路电 信 线 路网 通 线 路网 通 线 路券 商 机 房手 机 炒 股 接 入 服 务 器委 托 交 易 接 入采用双机房模式进行系统部署，减少机房问题导致的系统不可用。 每个机房互联网出口都可直通网通、电信骨干网； 两个机房分别部署用户数据库和用户认证系统，并实现数据的实时同步； 交易所行情的接收方式分为两种：单向卫星和互联网，其中互联网作为备份； 与证券公司的交易接入采用互联网方式。 应用服务器可部署多台，每台独立运行。多台服务器之间靠客户端的选择规则实现服务器间的负载均衡。 由于服务器独立运行，系统性能几乎是线性增长。可根据业务量的增长，不断增加服务器数量，既能保护企业的投入，也能保证服务的质量。 一台 DL380 G5应用服务器。可以支持 16000左右的在线用户， 2500左右的并发请求。 系统设计容量为可 100万在线用户，并发用户 30万请求，按每服务器并发 2万请求的容量设计，共部署 16台服务器，每个机房部署 8台服务器；注册用户数据数可以若干，受系统资源的限制。 财神通手机炒股系统部署 财神通客户端软件针对不同的手机平台有 K-Java、 C、 Win CE三种版本，这三个版本可以支持几乎所有的手机平台，其中 Win CE版针对微软的 Win CE平台， C版主要支持 Nokia的 Symbian平台， K-Java版具有很好的通用性，支持除了 Win CE之外的所有平台，包括 SmartPhone。 目前共支持手机共 800余款 全面手机支持 财神通手机炒股软件的优势 诺基亚 2626， 2630， 2650等 19款 三星 C208， C218， C238等 15款 5700， 5500， 5300等 6款 E116， E118， E608等 25款 6020， 6021， 6030等 51款 X138， X458， X478等 8款 7200， 7210， 7250等 15款 U100， U300， U700等 12款 E50， E60， E61等 8款 西门子 SX1， CX65， C65等 8款 N70， N71， N72等 14款 NEC E530， N710， N718等 9款 N-Gage， N-GageQD 索尼爱立信 K300c， K310c， K320i等 9款 摩托罗拉 A1010， A668， A732等 10款 K600c， K608， K618等 13款 C650， C370， C375等 7款 W200c， W300c等 9款 E1， E2， E3，等 15款 W700， W700c， W710c， W700c V3， V3x， V6等 32款 W800， W810， W958c等 9款 L7， L2， L71等 7款 W999i， W900 T720， T720i， T722i， T725 Z610， Z1010， Z600等 8款 U6， K1， K3等 8款 Z800， Z750， Z520c， Z310c PocketPC（ pda） 多普达： 686， 696， 696i，等 19款 S7， S700c， S500c 联想 ET980， ET960等 7款 T618， T628， T610， T250c， T658c 三星 SGH-i718 P800， P900， P908， P910c， P990c Smart Phone 多普达 C720， 515， 566等 11款 V630i， J300c 桑达 8390 ； 摩托罗拉 PX200,MPX220 SO903iTV， P1c 财神通手机炒股软件的优势 不断增加对手机终端的支持 不断升级和改进系统平台和终端软件。 针对券商合作，建立专门的手机炒股运营技术保障小组，专门与券商对接，提供及时有效的技术保障。 产品技术保障 7*24小时 Call Center热线电话，有经过专业培训的客服人员接听电话 财信通 WEB网站客服论坛 财信通 WAP网站客服论坛 客户咨询服务 客户服务包括：为券商提供的服务；为最终用户提供的服务。服务的内容主要包括技术保障服务和客户咨询服务。 优质客服体系 财神通手机炒股软件的优势 财神通客户端总述 财神通介绍（ SI：胜龙） 财神通介绍（ SI：天利） 财神通介绍（ SI：金证） 财信通客户端业务介绍 财信通短彩类业务介绍 财神通介绍（ SI：今日投资） 银河证券财神通服务现状 银河证券财神通 服务内容 行情类 是最主要的服务之一，包括各种有价证券的最 新报价、价格变化曲线、以及必要的分析图表 。比如目前已经实现并正进一步丰富的“深沪 行情”，即将推出的“港股行情” 等。 资讯类 为用户提供及时、全面、权威的财经资讯、 个股点评、大盘分析。汇聚名家策略、盘中 快评、名家荐股、潜力股推荐、投资组合等 权威资讯。 交易类 为用户提供一个新的、更为方便的交易手段， 将用户的交易请求按照其要求发送到相应的 经纪商或交易平台。 交易类产品目前主要为 深沪证券交易，随着业务发展，将逐步接入 其它的交易平台。 服务内容介绍 银河证券财神通业务介绍 彩铃、铃声、 整曲、语音 银河财神通业务是 中国移动联合 银河证券 （胜龙科技作为 SI)针对广大股民 提供的手机 证券增值服务，其服务内容到位、使用方便的特点获得了众多用户好评。 客户端 业务 现有活跃用户 15万、体验用户数超过 30万。目前客户增长加速。 银河证券财神通功能介绍 主要功能 功能简介 1. 自选股票 进入自选股列表界面 . 2. 行情报价 提供分时、 K线、报价、明细、 f10、自选股、排行等 . 3. 综合排名 进入排行榜界面，每次登录排行榜系统默认的排行是上海 A股的涨幅排行 . 4. 投资教育 中国证监会对股票投资者教育 . 5. 股市资讯 提供最新公告、股票推荐、新股速递、机构点评、个股点评、市场研判 等 . 6. 银河视点 由银河证券提供的银河视点分析 . 7. 委托交易 提供沪深两市多种证券品种的委托交易和账户查询 . 8. 系统设置 提供行情刷新速度、交易帐号邦定和退订银河财神通业务等 . 9. 帮助信息 提供使用软件说明 . 10.退出系统 退出银河财神通应用系统 . 银河证券财神通服务功能分为十个部分：自选股票、行情报价、 综合排名、投资教育、股市资讯、银河视点、委托交易、系统设置、 帮助信息、退出系统。 采用了图形界面风格，操作简单。 银河证券财神通功能介绍 输入用户关注的股票代码，添加到我的自选股服务 通过我的自选股服务，随时切换到个股分时走势图， K线图，实时行情信息，成交明细等服务，用户快捷的进入自己所需的服务 提供详细的用户使用帮助 银河证券财神通功能介绍 提供输入股票代码或拼音简码两种方式查询股票 提供快捷键服务，用户可以点击屏幕上的快捷键，选择功能进行操作 银河证券财神通功能介绍 银河证券独家提供银河视点，服务内容包括实时评盘，市场传闻，热点板块，焦点个股等资讯 联合高端资讯提供商为用户提供及时、全面、权威的财经资讯、个股点评、大盘分析等权威资讯 银河证券财神通功能介绍 用户通过系统设定，对交易帐号，行情刷新，默认指标进行设置。 用户可设置对 K线，分时价格，分时涨跌参数。 银河证券财神通下载安装流程 方式 1：用短信发送 “ CSYH”至 1008833，将收到一银河手机证券软件下载链接的短信。点击此链接，手机将自动通过 WAP方式访问银河证券财神通软件下载页面。在软件下载中选择手机厂商 手机型号 点击下载 点击安装。 方式 2：通过银河证券网上订阅。登陆 WWW.CHINASTOCK.COM.CN,选择银河财神通栏目，输入自己的手机号码并选择手机厂商后，点击 “ 我要使用 ” 。请将收到一条短信，打开短信的链接。选择手机型号 点击下载 点击安装。 方式 3：通过手机登陆银河网站 ,选择下载安装程序。在软件下载中选择手机厂商 手机型号 点击下载。 银河证券财神通义务拓扑图 银河证券财神通业务介绍 服务特点： 银河财神通业务支持多平台，多机型，财神通业务覆盖面比较大，目前支持 400多种机型。 与银河证券的长期紧密合作，积累的丰富经验产品开发，推广营销以及客户服务经验 目前胜龙科技财已经与多家证券公司达成合作如银河证券，信达证券等。 银河证券财神通业务营销推广 营销原则： 将“银河证券财神通”纳入中国移动业务营销体系，围绕“财神通”品牌进行全方位的业务营销和推广； 积极协调各方资源（如券商、手机厂商等），统一纳入业务营销体系，进行多种渠道、多种方式相结合的组合式营销。 银河证券财神通业务营销推广 目前正在进行的营销推广（以银河财神通为例） ： 在自有 WEB网站进行宣传，如银河证券网 利用自有的 WAP网站进行宣传，如胜龙理财平台 WAP站 网上交易和电话委托的宣传提醒，技术上开始准备实施 营业部海报，折页宣传，物料正在制作 . 营业部讲座活动将陆续展开 银河财神通业务终端支持厂商 MotoV600 MotoL7 MotoV3 MotoE398 MotoE680i MotoA768i MotoV501 MotoE2 MotoE375 MotoK3 MotoE680 MotoA768 MotoV500 MotoU6 MotoV80 MotoV1100 MotoE680g MotoA760i MotoV303 MotoV360 MotoV635 MotoV6 MotoA780 MotoA728 MotoV300 MotoV3i MotoV600I MotoK1 MotoA1200 MotoA760 5、银河财神通业务支持机型汇总 5、银河财神通业务支持机型汇总 Nokia5300、 Nokia6300 Nokia3230 Nokia6600 NokiaN80 NokiaE90 Nokia6120 Nokia6131 Nokia8600 NokiaN90 NokiaN73 NokiaN75 NokiaE6110 Nokia5700 Nokia7373 NokiaN72 Nokia6630 NokiaN93 NokiaE70 NokiaN76 Nokia6234 NokiaN70 Nokia6670 NokiaN71 NokiaE50 NokiaN77 Nokia6233 Nokia6681 Nokia6260 NokiaN91 NokiaN83 NokiaN93i Nokia6288 Nokia6680 Nokia7610 Nokia3250 NokiaN92 Nokia6290 SAMSUNG E728 SAMSUNG P738 SAMSUNG E848 SAMSUNG U308 SGH-i400 SAMSUNG E628 SAMSUNG D608 SAMSUNG707SC SAMSUNG P318 SGH-i308 SAMSUNG E618 SAMSUNG D908 SAMSUNG E498 SAMSUNG L600 SGH-i310 SAMSUNG D508 SAMSUNG X828 SAMSUNGU700 SAMSUNGG600 SGH-i718 SAMSUNG D428 SAMSUNG U108 SAMSUNG U608 SGH-i520 SGH-D728 5、银河财神通业务支持机型汇总 5、银河财神通业务支持机型汇总 Dopod838 Dopod9100 DopodM700 DopodS1 Dopod586 Dopod710 Dopod900 Dopod600 Dopod9100 Dopod568 Dopod575 Dopod310 Dopod830 Dopod730 DopodD600 Dopod565 Dopod577W DopodCHT9000 Dopo