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2016最新众筹项目商业计划书(精品实用)众筹项目融资计划书 众筹项目商业 计划书 2016 年 第 1 页 众筹项目融资计划书 目 录 一、名词释义. 6 二、声明和承诺. 6 三、众筹要素. 7 四、众筹架构介绍. 7 （一）发起人基本情况. 8 （二）领投人基本情况. 9 （三）新设有限合伙企业. 11 五、项目的商业前景. 12 （一）中国茶馆服务行业的现状. 12 （二）仁鑫茶 a 舍的商业优势. 13 1.突破传统的经营模式. 13 2.地理优势. 14 3.供应渠道优势. 14 4.成本优势. 15 第 2 页 众筹项目融资计划书 六、募集方案. 15 （一）众筹模式. 15 1. 众筹流程. 16 （二）众筹对象范围. 17 1众筹对象范围. 17 2认筹对象缴款安排. 18 （三） 认筹标准. 18 （四）认筹人回报. 18 1.分红安排. 18 2 获赠 vip 金卡. 19 （五）回购条款. 20 1.回购权的行使主体. 20 2.回购条件. 20 3.回购价格及其确定原则. 21 （六）回售条款. 21 第 3 页 众筹项目融资计划书 1.回售权的行使主体. 21 2.回售条件. 21 3.回售价格及其确定原则. 22 （七）认筹额度及预计募集资金总额. 22 （八）募集资金用途. 23 （九）本次募集有关安排. 24 1对认筹人名单筛选的标准和依据. 24 2资金超募时的对应的安排. 24 3出现募集中止时的应急预案. 25 4募集期信息披露以及投后管理的基本安排. 25 （十）认筹人的权益保障. 26 1.江南春茶业股权质押担保. 26 2.领投人承诺. 27 3.合伙企业在中心进行托管. 27 4.盈利预测. . 27 第 4 页 众筹项目融资计划书 七、本次众筹的风险揭示.28 （一）项目风险. 28 1.市场风险. 28 2.财务风险. 29 3.经营风险. 29 （二）认筹人适当性标准. 30 （三）其他可能影响认筹人决策的重要信息. 30 八、众筹发起人和财务顾问.30 （一）发起人. 30 （二）财务顾问. 31 第 5 页 众筹项目融资计划书 一、名词释义 1.在本融资计划书中，除非另有说明，下列简称具有如下含义： 2.仁鑫茶舍或茶舍：指鲁北区仁鑫御贡茶叶经营部； 3.江南春茶业：指山东江南春茶业股份有限公司； 4.元、万元：指人民币元、人民币万元； 5.股份中心、中心、众筹平台：指济南股份转让中心有限责任公 司； 6.领投人、中介机构、财务顾问：指山东金明投资有限公司； 二、声明和承诺 本融资计划书系基于发起人提供的相关材料整理而成， 项目发起 人 xxx 保证所提供相关材料的真实性、准确性、完整性，承诺对该方 案的虚假记载、误导性陈述或重大遗漏负连带责任。山东金明投资有 限公司不对其提供材料的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何 直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。 本融资计划书相关财务数据由山东金明投资有限公司采集， 但其 第 6 页 众筹项目融资计划书 不对数据的真实性、准确性、完整性及由此引起的任何直接或间接的 后果承担个别或连带的法律责任。 本融资计划书仅供济南股份转让中心 （以下简称 “中心” ） 使用， 中心应保证不将该报告使用于与国家相关法律法规、 规范性文件等规 定不符的用途。 山东金明投资有限公司不对中心不当使用本报告及由 此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。 三、众筹要素 产品代码 简称 最低募集额度 封闭期 23zc221 “仁鑫茶舍”股权众筹 总募集金额的 50% 2年 四、众筹架构介绍 第 7 页 众筹项目融资计划书 发起人 领投人 认筹人 出资 15 万元 出资 285 万元 仁鑫茶舍 （一）发起人基本情况 实物出资 （作价 310 万元） 仁鑫茶舍有限合伙 本次众筹项目发起人 xxx，系仁鑫茶舍投资人。 xxx 个人简历： xxx，2011 年正式进入茶叶行道，开了第一家只销售茶叶和茶具 的专卖店面积 139.58 平方米，地址鲁北区龙湖紫都城紫城天街负 b-103，营业 2 年，2 年期间随着对茶叶文化和销售业绩 的不断提升 和增长，累积了丰富的经验。2013 年，在鲁北区龙华大道玉祥名车 会所开了第二家店，和名车会所合作，面积 203.3 平方米。加大了自 身的销售量和知名度，扩展了经营范围，从销售单一的茶叶和茶具店 延伸为多种经营的会所，逐步发展成为茶叶销售、茶艺表演、功夫茶 品茗、商务洽谈、养生餐、棋牌于一体的多功能会员制会所，命名为 第 8 页 众筹项目融资计划书 仁鑫茶舍。从 2013-2014 年 5 月短短一年的时间内，不但成本全部回 收，还实现了盈利，同时也累积了人脉。在 2014 年 5 月 15 日开了自 营独资的仁鑫茶舍体验店，面积达四百多平米，两层楼的中式装修风 格，古色典雅，耗资四百余万元，座落在高端、繁华的鲁北区龙湖紫 都城景观大门旁，以会员制为收费标准，涉及：品茗、茶艺表演、茶 式体验、茶叶、茶具销售、商务沙龙、养生餐饮、棋牌娱乐为一体的 多功能会所，每周还不定期的举行茶道表演，养生分享、金融对接、 朋友聚餐、户外活动等一系列的活动，丰富了客户的物质和精神享受 体验，极大地提高了销售业绩和服务水平，月盈利 8 到 12 万。在仁 鑫茶舍不断的自我提升和完善规划下， 员工的自身素养随着茶叶的熏 陶不断提升，这也奠定了仁鑫茶舍稳固的基础。 经查， 发起人 xxx 最近一年遵守国家法律法规的规定开展经营活 动，不存在违法违规的情况。 （二）领投人基本情况 山东金明投资有限公司成立于 2013 年 3 月，公司专注于客户的 第 9 页 众筹项目融资计划书 发展与中国多层次资本市场的结合，为客户提供股权投融资、otc 推 荐挂牌、上市及财务顾问等服务，致力于发展成为西部地区专业出色 的高端财务顾问服务机构。以股权投资、债券投资、保荐服务及投资 咨询等为主要业务，以促进高新技术中小企业和民营企业发展为使 命，积极为所投资的企业引进战略认筹人，帮助中小企业完善公司治 理结构，提升核心竞争能力，实现健康快速成长，从而源源不断地为 中小板、创业板培育和输送优质上市后备资源。 公司全部员工都具有本科以上学历， 所有员工都具有证券从业资 格。公司拥有一支高素质、高效率的管理团队，核心管理人员均为业 内资深专家，具有深厚的理论基础和丰富的金融市场实践经验。公司 高管团队具有多家大型实业集团高管和专业投资集团工作经历， 投资 管理经验丰富，战略眼光独到，专业为企业提供股权挂牌上市推荐、 股权转让咨询、ipo 上市辅导等专业咨询服务，并配套实现企业在资 本市场的再融资，再融资形式有 pe、vc、私募债权等多元化方法， 可实现企业 的高效大额融资，借力资本市场。 第 10 页 众筹项目融资计划书 先后成功推荐多家企业在济南股份转让中心挂牌， 公司作为承销 商，辅导河北唐隆房地产开发股份有限公司成功发行私募债 1 亿元； 并帮助公司完成定向增资 4.4 亿元。 “金明投资”坚持市场化的运作 原则，与各级政府主管部门、金融服务机构、各大高校及科研院所、 各地经济或高新技术开发区、知名中介机构建立广泛的合作关系，凭 借优势合作力量、先进的运作理念共同致力于中国企业的发展。 （三）新设有限合伙企业 新设有限合伙企业认筹人拟出资情况如下： 出资金额 序号 认筹人名称 （万元） 1 xxx 山东金明投资有限 2 公司（领投人） 3 认筹人 285 46.72% 货币 15 2.46% 货币 310 （%） 50.82% 实物资产 持股比例 出资方式 第 11 页 众筹项目融资计划书 （48 人） 合计 五、项目的商业前景 （一）中国茶馆服务行业的现状 我国茶馆业既是极具民族特色的传统生活服务业， 又是具有现代 养生理念和经营服务模式的现代服务业。茶馆业东西南北流派纷呈， 服务内容和经营特点丰富多彩。2008 年是中国茶馆业发展历程的节 点，在重大活动的检阅中，我们可以看到茶馆业整体的进步与成熟， 同时，也可以看到整个行业逐步走向健康、有序后，其日渐清晰的发 展脉络与方向。 如何赋予传统茶馆更多文化元素将成为茶馆业发展中的最重要 内容。随着市场的逐步细分、经营上的不断创新，茶馆个体形成的差 异化、多元化是其拓展发展空间的必经之路。随着茶馆行业在茶业产 业链上的纵向延伸， 在茶馆经营中植入文化元素符合消费者的心理需 求。 第 12 页 610 100% - 众筹项目融资计划书 （二）仁鑫茶舍的商业优势 1.突破传统的经营模式 仁鑫茶舍跳出了传统茶馆业发展， 将传统茶馆业的经营与茶文化 的市场化与产业化相结合，带动和促进经营服务业态和方式的调整、 完善、创新。仁鑫茶舍通过定期举办茶文化沙龙活动，借助行业协会 和媒体力量，提高茶舍人气和氛围。同时，茶舍融合了饮茶、音乐、 书画、古籍等多元文元素，提供顾客更为丰富的消费体验。茶馆采用 “互联网+线下茶文化”体验中心的服务模式。如：时段性的参与网 上团购活动，刺激大众消费。 随着茶舍的发展壮大，仁鑫茶舍将品茶和茶文化旅游相结合，组 织茶舍会员旅游观光，或参观茶园基地，或探寻茶马古道文化等，让 会员在品茶休闲的同时，体验到更多的茶文化。仁鑫茶舍负责人拥有 丰富的经营管理经验， 茶舍在装修、 销售以及服务上打造自己的品牌， 树立茶舍独有的形象，通过品牌 建设向消费者传达茶文化、茶理念。 第 13 页 众筹项目融资计划书 2.地理优势 茶舍选址于济南市鲁北区龙山大道 111 号龙湖紫都 2-3 幢 2-11 号，地处市中心繁华商业地带，消费潜力大，消费人群广，并且茶舍 以娱乐休闲为主，符合现代消费人群需求。 3.供应渠道优势 首先，茶叶供应稳定，有品质保障。仁鑫茶舍的茶叶全部由江南 春茶业提供。江南春茶业坐落于山东省成都市蒲江县，公司成立于 2006 年，主营业务涉及从茶叶种植、加工到终端销售的完整产业链， 主打产品为绿茶和花茶两个系列。 公司采用传统手工茶工艺与现代机 制茶技术有效结合，形成独具特色的“江南春”茶工艺体系，生产出 的“蒲江雀舌”、“江南春”等系列绿茶产品，具有形美、色绿、鲜 香、味甘的品质及特点，产品覆盖山东、山东、山西、济南、北京、 江苏、浙江等地，并远销俄罗斯。江南春茶业持续经营能力强，且品 牌知名度高。其次，江南春茶业以生态有机茶为典范，引进北京三安 农业科学技术，从茶园选址到管理都严格按照有机标准实行科学种 第 14 页 众筹项目融资计划书 植、管理，提高了有机茶叶的种植水平，保证了茶叶的品质。 4.成本优势 茶舍原始认筹人之一曹勇先生，同时也是江南春茶业控股股东， 因此， 茶舍在保证茶叶品质的同时， 能够将茶叶的进货成本降到最低， 形成较强的成本优势。 六、募集方案 （一）众筹模式 本次众筹以鲁北区仁鑫御贡茶叶经营部（以下简称“仁鑫茶舍”） 投资人 xxx 作为发起人， 以其拥有的仁鑫茶舍的实物资产作价 310 万 元作为投资，再向合格认筹人募集 300 万元的资金，成立有限合伙企 业，打造仁鑫茶舍济南区域品牌旗舰店。新设有限合伙企业拟出资总 额为 610 万。募集资金主要用于仁鑫茶舍旗舰店的承租、装修及前期 运营。新开旗舰店主要以茶艺、茶事体验、商务洽淡、养生用餐、培 训餐饮销售为主。 第 15 页 众筹项目融资计划书 1.众筹流程 （1）众筹流程图 尽职调查、拟 定众筹方案 股权质押担保 项目立项 众筹平台 江南春茶业 财务顾问 领投、监管资金 筹集资金 认筹人认筹、签 订合伙企业入伙 协议 控制并经营 项目 实施项目 2 年后， 退出 获得分红 认筹人 发起人 签订回购协议 解除合伙人关系 认筹人退出 签订回售协议 接触合伙人关系 （2）众筹流程 1 股份中心上线本项目，寻找意向认筹人； 中介机构组织众筹项目路演； 第 16 页 2 众筹项目融资计划书 3 认筹人签署相关合同（入伙协议、风险揭示书等），并打款 至股份中心指定账户； 4 募集期内，股份中心登记认 筹人名册； 认筹人筛选。募集期内，发起人在每个交易日日终对当日认 5 购名册进行筛选。认筹人可以通过众筹平台查询筛选结果； 6 募集期结束，如众筹金额未达到最低募资金额标准，则众筹 失败，认筹资金无息退回； 7 募集期结束， 如众筹金额达到最低募资金额标准， 众筹成功， 股份中心将众筹款项划转至发起人指定账户； 8 成立有限合伙企业，项目启动； （二）众筹对象范围 1众筹对象范围 本次众筹对象范围为： a.茶舍高级管理人员、核心员工； b.符合认筹人适当性管理规定的自然人认筹人、 法人认筹人及其 第 17 页 众筹项目融资计划书 他经济组织。 认筹人合计不超过 48 名。 有下列情形之一者不能成为认筹对象： （1）近三年有重大违法、违规经营记录的； （2）累计亏损额达到注册资本 50%以上的法人企业、个人独资 企业或社团； 2认筹对象缴款安排 认筹对象应于指定日期（缴款日）前将认筹资金划转至股份中心 指定账户。若众筹成功，5 个工作日之内划转至发起人指定账户；若 众筹失败，认筹款项无息退回认筹人。 （三）认筹标准 合格认筹人认筹标准：1 元/份，封闭期：2 年。 （四） 认筹人回报 1. 分红安排 （1）分红的原则 第 18 页 众筹项目融资计划书 针对认筹人的投资， 茶舍将在众筹成功后的第一年终及第二年终 将所有净利润按照认筹人的出资比例进行分红。 （2）支付方式 发起人将分红资金划转至中心指定账户，中心与发起人、财务顾 问确认分红款总额及明细后划转至财务顾问指定账户， 再由财务顾问 将分红款按比例划转至认筹人指定账户。 分发红利日如遇法定节假日 或休息日，则顺延至下一个工作日，顺延期间不另计息。认筹人分红 收入的应缴税项由中心代缴代扣。 2 获赠 vip 金卡 为使认筹人能更深入了解所投项目经营情况， 并进一步提升认筹 人回报水平，本众筹项目设置投资即获 vip 金卡条款，vip 金卡设置 如下： 个人 认筹额度 vip 金卡额度 认筹额度 机构 vip 金卡额度 第 19 页 众筹项目融资计划书 6-12 万元 13-18 万元 19-24 万元 25-30 万元 3000 元 6000 元 9000 元 12000 元 10-20 万 21-30 万 31-40 万 41-50 万 4000 元 8000 元 12000 元 16000 元 注：代金券消费范围：仁鑫茶舍所有消费项目。 （五）回购条款 1.回购权的行使主体 发起人拥有针对本次众筹份额的回购权。封闭期满后，在符合相 关法律、法规及规范性文件的前提下，发起人可根据经营情况回购本 次认筹人的全部份额。一旦发起人全部份额完成回购，除发起人外的 其余合伙人签署解除合伙企业入伙协议，合伙企业解散，并在变更当 日起 10 个工作日内，完成工商管理部门相关手续。 2.回购条件 （1）在封闭期满； （2）符合相关法律、法规及规范性文件。 第 20 页 众筹项目融资计划书 3.回购价格及其确定原则 当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度24%时，发起人 以原始认筹额度进行回购； 当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度24%时，发起人以 （1+24%-（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度）*原始认筹额 度进行回购。 （六）回售条款 1.回售权的行使主体 认筹人拥有针对本次众筹份额的回售权。封闭期满后，在符合相 关法律、法规及规范性文件的前提下，认筹人可根据自身情况回售所 持的全部份额。一旦认筹人全部份额完成回售，财务顾问协助发起人 在变更当日起 10 个工作日内，完成工商管理部门相关手续。 2.回售条件 （1）在封闭期满； （2）符合相关法律、法规及规范性文件。 第 21 页 众筹项目融资计划书 3.回售价格及其确定原则 当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度24%时，发起人 以原始认筹额度进行回售； 当（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度24%时，发起人以 （1+24%-（第一年分红+第二年分红）/原始认筹额度）*原始认筹额 度进行回售。 （七）认筹额度及预计募集资金总额 本次众筹拟融资规模为 300 万元，认筹数量为 300 万份，认筹标 准为 1 元/份。机构认筹人认筹下限为 10 万份，上限为 50 万份；个 人认筹人认筹下限为 6 万份，上限为 30 万份（如有其他条件可附加 说明）,否则视为无效认筹。 xxx 作为项目发起人，以仁鑫茶舍所有资产进行投资，作价 310 万元，占比 50.82%，同时负责新设有限合伙企业的日常事务管理， 其他 49.18%的资金通过众筹的方式募集，财务顾问领投募集总额的 5%。其他认筹人认筹 285 万，认筹对象不超过 48 人。 第 22 页 众筹项目融资计划书 序号 1 2 3 股东 xxx 山东金明投资有限公司 众筹认筹人 总计 金额 310 15 285 610 占比 50.82% 2.46% 46.72% 100% （八）募集资金用途 本次募集资金主要用于仁鑫茶舍旗舰店的承租和装修，该店位 于济南市鲁北区绿地翠谷湖影街 4 号。新开旗舰店是一家以茶艺、茶 事体验、商务洽谈、养生用餐、培训餐饮销售一系列的高档会员制会 所。旨在打造仁鑫茶舍济南区域品牌旗舰店。 根据投资预算，本项目资金投资分配如下： 序号 1 2 项目 房租 装修 金额 40 万 200 万 第 23 页 众筹项目融资计划书 3 流动资金 60 万 注：以上项目资金投资分配会根据实际募集金额进行调整。 （九）本次募集有关安排 1对认筹人名单筛选的标准和依据 本次众筹对象筛选标准和依据： 机构认筹人认筹下限为 10 万份， 上限为 50 万份；个人认筹人认筹下限为 6 万份，上限为 30 万份（如 有其他条件可附加说明）,否则视为无效认筹。 募集期内，众筹平台在每个交易日终对当日认筹人名册进行筛 选。募集期结束后，众筹平台向中介结构出具包含实际认筹人信息、 认购数量等内容的认筹人名册， 发起人和中介机构对认筹人名册进行 再次筛选。 筛选后，合伙企业的合伙人数不得超过 50 人。 2资金超募时的对应的安排 方案一，当资金出现超募情况时，与发起人和认筹人协调，有限 合伙企业的出资额做适当的调整，接受所有的认筹资金，相当于新设 第 24 页 众筹项目融资计划书 的有限合伙企业的出资额是由所有出资人的认筹额来决定的。 方案二，当资金出现超募情况时，在募资额和所出让的份额不变 的情况下，由发起人与领投人对认筹人进行筛选。 3出现募集中止时的应急预案 募集期内，发起人出现意外事件、不可抗力因素等可能影响项目 募集或认筹人权益的重大突发事项时， 可以通过中介机构向众筹平台 提交书面材料，申请募集中止。待重大突发事项消失后，中介机构可 以重新申请进入募集期。 对于已经缴纳认筹款项的认筹人，中介机构可以按照融资计划书 的约定申请众筹平台对其认筹款进行冻结或退款。 4募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期内，发起人应当按照融资计划书的约定，委托中介机构及 时通过众筹平台披露可能影响认筹人权益的重大事项；同时，应当通 过众筹平台及时发布众筹项目最新募集情况。 第 25 页 众筹项目融资计划书 募集期结束后， 中介机构应当督促发起人及时披露对认筹人名册 的筛选结果以及工商部门办理相关备案登记结果等信息。 中介机构应当与发起人签订投后服务协议，明确服务内容、期限 等事宜。除与发起人约定的投后服务外，中介机构还应当履行相关的 投后管理职责。中介机构承担投后管理义务的期限不低于两年。 众筹项目完成工商登记后，中介机构应当按照与认筹人的约定， 通过众筹平台向认筹人披露投后信息。 （十）认筹人的权益保障 为了充分、有效维护认筹人的利益，发起人制定了一系列具体、 有效的资金偿还计划来保障认筹人到期兑付本金及利息的合法权益。 1.江南春茶业股权质押担保 对于本次众筹事项，江南春茶业作为本次众筹项目担保方，按照 江南春茶业目前股份市值， 以大股东曹勇名下的 300 万股股份在中心 进行质押登记，与认筹人签订股权质押担保协议，并承诺若发起人不 能按照回售条款履行相应义务，则江南春茶业将对 此承担连带责任， 第 26 页 众筹项目融资计划书 避免认筹人遭受任何经济损失。 2.领投人承诺 本次众筹事项，设置领投人条款。财务顾问（山东金明投资有限 公司）将作为本次众筹项目的领投人，认筹 5%的份额。 3.合伙企业在中心进行托管 为了进一步保障认筹人权益，新设合伙企业将在中心进行托管。 4.盈利预测 根据茶舍最近四个月的营收情况，我们保守预测2015年到2017 年三年的营业收入和费用支出情况。 如下表： 营业总收入 名称 （元） 2014 年 11 月 2014 年 12 月 208,780 213,171 （元） 69,587 69,832 （元） 139,193 143,339 （元） 105225 107920 营业总成本 利润总额 净利润 第 27 页 众筹项目融资计划书 2015 年 1 月 2015 年 2 月 2015 年 3 月 2015 年 2016 年 2017 年 160,170 127,136 171,221 2,000,000 3,000,000 4,500,000 66,890 64,930 67,503 166,300 224,500 307,750 93,280 62,206 103,718 1,833,700 2,775,500 4,192,250 750