（系统工程专业论文）城市洪涝灾害风险研究.pdf

摘要 我国是世界洪水灾害最为严重的国家之_ ，防洪减灾一直是国家的基本战 略。如何在洪水风险中谋求生存和发展是风险管理中长期存在的问题，随着经济 社会的进步，这一问题将越来越突出。了解洪水风险的基本特性，研究分析其内 在规律，将大大提高防洪减灾的成效，最终实现人与洪水和谐共处的战略目标。 第1 章和第2 章综述了本项研究的国内外研究动态，回顾了风险管理研究的 发展现状和趋势，分析了洪涝灾害风险与洪水保险的关联关系，总结了洪涝灾害 风险约束下公共产权制度理论和城市洪灾风险管理的保险理论、政策干预理论， 为下一步的研究奠定理论基础。 第3 章介绍了城市洪涝灾害预测和决策模型。其中预测模型介绍了分形方法， 运用分式布朗运动模型中的r s 分析对洪涝灾害发生的时间序列进行模拟，计 算了h 指数值，建立r ) i s 0 ) 的幕函数关系式；决策分析的基本方法包括确定 型决策分析方法、不确定型决策分析方法和风险型决策分析方法。 第4 章论述了城市防洪标准优选方法研究及应用。城市防洪标准是城市防洪 规划、设计、施工和运行管理的一项重要依据，合理确定城市防洪标准有重大现 实意义。城市防洪标准的优选指标涉及广泛，包括政治、经济、社会和环境等多 力面指标，各个指标之问又具有不可共度性和相关性，因此，本文提出应用基于 指标相关性分析的模糊优选模型确定城市防洪标准，实例分析表明基于指标相关 性分析的模糊优选模型在确定城市防洪标准中具有重要应用价值与现实意义。 第5 章以武汉市为例进行了实证研究。通过分析武汉市的洪涝灾害风险特征， 进行了防洪对策的研究。 第6 章是研究结论的总结。本文通过研究洪灾预测模型、洪灾决策模型和城 市防洪标准优选方法，得出了从预测、决策到防洪优选方法这样一套比较完整的 适合我国国情的城市洪涝灾害风险管理的模型，设计出了一套适合我国国情的城 市洪涝灾害风险管理制度。然后在此基础上提出了几点基于洪水风险分析的流域 防洪战略思想。 关键词：洪涝灾害。风险管理，分形方法，模糊优选模型 a b s t r a c t c h i n ai so n eo ft h ec o u n t r i e st h a ts u f f e rs e v e r ef l o o dd i s a s t e r f l o o dd e f e n s ea n d d i s a s t e rm i t i g a t i o nh a v eb e e nn a t i o n sb a s i cs t r a t e g y , h o wt od e v e l o pi nf a c eo ff l o o d r i s kb e c o m e sm o r ea n dm o r cc o n c e r n e da ss o c i e t ye v o l v e s t h ee f f i c i e n c yo ff l o o d d e f e n s ew i l lb eg r e a t l yi m p r o v e db ys t u d yo ft h eb a s i cc h a r a c t e r i s t i c sa n dp r i n c i p l eo f f l o o dr i s k ，w h i c hh e l p sr e a l i z et h ea i mo fp e o p l ea n df l o o dc o e x i s th a r m o n i o u s l y p a r t1a n dp a r t2o ft h ep a p e rh a so v e r v i e w e dt h er e s e a r c hc o n d i t i o no ft h et e x ti n c h i n aa n da b r o a d ，a n dl o o k e db a c kt h ed e v e l o p m e n tc o n d i t i o na n dt e n d e n c yo f r e s e a r c ht or i s km a n a g e m e n t ，a n da n a l y z e dt h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nf l o o dd i s a s t e ra n d f l o o di n s u r a n c e ，a n ds u m m a r i z e ds y s t e m st h e o r yo fi n s u r a n c eo fr i s km a n a g e m e n to f f l o o dd i s a s t e r , a n dt h et h e o r yo fp o l i c yt a m p e r a l la b o v eh a v ee s t a b l i s h e dt h e o r y b a s i so ft h ep a p e r p a r t3h a s i n t r o d u c e df o r e c a s tm o d e la n dd e c i s i o nm o d e lo ff l o o dd i s a s t e r f o r e c a s tm o d e lh e r ei sd i v i s i o nm e t h o d i tu s e dr s a n a l y s i so fb r o w nm o t i o n m o d e lt os i m u l a t et h et i m es e r i e so fd i s a s t e ro c c u r r e n c e ，c o m p u t e dt h ehi n d e x ，a n d d e v e l o p e dt h e f u n c t i o no f 尺0 ) s 0 ) ；t h eb a s i cm e t h o d so fd e c i s i o na n a l y s i s i n c l u d ea s s u r e dd e c i s i o na n a l y s i sm e t h o d ，u n s u r ed e c i s i o na n a l y s i sm e t h o da n dr i s k d e c i s i o na n a l y s i sm e t h o d p a r t4i n t r o d u c e dt h er e s e a r c ha n da p p l i c a t i o no fc i t yf l o o dc o n t r o lo p t i m i z e d m e t h o d t h ep r o g r a m m i n g ，d e s i g n ，c o n s t r u c t i o na n dr u n n a b l em a n a g e m e n to fc i t y f l o o dc o n t r o la c c o r d i n ga st h es t a n d a r do fc i t yf l o o dc o n t r o l ，s o ，w ec a np o i n t so u tt h a t t h er e a s o n a b l es t a n d a r do fc i t yf l o o dc o n t r o l - i sp r o v i d e dw i t hi m p o r t a n tr e a l i s t i c s i g n i f i c a t i o n w h r o u 曲t h ea n a l y s i so ft h ei n s t a n c ea n dc o m p a r ew i t hl a y e ra n a l y s i s m e t h o d ，w ec a np o i n t so u tt h a tf u z z yd e c i s i o n - m a k l n ga n a l y s i st h e o r yi sp r o v i d e d w i t hi m p o r t a n ta p p l i c a t i o nv a l u ea n dr e a l i s t i cs i g n i f i c a t i o ni nm a k i n gs t a n d a r do fc i t y f l o o dc o n t r 0 1 p a r t5a n a l y s e dt h ef e a t u r eo fw u h a nc i t y sf l o o dd i s a s t e ra n dr e s e a r c h e dt h e f l o o dc o n t r o lc o u n t e r m e a s u r e p a r t6i sc o n c l u s i o n t h i sp a p e rr e s e a r c h e dt h ef l o o dr i s kf o r e c a s tm o d e l d e c i s i o nm o d e la n do p t i m i z e ds e l e c t i o nm o d e l 。t h r o u g ht h e s et h r e em o d e l s ，t h i sp a p e r c o n c l u d e dac o m p l e t ef l o o dr i s kc o n t r o lm o d e lt h a ts u i tf o rc h i n e s ec o n d i t i o n ，a n d t h e ne d u c e ds o m es t r a t e g i ct h o u g h ta b o u tf l o o dr i s kc o n t r o lb a s e do ut h i sm o d e l 1 i k e yw o r d s ：f l o o dd i s a s t e r ；r i s km a n a g e m e n t ；f r a c t a lm e t h o d ；f u z z yo p t i m i z e d s e l e c t i o nm o d e l i i i 亟堡望兰叁堂堡主堂焦堡茎 1 1 研究的目的与意义 第1 章导论 洪水灾害系统是涉及自然、社会、经济等众多因素的复杂系统。随着人类社 会经济的迅速发展，洪水灾害所造成的各种损失与日俱增。近年来，人们在总结 经济发展与洪水灾害相互竞争的历史经验中提出了新的防洪减灾策略，这就是， 对洪水灾害进行管理，调整人与水的关系，由“防御洪水”到“洪水管理”。洪 水灾害风险管理是洪水管理的重要工作之一，它是分析、评价、预防和处理洪水 奉献灾害的一项复杂的系统工程。因此，洪水灾害风险管理，对减轻洪水灾害损 失在理论研究和工程实践中具有重要意义。 随着我国改革开放步伐的加快，伴随着社会经济特别是工业、商贸、金融业 的迅猛发展，城市的数量越来越多，规模也越来越大。目前，全国城市已由新中 国成立初期的1 5 0 多座发展至6 2 2 座，其中人口在1 0 0 万以上的特大城市有3 2 座，人口在5 0 1 0 0 万的大城市有4 l 座。同时，我国长江三角洲、珠江三角洲等 地区的区域城市化建设也在迅速发展。据统计，我国国民收入的5 0 3 5 业产值的 7 0 、工业利税的8 0 集中在城市。而这些城市和经济发达区域大多地处江河湖 畔或海滨，一旦遭受洪涝灾害，就会给人民生命和国家财产造成巨大损失。所以， 大中城市的防洪安危关系到一个地区甚至国家经济的兴衰，关系到国家和社会的 稳定，关系到我国改革开放进程的顺利推进。因此本文研究的主要目的是试图发 现城市洪涝灾害产生的原因，然后寻找城市洪涝灾害中的机会，因为既然是风险， 那么其中必然存在机会。 1 2 国内外研究现状与动态分析 i 从国际上看美国开展洪水风险的研究比较全面和系统。美国在3 0 年代大规 模防洪工程建设高潮之后，江河流域的防洪标准基本达到了百年一遇，但洪灾损 失依然逐年上升。由此开展了相关的防洪非工程措施的研究，在6 0 年代就开始 制作洪水风险图，其目的是为国家开展强制性洪水保险提供技术基础，进而实现 强化洪泛区管理的防洪减灾战略目标“3 目前国内关于洪水风险研究的工作正处于一个发展时期，从技术层面看，已 经具备了比较先进科学的风险理论和风险分析技术，并取得了如荆江分洪区、北 江大堤、成都平原等一些项目的研究成果，但在理论和技术的规范化、标准化和 推广方面还没有完全起步，这取决于国家整体防洪减灾战略目标的规划和调整。 武汉理工大学硕士学位论文 风险是以概率的形式反映研究对象发生的可能性。目前关于风险分析提法很 多，有水文中常用的洪水风险、防洪工程风险、区域洪灾风险等，由于在防洪规 划和设计中存在许多不确定因素，比如基础数据的测量误差、复杂的物理机制、 多变的社会条件和经济形势，这些因素难以用精确的定量数据进行分析，然而， 对这些因素的定量描述又是防洪规划设计的根本依据。通常的风险分析就是对这 些不确定因素进行较为全面分析，研究在某些条件下不确定因素最有可能出现的 数值或范围，是基于定概率基础上的估计值，并结合参数的敏感性分析，将不 确定的因素定量化、明确化。 传统的洪水风险分析主要研究风险概率分析和不确定性分析，将年均洪水超 目标概率记作风险，对防洪工程进行长期风险概率估算，提供风险概率的计算结 果。事实上，这类洪水风险分析主要是工程风险的概率分析，没有深入揭示洪水 特性、经济特性、灾害特性等防洪减灾的具体特征，在规划应用方面存在一定困 难。此外，风险概率是风险表现的一种形式，但是风险表现的形式是多种多样的， 可阻通过概率表现，也可以通过定量数据表达，还可以采用洪水风险图形表述， 或者是几种形式的综合体现。洪水风险分析就是针对洪水灾害的自然属性和社会 属性，采用目前较为先进的技术手段，研究洪水特性、经济特性、灾害特性等防 洪减灾中的一些关键性问题，为防洪规划和决策提供依据。洪水风险包括洪水淹 没风险、防洪工程风险和由洪水引起的经济风险、社会风险、环境风险、生态风 险等。洪水风险分析主要由洪水风险辨识、洪水风险估算和洪水风险评价三部分 组成。洪水风险的辨识包括洪水的成因、典型洪水的淹没范围、水深分布、流速 分布、持续时间等；风险估算考虑不同成因和规模的洪水造成的社会和经济损失 进行分析和预测，估算由于防洪工程建设造成洪水风险分布的变化；风险评价就 是对洪水造成的严重影响进行比较分析，包括社会影响、环境和生态问题。 1 3 研究思路和研究方法 本论文在研究洪水风险分析理论与方法长江中下游洪水风险分析时，力图综 合运用多种研究方法，抓住问题的本质所在，以期深入地剖解投资策略的各种方 式。本文运用的研究方法主要有以下几种： 1 3 1 实证与规范相结合的方法 经济科学的研究方法以实证方法和规范方法的分类最为普遍。这分类方法 是根据“是一应该是”的二分法原则，并把经济学区分为实证经济学和规范经济 学。实证经济学是关于经济现象“是什么”的经济理论体系，规范经济学是关于 2 武汉理工大学硕士学位论文 经济现象“应该是什么”的经济理论。洪水风险研究正是这两种方法的具体应用。 本文将特别重视对有关洪水风险的实证分析，力图把规范分析建立在真实、 具体的实证分析的基础上。笔者认为，风险研究如果仅仅停留在实证分析的范围 内，是很不够的，并可能是无意义的。这是因为洪水风险科学是研究洪水的风险 特征、人与洪水之间的风险关系的科学，离开了对洪水现象的最基本的判断，风 险分析就失去了基本前提，仅仅运用实证分析方法所收集和描述的种种灾害数据 和变化轨迹，如果不进行引申的规范分析，就失去了存在的意义。洪水风险分析 是至用之学，是指导防洪实践的风险管理理论，必须提出包括防洪政策建议在内 的研究成果用来指导防洪实践，以保障人民生命财产安全和经济快速稳定发展， 满足人们的需要。这是防洪的目的所在，是洪水风险科学的生命力所在。所以， 本文特别注重实证分析方法与规范分析方法的紧密结合，以实证分析所揭示的风 险关系和所描述的洪水过程进行规范分析。 1 3 2 从抽象到具体的分析方法 关于研究方法，马克思曾经科学地区分了具体研究过程的方法和理论成果叙 述的方法。他指出，前者是从个别到一般，从具体到抽象，这是研究问题的阶段： 后者是从抽象到具体，从一般到特殊，是将研究成果按照逻辑原则叙述出来。本 文体系的构成，也是按照从抽象到具体的上升过程，首先分析了洪水风险的概念 及特征，然后上升到各种具体的洪水风险分析方法，最后在此基础上结合眠江成 都平原进行洪水风险分析。这样大体上就形成了一个符合逻辑的、比较完整和系 统的洪水风险分析理论与实践的体系框架。 1 。4 论文的基本框架及内容 第1 章和第2 章综述了本项研究的国内外研究动态，回顾了风险管理研究的 发展现状和趋势，分析了洪涝灾害风险与洪水保险的关联关系，总结了洪涝灾害 风险约束下公共产权制度理论和城市洪灾风险管理的保险理论、政策干预理论， 为下步的研究奠定理论基础。 第3 章介绍了城市洪涝灾害预测和决策模型。其中预测模型介绍了分形方法， 运用分式布朗运动模型中的尺5 分析对洪涝灾害发生的时间序列进行模拟，计 算了日指数值，建立r 一) s 的幕函数关系式；决策分析的基本方法包括确定 型决策分析方法、不确定型决策分析方法和风险型决策分析方法。 第4 章论述了城市防洪标准优选方法研究及应用。城市防洪标准是城市防洪 武汉理工大学硕士学位论文 规划、设计、施工和运行管理的一项重要依据，合理确定城市防洪标准有重大现 实意义。城市防洪标准的优选指标涉及广泛，包括政治、经济、社会和环境等多 方面指标，各个指标之间又具有不可共度性和相关性，因此，本文提出应用基于 指标相关性分析的模糊优选模型确定城市防洪标准，实例分析表明基于指标相关 性分析的模糊优选模型在确定城市防洪标准中具有重要应用价值与现实意义。 第5 章以武汉市为例进行了实证研究。通过分析武汉市的洪涝灾害风险特征， 进行了防洪对策的研究。 第6 章是研究结论的总结。本文通过研究洪灾预测模型、洪灾决策模型和城 市防洪标准优选方法，得出了从预测、决策到防洪优选方法这样一套比较完整的 适合我国国情的城市洪涝灾害风险管理的模型，设计出了一套适合我国国情的城 市洪涝灾害风险管理制度。然后在此基础上提出了几点基于洪水风险分析的流域 防洪战略思想：洪水灾害不可避免；在洪水高风险区发展是必然趋势；防洪标准 与经济发展水平必须相协调；提高防洪标准的同时要保护水环境和保障生态系统 的平衡；合理分担洪水风险是现代防洪建设的根本策略。 4 武汉理工大学硕士学位论文 第2 章城市洪涝灾害风险管理理论基础 2 1 风险管理研究的现状与发展趋势 2 1 1 风险的定义与本质 1 、风险的定义与一般概念f 2 】 一般说来风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动 程度。风险具有客观性，其大小随时间延续丽变化，是“一定时期内”的风险。 严格说来，风险和不确定性是有区别的。风险是指事前可以知道所有可能的结果， 以及每种后果的概率。不确定性是指事前比知道所有可能后果，或虽知道可能后 果但不知道它们出现的概率。但是，在面对实际问题时，两者很难区分。因此， 在实务领域对风险和不确定性不作区分，都视为“风险”，而把风险理解为可测 定概率的不确定性。概率的测定有两种：一种是客观概率，是指根据大量历史的 实际数据推算出来的概率；另一种是主观概率，是在没有大量实际资料的情况下， 人们根据有限资料和经验合理估计的。而通常情况下，人们对意外损失比对意外 收益的关切要强得多。因此，人们在研究风险时，侧重于减少损失，主要从不利 的方面来考察风险，经常把风险看成是不利事件发生的可能性。 从风险管理角度出发 4 1 ，所谓风险的一般概念在英语中有三个单词，即r i s k ， p e r i l 和h a z a r d ；但它们的词义各异：r i s k 作为风险的词义，风险的第一个概念是 指事故发生的可能性，或理解为事故发生的不确定性；p e r i l 作为风险的词义，风 险的第二个概念是指事故的本身，即意味着己经发生的事故：h a z a r d 作为风险的 词义，风险的第三个概念是指事故发生的条件、原因和环境。因此，风险是一个 具有极其深刻而又广泛意义的概念。 2 、风险的本质 在认识风险的本质时，除及风险的概念外，还应明确风险因素、风险事故、 损失的概念以及三者的关系。 ( 1 ) 风险因素。风险因素是指能增加或减少发生损失频率和损失幅度的要 素。通常把风险因素分为三种：风险因素。系有形的因素，并能直接影响某事 物的物理性质，如造成洪水的降雨量、持续时间、降水强度等；道德风险因素。 系无形的因素，与人的品德修养有关，如欺骗行为；心理风险因素。它与人的 心理状态有关，也是种无形因素，例如投保后不够注意对损失的防范。 武汉理工大学硕士学位论文 ( 2 ) 风险事故。它是指在风险管理中直接或间接造成损失的事故，因此可 以说风险事故是损失的媒介物。但应把风险事故和风险因素区分开来。如农业洪 涝灾害中，强降雨是导致农业淹没损失，强降雨是风险因素，而农罔淹没为风险 事故。不过有时候两者很难区分。 ( 3 ) 损失。损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价 值的减少，通常以货币单位来衡量。损失可分为直接损失和间接损失两种。直接 损失应理解为实质性的损失，间接损失册包括额外费用损失、收入损失、和责任 损失三不中。 ( 4 ) 风险因素、风险事故和损失三者的关系。释风险因素、风险事故和损 失三者之间的关系有两种理论；一是亨利希( h w h e i n r i c h ) 的骨牌理论；二是 哈同( w h a d d o n ) 的能量释放理论。虽然他们都认为风险因素引发风险事故， 而风险事故导致损失，但侧重点却不同。亨利希的理论强调风险因素、风险事故 和损失三张骨牌之所以相继倾倒，主要是由于人的错误所致：哈同的理论则强调， 之所以造成损失是因为事物所承受的能量超过其所能容纳之能量所故，而物理因 素起主要作用。风险因素、风险事故和损失三者的关系可通过风险的作用链条表 示如图2 - 1 所示： 风风 实际 增加或产生引起 损 导致 结果 这就是 风 险险ll 与预 因事失 期结 险 果的 素故 差异 图2 - 1 风险因素、风险事故和损失三者的关系 认识风险作用链条对预防风险、减低风险损失有着重要的意义。需要注意的 是，在一般场合下，可用风险因素表示风险的名称，但这需要在一定的风险发生 的背景下才有意义。 2 1 2 风险的分类 将风险分类的目的是为了分别研究对这些不同类别的风险所应采取的对策。 由于分类的基础不同，有着多种不同的风险分类吼 1 、按风险发生的形态分类。按风险发生的形态可把风险分为静态风险和动 态风险。静态风险是指社会经济正常情况下的风险，例如雷电、霜害、地震、暴 一一 垫鲨望三盔堂堡主兰竺堡苎 风雨、瘟疫等有于自然原因发生的风险，火灾、疾病、伤害、经营不善等由于疏 忽发生的风险，以及纵火、欺诈、呆帐等由于不道德造成的风险。换言之，静态 风险是自然力的不规则作用和人们的错误判断、错误行为等导致的风险。动态风 险是指以社会经济的结构变动为直接原因的风险。例如由于流行款式和顾客消费 需求的变化而发生的风险；由于生产方式和生产技术的变化、以及产业组织的变 化带来的风险。 静态风险和动态风险的区别是：( 1 ) 虽然两种风险均具不确定性，但静态风 险的不确定性，其结果是考虑能否造成损害的问题；而动态风险的不确定性，其 结果是考虑能否产生利益的问题。( 2 ) 处理两种风险时进行统计分析虽然都是有 益的，但处理静态风险时能多方面考虑则更有效。( 3 ) 随着财产的增加和服务质 量的提高，投资者和经营者在一定程度上承担着动态风险，这对社会有可能发挥 积极作用；而投资者无偿接受静态风险时，对社会则毫无益处。( 4 ) 企业从社会 追求利益的过程中若处于动态风险下，也有可能会受到损失；但若处于静态风险 下，如果企业受损害，必然会给社会带来损失。 2 、按风险的起源和结果分类。考虑到风险的起源和结果，风险可分为基本 风险和特殊风险。基本风险起因于经济制度的不确定性、不正确性和不协调性， 社会和政治方面的变化，以及特大自然灾害，也就是说与某种自然事件和社会政 治事件有关，个人不能加以预防，它可以是纯粹风险，也可以是投机风险。特殊 风险起因于某个特点个人，损失也仅涉及个人，属于纯粹风险。 3 、按风险发生的原因分类。根据风险发生的原因，可分为主观风险和客观 风险。主观风险是指由于精神状态和心理状态产生的风险，一般难以征确测定， 主观风险与人们对风险的认识有关，某些人对风险事故的不确定性感觉更多些、 有更多的主观风险。客观风险是指能以概率推算的损害，广义上说，客观风险意 味着可以预期损害发生的可能性和结果的变化。 4 、可管理的风险和不可管理的风险。可管理的风险是指可以预测和可以控 制的风险：反之则为不可管理的风险。某风险是否可加管理取决于搜集客观资料 和掌握管理技术的程度。例如可保风险是能用保险加以管理的风险，就是一种可 管理的风险。但不可保风险不一定是不可保风险，因为所谓不可保，仅仅是指用 保险无法处理的风险而已。 ， 2 1 3 风险研究的现状与发展趋势 随着社会工业化程度的不断提高，人们对风险的研究也不断深入。新产品、 新技术的应用为风险管理提供了自然而丰富的研究对象。纵观近几十年风险研究 武汉理工大学硕士学位论文 的发展历程，可以总结出以下两方面重要的发展趋势。 1 、风险研究逐渐由发达国家向发展中国家延伸 4 ( 1 ) 风险研究在发达国家的发展历程 在国外，公元前9 1 6 年的共同海损制度，以及公元前4 0 0 年的船货押贷制度， 虽然属保险思想的雏形，但考虑到保险是风险管理技术的一种，所以也可以认为 是风险管理思想的雏形。到1 8 世纪产业革命，法国管理学家亨端法约尔 ( h e n r i f a y 0 1 ) 在一般管理和工业管理一书中才正式把风险管理思想引进企 业经营领域，直至1 9 4 9 年首次使用“风险管理”一词，但长期似来没有形成完 整的体系和制度i 到了本世纪5 0 年代，美国才把它发展成为一门学科。众所公 认美国是风险管理的发源地。表2 - 1 所示反映了该学科在美国的产生与发展过程。 美国在风险管理的职业教育与培训方面是相当出色的。1 9 7 0 年代中期，全美 的多数大学工商管理学院及保险系都已普遍开设风险管理课程，为工商企业输送 了大批专门人才。宾夕法尼亚大学的保险学院还举办风险管理资格考试，如果通 过该项考试，即可获得a r m ( a s s o c i a t e i nr i s km a n a g e m e n t ) 学位证书。该证书 具有相当的权威性，获得证书即表明己在风险管理领域取得一定的资格，为全美 和西方国家认可，是从业的重要依据。 ( 2 ) 英国的风险管理独具特点 与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在r i s ka n a l y s i sf o r l a r g e p r o i e c t s ：m o d e l sm e t h o d sa n dc a s e s 。) ) 一书中，南安普敦大学会计与管理科 学系主任c b c h a p m a n a 授提出了“风险工程”的概念。他认为，风险工程是对 各种风险分析技术的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广，方式更加灵 活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次 上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能。英国除了有自己的成熟理论 体系外，许多学者还注意把风险分析研究成果应用到大型的工程项目当中。如 1 9 7 6 年在北海油田输油管道的铺设过程中，由于采用了风险分析的方法，从而 提高了该项目的安全系数，而且降低了成本。1 9 7 9 年在伊拉克火力发电厂交钥 匙工程竞标过程中，由于不确定因素十分复杂，属于高风险高收益类型项目，承 包商在是否投标和投标报价水平等问题上提出风险咨询，经过详细的风险分析， 最后决定不投标。实践证明，该项决策是相当明智的。此外：英国工商业界开展 风险管理活动也十分活跃，设有工商业风险经理和保险协会( a i r m i c ) 、特许保 险学会等，对推动本国的风险管理作出了卓越贡献。英美两国在风险研究方面各 有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科领域的两个主流。 ( 3 ) 德国的风险政策收到实效 在第一次世界大战期间，德国的经济一片混乱，学者莱特纳开始研究风险管 武汉理工火学硕士学位论文 理，并于1 9 1 5 年写就了企业风险论。第一次世界大战后，德国的经济发生了 恶性通货膨胀，从经济学划分出来的经营学，开始把研究重点移至企业风险管理 上，并从理论上研究风险政策。例如为防止通货膨胀，在大搞技术革新的同时， 研究了价格政策、国内金融、商品销售等与企业风险有关的问题。 德国的风险政策，是以存在风险为前提，合理地提供经营经济行为和处理方 法，风险处理的手段为风险的控制、分散、补偿、转嫁、防止、回避、抵销等。 第二次世界大战后，美国的风险管理开始传入德国，德国的风险政策逐步被风险 管理所替代。 ( 4 ) 法国的风险管理发展较晚 虽然现代管理理论的创始人法约尔是法国人，但他并没有系统地研究风险问 题。只是到了1 9 7 0 年代，随着企业风险的复杂多样，以及风险费用的不断增加， 法国才从美国引进了风险管理理论，并在保险界传播开来。1 9 7 6 年，查邦尼尔 出版了企业保全管理学一书，全面论述了如何防止意外风险的发生，以及如 何从法律上预防和处理风险。尽管法国的风险管理没有达到美、英、德那样的发 展程度，但仍然取得了定成绩。 ( 5 ) 曰本的风险管理渐受重视 日本的风险管理是从美国引进的。由于日本经历经济高速发展后进人了动荡 不定的时代，因而企业发展充满着风险。为了自身的生存和发展，开始广泛研究 风险管理，将其作为管理企业的科学方法。1 9 7 8 年，成立了日本风险管理学会。 1 9 8 0 年，关西大学教授龟井利明出版了专著风险管理的理论和实务，以后又 出版了海上风险管理与保险制度和风险管理学。像英美一样，日本一些 大学也开设了风险管理课程。日本是继承美国的“风险管理”模式，虽然起步较 晚，但成果颇丰，逐渐形成了一套适合其本国的理论体系。 ( 6 ) 风险研究在发展中国家和地区的状况 发达国家在风险管理方面的丰硕成果对发展中国家的新兴工业有着很强的 吸引力。随着跨国公司的扩张和垄断资本的输出，也很自然地把风险管理带到了 这些国家和地区。； 在我国风险管理虽刚刚起步，但己在大型工程项目建设、国际工程、金融、 房地产等领域开展应用研究，并且取得了较为明显的实际效果。如今风险管理研 究己成为管理学科研究领域中一项重要的课题。我国一些学者已开始把风险管理 的理论和方法引入到自然灾害复杂大系统风险管理的研究。 从以上风险研究的发展历程可以看出，工业化水平的提高是风险研究发展的 第一推动力，人们在追求高度现代化文明的同时，应该重视并积极推动对风险管 理这一现代化科学管理技术的研究和应用。 武汉理工大学硕士学位论文 2 、风险研究的领城不断扩大 ( 1 ) 由单一的企业风险研究转向个人、家庭及社会的多主体、多角度的风 险研究。尽管企业风险管理一直是风险管理学科领域发展的主导方向，但近年来 各方面表现出来的对个人风险、家庭风险及社会风险的重视，说明风险管理研究 的重点正在走向多极化，在许多文献中，对个人、家庭及社会风险的特点、内容 及处置方法都作了系统的剖析和阐述。 ( 2 ) 由传统风险行业向其他新兴行业扩展。风险管理学科的发展与工业化 进程是同步的。6 0 年代以来，大规模集成电路及计算机技术的发展给工业发展 注入了新的活力，同时也为风险管理提供了广阔的发展前景。1 9 7 0 年代以前风 险研究还主要集中在大型设备制造、矿山、电力、公路建设等传统的高风险行业， 而到1 9 7 0 年代末和1 9 8 0 年代初，则更多地向核能、化工、通信、军工等技术高 的新兴行业转移。同时，随着人们对自然生态环境的关注和要求程度日益提高， 农业风险研究也迅速发展起来。 2 2 城市洪涝灾害风险管理概述 洪水灾害管理包括洪水灾害预防、预警、抗灾、救灾、恢复、重建，洪水灾 害教学、立法保险、综合管理等所有减轻洪水灾害损失的人类活动及其过程，它 是一项复杂的系统工程【4 l 。洪水灾害管理的目的是在于减轻洪水灾害造成的损 失，向灾区和灾民提供及时和必需的援助，提供最迅速、最可行的恢复、重建帮 助，建立预防洪水灾害文化，增强人们对洪水灾害的意识和承受能力。洪水灾害 管理是减灾成功的关键和减灾系统工程的核心。 洪水灾害管理也是一门将洪水灾害研究成果应用于现实的防灾减灾实践领 域的应用科学，它具有如下特点：时间的紧迫性，在抗灾救灾中时间是生命和 金钱；需要较强的协调能力；需要较详细较安全的救灾、援助预案；在缺 少信息的条件下，需对灾情、灾区需求做出及时的评估；需要较强的救援力量 和经济援助能力。 近年来，灾害管理已愈来愈受到广泛重视和研究。联合国人道主义事务部 ( d h a ) 、联合国开发计划署、联合国有关机构会同有关成员国建立了培训项目， 为多灾害国家，尤其是发展中国家培训灾害管理人员。灾害管理的国际合作与协 调正在得到加强。关于洪水灾害的管理研究主要包括以下几个方面【4 j ： 1 、洪水灾害心理学研究。主要研究洪水灾害发生时和发生后，社会各阶层 人们的心理状态与反应。“国际减灾十年”活动中有的学者倡导建立灾害预防文 化，加大防灾减灾宣传力度，以提高大众的灾害意识，这将有利于防灾减灾工作 1 0 武汉理工夫学硕士学位论文 的普及以及帮助人们克服不良心里因素。其中的一个重要内容是研究如何医治人 们因灾害引起的心理创伤，包括不同灾害造成的心理障碍的特点，灾害发生后短 期心理障碍的治疗方法及长期心理疗法。 2 、洪水灾害立法。目前已引起决策层和科学界的注意，已有中华人民共 和国水法、中华人民共和国河道管理条例、中华人民共和国防汛条例、中 华人民共和国水库大坝安全管理条例、关于需滞洪区安全与建设指导纲要等 以及地方法规。一些有关的政策、法规正在制定活酝酿之中。 3 、行蓄洪区管理。行蓄洪区是洪水灾害管理的重要内容之一。行蓄洪区的 作用在于用较小的局部牺牲换取更大的全局防洪经济效益。 4 、洪泛区管理。洪泛区是指河道附近的由周期性洪水泛滥所影响的区域。 洪泛区管理包括洪泛区内推行洪水保险以及制定和推行长治久安的土地利用政 策等。 5 、洪水保险。是管理洪泛区的一项经济措施，被保险者交纳一定保费可以 补偿政府一部分洪水灾害救济费，同时保险政策可对洪泛区开发起一定调节作 用。目前中国救灾基金往往由中央、地方政府和保险公司构成，但政府是救灾救 助的主要投入者和组织者。目前尚未建立中央、地方政府、社会各级固定的救灾 储备金体系。中国保险公司正在安徽淮河流域部分地区试办洪水灾害保险业务。 6 、防洪经费管理。防洪是社会公益性事业，所需防洪经费应由各级政府及 其受益地区的单位和个人共同承担。防洪经费主要包括防洪工程管理、防汛年修 和水毁工程修复。防洪经费一直没有固定投入渠道，防洪经费不足的问题日益突 出。防洪经费管理包括固定防洪经费投入渠道、制定防洪经费使用的规程和如何 有效地使用防洪经费等，是目前洪水洪水灾害管理的个基本部分。 7 、防洪抢险。是指采取紧急防护措施，阻止或减缓防洪工程与设施的险工、 险患、险情的进一步恶化，避免失事，在险情不再发展或洪水退后进行除险加 固，以恢复它的正常防洪功能。由于防洪抢险是紧急、重要的任务，要求措施得 力、迅速，认真仔细负责。 8 、防洪规划。指为流域或区域制定一套包括水库、蓄滞洪区和河道提防等 在内的比较经济合理、符合实际、切实可行的、顾大局、讲科学的防洪工程总体 部署，以期改善耕地、人1 ：3 、城镇、工矿企业、铁路等水陆交通干线的防洪保安 条件，减少洪水给人民生命财产、社会经济、生态环境等方面带来的损失，以利 安邦治国、发展经济、解除群众疾苦、改善群众生活。 纵观国内外近几十年来关于洪水灾害的研究，在许多方面已取得令人瞩目的 成就，对推动人类社会的进步，促进社会的繁荣和稳定，起到了积极的作用。但 是，由于洪水问题本身的复杂性，使得过去的研究工作，仍存在以下几个方面的 武汉理1 大学硕一忙学位论文 局限性： 1 、对于洪水灾害研究的基础性研究工作，缺乏系统的、深入的剖析和探讨， 尚未建立完善的洪水灾害分析与评估的体系和标准。 2 、关于洪水灾害的危险性分析，过去的研究工作，是单一因素的分析，而 非综合分析。事实上，针对洪水灾害，综合分析更有助于提高洪水灾害危险性预 报的准确性。 3 、过去针对承灾体的易损性进行分析研究，很少结合致灾因子和孕灾环境 特征进行综合分析模型的研究。 4 、在灾情评估方面的研究工作，大量的研究报道是关于灾中的应急评估技 术与方法方面的研究工作。由于灾前的预评估方面的研究工作，对减少洪水灾害 损失、提出合理的救灾方案、提供科学决策的依据具有重要意义。因此，灾前的 预评估研究显得更为迫切而必要。 5 、在如何应用洪水灾害研究中的成果，为各级政府部门的决策，提供准确、 快速的信息方面，仍有待深入讨论。 毋庸置疑，开展灾害风险管理的研究将对实现洪水灾害评估的科学化、系统 化、定量化奠定基础，为防洪、减灾、救灾提供科学的决策依据，并将促进和提 高人类对洪水灾害的认识和管理水平，从而为寻找一条人口、经济、社会、环境 和资源相互协调的、既能满足当代人需求而又不对满足后代人需求的能力构成危 害的可持续发展道路提供有效的保障。 2 3 公共资源产权及其制度安排理论 市场经济条件下公共产权资源存在外部性及其效益低下，对耗竭性不可再生 的资源的高效利用，其最佳途径是产权制度的安排。 2 3 1 公共资源产权与“公共悲剧” “公共悲剧( t r a g e d yo f t h ec o m m o n s ) ”最早由哈丁( h a r d i n ) 于1 9 6 8 年美 国的科学杂志中提出，通过“公共悲剧”，哈丁试图说明，如果种资源没 有建立排他性的产权，就会导致这种资源的过度使用或环境污染的过度排放。张 维迎在其著作博奕论与信息经济学中也对这一问题作了具体的论证。“公共 悲剧”是制度经济学中的一个重要实例。 公共资源是那些任何人都可以自由得到的资源，它们可能被过度利用。空气 和水是这类资源中最一般的例子。当资源是共同财产而不是私人拥有时，会发生 某些无效率的情况。公共物品的特征是具有非排他险和非竞争性，即一个消费者 武汉理工大学硕士学位论文 的消费并不会影响其他消费者对该物品的消费，并且在一定范围内多一- 个消费者 消费该物品的边际成本为零。公共资源的这种性质实际上是“没产权”，这往往 使得对它的使用超出了合理的限度，造成资源的耗竭和社会福利的损失。 “公共悲剧”即是对共有资源这种特点所造成的后果的形象描述。假设某一 块草地属于一个村庄公共所有，村中的每个农产都可以在这块草地上自由地放 牧。由于这块草地面积既定，因此存在着个最合适的放牧量。如果过度放牧， 就会造成资源滥用，引起草地肥力下降、减少收益，这是由资源的边际报酬递减 规律规定的。假设购买羊的费用是一个常数( 也即增加投入的成本为常数) ，那 么放养羊的收益取决于羊的数量。在羊的数量未达到某一数量之前，放养的收益 随着牛的数量的增加而增加；而在放养的羊的数目达到某数量后，随着放养量 的增加，新增羊的边际收益会下降、边际成本会上升，从而引起平均收益的下降。 对一块既定的草地来说，存在着一个最佳的放牧量，也就是在边际收益等于边际 成本时的放牧量。假定这块草地的最佳放牧量是1 0 0 0 头羊，若全村有1 0 0 个农 户，那么每个农户应该平均放养1 0 头羊。如果村民a 独自将自己的放养量增加 到1 5 头羊，那么他的收益会有显著的增加( 最多可以增加5 0 ) ，而其他村民的 收益会有所减少，但每户减少的量很小( 每户减少量只占总的减少量的1 9 9 ) 。 本来其余9 9 个农户应该联合起来阻止村民a 的行动，但是要让9 9 个农户联合 起来进行一致行动的成本是很高的，至少相对于1 9 9 的微小损失来说是不合算 的。如果让某一农户单独来制止农户a 的行为，郑么对于该农户而言，他只能 获得收益的1 9 9 ，而其他农户可以免费获得收益，这就使得其他农户产生了“搭 便车”的想法。当人人都这么想时，每个农户都不会有足够的动力去阻止a 的 行动。对农户a 的行为缺乏有效抵制的结果是诱使其他农户采取同样的行动， 最终导致大多数农户增加放养量，使得放养量大大超过实现最大利润所要求的放 养量，引起利润的大大下降。对每个农户来说，只要每头羊的平均收益大于平均 成本，增加放牧就是合算的。因此，“公共地”的存在会使由每个村民单独决策 形成的放养量不断增加、直至总的平均收益等于平均成本为止，这就使得由“公 共地”所得的利润为零。 2 3 2 科斯定律与资源产权制度 市场机制能否用于解决外部性问题? 以科斯为代表的一些经济学家对这个问 题给予了肯定的回答( c o a s e ，1 9 6 0 ) ：如果产权是明确的，同时交易成本为零， 那么无论产权最初是如何界定的，都可以通过市场交易达到资源的最优配置。这 一论断被称为科斯定理。换言之，在产权明确、交易成本为o 的前提下，通过市 武汉理工大学硕士学位论文 场交易可以消除外部性。 “公共地”的外部性，使其资源利用的无效率。根据科斯定律，建立排他性 的产权才能有效解决公共产权带来的夕 部性效率问题。咖果将草地分成1 0 0 份， 分别交给1 0 0 个农户，那么每个农户都将十分关心自己的草地资源的使用状况， 过度放牧的情况就能够有效避免。“公共悲剧”的排他性产权解决办法，进