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复旦大学 硕士学位论文 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究 姓名：杨旭 申请学位级别：硕士 专业：软件工程 指导教师：李旻 2010-02-15 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究摘要 摘要 随着w t o 过渡期的结束，国内金融业全面对外开放，银行间竞争加剧，银行业赖 以生存的金融环境正在发生深刻变化，变革使大多数银行面临新的挑战。为此，国内 一些大型商业银行纷纷提出了“科技兴行 、“科技引领等战略方针。如今，国内 大型商业银行9 9 9 6 以上的业务均依赖于计算机处理，i t 与业务的结合变得越来越紧密， 随着i t 应用的深入，银行的计算机业务信息系统也面临着越来越多的问题，如计算机 系统的灵活性差、技术体系复杂、技术标准不兼容等，难以适应快速变化的业务需求。 市场竞争的压力促使各大银行纷纷研制新一代计算机业务信息系统。银行金融产 品的多样性和经营模式的易变性对新一代计算机业务信息系统的性能、功能都提出了 更高的要求。做好前期规划和架构设计，是确保新一代计算机业务信息系统科学性、 先进性和适应性的前提。 企业架构是一种从企业战略出发去梳理业务架构，进一步分析和规划i t 架构，并 用于指导、规范计算机信息系统建设的理念和方法，是当前国际上大型企业研究和改 进信息系统架构通常采用的一种最佳实践和方法论。从i t 规划的本质来讲，它是联系 企业战略与i t 支撑系统的桥粱。通过对企业架构的规划，在对业务战略和业务流程理 解的基础上，进行信息化项层设计，形成灵活、稳健的i t 结构，构建和谐的i t 环境， 从而可以将企业的业务战略、业务流程与具体的信息系统紧密地结合起来，为企业描 绘出一个未来企业信息化中业务、信息、应用和技术互动的蓝图。 按照企业架构的基本思想和方法，在梳理分析国内银行业的业务布局、业务流程、 运营管理等业务活动的基础上，对国内银行业纷繁复杂的业务活动按照业务价值链抽 象为市场规划、产品研发、营销、销售、产品运行、服务、财务核算、风险管控、决 策支持、内部管理等，并以此绘制业务架构视图，进一步分析和规划国内银行的应用 架构、数据架构、基础架构、科技治理架构等i t 架构，对新一代计算机业务信息系统 进行科学规划和架构设计，有效规避了技术与业务脱节、系统灵活性差、技术体系复 杂、技术标准不兼容等问题。使得银行的软件研发部门能够从容应对业务部门提出的 各种业务需求。 关键词企业架构，业务处理系统，金融信息化 i i i 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究 a b s t r a c t a f t e rt h ew t ot r a n s i t i o np e r i o d ，t h ed o m e s t i cf i n a n c i a li n d u s t r yh a s b e c o m eo p e n e du pi nac o m p r e h e n s i v ew a ya n dt h ev a r i o u sb a n k sa r ee x p e r i e n c i n g f i e r c ec o m p e t i t i o n s t h ef i n a n c i a le n v i r o n m e n tf o rb a n k i n gi su n d e r g o i n g p r o f o u n dc h a n g e s ，w h i c hm a k em o s tb a n k sf a c en e wc h a l l e n g e s a sar e s u l t ，s o m e o ft h el a r g ec o m m e r c i a lb a n k sh a v ep u tf o r w a r dt h es t r a t e g i e st od e a lw i t h t h e s ec h a l l e n g e s ，s u c ha s “p r o s p e rt h eb a n kt h r o u g hs c i e n c ea n dt e c h n o l o g y a sw e l la s “l e a dt h eb a n kb ys c i e n c ea n dt e c h n o l o g y ”c u r r e n t l yi nt h el a r g e d o m e s t i cc o m m e r c i a lb a n k s m o r et h a n9 9 o ft h et r a n s a c t i o n sa r em a d eb y c o m p u t e r s a tt h es a m et i m et h ei n t e g r a t i o nb e t w e e nt r a n s a c t i o n sa n d i n f o r m a t i o nt e c h n o l o g yi sg e t t i n gc l o s e r w it ht h ew i d e ra p p li c a t i o no fi t ， t h eb a n kc o m p u t e rb u s i n e s sp r o c e s s i n gs y s t e misf a c i n gag r o w i n gn u m b e ro f p r o b l e m s ：p o o rf l e x i b i l i t yo fc o m p u t e rs y s t e m s ，t o oc o m p l i c a t e dt e c h n 0 1 0 9 i c a l s y s t e m sa n di n c o m p a t i b l et e c h n i c a ls t a n d a r d s ，e t c a 11o ft h e mc a nh a r d l ya d a p t t h e m s e l v e st ot h er a p i d l yc h a n g i n gt r a n s a c t i o nn e e d s i no r d e rt of i g h tt h eg r e a tp r e s s u r em a d eb yt h em a r k e tc o m p e t i t i o n ，a l l l a r g eb a n k sa r ed e v e l o p i n gan e wg e n e r a t i o no fc o m p u t e rb u s i n e s sp r o c e s s in g s y s t e m t h ed i v e r s i t yo ff i n a n c i a lp r o d u c t sa n dt h ev a r i a b i l i t yo fm a n a g i n g m o d e sr e q u i r eah i g h e rd e m a n dt o w a r d sb e t t e rp e r f o r m a n c ea n df u n c t i o n sf r o m t h i ss y s t e m m a k i n gag o o dp r e p l a n n i n ga n do v e r a l ld e s i g ni st h ep r e m i s et o e n s u r eas c i e n t i f i c ，a d v a n c e da n da d a p t a b l en e wc o m p u t e rb u s i n e s sp r o c e s s i n g s y s t e m e n t e r p r i s ea r c h i t e c t u r ei sac o n c e p ta n dm e t h o dw h i c hi su s e dt oo r g a n iz e t h eb u s i n e s sa r c h i t e c t u r e ，f u r t h e ra n a l y z ea n dp l a nt h ei ta r c h i t e c t u r e ， g u i d ea n ds t a n d a r d i z et h ec o n s t r u c t i o no ft h ec o m p u t e ri n f o r m a t i o ns y s t e mf r o m as t r a t e g i ce n t e r p r i s ep o i n t i ti so n eo ft h eb e s tc o n c e p t sa n dm e t h o d sm o s t f r e q u e n t l ya p p l l e db yt h em a j o ri n t e r n a t i o n a le n t e r p r i s e sf o rt h e i rr e s e a r c h e s a n di m p r o v e m e n to fi n f o r m a t i o ns y s t e ms t r u c t u r e a st ot h en a t u r eo fi t p l a n n i n g ，i ti sab r i d g et h a tg a p st h ee n t e r p r i s es t r a t e g yw i t ht h ei ts u p p o r t s y s t e m o nt h eb a s i so fag o o du n d e r s t a n d i n go ft h et r a n s a c t i o ns t r a t e g ya n d p r o c e s s ，at o p l e v e li n f o r m a t i o nd e s i g ni sm a d et h r o u g ha ne n t e r p r i s e a r c h i t e c t u r ep l a n ，w h i c hc r e a t e saf l e x i b l ea n ds t a b l ei ts t r u c t u r ea n db u i l d s w 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究 a b s t r a c t ah a r m o n i o u se n v i r o n m e n tf o rt h ei t t h u st h ee n t e r p r i s e sb u s i n e s ss t r a t e g y ， t h et r a n s a c t i o np r o c e s sa n dt h es p e c i f i ci n f o r m a t i o ns y s t e mc a nb eu n i f i e d i td e p i c t sav i v i db l u e p r i n tf o re n t e r p r i s e so ft r a n s a c t i o n ，i n f o r m a t i o n ， a p p li c a t i o na n dt e c h n o l o g i c a li n t e r a c t i o ni nt h ef u t u r ee n t e r p r i s e i n f o r m a t i o n i z a t i o n i nl i n ew i t ht h eb a s i cc o n c e p ta n dm e t h o do ft h ee n t e r p r i s ea r c h i t e c t u r e 。 t h i sp a p e ra n a l y s e st h eb u s i n e s sa c t i v i t i e sc o n c e r n i n gt h el a y o u t ，t h ep r o c e s s ， t h em a n a g e m e n to ft h ed o m e s t i cb a n k i n gi n d u s t r y ，e t c a c c o r d i n gt ot h eb u s i n e s s v a l u ec h a i n ，t h ec o m p l e xb u s i n e s sa c t i v i t i e so ft h ed o m e s t i cb a n k i n gi n d u s t r y a r ea b s t r a c t e di n t ot h em a r k e tp l a n n i n g ，p r o d u c td e v e l o p m e n t ，m a r k e t i n g ，s a l e ， p r o d u c tp e r f o r m a n c e ，s e r v i c e ，f i n a n c i a la c c o u n t i n g ，r i s kc o n t r o l ， p o li c y m a k i n gs u p p o r t ，a n di n t e r n a lm a n a g e m e n ta n ds oo n a n dab u s i n e s s s t r u c t u r ev i e wi sd r a w nt of u r t h e ra n a l y z ea n dp l a nt h ea p p l i c a t i o n ，t h ed a t a ， t h ei n f r a s t r u c t u r e ，t h et e c h n o l o g i c a lm a n a g e m e n ta n do t h e ri ts t r u c t u r e sf o r t h ed o m e s t i cb a n k s i ta l s oc a r r i e so u tas c i e n t i f i cp l a n n i n ga n da no v e r a l l d e s i g nf o rt h i sn e wg e n e r a t i o no fc o m p u t e rb u s i n e s sp r o c e s s i n gs y s t e mw h i c h e f f e c t i v e l ya v o i d sp r o b l e m s1 i k ed i s c o n n e c t i o nb e t w e e nt e c h n o l o g ya n d t r a n s a c t i o n s ，t h ei n f l e x i b l es y s t e m ，t o oc o m p li c a t e dt e c h n o l o g i c a ls y s t e m ， a n di n c o m p a t i b l et e c h n i c a ls t a n d a r d s ，e t c a sar e s u l tt h es o f t w a r e d e v e l o p m e n td e p a r t m e n tc a ne f f i c i e n t l yc o p ew i t hv a r i o u sd e m a n d sf r o ma l l b u sin e s sb r a n c h e s k e y w o r d se n t e r p r i s ea r c h it e c t u r e ，b u s i n e s sp r o c e s s i n gs y s t e m ， f i n a n c i a li n f o r m a t i o n i z a t i o n v 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第一章绪论 1 1 研究背景 第一章绪论 i i 1 中国银行业的战略转型 中国金融业的对外开放，加快了中国银行业迈向现代商业银行的进程。国内 银行与国际接轨，走综合化发展之路成为必然趋势。面对金融全球化趋势的大潮， 金融市场化、多元化、综合化发展步伐加快，面对外部经济周期性波动、结构性 调整，外部监管日趋严格，面对同业竞争日趋激烈，客户需求日新月异的新形势， 在全球经济发展的新格局下，中国银行业纷纷通过实施经营战略转型来迎接挑 战。 无论是国有独资商业银行实行股份制改造，向国家控股商业银行转型，还是 迎合国际金融业的发展趋势，国内银行走向混业经营，这些体制、业务等方面的 转变对我国银行业的发展都带来巨大的冲击。国内商业银行的组织架构、业务流 程、管理体制、营销体系等多个方面都需要“以变应变 。 新形势催生新战略，新战略要求新系统。“工欲善其事，必先利其器”，对于 现代商业银行而言，这个“器 就是一套适应其业务发展战略的计算机业务信息 系统。银行计算机业务信息系统包括客户关系管理、产品与服务、业务流程、财 务核算与管理、风险管控、辅助管理与决策等。在当今这个银行经营管理密切依 赖信息系统支撑的时代，银行的计算机业务信息系统作为银行战略目标、战略意 图、战术部署、管理执行、业务流程的体现和载体，已成为银行核心竞争力的重 要组成部分。 随着银行业竞争加剧、监管标准国际化、行业并购整合提速，要求银行的i t 架构快速响应市场需求。尤其是关乎银行未来发展的计算机业务信息系统，其架 构设计是否灵活、先进，是否具备良好的扩展性，关系到银行未来业务和规模的 快速扩张。 1 1 2 国内银行计算机业务信息系统面临的挑战 国内银行计算机业务信息系统建设从无到有，从d , n 大，从支持单项业务到 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第一章绪论 1 1 研究背景 第一章绪论 i i 1 中国银行业的战略转型 中国金融业的对外开放，加快了中国银行业迈向现代商业银行的进程。国内 银行与国际接轨，走综合化发展之路成为必然趋势。面对金融全球化趋势的大潮， 金融市场化、多元化、综合化发展步伐加快，面对外部经济周期性波动、结构性 调整，外部监管日趋严格，面对同业竞争日趋激烈，客户需求日新月异的新形势， 在全球经济发展的新格局下，中国银行业纷纷通过实施经营战略转型来迎接挑 战。 无论是国有独资商业银行实行股份制改造，向国家控股商业银行转型，还是 迎合国际金融业的发展趋势，国内银行走向混业经营，这些体制、业务等方面的 转变对我国银行业的发展都带来巨大的冲击。国内商业银行的组织架构、业务流 程、管理体制、营销体系等多个方面都需要“以变应变 。 新形势催生新战略，新战略要求新系统。“工欲善其事，必先利其器”，对于 现代商业银行而言，这个“器 就是一套适应其业务发展战略的计算机业务信息 系统。银行计算机业务信息系统包括客户关系管理、产品与服务、业务流程、财 务核算与管理、风险管控、辅助管理与决策等。在当今这个银行经营管理密切依 赖信息系统支撑的时代，银行的计算机业务信息系统作为银行战略目标、战略意 图、战术部署、管理执行、业务流程的体现和载体，已成为银行核心竞争力的重 要组成部分。 随着银行业竞争加剧、监管标准国际化、行业并购整合提速，要求银行的i t 架构快速响应市场需求。尤其是关乎银行未来发展的计算机业务信息系统，其架 构设计是否灵活、先进，是否具备良好的扩展性，关系到银行未来业务和规模的 快速扩张。 1 1 2 国内银行计算机业务信息系统面临的挑战 国内银行计算机业务信息系统建设从无到有，从d , n 大，从支持单项业务到 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第一章绪论 支撑综合业务，从单一网点到全国联网，网络基础设施和主机处理能力已达到世 界水平，建立了较为完备的网络和硬件基础设施架构，数据大集中工作也接近完 成。但是，在业务应用、数据分析、信息安全、i t 管理等方面，金融机构的i t 架构仍存在诸多问题。从业务上看，由于业务系统零散建设，应用集成与整合成 本高昂，仍有很多金融机构的不同业务应用之间、业务经营与业务管理系统间相 互独立，造成大量冗余代码、冗余数据等，制约了综合管理和决策分析的深度。 由于业务系统可扩展性低，无法快速适应业务创新和新产品开发的需求。当新业 务需求出现时，面临的是繁重的系统二次开发，导致新业务的推出耗时数月，跟 不上客户的需求和市场的反应。 从数据信息上看，很多金融机构的企业级数据信息模型还没有建立起来，数 据编码、信息分类不统一，信息管理、数据利用与挖掘效率低下。从技术上看， 金融机构存在种类繁多的、异构的、技术不兼容的硬件、操作系统、数据库、中 间件等，系统间互操作难度大，大大地降低了i t 环境的整体效率。从治理结构 看，i t 管理制度、流程、标准还不健全、不规范，造成i t 人员充当“救火队 ， 疲于应付。因此，无论从业务、信息、技术和治理结构看，日趋复杂化的i t 系 统和架构已经成为金融机构进行战略变革时所面临的瓶颈之一。产生这些问题的 一个重要原因是i t 建设缺乏从战略角度出发的总体架构的规划、设计和构建。 目前金融机构迫切需要一种新的办法或者理念来解决i t 复杂化所带来的种 种问题，而企业架构正是这样的一套方法论。正因为如此，国内一些银行开始从 全行业务发展战略的层面去审视和规划、建设新的i t 系统，企业架构( e a ) 的 理论和方法也越来越受到企业的重视。 1 2 研究意义 中国银行业经过多年的高速发展，i t 应用已成为商业银行生存竞争、获取市 场价值、实现商业目标的重要手段。随着银行信息化建设的进一步深入，如何制 定与业务战略相匹配的i t 战略，如何管理和监控银行i t 活动、保护i t 投资、防范 信息科技风险、评价i t 建设成效等，成为银行管理层必须面对的关键问题。对商 业银行来说，i t 治理的核心目标在于采用高效、实用的i t 工作组织与管理机制， 充分合理利用i t 资源，有效管理和控制风险，确保i t 活动与银行战略的一致性， 实现i t i 作对银行业务发展的保障与支撑。 国内商业银行的业务体系正在发生深刻变化，而作为银行业务运行支撑平台 的业务信息系统同样要迎来大幅转变。越早制定科学合理的i t 策略与架构规划， 银行就越早拥有主动权。能够真正了解企业级架构的重要性，并将企业架构思想 2 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究 第一章绪论 用于本行业务信息系统建设的银行，必将拥有强大的核心竞争力。 本论文通过对国内银行计算机业务信息系统建设现状的分析，展开对基于企 业架构的新一代业务信息系统规划及设计的研究；同时，通过分析信息化建设同 企业战略的相互关系，对新一代业务信息系统建设的难点和关键点进行研究，为 国内银行新一代计算机业务信息系统建设提供有意义的探索，对于新一代计算机 业务信息系统建设有着现实的指导意义。 i 3 本文研究内容 本文对企业架构在国内外研究现状、发展趋势，以及应用现状进行了分析， 利用企业架构的理论和方法，从分析和梳理中国国内银行业务架构入手，研究分 析了中国国内银行的i t 架构。i t 架构包含信息系统的应用架构、数据架构、基础 架构和i t 治理架构。其中，应用架构主要研究和解决我们需要构建什么样的应用 系统，如何满足业务经营管理发展需要的问题；数据架构主要研究和解决如何积 累、管理、使用数据，为管理和决策提供支持的问题；基础架构主要研究和解决 如何充分利用现代信息和网络技术，构建一个适合国内银行需要的、科学、先进 的信息系统的基础问题；i t 治理架构主要研究和解决如何建立一个科学有效的i t 组织架构，理顺关系，防控风险，提高效率。业务架构与i t 架构是相辅相成，相 互依存，相互制约，相互促进的关系。 本文结合对国内银行的业务架构、i t 架构的深入分析，研究了企业架构的方 法论在国内银行的重要业务信息系统一一信贷管理业务系统上的具体实现。本文 主要研究了以下几个方面的内容： 1 介绍企业架构理论的发展历史、概念、框架及应用现状。 2 梳理、分析国内银行业基于企业架构的业务架构、应用架构、数据信息 架构、基础环境架构、i t 治理架构等。对基于企业架构的银行新一代业务信息 系统进行分析和讨论。 3 按照企业架构的方法论，对国内银行的重要业务信息系统一信贷管理业 务系统的总体设计( 又称概要设计) 进行研究，给出了一套具体的技术实现方法。 4 从中国国内银行新一代计算机业务信息系统建设的实践经验出发，对企 业架构在国内的应用提出几点需要关注的、具体可行的建议供参考。 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究 第一章绪论 1 4 本文结构安排 论文分五章来展开，第一章主要阐述论文的选题背景和研究意义、研究内容 和结构安排；第二章主要介绍企业架构的理论以及应用现状；第三章分析中国国 内银行在建设计算机业务信息系统中涉及的业务架构与i t 架构：第四章按照中 国国内银行企业架构的总体视图，研究在新一代信贷管理系统建设中的总体设计 ( 又称概要设计) 阶段的具体实现，分析主要的功能模块；第五章对基于企业架 构的新一代银行业务信息系统建设进行总结，结合本人从事国内银行计算机业务 信息系统建设的经验，对企业架构在国内银行信息系统建设方面的应用提出几点 需要关注的问题和建议供参考；同时，指出本文研究的不足以及下一步的工作设 想与展望。 4 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 第二章企业架构理论及应用现状 企业架构理论在国外已经有二十多年的发展历史，目前世界5 0 0 强的国际公 司几乎均采纳和实施了企业架构的思想和方法。但企业架构在国内的应用还是最 近几年的事情，将该理论应用在国内银行业信息系统的总体设计( 即概要设计) 工作之中还是一个全新的尝试。在本文展开基于企业架构的银行业务信息系统总 体设计研究之前，有必要先对数据架构的理论及应用现状进行简单的介绍，并以 此作为后面章节的理论基础。 2 1 企业架构研究的内容 企业架构是科技规划工作中的一个重要内容，它阐述了一些企业级架构，包 括业务架构和i t 架构，并确保i t 架构对业务架构的支撑。相对于企业的战略规 划，企业架构是一种更加具体、更加细致、更加精确的架构层面的规划，是能够 精确联接企业战略和具体项目技术方案的核心纽带。 企业架构是一种重要的企业级资产库。它不仅仅可以作为项目的驱动和约 束，从先前已经成功实施的项目中得到反馈和及时更新，企业架构也可以作为下 一代企业架构分析和设计的基础，或者作为项目技术方案制订时的企业级可复用 资源的参考手册。 企业架构是连接企业战略目标和具体项目解决方案的核心纽带，同时只有基 于企业架构，我们才能够确保i t 建设与业务战略保持一致。一个企业架构需要 涵盖从业务到技术的各个领域，包括业务架构、应用架构、数据架构，基础架构 以及i t 治理架构等等。 业务架构描述了业务的发展要求；应用、数据和基础架构则描述了如何将业 务的发展要求转化为i t 元素，并依靠i t 来实现。在未来的应用、数据和基础架 构规划中，业务战略与业务架构将是主要的驱动因素。 企业架构研究的内容如下图所示。 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 辇可 钿 图2 1 企业架构研究的内容 2 2 企业架构和企业架构的概念 2 2 1 架构( a r c h i t e c t u r e ) “架构”在韦伯词典( w e b s t e r ) 中的解释是与科学、艺术或设计和结构相 关的概念，是结构、系统的风格，是组件的设计和组件内部互相作用的关系。 i e e e l 4 7 1 对于架构有一个定义，认为架构是一种系统的结构，用组件描述， 由组件包含的原则、组件之间的关系、以及组件外部的属性共同组成的。 6 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 辇可 钿 图2 1 企业架构研究的内容 2 2 企业架构和企业架构的概念 2 2 1 架构( a r c h i t e c t u r e ) “架构”在韦伯词典( w e b s t e r ) 中的解释是与科学、艺术或设计和结构相 关的概念，是结构、系统的风格，是组件的设计和组件内部互相作用的关系。 i e e e l 4 7 1 对于架构有一个定义，认为架构是一种系统的结构，用组件描述， 由组件包含的原则、组件之间的关系、以及组件外部的属性共同组成的。 6 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 2 2 2 企业架构( e n t e r p r i s ea r c h i t e c t u r e ) 的信息化描述 企业架构( e n t e r p r i s e a r e h i t e e t u r e ，简称队) ，也称为实体结构，很多学 者为强调企业的整体性，称为企业总体架构、实体总体架构。企业架构是近年来 国际上普遍采用的i t 规划、管理和复杂系统设计和实施方面的理论、方法和工 具。关于e a 的定义尚不统一，比较典型的如下： 1 ) m i c r o s o f t 的定义：e a 是对一个公司的核心业务流程和i t 能力的组织逻 辑，通过一组原理、政策和技术选择来获得，以实现公司运营模型的业务标准化 和集成需求。 2 ) i b m 的定义：e a 是记录在企业内所有信息系统、它们的相互关系以及它们 如何完成企业使命的蓝图。 3 ) z a c h m a n 的定义：e a 是构成组织的所有关键元素和关系的综合描述。企 业架构框架( e a f ) 是一个描述e a 方法的蓝图。 4 ) o p e ng r o u p 的定义：e a 是关于理解所有构成企业的不同企业元素，以 及这些元素怎样相互关联。 5 ) s e a r c h c i o c o m 的定义：企业架构是概念蓝图，定义了一个组织的结构 和运作。企业架构的意图是确定组织如何能够最有效地实现其当前和未来的目 的。 6 ) 1 9 9 6 年c l i n g e r c o h e n 法案的定义：e a 是一个集成的框架，用于演进 或维护存在的信息技术，并引入新的信息技术来实现组织的战略目标和信息资源 管理目标。 7 ) m e t ag r o u p 的定义：e a 是一个系统过程，它表达了企业的关键业务、信 息、应用和技术战略以及它们对业务功能和流程的影响。关于信息技术怎样以及 应该如何在企业内实施，e a 提供一个一致、整体的视角，以使它与业务和市场 战略一致。 在企业架构的定义下，衍生出一些概念，作为企业架构概念的组成部分，包 括业务体系架构、信息架构、技术架构、软件架构等，具体如下： 1 ) 企业业务架构( e b a ) 企业业务架构是企业关键业务战略以及他们对业务功能和流程的影响的表 达。通常包含业务功能、流程和信息价值链的当前和将来的状态模型，通过信息 架构、技术架构以及应用投资组合来进行实施，可定义为支撑竞争优势的业务设 计。 2 ) 企业信息架构( e i a ) 企业信息架构是一个由e b a 驱动的模型集来描述企业信息价值链，主要包括 7 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 建立关键信息流模型，描述业务事件的关键输出信息，扩展组织边界到外部信息 来源和流向，使企业能快速进行业务决策和信息共享。 3 ) 企业范围内的技术架构( e w t a ) 企业范围内的技术架构是一个逻辑一致的技术原理集合，指导组织信息系统 和技术基础结构的工程化。e w t a 是对整个i t 战略的表达。 4 ) 软件架构 在i t 行业，架构的一个更早更普遍的概念应用是“软件或应用程序的架构”。 软件架构起源于软件工程，是关于软件系统的有机组织的决策集合、结构化元素 的选择以及元素之间的接口，通过这些接口以及元素的协作构成软件系统【2 j 。 2 3 企业架构的发展历史 企业架构最早的思想雏形来自企业建模领域。上世纪8 0 年代中期之前，几 乎只有学术界对企业再造或企业建模的思想感兴趣，但使用的理论和模型通常被 限于某个信息系统的设计和开发。 上世纪8 0 年代中期，当时还是i b m 员工的j o h nz a c h m a n 率先提出了“信息 系统架构框架的概念，从信息、流程、网络、人员、时间、基本原理等6 个视 角来分析企业，也提供了与这些视角相对应的6 个模型，包括语义、概念、逻辑、 物理、构件和功能等模型。由于其杰出的开创性工作成果，z a c h m a n 被公认为是 企业架构领域的开拓者。但在当时，z a c h m a n 并没有明确使用“企业架构的概 念。 1 9 9 6 年美国的c l i n g e r c o h e n 法案( 也称信息技术管理改革法案) 导致了术 语“i t 架构 的产生。这部法案的主旨是：美国政府指导下属联邦政府机构通 过建立综合方法来管理信息技术的引入、使用和处置等。c l i n g e r c o h e n 法案要 求政府机构的c i o 要负责开发、维护和帮助一个合理的和集成的i t 架构( i t a ) 的实施，当时的术语i t a ，现在被解释为i t 企业架构( e a ) 。 企业架构最早应用在美国的一些政府机构，美国联邦政府对企业架构的应用 推广发挥了非常重要的作用。自从z a c h m a n 架构框架引入后，首先是美国国家技 术标准研究所在1 9 8 9 年发布n i s t 框架，从此联邦政府内出现了许多企业架构框 架，例如国防部( d o d ) 和财政部( d o t ) 等。 1 9 9 9 年9 月，美国联邦c i o 委员会出版了联邦企业架构框架( f e a f ) ，它的意 图是为联邦机构提供一个公共架构，以利于这些联邦机构间的公共业务流程、技 术引入、信息流和系统投资的协调等。 f e a f 定义了一个i t 企业架构作为战略信息资产库，它定义了业务以及运作 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 业务所必须的业务信息，支持业务运行的必要的i t 技术，响应业务变革实施新 技术所必须的变革流程等要素。 随后，美国的管理和预算办公室( o m b ) 发布的o m bc i r c u l a ra 一1 3 0 ，要求机 构记录和提交他们的初始的企业架构到o m b ，并对架构发生的重大变革进行更新。 这给了o m b 一个责任，即帮助推动政府机构内和政府机构问的企业架构的开发， 并支持通过i t 来改进政府的运营能力。 2 0 0 2 年2 月，o m b 建立了一个联邦企业架构程序管理办公室来开发联邦企业 架构f e a ，在联邦机构程序内和跨机构程序间，通过跨部门的分析来找到重复的 投资，找到相互的差距，有助于在联邦政府范围内的协作、互操作和交互。 2 4 企业架构的理论框架 2 4 1z a c h m a n 的企业架构框架 z a c h m a n 的e a f 提出一个6 6 架构框架，从规划者、拥有者、设计者、承建者、 分包者和运行企业六个视角建立目标范围、业务模型、系统模型、技术模型、 详细表达、运行企业等模型，每个视角又包括数据( w h a t ) 、功能( h o w ) 、网络 ( w h e r e ) 、人员( w h o ) 、时间( w h e n ) 、动机( w h y ) 等6 个方面的模型，并分别由实 体一一关系模型( e n t i t y r e l a t i o n s h i p ) 、流程一一i o 模型( i n p u t - - p r o c e s s - - o u t p u t ) 、节点一一链接模型( n o d e - l i n k ) 、人员一一工作模型( p e o p l e - w o r k ) 、 时间一一周期模型( t i m e - c y c l e ) 、目标一一手段模型( e n d s - m e a n s ) 来表达【副 c l oc o u n c i l 认为z a c h m a n 架构是一个综合的、逻辑的结构，用于任何复杂现 象的描述性表述，是一个中立的工具。该框架应用于企业的技术管理、复杂技术 的选择、方法论选择以及对项目模型的识别都是非常有帮助的i 4 。 但z a c h m a n 架构也存在一定缺陷，包括可能导致的文档管理问题，在z a c h m a n 框架的3 0 个单元格中都会产生文档需求，而企业对文档管理的不当可能会导致关 键问题的忽略；z a c h m a n 架构可能还会导致过多的强调方法，但是所选择的方法 可能并不适合当前的组织文化、业务环境，也会造成管理提升的失败；此外，过 分地关注过程可能导致管理成本的急剧增加【5 】。 2 4 2 美国政府的联邦企业架构( f e a ) 和联邦企业架构框架 美国联邦政府为了把各个机构和各种功能整合成一个公共的、普遍通用的企 业构架，于是提出了一种尝试，这就是f e d e r a l 企业架构( f e a ) 。f e a 是一个完 9 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 业务所必须的业务信息，支持业务运行的必要的i t 技术，响应业务变革实施新 技术所必须的变革流程等要素。 随后，美国的管理和预算办公室( o m b ) 发布的o m bc i r c u l a ra 一1 3 0 ，要求机 构记录和提交他们的初始的企业架构到o m b ，并对架构发生的重大变革进行更新。 这给了o m b 一个责任，即帮助推动政府机构内和政府机构问的企业架构的开发， 并支持通过i t 来改进政府的运营能力。 2 0 0 2 年2 月，o m b 建立了一个联邦企业架构程序管理办公室来开发联邦企业 架构f e a ，在联邦机构程序内和跨机构程序间，通过跨部门的分析来找到重复的 投资，找到相互的差距，有助于在联邦政府范围内的协作、互操作和交互。 2 4 企业架构的理论框架 2 4 1z a c h m a n 的企业架构框架 z a c h m a n 的e a f 提出一个6 6 架构框架，从规划者、拥有者、设计者、承建者、 分包者和运行企业六个视角建立目标范围、业务模型、系统模型、技术模型、 详细表达、运行企业等模型，每个视角又包括数据( w h a t ) 、功能( h o w ) 、网络 ( w h e r e ) 、人员( w h o ) 、时间( w h e n ) 、动机( w h y ) 等6 个方面的模型，并分别由实 体一一关系模型( e n t i t y r e l a t i o n s h i p ) 、流程一一i o 模型( i n p u t - - p r o c e s s - - o u t p u t ) 、节点一一链接模型( n o d e - l i n k ) 、人员一一工作模型( p e o p l e - w o r k ) 、 时间一一周期模型( t i m e - c y c l e ) 、目标一一手段模型( e n d s - m e a n s ) 来表达【副 c l oc o u n c i l 认为z a c h m a n 架构是一个综合的、逻辑的结构，用于任何复杂现 象的描述性表述，是一个中立的工具。该框架应用于企业的技术管理、复杂技术 的选择、方法论选择以及对项目模型的识别都是非常有帮助的i4 。 但z a c h m a n 架构也存在一定缺陷，包括可能导致的文档管理问题，在z a c h m a n 框架的3 0 个单元格中都会产生文档需求，而企业对文档管理的不当可能会导致关 键问题的忽略；z a c h m a n 架构可能还会导致过多的强调方法，但是所选择的方法 可能并不适合当前的组织文化、业务环境，也会造成管理提升的失败；此外，过 分地关注过程可能导致管理成本的急剧增加【5 】。 2 4 2 美国政府的联邦企业架构( f e a ) 和联邦企业架构框架 美国联邦政府为了把各个机构和各种功能整合成一个公共的、普遍通用的企 业构架，于是提出了一种尝试，这就是f e d e r a l 企业架构( f e a ) 。f e a 是一个完 9 基于企业架构的银行业务信息系统总体设计研究第二章企业架构理论及应用现状 整的方法论，它有广泛的分类学，还有构架过程。f e a 可以看成是一个创建企业 架构的方法论，也可看作是应用到一个特殊企业的过程的结果。f e a 不仅仅是业 务和i t 模型，它包括为可能是世界上最复杂的组织( 美国政府) 创建企业架构需 要的几乎所有的东西。它既是一个描述不同的企业架构的视角的参考模型的集 合，又是创建企业架构的过程，还能衡量成功使用企业架构带来的业务价值。下 图是美国联邦组织架构五大参考模型。 图2 2 美国联邦组织架构五大参考模型 2 4 3 开放组体系架构框架( t o g a f ) t o g a f 是开放组架构框架( t h eo p e ng r o u pa r c hit e c t u r ef r a m e w o r k ) 的缩 写。它着重于发展信息技术和企业架构建设的一系列企业架构理论、方法、支持 工具和技术。在纵多的架构理论及架构模型中，t o g a f 是唯一具有企业架构核心 发展理论的模型方法。这套核心发展理论被称为a d m ( a r c h i t e c t u r ed e v e l o p m e n t m e t h o d ) ，它是t