（诉讼法学专业论文）诉讼费用保险制度研究.pdf

中文摘要中又捅费 诉讼费用制度是一国民事诉讼制度的重要组成部分，它直接关系到当事人 诉权的实现程度。当代世界各国为了降低诉讼成本，使公民更好的接近司法， 均展开大规模的司法改革。我国的诉讼费用制度也存在着费用高昂、征收管理 体制不健全等问题，已严重制约了当事人通过司法手段维护自己的合法权利。 为使公民充分行使诉权而推行的法律援助制度因为财政经费、范围有限等原因 也无法广泛普及。基于此，应当着手研究并在适当的时候引进诉讼费用保险制 度。 诉讼费用保险是指投保人购买特定的诉讼险并预先缴纳保费，在发生相应的 法律诉讼时，由保险公司通过理赔的方式向投保人支付诉讼费用，通常都包括 法院费用和律师费用。其中由投保人根据其诉讼风险大小选择险种和投保额度， 保险人则根据律师的意见向投保人提供法律咨询并评估胜诉可能。现代诉讼费 用保险制度产生于法国，经过长时间的发展完善，最终在欧洲各国和日本等国 家和地区得到广泛普及，成为这些国家降低诉讼费用、保障当事人诉权行使的 有效手段。从其数十年的运作经验中可以得出诉讼费用保险取得成功的条件： 一是保险公司能够对承保险种将来可能发生的诉讼费用额作出正确预测：二是 存在充分的市场需求和一定数量从事该业务的保险公司；三是保险公司需为诉 讼费用险配备相应的法律专家，以帮助投保人预测胜诉可能。 诉讼费用保险的理论基础在于诉讼成本的社会分担，即将本该由当事人承担 的私人成本转嫁给了诉讼外的第三人或社会，通常分为败诉者负担、法律援助 和诉讼费用保险这三种类型。诉讼成本的社会分担使当事人独自承担的诉讼风 险和成本得以分散，缓解了诉讼增多与司法资源有限之间的矛盾，保障当事人 能够充分行使诉权，从而把有限的司法资源进行了合理配置。 诉讼费用保险制度有其存在的巨大价值。首先从经济分析角度看，保险有着 分散风险的本质特征，诉讼费用的相对高昂和诉讼爆炸的趋势使得保险成为最 优的诉讼费用救助方式；其次从诉讼法理角度看，诉讼费用保险制度通过控制 当事人的诉讼成本来保障其诉权的行使，增强接近司法程度，缓解了法律援助 的压力，有助于提高律师业服务水平，同时更拥有良好的社会效益。与法律援 助制度相比，诉讼费用保险在管理方式、适用范围和资金来源等方面都有优势。 我国现阶段诉讼数量激增，律师业得到了长足的发展，同时也有一定程度的 保险业和保险市场存在，加上法院收费的可预测性，都使诉讼费用保险的引进 成为可能。且飞速发展的保险业也对开拓新险种方面有强烈的需求。然而，现 阶段进入诉讼费用保险制度仍然有一些障碍亟待克服：公民和学术界对这一新 兴制度都缺乏足够的认识和研究，专业人才也相当匮乏，而律师收费不明确则 是制度引进的最大问题。对此，除了学术界加大研究力度外，重点是要尽快明 确律师收费制度。在具体制度设计上，我们还应注意保险公司法律专家的选任、 胜诉合理预期、投保人、保险公司和律师三者之间的法律关系、防止滥诉等重 要问题。 诉讼费用保险有着理论和实践上的诸多优势。但要想在我国成功建立仍然困 难重重，同时我们也不能寄希望于单一的救助措施来解决所有现实问题。建立 以诉讼费用保险制度为主体，法律援助等制度为补充的多元化立体救助体系才 是根本解决之道。 本文主要分为六个部分。第一部分论述了诉讼费用保险的含义及历史发展过 程；第二部分指出诉讼费用保险的理论基础在于诉讼成本的社会分担理论：接 下来介绍了几个典型国家诉讼费用保险制度的运行情况及其特点和经验：第四、 五部分重点分析了诉讼费用保险制度的必要性和可行性，指出该制度在我国建 立已具备的条件、存在的障碍及克服；最后一部分阐述了我国建立诉讼费用保 险的具体制度设计和应注意的问题。 关键词：诉讼费用风险分担诉讼费用保险诉讼保险法律保护险 a b s t r a c t a sa l li m p o r t a n tp a r to fc i v i lp r o c e d u r es y s t e m ，l e g a le x p e n s e si n s u r a n c e ( l e i ) i s d i r e c t l yr e l a t e dt oh o w m u c hd e g r e et h a tap a r t yc a nf u l f i l lh i sr i g h tt ot a k el a w s u i t i n o r d e rt or e d u c el e g a lc o s t sa n dm a k ep e o p l ea c c e s st oj u s t i c eb e t t e gc o u n t r i e s w o r l d w i d eh a v eb e e nt a k i n gm a s s i v el e g a lr e f o r m s i nc h i n a ，p e o p l e sr i g h tt ot a k e l e g a la c t i o n h a sb e e nb a d l yr e s t r i c t e db yp r o b l e m ss u c ha sh i g hl e g a lc o s t sa n d d e f e c t i v em a n a g e m e n te x i s ti nd o m e s t i cl e g a lc o s t ss y s t e m l e g a la i ds y s t e m ，a so n e o ft h em e t h o d st os o l v et h e s ep r o b l e m s ，c a n n o tb ew i d e l ys p r e a dd u et ol i m i t e d f i n a n c ea n da i d i n gr a n g e s o ，i ti st i m et or e s e a r c hl e ia n di n t r o d u c ei ti n t oo a r c o u n t r ya tap r o p e rt i m e l e im e a n st h ei n s u r e db u y ss p e c i f i cp o l i c i e sa n dp a y st h ep r e m i u mf i r s t ，a n d w h e nl e g a lp r o c e d u r ei si n v o l v e d ，t h a tm e a n si f t h e r ei sac l a i m ，t h ei n s u r e rp a y sl e g a l c o s t si n s t e a db ys e t t l i n gt h ec l a i m ，i n c l u d i n gc o u r tf e e sa n dl a w y e rf e e s t h ei n s u r e d c h o o s e sp o l i c i e sb ya c c e s s i n gh i sr i s k so fb e i n gi n v o l v e di nal a w s u i t , a n dt h ei n s u r e r o f f e r sl e g a lo p i n i o n st oa c c e s ss u c c e s sp o s s i b i l i t i e sb a s e do i ll a w y e r s r e v i e w s m o d e ml e l w a sb o r ni nf r a n c e ，a n da f t e rc o n t i n u i n gd e v e l o p m e n tf o ral o n gt i m e ，i t f i n a l l ys p r e a dw i d e l yi ne u r o p ea n dj a p a n ，b e c o m i n ga ne f f e c t i v ew a yf o r t h e s e c o u n t r i e st od e c r e a s el e g a le x p e n s e s c o n d i t i o n st oe s t a b l i s hl e is u c c e s s f u l l yc a nb e c o n c l u d e df r o mr u n n i n ge x p e d e n c e st h a tl a s tf o rd e c a d e si nt h o s ec o u n t r i e sa n da r e a s ： f i r s t l y , t h ei n s u r e ri sa b l et of o r e c a s tt h ef o r t h c o m i n gl e g a le x p e n s e so ft h ep o l i c i e s ； s e c o n d l y ，t h e r ea r ep l e n t yo fm a r k e td e m a n d sa n de n o u g hi n s u r a n c ec o m p a n i e st h a t h o l dl e i ；l a s tb u tn o tt h el e a s t ，t h ei n s u r e rn e e d st op r o v i d el e g a le x p e r t sh e l p i n gt h e i n s u r e dp r e d i c tp r o b a b i l i t i e so f s u c c e s s t h er a t i o n a l eo fl e ii st h et h e o r yo fs o c i a ls h i f to fl e g a le x p e n s e s ，t h a ti s ，t h e t h i r dp e r s o no rt h es o c i e t ys h a r e st h ep r i v a t el e g a lc o s t sw h i c hs h o u l dh a v eb e e n u n d e r t a k e nb yap a r t y i ti se o n u n o n l yd i v i d e di n t ot h r e ec a t e g o r i e s ：l o s e r sb u r d e n ， l e g a la i da n dl e i t h et h e o r yd e c e n t r a l i z e sl e g a lr i s k sa n df e e so r i g i n a l l yb e a r db yf l p a r t y , r e l i e v e st h ec o n t r a d i c t i o nb e t w e e ni n c r e a s i n g l a w s u i t sa n dl i m i t e dl e g a l r e s o u r c e s ，e n s u r e st h ef u l f i l l m e n to ft h er i g h tt ot a k el a w s u i t ，a n da l l o c a t e st h el e g a l r e s o u r c e sr e a s o n a l ：i l y t h e r ei sg r e a tv a l u ef o rl e i se x i s t e n c e f r o mt h ee c o n o m i ca n a l y s i s p o i n to f v i e w , i n s u r a n c e sn a t u r ei sr i s kd e c e n t r a l i z a t i o n r e l a t i v e l yh i g hl e g a lf e e sa n dt h e t r e n do fl a w s u i t sb o o mh a v em a d el e it h eb e s tw a yf o ra i d i n gl a w s u i t s f r o mt h e l e g a lp r o c e d u r ep r i n c i p l e s p o i n to fv i e w , l e ie n s u r e st h ef i g h tt ot a k el a w s u i tb y c o n t r o l l i n gl e g a lc o s t s ，r e l i e v e st h ep r e s s u r eo fl e g a la i ds y s t e m ，a n dh e l p sl a w y e r st o p r o v i d eb e t t e rs e r v i c e t h es o c i a lb e n e f i t sa r eg r e a t c o m p a r e dt ol e g a la i ds y s t e m ， l e ih a sa d v a n t a g e si nm a n a g e m e n t ，p r a c t i c er a n g ea n df i n a n c ea s p e c t s i nc h i n a ，l a w s u i t sa n dl e g a ls e r v i c ea r ep r o g r e s s i n gr a p i d l y a n dc o u r tf e e sa r e a b l et ob ep r e d i c t e d a l lt h o s ec a nb ec o n d i t i o n st om a k et h ei n t r o d u c t i o no f l e l p o s s i b l e t h ei n s u r a n c ec o m p a n i e sa l s oh a v eh i g hd e m a n d st oe x p l o r en e wp o l i c i e s h o w e v e r , t h e r ea r es t i l ls o m eb a r r i e r sf o ru st oo v e r c o m e ：c i t i z e n sa n ds c h o l a r sk n o w al i t t l ea b o u tt h en e ws y s t e ma n dt h e r ei sal a c ko fp r o f e s s i o n a l sa n de x p e r t s u n c e r t a i nl a w y e rf e e sb e i n gt h eb i g g e s tp r o b l e m ，m e a s u r e ss h o u l db ef o c u s e do nh o w t om a k ei tc l e a ra n de x p l i c i tb e s i d e sm o r er e s e a r c h e sa n ds t u d i e s a sf a ra sd e t a i l sa r e c o n c e r n e d ，a t t e n t i o ns h o u l db ep a i dt ol e g a le x p e r t sh i r e db yt h ei n s u r e r , r e a s o n a b l e p r o s p e c t so fs u c c e s s ，a d v e r s es e l e c t i o na n dt h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h ei n s u r e d ，t h e i n s u r e ra n dt h el a w y e r s a d v a n t a g e so fl e ie x i s ti nb o t ht h e o r ya n dp r a c t i c ef i e l d s ，b u ti ti sn o te a s yt o e s t a b l i s hi ti no u rc o u n t r y m e a n w h i l e ，s i n g l er e s o l u t i o nc a n n o ts o l v ea l lt h em a t t e r s a s y s t e mi n c l u d i n gl e ia si t sm a i np a r ta n dl e g a la i da si t ss u b s i d i a r yp a r tw i l lb et h e f u n d a m e n t a ls e t t l e m e n to fa c c e s st oj u s t i c e t h et h e s i sc a nb ed i v i d e di n t os i xp a r t s t h ef i r s tp a r td i s c u s s e st h ed e f i n i t i o n a n dh i s t o r yo fl e i ；t h es e c o n dp a r tp o i n t so u tt h et h e o r yo fs o c i a ls h i f to fl e g a l e x p e n s e sa si t sr a t i o n a l e ；t h e ni ti n t r o d u c e st h eb a s i cs i t u a t i o n sa n de x p e r i e n c e si n s e v e r a le u r oc o u n t r i e s ；t h ef o l l o w i n gt w op a r t se m p h a s i z eo nt h en e c e s s i t ya n d f e a s i b i l i t y , c o n d i t i o n sa n db a r r i e r sa l r e a d ye x i s ti nc h i n a ；a tl a s tt h e r ea r es o m ed e t a i l s a n dp o t e n t i a lp r o b l e m st h a tw es h o u l dt a k en o t i c eo f k e y w o r d s ：l e g a lc o s t s r i s ks h i f t l e g a le x p e n s e si n s u r a n c e l e i 独创性声明 本人声明所里交的举位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的 研究成果撂我所知，除了文中特别加以标注扣致谢的地方外，论文中不包含其 传人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得 ! 女缘六辫其他教育机构 的学位或证书而使簿过缔材料。与我一筒王乎# 曲同志对本研究所敛盼任何贡献筠 已在论文中作了明确的说明并表示谢意 学位论文作者签名：哥中 签字日期：肿6 年华月借日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了排六孕有关保留、使用学位论文妁规定， 有权保留并向国家有关部门或机构送定论文的复印件和躐盘，允许论文被套阅和 借阅本人授蝴六净以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行 检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权书) 学位论文作者签名：_ 即、申 签字静期：- g 年华月廖丑 学位论文作者毕业去向： 工作单位： 通讯地址： 导舞签名 签字甚期：c 笋纩哼否年乒月移甜 电话 邮编 引言 己i 言 丁i目 诉讼费用是民事诉讼的重要内容之一，它作为实现当事人诉权保障和防止 当事人滥用诉权的重要平衡器，。直接制约着诉权的实现程度。诉讼费用是否构 成将纠纷诉诸法院的一种障碍，那些支付不起诉讼费用的人们是否被法院拒之 门外是诉讼费用合理与否的核心问题。所有国家的制度都认同，征收高昂 诉讼费用而将当事人拒之门外是非正义的，但不同制度为那些付不起诉讼费的 当事人进入法院提供了不同的途径。因此，尽管现代法治国家一致认为接受法 院审判的权利( 接近司法，a c c e s st oj u s t i c e ) 是宪法赋予公民的一项基本权利， 但要真正实现这一权利，让普通民众真正接近正义或真正享受司法福利，合理 的诉讼费用制度不可或缺。从2 0 世纪7 0 年代开始，正是由于诉讼迟延、诉讼 成本过高、裁判不公等一系列妨碍当事人接近司法的不利因素普遍存在，声势 浩大的民事司法改革才在全球许多国家和地区上演。 我国诉讼费用是指民事诉讼当事人向法院交纳为进行诉讼所必需的法定的 费用。 它由两部分构成：一部分是案件受理费或其他申请费，具有国家税收的 性质，为国库收入：另一部分是应当由当事人负担的其他诉讼费用，由法院收 取，用于补偿实际支出，具体包括：勘验、鉴定、公告、翻译费；证人、鉴定 人、翻译人员在人民法院确定日期出庭的交通费、住宿费、生活费和误工补贴 费；采取诉讼保全措施实际支出的费用：执行判决、裁定或调解协议所实际支 出的费用等。目前，学术界就诉讼费用，尤其是案件受理费或其他申请费这部分 费用的性质有着较大争论，存在着税收说、国家规费说、惩罚说等不同观点。固 随着我国经济的飞速发展，社会生活的急剧变迁，现行诉讼费用制度已经 。常怡主编，比较民事诉讼法【m 】北京：中国政法大学出版杜，2 0 0 2 ：2 9 5 。2 0 世纪6 0 年代以来，在福利国家和权刊保障的背景下，世界范围内兴起了一股“实现正义”( a c c e s st o j u s t i c e ) 运动。这一浪潮延续至今依然还是法律改革和法学发展的推动力。但可以看到，迄今为止这一运 动主要聚焦于正式制度的层面接近司法，即通过诉讼制度改革促进当事人平等的利用法院保障其实 效性诉请司法救济之权利。世界备国积极推行司法改革，力图实现司法公正、降低诉讼成本、提高诉讼效 率。2 0 世纪末，“实现正义”也成为许多国家法律改革的主题和目标，如英国。但“实现正义”决不限于 司法制度内，甚至并不局限于正式制度因为实现正义与获至救济可以且通常需通过多元途径。“a c c 亡s s t o j u s t i c e ”在英国司法改革的语境中，指保障当事人平等、简化诉讼程序、提高效率、减少拖延、降低成本、 考虑法院的资源配置、增加诉讼的确定性、促进法院公正合理的解决纠纷促进社会公众对司法的接近。 故译作“接近司法”。参见徐听通过私力救济实现正义兼论报应正义i j l ，法学评论2 0 0 3 ，5 ：2 7 。中国大百科全书，法学北京：中国大百科幸书出版社，1 9 8 4 ：5 6 7 o 杨荣辣主编民事诉讼原理 m 】北京：法律出版社，2 0 0 3 ：5 4 3 堡坠望里堡堕i ! 垦里塾 呈现出诸多问题，越来越难以满足现实需要，具体表现在对通过司法解释对诉 讼费用进行规定的正当性的质疑，诉讼费用高昂且征收管理体制不健全，法律 援助费用总量偏低且没有起到应有效果，援助队伍的待遇缺乏保障等等。就全 社会而言，不合理的诉讼费用正在成为许多公民通过诉讼寻求权利保护的一道 障碍。“2 0 0 5 年发表的中国农民工维权成本调查报告显示，为了索要不足 1 0 0 0 元的工资，完成所有程序，农民工维权需要直接支付至少9 2 0 元的各种花 费，花费时间至少1 1 - - 2 1 天，折合误工损失5 5 0 1 0 5 0 元。这些事实表明，诉 讼成本远大于诉讼标的。”在司法成本越来越成为学术界乃至全社会关注的焦 点时，我们或许可以从一个崭新的角度诉讼费用保险来重新审视这一问题。 关于诉讼费用保险制度，目前国内民事诉讼法学界总体上尚缺乏细致、深入 的研究，专门讨论此制度的论文也较少。比较全面的介绍诉讼费用保险制度的 文章是比较民事诉讼法2 0 0 0 年卷中的诉讼保险制度研究，但其仅对该 问题做了一般性的论述，没有涉及理论基础和具体制度设计等内容。此外在公 开出版的学术干i 物上也有一定数量的相关论文，但大都泛泛而谈，目前还没有 相关专著出现。本文试图从整体上把握诉讼费用保险制度，从它的概念出发， 围绕其理论基础和域外运作实践来剖析诉讼费用保险制度的必要性及在我国建 立的可行性问题。 一、诉讼费用保险制度的概念及其历史沿革 ( 一) 诉讼费用保险制度的含义 诉讼费用保险作为舶来概念，在德语中称作r e c h t s s c h u t z e r s i c h e r u n g ，法语 表述为l 切s s u r a n c ed ed e f e n s e ，英文为l e g a le x p e n s e si n s u r a n c e z e g a lc o s t i n s u r a n c e 刀e g a l p r o t e c t i o ni n s u r a n c e ，可以直译作“诉讼费用保险”、“诉讼保险” 或“法律保护保险”，国内外文献中通常简称为“l e i ”。欧共体委员会在1 9 8 7 年第8 7 3 4 4 e w g 号指令中使用了l e g a le x p e n s e si n s u r a n c e 的说法，并做了如下 定义：“通过支付保费的方式，来负担法律程序产生的费用并提供其他与保险保 。薛凯呼映低成本法治半月谈【j 】北京：新华通讯社，2 0 0 5 ，1 7 ：1 甾k 罄遂j 葵 二：塑堡苎旦堡堕型堡塑壁垒墨茎堕宴墨兰 护直接相关的服务，特别是基于以下考虑： 1 通过庭外和解、民事、刑事诉讼，确保对被保险人遭受损失或人身伤害 的赔偿： 2 在对被保险人提起的民事、刑事、行政诉讼或是其他任何类型的请求程 序中代表被保险人的利益或为其辩护。”o 般而言，诉讼费用保险是指投保人通过购买确定的险种( 诉讼险) ，在自 己与他人发生法律诉讼时，由保险公司通过理赔方式向投保人支付诉讼费用的 保险制度，其实质是对当事人涉及民事诉讼的费用尤其是律师费用提供保险。o 具体而言，公民预料到将来有介入诉讼的可能，在诉讼尚未发生时，通过签订 保险合同按时预先缴纳一定数额的保险费，一旦将来发生诉讼事项，便可通知 保险公司，在保单规定的情况下，保险公司以实际发生的诉讼费用的一定比例 为标准进行赔付。具体的承保对象和投保范围，包括案件受理费、庭审费用、 执行费用、律师费用、证人费用及其他与诉讼活动相关的费用，各国保险公司 根据本国国情对此做出了不同的规定，但通常都包括法院费用和律师费用两部 分。 在诉讼费用保险中，投保人和保险公司( 保险人) 呈现出如下关系：投保人 按照自己可能负担的诉讼风险大小来选择险种和投保额度，而保险人则按照当 事人利用民事诉讼所承担的风险大小提供险种并收取保费。保险公司承担的诉 讼风险包括两项内容：合作风险( r i s ko fc o o p e r a t i v ea g r e e m e n t ) 和异议风险 ( r i s ko f d i s a g r e e m e n t ) 。在合作风险中，诉讼风险仅涉及利用诉讼的潜在费用， 它主要是由诉讼进程时间不确定但必须对此进行事先预测而产生的风险。合作 风险体现着保险人和投保人双方在设置和选择险种收费上的一定可预测性。因 为在合作风险的承保范围内，对将来可能发生的诉讼费用的理赔数目是可以进 行预测的，这是根据一国法律对现有的法院体系及案件的使用程序有明确规定 而得出的预测。然而在异议风险中，诉讼时间和诉讼费用都是很难预测的，其 原因在于，异议风险的案件具有发生时间的不确定性。例如，人们无法预测交 通事故、合同违约或诽谤等行为发生的确切时间，进而也不能预测出为此进行 。n e l lj s m e l s c r , p a u lbb a | l e s e n c y c l o p e d i ao f t h es o c i a l b e h a v i o r a ls c i e n c e sv o l u m ej 3 f m 】e l s e v i e r ， 2 0 0 1 ：8 6 3 8 。陈刚主编比较民事诉讼法2 0 0 0 年卷i q 北京：中国人民大学出版社2 0 0 1 ，1 4 3 塑坠茎旦堡堕型壁堡塞 民事诉讼所需的具体诉讼费用可能有多少。由于异议风险案件具有复杂性和多 样性，从而有可能导致律师费用、调查证据费用及利用法律程序的费用在数额 上非常之大。一般认为，正是由于异议风险的存在，促使当事人希望通过诉讼 费用保险的方式来分化个体的诉讼风险负担，这也是诉讼费用保险制度得以产 生和持续发展的根本原因。o ( 二) 诉讼费用保险制度的历史沿革 1 起源 虽然诉讼费用保险产生于当代，但它却像其他险种一样有着悠久的历史。 在古罗马就能发现从事诸如美国的预付费法律服务( p r e p m dl e g a ls e r v i c e ) 这样 的机构，它存在于奴隶主和奴隶之间，奴隶主在诉讼等方面要保护他的奴隶不 受他人支配。近代则可以追溯到中世纪的行会( 同业工会) 中，会员们为了互 相帮助在法庭上都相互提供支持，尤其是作为证实被告无罪的证人出庭时更是 如此。当某一个会员成为抢劫或人身攻击的被害人，他的同伴就必须立即追究 嫌疑人。但是，早期司法互助和现代商业诉讼保险之间并非是紧密衔接的。互 助式法律保护随着行会的消亡而消失，直到1 9 世纪晚期才重新出现。 现代诉讼费用保险诞生的精确时间很难确定。因为长时间限制在机动车所 有权和与交通相关事项中，诉讼费用保险这个产业通常被认为起源于1 9 1 7 年的 法国，当时第一家专营机动车主法律保护的公司业已成立。但如果没有之前的 大量研究和实验性操作，这家公司是不可能成功建立的。 大约1 8 2 0 年至1 8 5 0 年期间，法国的一些公司提供了这样的合同：他们同 意在固定期限内为客户处理法律诉讼，无论其作为原告还是被告。此外，他们 还同意在败诉的情况下承担一定费用。这种合同是作为保险广告出现的，但1 8 2 4 年法国最高上诉法院( t h ec o u rd ec a s s a t i o n ) 认为该合同是服务合同而非保险合 同。学术界对此也产生了争论，认为这些合同违反了法律，这样“吃亏”下去 公司不可能长久生存。 1 9 0 2 年，奥地利一家保险杂志上刊登的一篇文章描述了为诉讼费用投保的 潜在需求并探讨了其可行性和潜在的问题。这个提议，与后来的多数做法一样， o 陈刚主编比较民事诉讼法2 0 0 0 年卷【q 北京：中国人民大学 j ；版社，2 0 0 1 ，1 4 6 二：塑坠垫里堡堕型堡竺堡垒墨苎堕皇塑兰 包括了全部的诉讼费用，而不仅仅是律师费用。文章作者指出由于缺乏统计数 据和可能造成滥诉的危险，民事诉讼费用保险暂时只能是“做事草率的公司或 准备作出巨大牺牲者的投机行为”。 但无论如何，这篇文章标志着德语国家开始广泛讨论诉讼费用保险的理论 基础和现实可行性。很快，讨论就集中在关于赔付范围的三个主要方法上：一 是诉讼发生的一切费用的赔付，不管诉讼性质和案由如何：二是仅个人诉讼发 生的费用的赔付；三是由特定情形产生的费用的赔付，例如特定财产所有权或 特定质量、名誉权，或被保险人的行为。这三种方法业界都曾尝试过，但无论 理论还是实践上第三种方法都更占优势它在定义危险上基本遵循了与责任 险相同的原则。一些学者断言这是法律保护险能够成功实施的唯一方法。 与此同时，在为法律事项引发费用进行赔付方面也有了更多实践上的努力。 在1 9 世纪末德国的一些互助型保险公司提供了一种特殊形式的诉讼费用赔付： 赔付因公民作为陪审员而发生的路费及其他费用。但是这种保险并没有被广泛 接受。1 9 0 5 年一家赔付各种诉讼所产生费用的公司在法国南特成立，但1 9 1 8 年 该公司倒闭。1 9 1 2 年英国也有人计划将专利权诉讼费用连同专利权持有人责任 险一起进行赔付，但最终宣告失败。这些公司显然都无法超越成立阶段。 2 特定诉讼费用赔付 第一个明确在特定领域提供诉讼费用保险的成功计划是在1 9 1 0 年德国鲁尔 区的格尔森基尔辛。这是由财产所有者组织的互助型保险公司，旨在向煤矿公 司提起因地下开采作业引发伤害的赔偿诉讼。很快，在东德的波伊登就有相似 的公司成立，接着第三个公司于1 9 2 4 年在莱茵河畔的杜伊斯堡成立。此险种的 需求已经显而易见了。强大的矿业公司拥有经验丰富的律师和工程师，要想赢 得诉讼，需要雇佣费用昂贵的专家和律师。 在符合机动车主需求的险种方面有着更容易被接受的市场。第一个提供此 险种的公司是“机动车辩护”( d e f e n s e a u t o m o b i l ee ts p o r t i v e ，简称d a s ) 。1 9 1 7 年在法国勒芒成立了一家互助型保险公司，由组织正在当地流行的2 4 小时汽车 赛的个汽车俱乐部的成员建立。该公司被构想成为冒险家的保险公司，这不 仅在它的名字，也在其提供的赔付上体现出来。公司的首个险种提供了法律程 序费用赔付，包括违反法律法规以及由使用和所有机动车、自行车、马或其他 堡坠塑星堡堕型堕竺壅 户外运动所引发的诉讼。组织者们并未预料到几十年之后的机动车增长，相反， 公司在最初几年还曾被石油配给、军队征用马匹和其他战时限制所阻碍。但一 战后不久，随着机动车在西方发达国家的普及，机动车赔付便成为其主导的业 务。该公司如此成功以至于其缩写“d a s ”成了机动车主法律保护的标志，在 其他国家成立的类似公司也都采取了相同的名字或缩写。 在法国，d a s 的成功使得许多小公司纷纷成立，其中大多数专业于机动车 主的赔付，当然也有一些公司向商人或家庭提供其他种类的法律扶助措施。遵 循法国的先例，机动车主法律保护保险公司也在其他国家成立。2 0 世纪3 0 年代 许多已成立的财产责任保险公司都对这一新险种很感兴趣，开始向投保人提供 法律保护赔付，作为其机动车险的补充。 当时人们首次认识到，只要保险公司为原告作为诉讼费用保险人，同时又 为被告作为责任险保险人涉入同一个案件中，就可能会发生严重的利益冲突。 这种认识，加上刑法中相关条文，促使德国的监管机构坚持将诉讼费用保险业 务和责任险业务严格区别开。这就是一些国家专业、独立的诉讼费用保险公司 占据统治地位的原因。瑞士的监管机构也采取了同样严格的区分策略，但其他 国家还没有如此强烈的反应，这些国家中的大多数诉讼费用保险都与其他险种 组合在一起进行销售。 对分业操作更明显的需求存在于特别为其他保险公司的投保人设计的赔付 中，以增强他们的保险索赔能力。 1 9 3 5 年，奥地利一家名叫p h o e n i x 的公司创造性的尝试了为个人诉讼费用 进行赔付。为避免缺乏胜诉预见机制而可能导致的滥诉，公司只接受那些法院 己经正式作出有利判决的案件。这样，保险的任务就“转移”给了下级法院， 公司假设的风险实际上就是上诉受理或高等法院推翻下级法院的判决。保险条 款包含了精细的公式来判断如果上诉时原判被部分推翻或部分肯定时，投保人 需要付费的比例。此险由于条件过于严格而无法取得成功，在仅仅售出1 0 0 份 保险后即于1 9 3 6 年被迫终止。 3 发展壮大 二战后汽车旅行的爆发式增长使得法律保护保险的需求激增。没有其他任 一、诉讼费用保险制度的概念及其历史沿革 何经历比在异国他乡陷入交通事故纠纷更适合展现法律保护保险的优势：不同 的语言，陌生的法律规则、程序和习惯，有时还有不友好的警察和证人。据统 计，2 0 世纪5 0 年代初，德国法律保护保险公司的年增长率都保持在5 0 左右。 机动车主法律保护保险的流行为更大范围的法律保险铺平了道路。现在赔 付范围最广泛的国家是瑞士和德国，那里有为农民、商人、专业人士、财产所 有人、承租人、雇员、家庭、组织和当局特别定制的险种。但是，与机动车相 联系的险种仍然是业务的重点所在。 其他业务增长点涵盖了从与事故严格相关的保险，如刑事诉讼辩护和损害 赔偿起诉，到与合同、房地产，甚至是家事法和继承法相关的保险。这些增长 显示出保险公司的信心不断增强和承保更大风险时的技术进步。 人们还关注在欧洲，公民以适当手段获得法律服务的有效性和利用保险机 制作为提供更好更经济法律服务方法的愿望，这也激发了美国关于预付费法律 服务的讨论。】9 7 2 年，德国一位著名法学教授首次提出建立与现存社会保险相 似的普遍强制性诉讼费用保险制度。随后几年对此观点的负面评论源源不断一 一主要反对理由是制度的成本对受益者而言难以承受，会使其陷入毫无根据的 负担当中。还有人认为此保险制度会使“律师被代理人”这一典型关系丧 失其固有的特色，会减少公民个人在司法活动中的参与。这些批评促进了其他 解决接近司法方案的发展，尤其是降低审判费用，律师费用补助，以及对现有 法律援助制度的改进。最终，德国社民党( 当时控制德国联邦政府和立法) 全 国代表大会于1 9 7 3 年通过了一颈决议，要求联邦政府和立法界的社民党成员都 来探索根据社会保险的原则引入普遍强制性法律保护保险的可能性。联邦政府 此前一直在为改善法律援助制度而努力，但还从未接到过诸如在保险领域的提 案。类似的提议也在荷兰和比利时等国产生，这些国家现在都已成功建立了诉 讼费用保险制度。 当时有许多学者认为，虽然私营诉讼费用保险业取得了很大成绩，但却不 太可能在短期内产生实质性变化。在接近司法改革势在必行的情况下，当局更 诉讼费用保险制度研究 可能对法律援助程序采取直接补助等方式使其得以加强，而不会是采用一个只 能将高昂诉讼费用分摊在负担不起的人们头上的费用分配制度。 人们无法统计全欧洲所有保险公司的全部业务总额，对于诉讼费用保险也 是如此。但已有的数据表明，此业务最庞大的是德国，1 9 7 2 年保费总计有5 9 5 0 0 0 德国马克，占德国财产，责任险保费总额的3 。在同样实行分业经营的瑞士t 诉 讼费用保险保费占到了l 。在意大利，虽然分业经营原则未被正式认可，但诉 讼费用保险业务几乎排他性的掌握在独立公司的手里，只有一小部分存在于综 合性业务公司。但是，诉讼费用保费的总量与其他险种相比仍相当微小。 另一方面，在奥地利、比利时、法国、荷兰和西班牙，几乎所有综合性业 务公司都将诉讼费用保险与机动车险( 有时也与其他险种) 一道提供。这些国 家中有的专营诉讼费用保险的公司只占相对很小一部分市场份额，有的则根本 不存在，即便有也都由综合性多业务公司提供。这样在这些国家，机动车险、 自有房屋险、船舶所有险等就将诉讼费用保险包含在其中，因而也就无需再单 独缴纳其他费用。在爱尔兰，诉讼费用保险是作为许多标准险种的附加险出现 的。 英国作为一个例外，是一直没有开展诉讼费用保险业务的国家之一。这可 以用英国禁止诉讼教唆和非法援助的传统规则国来解释，同时英国人还认为由于 本国法律援助制度的普遍有效，诉讼费用保险并无存在的必要。这种状况持续 了多年。但是最终在1 9 7 4 年1 月，伦敦劳埃德海上保险协会还是引入了诉讼费 用保险计划，使英国与欧洲其他国家的发展大潮相符。 4 世界范围内的发展概况 目前诉讼费用保险制度在非洲、亚洲的大部分国家( 包括我国) 都尚未建立， ot h e t r a d i t i o n a lr u l e sa g a i n s tb a r r a t r ya n d m a i n t e n a n c e 。有关诉讼教唆和非法援助的定义在很长时间内都没有 统一一般来说，非法援助( m a i n t e n a n c e ) 是指通过资助犯罪嫌疑人或当事人一方进行诉讼的方式干涉纠 纷、诉讼，对其非法施加影响：诉讼教唆( b 折a t 舛) 是括习惯性的激发或支持争议、诉讼这两个规则都 于1 9 6 7 年被英国立法所废止参见l e g a le x p e n s ei n s u r a n c e ：a ne x p e r i m e n ti na c c e s st o j u s t i c e 【j 】t h el a w f o u n d a t i o no f n e ws o u t hw a l e s ，h t t p ：a w v w 1 a w f o u n d a t i o nn e ta u p u b l i c a t i o n s d r e p o r t s i c i c h a p t e r 2h t m l ， 2 0 0 6 - 0 4 - 0 l 。w e r n e t p f e n n i g s t o r f l e g a le x p e n s e si n s u r a n c ep 1t h ea m e r i c a nj o u r n a lo f c o m p a r a t i v el a w , 1 9 7 5 ， 2 3 ( 3 ) ：4 5 4 - - 4 6 2 二：塑坠壅旦堡堕型壅塑堡垒垒基堕塞塑兰 但在欧洲绝大多数国家，这一制度都得以确立并已经有了几十年的发展历程。 法国巴黎设有欧洲保