（法学理论专业论文）我国消费者权益保护的法理探析.pdf

分类号 密 级 公 开 u d c 单位代码 吉首大学 硕 士 学 位 论 文 我国消费者权益保护的法理探析 英文题名 研究生姓名研究生姓名 辛璇 指指 导导 教教 师师 李长友 教授 副指导教师副指导教师 * * * 职 称 学学 科科 专专 业业 * * 学 研研 究究 方方 向向 * * * * * 提交论文日期 年 月 日 文答辩日期 年 月 日 答辩委员会主席 单击键入姓名 论文评阅人 单击键入姓名 二 00 年 月 独 创 性 声 明 本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究 成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人 已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得吉首大学或其它教育机构的学位 或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论 文中作了明确的说明并表示了谢意。 研究生签名： 时间： 年 月 日 关于论文使用授权的说明 本人完全了解吉首大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留 送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅，可以采用影印、缩印或扫描 等复制手段保存、汇编学位论文。同意吉首大学可以用不同方式在不同媒体上发 表、传播学位论文的全部或部分内容。 (保密的学位论文在解密后应遵守此协议保密的学位论文在解密后应遵守此协议) 研究生签名： 时间： 年 月 日 导师签名： 时间： 年 月 日 表目录 目目 录录 摘 要 . i abstract . ii 第一章 消费者与消费者权益 . 1 第一节 消费者概念 . 1 第二节 消费者权益概述 . 2 第二章 消费者权益保护的法律价值 . 8 第一节 消费者权益保护产生的原因 . 8 第二节 消费者权益保护的价值分析 . 12 第三节 消费者权益保护的社会作用 . 16 第三章 我国消费者权益保护的法制状况 . 20 第一节 消费者权益保护的立法沿革 . 20 第二节 我国消费者权益保护的立法现状 . 21 第三节 我国消费者权益保护已取得的成就 . 23 第四节 我国消费者权益保护存在的主要问题 . 24 第四章 我国消费者权益保护的立法完善 . 28 第一节 完善消费者权利主体概念 . 28 第二节 完善消费者权利范围 . 29 结 束 语 . 2 致 谢 . 3 参考文献 . 4 作者在学期间取得的学术成果 . 5 附录 a 单击键入附录 a 题目 . 6 附录 b 单击键入附录 b 题目 . 7 表目录 表表 目目 录录 表 1.1 表 1.1 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 表 3.2 表 3.2 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 表 3.3 表 3.3 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 表 4.1 表 4.1 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 表 4.2 表 4.2 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 图目录 图 目 录 图 1.1 图 1.1 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 图 1.3 图 1.3 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 图 2.1 图 2.1 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 图 5.1 图 5.1 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 图 5.2 图 5.2 名称 . 错误错误!未定义书签。未定义书签。 摘 要 第 i 页 摘摘 要要 在商品经济社会中，每个人都是天生的消费者。随着社会与经济的发展， “消 费”与让人们的生活联系越来越紧密，已成为人们维持自身生存的基本社会行为。 “消费者问题”是商品社会的特有的产物之一。人类社会已进入消费时代，消费 者权益及其有效实现己经成为世界各国经济政策和有关市场立法必须考虑的终极 目标之一，并成为衡量一个国家的社会文明发展程度和民主法制建设完善程度的 重要标志。 十九世纪末，美国掀起来消费者权益保护的浪潮后，世界各发达国家陆续将 消费者权益保护理念贯彻到立法当中，用法律来切实保护消费者的人身财产权益。 我国在社会市场经济发展的进程中，也逐渐意识到保护消费者的重要性。1994 年 出台的消费者权益保护法，是国家通过立法和司法手段对广大消费者权益予 以保护。该法自实施以来，在保护消费者合法权益，维护市场经济秩序发挥了极 为重要的作用。在 10 年的实践中，事实证明该法是一部行之有效的良法。但是， 随着社会与科技的高速发展，在消费者权益保护的实践中不断地出现新情况新问 题。在维护消费者权益的许多环节上，需要立法者做出适当的修改和完善。 对消费者权益进行法理探究是实现消费者权益保护的基础。对消费者进行保 护时，处理利益冲突上，选择保护不同的价值实质上可以说是价值衡量选择的问 题。因此，完善消费者权益保护体制进行应建立在立法完善的基础上，贯彻安全、 公平、福利等价值，充分认识消费者问题的根源，从对消费者进行倾斜保护的价 值选择出发，对保护体制的漏洞进行立法的完善。 主题词：消费者权益，经营者 ，消费者权益保护立法体系 abstract 第 ii 页 abstractabstract abstract key words：key words 1，key words 2， 第一章 消费者与消费者权益 第 1 页 第第一一章章 消费者与消费者权益消费者与消费者权益 第一节 消费者概念 消费者的概念是消费者保护理论研究中非常重要的部分，它是消费的主体。 只有准确理解消费者的内涵，才能更好的实现消费者权益保护的价值追求，实现 消费者权利。 一、消费者概念 目前，各国的消费者权益保护相关研究理论与立法都对消费者概念做出了定 义。美国布莱克法律辞典对消费者的定义是：“消费者是与制造者、批发商 和零售商相区别的人，他是指购买、使用、保存和处分商品和服务的个人或最终 产品的使用者” 1。牛津法律大词典认为：“消费者是指那些购买、获得、使 用各种商品和服务（包括住房）的人”。欧共体消费者保护宪章规定：“消 费者是使商品和服务供个人使用的那些合法人。”国际标准化组织（iso）消费者 政策委员会 1978 年 5 月 10 日在日内瓦召开的第一届年会上，把“消费者”一词 定义为“为个人目的购买或使用商品和服务的个体社会成员 2。通过考察各国对消 费者的定义，可以发现：西方发达国家普遍将消费者明确定义为个人，不包括单 位和法人。目前，国际上对消费者主体的界定已基本达成共识。1978 年 5 月，国 际标准化组织消费者政策委员会在其首届年会上将消费者定义为“以个人消费为 目的而购买或使用商品或服务的个体社会成员”。 二、我国消费者权益保护法对消费者的相关规定 在我国，中华人民共和国消费者权益保护法（以下简称消法）中第二条 规定：“消费者为生活消费购买、使用商品或者接受服务，其权益受本法保护； 本法未作规定的，受其他有关法律、法规保护。” 3从该条字面上可以理解为：第 二条将消费者定义为：为了满足自身生活需求，购买、使用经营者的商品或接受 经营者所提供服务的人。由此可以看出，消法立法中并未明确规定消费的主 体是否包括自然人外的法人，只是明确指出在为生活消费而进行消费的前提下， 消费者受法律保护。目前，在我国消费者权益保护的相关立法中，除了人大制定 的消法以外，还存在许多地方人大制定的消费者保护条例。但是，由于消 法没有指明消费者主体是否包括法人或其他单位组织，导致国家地方人大根据 消法所制定的消费者权益保护条例将单位纳入其主体行列，造成了消费 1 bryan a.garner editor in chief:blacks law dictionary,seventh edition,west group1999,p311. 2 张严方. 消费者保护法研究m. 法律出版社, 2003. 115. 3中华人民共和国消费者权益保护法第 2 条, 北京:中国法律出版社, 2009. 1 第一章 消费者与消费者权益 第 2 页 者概念在法律适用上的混乱。明确消费者主体范围是有效维护消费者权益的第一 步，因此，我国消费者权益保护相关理论研究和各地方具体立法工作对消费者主 体范围存在不同的观点。 目前，我国理论界存在自然人说以及单位说两种观点。在立法中，立法者主 要倾向自然人说。自然人说否定单位说对消费者的主体除自然人外，还将单位和 其他组织包括进来的观点，它认为自然人才是消费者的主体。该学说认为，尽管 单位说以单位有权利同自然人一样，购买或使用商品为理由，但是从法律层面来 看，单位是拟制的而非真实的人，因此，现实消费中，即使单位购买大量商品， 最终还是真正的自然人使用商品和接受服务，自然人才是商品服务的对象。学术 界许多学者同意此观点。王利明教授认为:“消费者是指非以盈利为目的购买商品 或者接受服务的人 1。”李昌麒教授认为：“消费者是指为满足生活需要而购买或 使用经营者提供的商品或服务的人 2。”在消费法律关系上，对于是否将单位包括 在消费者范围内，一直是理论界争论的焦点之一。 在本文中，笔者同意自然人说的观点。相对于我国其他部门法，消法对 消费关系单独立法，独立于民法、经济法，必然有其必要的现实需求与特殊的价 值追求。国家对交易过程中的消费者给予倾斜性立法保护，首先考虑的是消费者 面对生产经营者，在消费信息获取上方面、资经济实力方面，或者举证与维权方 面的弱势地位。也就是说，双方存在的巨大差异是国家对消费者进行立法保护的 根本原因。单位或其他组织作为法律上拟制的主体，拥有一定的经济实力和团体 力量，在现实消费环节中并不属于弱势群体范畴，如果与生产经营者发生利益冲 突，单位也有一定的实力来维护权益。如果消费者主体包括单位的话，必然会丧 失对处于弱势地位的消费者的特殊保护意义，更无法实现保护消费者权益的价值 追求。另外，单位购买的商品的通常不以生活消费为最终目的，即使由自然人使 用商品，通常仍与生活消费有着一定差别。因此，立法不应将单位纳入消费者主 体之列。 笔者建议，将消法中的消费者定义为：以满足个人和家庭生活需求为最 终目的，购买、使用商品和接受服务的自然人。 第二节 消费者权益概述 在现代消费社会中，消费是每个人维持生存的必要手段，因此，可以说每个 人从出生就自动成为消费者。维护消费者权益对于保障人民基本权益，提高生活 质量，维护社会秩序有着重要的意义。 1王利明. 消费者的概念及消费者权益保护法的调整范围j. 政治与法律, 2002, (2). 2李昌麒,许明月. 消费者保护法m. 法律出版社, 1997. 70. 第一章 消费者与消费者权益 第 3 页 一、消费者权益的概念 对于消费者权益的概念，杨子烜、徐杰认为：“是指在社会生产发展到一定阶 段，某种商品经济关系和社会制度下，消费者在进行具体消费行为和完成具体消 费过程时所享受的权利和利益的综合，是消费者依法享有的权利及行使该权利、 该权利受到保护时而给消费者带来的应有的利益。 1” 笔者认为，可以从两个方面 对消费者权益概念进行分析。第一、消费者在消费过程中依法应享有一定正当权 利，并且在该权利基础上，自身的利益不应受到损害；第二、完成消费交易后， 消费者要满足自身所追求的商品的使用价值，必须需要一定时间会使用所购买的 商品，在这个时间段中其合法利益不受损害。 因此，可以认为消费者权益是指在 某种社会经济关系下，购买商品或接受服务的消费者在进行消费行为时应享有的 权利，以及在消费行为完成后一段时间内所应依法享有的利益的总和。上世纪中 叶， 国际消费者联盟确定消费者拥有九项基本权利， 包括： (1) 知情权； (2) 安 全权；(3)自主选择权；(4)公平交易权；(5)依法求偿权；(6)获得教育权； (7)结社权； (8)人格尊严与民族风俗习惯获得尊重权； (9)监督权。 94 年的 消 法借鉴西方发达国家的相关立法经验，对消费者和经营者分别规定了九项基本 权利和八项义务，切实保障广大消费者的权益。目前，从各国消费者权利保护的 立法水平可以一定程度上反映出该国统治者对国民生活环境，社会法治文明发展 程度与国民基本权利保障的重视程度。 二、消费者运动 消费者运动的开端最早产生于西方现代化社会，大部分学者认为其时期追溯 至十九世纪前后。本文将其发展情况分为主要三个阶段： 第一阶段：19 世纪前。有的学者称其为“无知时期” (the period of innocence) 2。当代的市场处于完全自由竞争时期，理论界与社会主流观点均认为 以亚当斯密所谓的 “看不见的手”对社会资源进行配置是最有效的。尽管这一时 期经营者控制生产，时有欺骗的、低劣的、掺假的、危险的商品充斥市场。随着 时间的推移，消费者权益受侵害现象越来越严重，消费者们仍然没有认识到自身 所应拥有的合法权利。自我保护意识尚未苏醒，致使当时不可能出现有组织的有 目的地消费者保护运动。这段时期习惯可以被看为是对消费者运动思想上没有意 识的时期。 第二阶段： 19 世纪至 20 世纪中叶。有学者称这一时期为 “觉醒时期”(the period of public awareness) 3。在这段时期，人们的消费维权意识开始觉醒，学 1 杨子烜,徐杰. 经济法学m. 北京:北京大学出版社, 2003. 173. 2 张严芳. 消费者保护法研究m. 法律出版社, 2003. 36. 3 张严芳消费者保护法研究m. 法律出版社, 2003. 37. 第一章 消费者与消费者权益 第 4 页 者们开始对消费者权利进行深思。社会上出现了许多启蒙消费者维权意识的著作， 这些作品为消费者权益保护理论日后的发展奠定了良好的思想基础。例如：厄普 顿 辛克莱在 1905 年发表的著作 the jungle（肉林）中，通过图片的方式向 公众揭露不良生产者、销售从肮脏作坊里加工的猪肉，借此引起人们对消费品质 量、卫生的关注，也适时引发了巨大的消费者群体团结意识的觉醒；1927 年，美 国学者 stuart chase 与 f. j.schlink 发表新书 your money is worth，向 人们敲响了消费资金浪费的警钟。 当时的西方国家进入商品经济大发展时期，资本逐渐集中到垄断企业手中。 为了追逐更高额的利润，垄断企业家们运用一切手段，对商品的生产和流通环 节伸出幕后黑手，垄断社会上很多商品的价格和生产数量，使消费品的价格和质 量脱离正常轨道。在这种社会背景下，原有的民商法无法保护消费者的权利，消 费者侵权现象越发猛烈。1929 年，西方资本主义商品经济迎来寒冬经济危机爆 发导致物价飞涨，不合格产品大量充斥市场，消费者问题成为了国家不得不重视 的严峻社会问题。当时，消费者对维护其权益的呼声越来越多的集中在安全、卫 生等方面。 在众多发达资本主义国家中，美国是最先发起消费者运动的。星星之火，可 以燎原。二战后，随着世界各国的经济迅猛发展，人民生活水平得到普遍提高， 消费品种类日渐丰富，同时人们意识上也比从前更加关注商品的质量与安全，消 费者运动首先在西方发达国家蔓延开来。然而，消费者运动的成功开展仅仅是消 费者维护自身权益的第一步，面对实力雄厚的垄断企业，仅仅靠消费者运动向国 家声张自己的权益是不够的。必须建立拥有一定实力的联盟组织，参与国家立法 活动，适时为自身争取权利，要求国家直接保护其权益。在消费者争取权益的历 史进程中上，美国扮演了先驱者的角色，于 20 世纪 80 年代在纽约建立了消费者 协会该协会是人类史上第一个专门为保护消费者权益存在的组织。同一时期， 该国还建立起了美国消费者联盟人类史上首个国家范围的消费者组织，覆盖 范围包括美利坚合众国的各州消费者组织。 其他国家， 例如德国与英国分别于 1953 年、1957 年建立消费者协会，先后成功建立了各种以保护消费者权益为目的的组 织。消费者运动所带来的连锁反应对社会造成重大影响，迫使国家立法者不得不 对日益高涨的社会呼声进行深思。摆在他们面前的主要问题是：如何在法律成面 上保护消费者权益，使消费者与经营者都可以追求合法利益的实现，经营者也可 以自觉维护消费者合法权利。 第三阶段： :20 世纪 60 年代后， 这一阶段有学者称其为 “成就时期” (the period of consumer achievement) 1。该时期的消费者运动成就已从量变发展到质变：首 先，人们的消费维权意识有了更深一层的提高，运动开展方式从自发性发展成为 1 张严芳. 消费者保护法研究m. 法律出版社, 2003. 38. 第一章 消费者与消费者权益 第 5 页 有组织的群众性运动；其次，相关运动开展还获得政府的大力支持，这是之前所 从未有的状况；最后，各国关于消费者保护的立法也在了较大的发展，消费者们 长期艰苦的奋斗终于开枝散叶，获得初步成效。 在世界的消费者运动潮流中，美国对消费者权益保护的理论研究与相关保护 工作一直走在世界前沿，美国政府始终扮演着积极支持和干预的角色。美国第 35 任总统约翰f肯尼迪公布了消费者权利保护法案，并且提出了著名的四项 权利，消费者应有有权获得安全保障的权利、有权获得正确资料的权利、有权自 由决定选择的权利以及有权提出消费意见的权利。这四项权利标志着人类探寻消 费者权益保护道路上的重大突破。美国的后两任总统也对消费者的权利内容进行 了适当的补充与确定。其他发达国家也纷纷通过立法手段，设立各项保护消费者 权利，将其保障范围渗透到具体消费过程中的各个环节。消费者运动不仅成功的 使世界各国将消费者权益问题摆到立法层面，更引起国际的高度重视。1960 年， 由美英荷比澳 5 大国的消费者组织在海牙联合发起，宣布成立国际消费者组织联 盟 (international organization of consumer union 现 称 为consumers international)，该联盟的成立开创了消费者运动的新纪元。 在中国，我国的特殊国情决定了消费者运动发展比较晚。在近代，由于长期 处于半殖民地半封建社会，国家主权的沦丧，使消费者权利根本无从而谈。具体 消费者运动开展工作在改革开放以后。新中国解放之初，国家实行高度集中的计 划经济体制，长期实行重生产、轻消费的经济政策，导致商品的种类极为匮乏。 而消费品则向老百姓实行定额定量供应，从当时的供应关系进行分析，国家俨然 成为老百姓购买生活用品的生产者和经营者，老百姓购买消费品的行为和欲望受 到严格限制，这种情况是暂时符合当时新中国国情的需求，但是从历史分析角度 来看，这种压抑消费品需求，限制商品经济发展的制度下仍然存在消费者问题， 只是该问题由于商品经济发展受到抑制，还尚未成为社会主流问题。改革开放后， 商品经济得到了极大的发展，经营者独立利益的形成和消费品市场的发展，损害 消费者利益的现象层出不穷，广大消费者也逐步增强了自我保护的意识。我国消 费者协会也在一波接一波的相关运动浪潮中孕育而生，1983 年，第一个消费者组 织在我国河北新乐县成立了，紧接着中国消费者协会由国务院批准，于 1984 年 12 月在北京成立。在全国范围内，各级消费者协会组织如雨后春笋般纷纷成立。1987 年 9 月，中国消协正式加入国际消费者组织联盟(international organization of consumer union)。建立消费者组织对我国消费者运动的发展有着极为深远的促进 作用，通过举办消费者权益保护的专门性报刊，引导消费者树立正确理念，鼓励 媒体大众对生产销售环节进行社会监督，在我国建立良好的消费环境。 巨大的经济变革带来深刻的社会变革，传统的法律制度无法有效解决社会变 革多带来的新需求新问题，消费者迫切需要新的力量加入进来维护自身合法权益， 第一章 消费者与消费者权益 第 6 页 与实力雄厚的生产者、经营者进行抗争。面对这种困境，消费者团结群体力量， 踊跃开展消费者运动，迫使国家立法者完善消费者理论，制定符合时代需求的消 费者权益保障体系。如耶林在为权利而斗争中所说得：“世界上的一切法都 是经过斗争得来的。所有重要的法规首先必须从其否定者手中夺取。不管是国民 的权利，还是个人的权利，大凡一切权利的前提就在于时刻都准备着去主张权利。 法不仅仅是思想，而是活的力量。” 1在人类争取自身消费权益，建立消费者保障 制度的历史中，消费者运动起到不可磨灭的推动作用。无论如何，在人类史上合 理解决消费者问题和建立现代的消费者权利保护制度，消费者运动起到不可磨灭 的推动作用。 三、世界各国对消费者权益保护的立法模式 19 世纪末 20 世纪初，消费者与经营者之间的实力出现了巨大差距，资本主义 垄断企业开始操纵市场上的各个行业，使消费者成为“经济上的弱者”。传统民 商法所保障的平等自由的市场活动越来越少，消费者权益受损害现象日益严峻。 伴随着消费者运动在世界各国的迅猛发展，发达国家逐渐意识到保护消费者权益 的关键在于形成一种与垄断企业相制衡的强大力量来维持市场上个股力量的相对 平衡。在理论界，伴随“社会本位”思想逐渐替代“个人本位”，法社会学的兴 起，国家立法者们从新的角度对消费者权益保护问题做出命题：面对市场上消费 者与经营者之间的利益冲突，应当如何正当分配两者之间的利益，并运用法律手 段进行合理规制，达到两者之间利益平衡的效果。 二战后，发达资本主义国家首当其冲，纷纷出台保护消费者权益的法律法规， 可以具体划分为两大类。 第一大类以制定消费者权益保护基本法为核心，并以该法为基本指导方针和 原则，在其他部门法制定相关的消费者权益保护法律法规，涵盖范围包括行政、 民事、垄断与竞争法的相关立法，共同构建消费者权益保护法律体系。目前采用 此类立法体系的国家由日本、韩国、英国、中国为代表。以日本为例：该国于 1968 年制定保护消费者基本法虽然本身不具有指导司法实践活动的功用，但其他 有关消费者权益保护的法律必须根据该法才能做出修订和完善。以保护消费者安 全，身体健康为目的，日本政府出台了食品卫生法、消费生活用制品安全 法、 化学药品处理法等；以规范计量和商品规格为目的，颁布了温泉法、 计量法、工业标准化法等；以；日本还颁布了反垄断法与反不正 当竞争法，形成以保护消费者基本法为核心，包含其他部分法内相关消费 者权益保护相关的法律法规的法律保护体系，其法律规制范围覆盖了国民生活消 1 鲁道夫 冯 耶林. 为权利而斗争m. 胡宝海译. 北京:中国法制出版社, 2004, 1. 第一章 消费者与消费者权益 第 7 页 费的各个环节。 第二大类是针对消费者具体问题，分别完善消费者权益保护的行政、民事和 刑法的单行立法。世界上目前以美国、意大利、法国等国家为代表，他们虽未制 定消费者权益保护的基本法，但是大量的单行法律从各个方面完善了整个消费者 法律保护体系。美国以保护消费者安全为主要目的，制定了商品安全法、食 品卫生法等；以维护市场良好自由竞争秩序为目的，制定了登录商标法、 反不正当竞争法等；以规范计量与商品规格为目的，颁布了标准包装容器 法等；为保障交易规范，美国政府还制定了证券交易法等单项法律，美国 联邦政府从实际情况出发，审视具体消费环节出现的各种问题，建立大量的保护 消费者权益的单项法律，其立法技巧和法律适用上的可操作性和高效性明显处于 世界领先水平。 在人类史上，消费者权益保护的立法从无到有，从粗糙到日臻完善经历了漫 长的过程， 近年来国际社会也出现了关于消费者权益保护内容的公约和准则。 1985 年，联合国大会上通过的保护消费者准则中，对消费者的知情权的获取信息 方面，人身与安全利益保护方面和消费者获得赔偿问题都有所涉及并对存在的相 关问题提出一些措施。日后当世界各国立法需要参考国际上保护消费者权益内容 时，该准则的精神与宗旨成为各国立法所必须参考的重点内容。此外，一些区域 性的国际协议，如欧共体通过的关于人身伤害与死亡的产品责任的欧洲公约 也对世界各国的立法起到不小的影响。目前，国际上已出现了一批关于消费者保 护的国际规范。其中较为重要的有：一、消费者保护宪章，它是由欧洲理事 会所制定得，其规定消费者权利保护范围较为广泛，对消费者的援助保护权、损 害赔偿权、知悉真情权、接受教育权、依法结社权、获得咨询权都有相关规定 1； 二、保护消费者准则，该准则是由联合国大会决议通过，国际消费者组织联 盟所倡导制定的。目前已成为消费者相关国际保护影响力最为广泛的一部综合性 立法。它的主要目标是协助世界各国加强对消费者权益的立法保护，限制商业陋 习、鼓励各国发展消费者组织、以及推进国与国之间开展消费者保护组织的国际 合作等。 本章小结 本章论述消费者权益的若干基本理论问题，重点对消费者、消费者运动、世 界各国对消费者权益保护的立法模式进行概括与总结。明晰相关概念的内涵，并 提出自己对于相关理论的理解，为下文探讨消费者权益的法律价值奠定了基础。 1 杨紫垣. 经济法m. 北京:北京大学出版社, 2001.198. 第二章 消费者权益保护的法律价值 第 8 页 第二章第二章 消费者权益保护的法律价值消费者权益保护的法律价值 第一节 消费者权益保护产生的原因 历史上任何一部法律都不是毫无目的地出现的，它必然蕴含了深刻的社会需 求与需要实现的价值追求。消费者权益保护制度的产生也必然有着其深刻的社会 原因与现实需求。考察消费者保障制度，需要人们对其社会存在进行深刻的分析， 并从现实社会的经济与文化探寻其根源。因为任何一部法律制度都不能超出当时 的社会经济结构，并会被社会和文化所影响。 一、消费者权益保护产生的根本原因 消费者权益受侵害作为一种普遍的社会现象，由商品经济的特性所决定，是 不可避免的特殊产物。人类社会发展早期，消费与生产环节尚未严格分化。当时 的生产者同时又可能是自己产品的消费者，在当代不存在严格意义上的独立的消 费者。在自然经济时期(西欧的 15 世纪以前)，社会上的商品交换大多数是存在于 独立劳动的小生产者之间，商品交换中出现的利益失衡对人们的日常消费并无决 定意义。人类社会进入 17 世纪之后，商品经济的出现和发展彻底瓦解了早期人类 自给自足的生存局面，社会生产开始出现生产与消费的相分离，而分化出的生产 者与消费者逐渐成为两大对立阵营。由于两者之间的利益冲突是商品经济不可避 免的产物，同样也是消费者权益问题的根源，因此，笔者试图以商品经济社会为 背景，对消费者权利保护制度的产生和发展进行深入探讨。 简单商品经济时代，消费的商品种类稀少，交易面额小，大多数交易的商品 也并不包含多么精巧的技术，再加上当时的消费者与生产者经常互换角色，使当 时消费者与生产者之间的实力差异并不明显。当商品经济发展到一定阶段，社会 分工越来越细化，人们的生活方式从偶尔通过交换手段获得维持自己的生存和生 产的资料，变迁到了每个人都必须通过交换的手段，从他人那里获得一定的产品 来维持基本的生存和生产。社会和科技的发展使交换成为人们的必要生存手段， 使得社会中的主体成为不同的又相互依赖的群体，人们对商品的依赖性也随着交 换范围的增大而越陷越深。这种无法摆脱的依赖关系将每个人都变成了天生的消 费者，消费不仅作为人的基本经济属性而且成为了人的生存属性之一。如马克思 所言：“每一方都为对方提供对象，生产为消费提供外在的对象，消费为生产提 供想象的对象;两者的每一方不仅直接就是对方，不仅中介着对方，而且，两者的 每一方由于自己的实现才一创造对方;每一方是把自己当作对方创造出来。” 1 这种特殊社会形态下分化出的消费者与生产者两大群体，由于各自有着特定 1马克思, 政治经济学批判导言，马克思恩格斯选集第二卷m. 北京:人民出版社, 1995. 12. 第二章 消费者权益保护的法律价值 第 9 页 的价值追求，从而不可避免的出现了利益形态上的冲突。 首先、两者之间追求的利益形态不同。生产者追求最大化的商品交换价值， 也就是货币；消费者则支付货币购买商品或接受服务，期望获得最大化的使用价 值。从所追利益层面的差异性来看，生产者与所提供商品的使用价值并无直接关 系，不会十分注重所提供的商品质量，这就为生产者追逐高额利益，作出损害消 费者的行为埋下伏笔。 其次、两者之间承担的风险的时间和程度不同。在消费环节中，消费者支付 货币以后，需要一定的时间来实现所购商品或接受服务的使用价值，在这段时间 中，由于交易过程已经结束，消费者需要自行承担使用商品过程中对人身和财产 方面带来的风险，且承担风险的时期也不定期延长；相比之下，生产经营者只需 提供一定商品或服务，交易完成后即可获得相应的利益，实现商品的交换价值。 因此，生产者所承担的风险明显小于消费者。很多商家利用交易结束后商品潜在 的风险会自动转移给消费者的特点损害消费者利益，规避相应的法律责任。 最后、在消费交易中双方获取存在信息分布不均衡的现象。现代商品本身包 含很强的科技性和专业性知识，在生产过程中由于需要保护商品的知识产权，很 多关键的生产信息是不会向外界具体披露的。在这种情况下，消费者本身由于自 身局限无法对所购商品有完整的认识，当购买和使用商品或服务时，必须依靠生 产者提供商品信息才能做出消费判断。相比之下，生产者生产商品并不依赖消费 者，这在交换环节之前使得双方本身已处于不平等的地位。随着商品经济的高速 发展，消费者想正确获得商品的信息不仅必须仰仗生产者，面对经营者提供的片 面、虚假信息，自身也越发陷入被动局面。 19 世纪中叶之前，西方处于资本主义发展初期，当时社会上也存在着消费者 利益受到侵害的现象，但是消费者权益尚未受到大规模的损害，并未引起人们的 重视。当人类社会进入垄断资本主义时期，大型垄断公司的出现打破了传统个体 经营户生产的局面，利用自身的优势逐渐掌握国家的经济命脉，操控市场，扰乱 正常秩序，暗地里操控市场商品价格以追逐最大利润。消费者面对拥有雄厚资金 和团体实力的垄断公司，几乎丧失自我保护能力，其弱势地位越发突出。第二次 世界大战以后，生产者、经营者为了牟取利益，采用各种手段进行不正当竞争。 消费者问题日益严重。 综上所述，探究消费者权益保护产生的原因，可以看到，存在严重的消费者 问题才会提出消费者权益保护的概念。而产生消费者问题的根本原因不仅仅是因 为生产者经营者在市场上的同行恶性竞争行为，或者出售伪劣产品的原因，其根 源在于：双方在商品经济体制背景下的利益形态冲突是不可调和的，且会随着商 品经济的发展而越发尖锐。严重的消费者问题会产生一系列严重的社会负面作用， 因此，有效维护消费者权益对国家的经济发展与社会稳定有重要作用，更能保障 第二章 消费者权益保护的法律价值 第 10 页 人们的基本生活权利，提高生活质量水平。 人类社会发展至今，可以看到，在任何社会制度下生产者、消费者之间的利 益冲突都会存在，矛盾固然无可避免的。在众多解决途径中，通过立法手段解决 问题是目前最有效的解决途径之一，这同样也验证了消费者权益保护立法体系在 人类历史上出现的必然性。 二、消费者权益保护产生的直接原因 人类社会进入 19 世纪末，生产力大幅度的提高丰富了社会产品，人们所能支 配的所得不断增加，人类社会逐渐走向消费时代。消费时代带给人们种类繁多的 消费品，满足人们日益增长的消费需求的同时，消费者在生产者、经营者面前更 深的陷入弱势地位。造成这种现象的原因，除了上述中阐述的二者之间利益追求 冲突的根本原因外，其直接原因是由于消费者在获取交易信息上处于弱势地位。 信息在交易过程中有着非常重要的作用，消费者由于自身知识和专业的限制 性，想正确获得商品的信息必须仰仗生产者和经营者，而所能获得信息量基本上 也由生产者、经营者决定。由此可以看出，信息分布不均匀的现象大大的限制了 消费者自主做出正确消费的能力，导致消费者在交易之前直接沦落为获取商品信 息的弱者。 首先，在深深的知识海洋中，每个人都存在自身所不了解的盲区，同样，人 们不可能掌握商品本身或服务所包含的相关知识信息，自身的局限性导致获取商 品信息的弱势地位；其次，消费者在消费过程中所能获得的相关商品信息（如生 产工艺、产品成分、性能等）大多数依赖于拥有生产信息和科技的生产者、经营 者垄断了所提供商品的信息。这种依赖性会大大增加不法经营者欺骗消费者的可 能性。生产者消费者所追求的利益形态与其逐利性的本质很容易导致生产者隐瞒 谎报相关商品信息、欺骗消费者的情况发生，如果经营者刻意提供片面、虚假的 信息，消费者也无法提防；最后，随着科学技术的飞速发展，现代销售方式与过 去有了很大区别，存在误导消费者的可能性，加大二者在获取信息上的差距。 著名经济学家阿克洛夫在其所阐述的“逆向选择”中认为： “在信息不对 称状态下，如果交易的一方当事人利用自己的私人信息或对方信息缺乏的特点而 使对方不利，会使市场交易的过程偏离信息缺乏者的愿望。信息不对称的情况不 仅会加剧消费者在与生产者、经营者交易时的弱势地位，更有可能出现上述情形， 甚至出现市场上劣货驱逐良货的现象。 1”在现代商品经济社会，传统的消费模式 1 1970 年阿克洛夫发表著名论文柠檬市场。他认为，在二手车市场中，通常卖方对交易的汽车所掌握 的信息多于买方的信息，卖方会尽可能隐瞒交易的相关负面信息。买方由于条件的限制，无法了解到更多真 实情况会导致出现信息不对称的情况。结果，买房无法在交易市场上质量好的与质量差的二手车，买方难以 信任卖方所提供的信息，会试图通过压低价格的手段规避信息不对称带来的风险。于是，质量好的旧车主会 不愿出售汽车，最终只有质量差的旧车留在了交易市场上。 第二章 消费者权益保护的法律价值 第 11 页 已发生重大变化，生产者、经营者利用广告等宣传媒介向消费者推销商品。随着 科技与社会的飞速发展，宣传和广告的技术不断的变化发展着，媒体特别是电视 和交通的发达，地域之间的差别被缩小和消解。销售方式不断创新，近年来又出 现了邮购、上门推销、互联网等销售方式，这些都使消费者在于生产者和经营者 交易过程中的信息不对称状态进一步加强。 三、消费者权益保护产生的思想基础 人类历史上，任何一部法律的产生必然有其深刻的社会需求与需求实现的价 值追求，同样，消费者权益保护法律体系也不是凭空出现的。消费者作为弱势群 体，如果想要在实力雄厚的垄断企业面前维护自我的权益，仅仅靠自身组织的消 费者运动是远远不够用的。面对传统的民商法已不能保障消费者们的权益的局面， 建立消费者权益保护体系除了通过国家使用立法手段制定法律外，更需要哲学家、 思想家等在专业领域进行引领和指导。十九世纪至二十世纪，在消费者运动轰轰 烈烈展开的同时，对消费者权益保护的思想领域同样不断地改变。 商品经济发展初期，消费者与生产者尚处于相同地位，即使在交换环节出现 失衡的现象，对人们的日常消费不会产生深远的影响。19 世纪，西方国家进入自 由资本主义时代，商品开始丰富，生产者与消费者之间基本上处于势均力敌的阶 段，因此二者之间矛盾并不尖锐。国家主要依靠“契约自由”、“私法自治”为 主要原则的民商法来调整生产者与经营者的关系。当时社会主流思想是以亚当斯 密为代表的古典自由主义经济思想和人生而平等的伦理观，这个时期的法学家们 将契约自由奉为最高原则。他们认为：经营者与经营者之间应该是简单的契约关 系。法律赋予消费者充分的自由选择签订契约的交易者、签订何种契约，至于签 订契约后是否能很正达到公正，是否有利益差异是消费者自由选择后应负的结果， 法律不应当过问；政府则扮演守夜人的角色，废除一切特惠和限制制度，充分维 护自由竞争而不是限制自由竞争。如果立法直接规定消费者的权利，反而可能会 影响市场自由竞争，阻碍经济的发展。 19 世纪中叶，西方进入垄断资本主义时期，资本主义社会的固有矛盾逐渐暴 露，特别是以个人主义为核心的一套价值观念和与之配套的自由放任主义政策所 产生的社会恶果也充分显露出来。拥有雄厚实力的垄断集团掌握国家经济命脉， 彻底破坏了自由竞争的市场秩序，消费者作为弱势群体，越来越难以维护自己的 权益。经济实力上的不平等必然会导致契约自由实质上的丧失，消费者处于弱者 地位时利益也不能得以真正实现。遵循“契约自由”、“私法自治”原则的传统 民商法已无法在现实生活中实现契约自由，意思自治的精神，反而被垄断经营者 利用，成为对消费者利用，欺诈的理由，致使消费者的人身权、财产权普遍受到 严重侵害。 由于