人寿保险公司银行保险新人衔接培训----银行网点常见业务简介.ppt

银行网点常见业务简介 人寿银行保险事业部培训部 课程开始 人寿保险公司银行保险新人衔接培训 课程对象 平安人寿银行保险客户经理课程目的 帮助客户经理了解银行网点常见业务 掌握银行存贷业务 投资服务及其他金融服务基础知识 学习方式 阅读 自学参考课时 50分钟 课程简介 课程简介 温馨提示 完成本课程的学习有4个条件 1 浏览完所有的页面 2 通过所有的测试 3 浏览完交互页面的所有部分 4 在学习中途或完成学习后需要退出课程时 请务必点击课程右上角的小房子按钮退出 退出时记得点击哦 一 存贷业务 一 存贷业务1 1储蓄业务1 2零售贷款业务二 投资服务三 其他金融服务 主要内容 1 1储蓄业务 1 11储蓄业务 各种存款利率 你清楚银行现在的各类存款利率吗 1 12储蓄业务 人民币存款利率表 人民币存款利率表 信息来自中国建设银行官方网站 1 13储蓄业务 常用存款组合方式 常用存款组合方式 滚动法 拆分法 阶梯法 1 14储蓄业务 阶梯法演示 零售贷款业务 住房贷款 汽车贷款 个人授信贷款 质押贷款 1 2零售贷款业务 1 21零售贷款业务 质押贷款 根据质押物 可分为 存单质押贷款保单质押贷款凭证式国债质押贷款记账式国债质押贷款 质押贷款 1 22零售贷款业务 人民币贷款利率表 人民币贷款利率表 信息来自中国建设银行官方网站 二 投资服务 一 存贷业务二 投资服务2 1投资服务 国债2 2投资服务 人民币理财产品2 3投资服务 第三方存管2 4投资服务 黄金投资2 5投资服务 外汇交易2 6其他常见投资服务三 其他金融服务 主要内容 2 1投资服务 国债 投资服务 国债 凭证式国债 一般通过银行或邮政储蓄渠道销售 记账式国债 一般通过证券交易所交易 也有部分通过银行交易 2 2投资服务 人民币理财分类 银行理财产品分类 目前常见人民币理财产品 债券型 信托型 票据类 结构型 2 3投资服务 人民币理财产品举例 币种 人民币本金及收益 本理财计划到期保证本金 理财计划到期年化收益率3 10 理财期限 38天认购起点 1元人民币为1份 认购起点份额为5万份 超过部分 应为1万份的整数倍 产品认购期 2008年8月21日9 00到2008年8月27日17 00产品登记日 2008年8月27日产品成立日 2008年8月29日 理财计划自成立日起息 产品到期日 2008年10月6日 逢假期顺延 提前终止 本理财计划存续期内 招商银行无权提前终止本理财计划 申购与赎回 本理财计划成立后不开放申购 赎回 2 4投资服务 第三方存管 第三方存管是指银行代证券公司管理投资者的证券交易资金 负责投资者交易清算与资金交收 2 5投资服务 黄金投资 黄金投资目前主要有实物黄金 金条 金币 纸黄金 黄金帐户 黄金存折和黄金凭证 和黄金股票 商业银行包含的业务主要是前两者 2 6投资服务 外汇投资 外汇是国际汇兑的简称 通常指以外国货币表示的可用于国际结算的各种支付手段 外汇交易具有套利和套息两种功能 前者利用外汇汇率波动赚取买卖差价收益 后者利用外币币种之间储蓄利率的差别赚取较高的利息收入 2 7其他常见投资服务 基金投资保险代理保证金外汇买卖外币理财产品理财规划 投资服务 三 其他金融服务 一 存贷业务二 投资服务三 其他金融服务3 1结算服务3 2手机银行3 3网上银行 主要内容 3 1结算服务 结算服务 自助转帐服务跨行汇款定制转帐通存通兑 境外汇款自助缴费代付业务保管箱服务 3 2手机银行 手机银行 以工行手机银行为例 申请流程凡具有工行灵通卡 理财金账户 e时代卡 信用卡 贷记卡 国际卡的客户持本人有效身份证件及银行卡到工行营业网点 填写 中国工商银行电子银行个人客户注册申请表 办理注册手续 3 3网上银行 网上银行柜面办理须知 以工行网银为例 1 阅读 中国工商银行电子银行章程 及 中国工商银行电子银行个人客户服务协议 填写注册申请表2 所需资料 申请