中信证券现金管理产品介绍_new.ppt

中信证券现金增值集合计划业务介绍 中信证券股份有限公司2012 7 30 目录 1 一 产品介绍二 系统功能流程介绍三 柜台菜单功能介绍四 网上交易客户端介绍 产品介绍 2 产品定位 以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务 突出安全与便捷 在满足经纪业务客户正常证券交易需求的前提下 使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品 获得增值收益 以增强客户粘性 提高证券公司的服务水平和财富管理能力 提升证券公司的核心竞争力业务概述 首先 投资者设定一个触发金额 每日闭市后 如果投资者账户中的闲置资金超过触发金额 则系统自动为投资者下一笔现金产品的申购 然后 这笔申购当日就能得到确认 系统为投资者增加现金产品的份额 并扣取投资者金额 最后 在下一个交易日开市前 根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额 做到不影响投资者的证券交易行为 释义触发金额 当客户可取金额大于本参数时 超出触发金额的部分才能发起申购申请 产品介绍 3 产品特点 自动交易 客户一次签约 自动参与 退出产品 无需频繁手工操作不改变客户现有证券交易习惯 不增加客户操作负担当日净卖出资金不能参与现金管理产品T日委托 T日清算 T日可用 T 1日可取T日委托 T日清算 T日自动参与 退出的委托 T日就可确认进行清算T日可用 T 1日可取 每交易日 系统根据现金产品的份额增加投资者的可用金额 如要取出 则需在T日预约取款 T 1日才可取出 目录 4 一 产品介绍二 系统功能流程介绍三 柜台菜单功能介绍 新增功能点 5 系统功能介绍 6 系统功能介绍 客户签约流程 触发金额 由客户设置首次参与金额 5万元 交易日 当日可参与资金 触发金额 触发金额 当日可参与资金 0 当日可参与资金 0 不做追加和退出申报 申报 退出 部分退出 申报 检查当日可参与资金情况 是否首次 首次参与金额 否 是 参与退出流程 系统功能介绍 首次参与金额 8 系统功能介绍 9 系统功能介绍 目录 10 一 产品介绍二 系统功能流程介绍三 柜台菜单功能介绍 参数设置场外基金代码设置场外基金交易限额设置日间交易主要功能点现金产品登记现金产品预约取款现金产品解约日间交易闭市 15 00 后不能操作 11 柜台菜单功能 日终清算主要功能点现金产品触发现金产品申报转出 确认转入现金产品异常数据转入现金产品异常处理现金产品份额对账处理现金产品资金处理 1 基金类型设为m 现金产品2 其他标志勾选6集合理财产品7需要电子合同 参数设置 场外基金代码设置 12 1 在单人上限里设置每账户最高持有现金产品的份额 参数设置 场外基金交易限额设置 13 1 客户需签署电子合同后才可进行现金产品登记2 客户如有基金账户 则现金产品登记后 当日即可自动参与现金产品3 如客户当日新开基金账户 当日可进行现金产品登记 但不能自动参与 账户确认成功后 T 2日 就可自动参与 日间交易 现金产品登记 14 1 客户现金产品登记后就可进行现金产品信息修改2 当天新开基金账户 现金产品信息修改时只能修改触发金额 不能修改触发状态 3 基金账户状态正常的客户 则触发金额和触发状态都能修改 日间交易 现金产品信息修改 15 1 客户签署现金产品协议后 其闲置资金都转化为现金产品份额 现金产品份额资产每日都可用 但不可取 客户如需取款 则需预约 2 客户T日预约取款金额 系统根据预约金额生成退出申请 但该退出资金T日不可用 只能T 1日可取 如T 1日15 30前客户未取出 则又自动参与现金管理产品 日间交易 现金产品预约取款 16 1 客户可在每交易日15 00前进行现金产品注销 2 每日15 30现金产品触发时 系统自动根据注销情况生成份额全部退出申请和解约文件上报分TA 此时不会再自动参与 日间交易 现金产品注销 17 1 在查询 通用查询 账户业务下有现金产品登记查询 现金产品账户流水查询 2 在查询 通用查询 基金业务下有现金产品份额查询 现金产品委托查询 现金产品的份额和委托在单 多客户的基金份额和基金委托查询也可查出 日间交易 现金产品查询 18 1 每日15 30进行现金产品触发 实现客户 自动参与 自动退出 2 自动退出 判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值 如果小于就发起赎回委托 赎回的份额为 现金产品可用份额 现金产品行情 可用金额 现金产品行情 不得低于最低赎回份额 并且是赎回单位的整数倍 日终清算 19 举例如下 客户初始可用资金10万 触发金额7万1 T日自动参与后 客户可用资金7万 现金产品份额3万2 T 1日开市前虚加可用资金 此时可用资金10万 现金产品份额3万3 T 1日客户买入8万股票后 剩余可用资金2万 现金产品份额3万4 T 1日现金产品触发时 自动退出1万份 因为剩余可用资金是2万 现金理财产品是3万 相当于从现金产品支取了1万 就需要退出1万 3 自动参与 如果可用金额不小于现金产品可用市值 那么判断MIN 可取金额 可用金额 现金产品可用市值 的值是否大于等于触发金额 如果成立 则发起申购 申购的金额为MIN的值 触发金额 MIN的值MOD申购单位 自动参与份额需满足如下条件自动参与份额 现有份额 单账户份额持有上限 日终清算 20 1 T日15 45进行现金产品申报数据转出 上报给分TA2 T日16 10接收分TA确认数据 现金产品交易确认转入3 执行完 现金产品交易确认转入 后 才能转出98TA的所有基金委托数据上报 日终清算 21 1 T 1日8 45前 根据分TA异常数据 对客户份额和资金进行调整 日终清算 22 1 T 1日9 00前 现金产品异常处理后 以分TA的对账数据进行份额检查2 现金产品份额对账无误后 进行现金产品资金处理 使现金产品资产当日可用 代销系统改造 现金产品对账和资金处理 23 网上交易客户端功能介绍 现金产品登记现金产品注销现金产品信息修改现金产品预约取现现金产品撤单现金产品登记信息查询现金产品份额查询现金产品委托查