（工商管理专业论文）国有商业银行组织结构变革研究——以Z市分行为例.pdf

南京理工大学硕士学位论文 国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 ab s t l 8 c t a s th e o p e n i llg o f fi nan c i alm a r k e t i n c h i n a m a j l ys t at e 一 o wn e d c o mm e rc i alb a l l k s c o mpete fi e re e ly w ithfo r e lg n b a llk s t h est at e 一o wne d c o nunere ia l b ank s s tay ata i n fe ri o r p o s i t i o ni n the c o m p e t it i o n b e c aus e o f l o wo rgani z a t i o nal e ffic i e n c y t h o u g h inn ovat i o n h a s b e e nc arri e d o utb ym any d o m e s t i c c ommerc i alb a n k s toc h ang e thi s p as si v es ituat i o n a s t h e p r o b 1 e ms fo rme dl o n gagot h i ss i tu at i o nc an n otb es o l v c d c urre ni 1 y fo rt h e r inno v at ion a b o u t o r g an iz at io n arch it ecture is s ti 11 n e ed e d to s a ti s fy t h ed e m n do f c ll s t o me f sa n dma r k 以 b a s e d o n t 11 e th e o r i e s o f c o nunerc i alb a 1 1 ko rg ani z at i o n s t ruct ur e th i s p ape r fi r s t l y re c al l s t h ee v o l ut i o no f th estate 一 o wn e dc o l l l n l e r c i alb a l 水 o rg ani z at io n alst ruc t ure s uxnmariz e sthed i s a d v ant 鲍e so fs t ate一 o wn e dc o n l m e r c i a lb 赶 u 水 s i t e ss u c h a s une c o n o m i c a ls i t e s d i s trib utio n t o o m aj l y adm i 正 s t r ative l e v e l s uns c i e m i fi c d epa rt m ent e stab l i s hi n e nt weak m ar k e t c o mp e t i t i o n abi l i tyand w e aks e nse o f s e rvi c e andth e n t 卜 r o u g ht he i n v e s t 1 g a t i o ni ntowes te m c o mm e r c i a l b a 们 k s d ra w ss o 服 i n s p i r a t l o n ma i n l ya s fol l o w s e mp h as i z i n go n c u s t o m e r c e nte r e d m ark e t d i re c t e d do uble 一d im e n s io nman 眼 e m e ntm o del e ffic i e n c yp r in c ip ie o f o rg an iz at io nd e s ign s e tt ing sit e s b ye c o nom icb e n e fi t p r incip le im p r o v ing c o r e c o mpe t iti o nab i lity p u t t i n gfo rwar dc o unt e rme a s t l r e so fr e formi n go fs t a t e 一 o wn e dc o rnm e re i a lb 朋k o rgani z at i o nst ruc t u r es u c ha s c 姐y i n go u t fl ato rg ani z at i o nst ruc t u r e i m p r o v i s i n g 0 电 an iz at io n 允 n c tio n e mc ie n c y s tr e n gthe n e mpl o y e e p ro n lp tl飞 se tt i n g s it e s main l y o ne c ono m i ca r e a re g i 0 i1 a 1 1 s m a sre fe r e nceando p t i m i z i n gt h ee s t ab1i s 1 1 l l e nt o f fu n c tio n a l d e p a rt llle n t f in a l ly th e th e s is t a k e s th e o rg aniz at i o n s tru c tu rer e fo rmin g o f b r a l l c hb a l l ki nc i t yzas an e x am p l e p rov i d e ss o m ea d v i ce for t he o 嗯 ani z at i o n s truc ture r e fo nm ng o f d o m e s t i c c o 1 1 1 l1 1 e rc i alb a nks tbro u gh anal y z i n g the ach i e v e me nt o f i t s r e fo rmat i 血 a ll d p r o b l e m s e x i s te d kc ywo rds s t a t e 一 ow n e d c o mm e rci a l b a n k o r g a n i z t i o nr c for m o r 妙n 吐 a 6 o n s t r u c t u r e 南京理工大学硕 l 学位论文 国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 图表目录 一 202i22232424323337424444454647474s495051l3 图 1 1 论文研究框架图一 图4 1 花旗银团的组织结构图 图4 2 花旗银行全球消费者业务集团内部组织结构图 图4 3 德意银行变革前组织结构图一 一 一 图4 4 德意志银行变革后组织结构图 一 图4 5 2 0 01 年变革前荷兰银行的组织结构图 一 图4 6 2 o 01年 变革 后荷 兰 银行组织 结构 图5 1 业务处理前 中 后台设置图 一 图5 2 以客户为中心的前 中 后台设置图 一 图6 1 2 市分行2 0 05年变革前组织结构图 图6 2 2 市分行2 0 05年变革后组织结构图 一 图6 3 2市分行公司业务部组织结构图 一 一 图6 4 2 市分行人个人金融部组织结构图 一 图6 5 2 市分行营业部组织结构图 一 一 一 图6 6 2市分行计划财会部组织结构图 一 图6 7 2 市分行风险管理部组织结构图 二 一 图6 8 2 市分行监察保卫部组织结构图 一 图6 9 2市分行综合管理部组织结构图 一 图6 1 0 2 市分行信息科技部组织结构图 图6 11支行组织结构图 图6 12直属分理处组织结构图 一 表3 1 国有四大商业银行机构与人员变化情况表 一 二引 声明 本学位论文是我在导师的指导下取得的研究成果 尽我所知 在 本学位论文中 除了加以 标注和致谢的部分外 不包含其他人己 经发 表或公布过的研究成果 也不包含我为获得任何教育机构的学位或学 历而使用过的材料 与我一同 工作的同事对本学位论文做出的 贡献均 己 在论文中作了明确的说明 研究生签名 舟 砂年 夕 月 户 日 学位论文使用授权声明 南京理工大学有权保存本学位论文的电子和纸质文档 可以 借阅 或上网公布本学位论文的全部或部分内容 可以向有关部门 或机构送 交并 授权其保存 借阅或上网公布本学位论文的 全部或部分内容 对 于保密论文 按保密的有关规定和程序处理 研一 解 刃目月 口 日 南京理工大学硕 卜 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 绪论 1 1 研究背景及意义 根据我国 加入w t o的 相关规 定 目 前 外资 银行己 与国 有商 业银行享有同 等待 遇 这意味着我国的金融业己经对外资银行全面开放 外资银行与我国商业银行短兵 相接 激烈竞争的时代己经来临 国有商业银行能否顶住外资银行强大的竞争压力 能否在竞争中保持不败 并能发展壮大 已成为每一位关心中国金融业的人首先回答 的问题 长期受计划体制影响的中国商业银行一直存在着资本充足率低 网点布局不合 理 服务和组织效率低下 风险防范能力差等痛疾 尤其是近期河北农行发生的金库 自 盗案 再次暴露了国有商业银行信息传递延迟 风险防范能力差等问题 为改变国有商业银行在竞争中的被动局面 党中央 国务院于 加03 年决定选择 中国银行 中国建设银行进行股份制改革试点 希望以此来改革国有商业银行的根本 问题 2005 年中国建设银行 2006 年中国银行 中国工商银行分别完成股份制改制 并已成功上市 有不少学者认为 通过股份制改造可以解决中国商业银行深层次的问 题 这种观点有一定的道理 但是 造成我国商业银行效率低下的原因是多方面的 也是多年形成的 仅从一次改革就能实现脱胎换骨也是不现实的 商业 银行的核 心竞争力一般 有金融技术 组织结构和人力资 源三方面组成 金融 技术是核心竞争力的基础 人力资源是载体 而组织结构是保障 正如诺贝尔经济学 奖金获得者赫伯特 西蒙所说 有效地开发社会资源的第一个条件是有效的组织结 构 可见组织结构是决定企业成功的关键因素 而我国商业银行组织结构中存在的 弊端一直是制约其向国际大银行转变的主要障碍 也是缺乏核心竞争力的原因 因此 如何对我国商业银行组织结构进行变革 己成为巫待解决的问题 做好此项工作对于 我国商业银行在国际竞争中立于不败之地 并得以发展壮大有着深远的现实意义 1 2 研究方法 1 综述与引申的 方法 通过 对相关理论知识的综述 结合 我国 商业银行组织 结构变革历程 分析国有商业银行存在的问题 总结西方商业银行组织结构变革的经 验 并加以 提炼和引申 得出国 有商业银行组织结构变 革的 启示 2 规范分析与实证分析相结合的方法 运用管理学 企业组织结构理论 组 织变革理论 等对商 业银行作规范 分析 引用金融年鉴等数 据 并以2 市分行组织结构 南京理工大学硕士学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 变革为案例进行实证分析 3 比 较分析法 通过对我国 商业银行组织结 构变革历程和 西方商业银行变 革 情况分析比 较 得出商 业银行组织结构变革的 几点启示 结合我国 国 情 国 有商业 银 行的实际 进而提出国有商业银行组织结构变革对策 3 研究内容及逻辑体系 本文以 研究国 有商 业银行的 组织结构变革为 立足点 在综述组织 组 织结构 组 织变革理论的基础上 结合我国商业银行组织结构变革历程 借鉴西方商业银行组织 结构变革的成熟经验 提出我国商业银行组织结构变革的对策 最后以2市分行组织 结构变革为案例 通过对其组织结构变革情况 取得的成效和存在问题进行思考 为 我国商业银行的组织结构改革提供现实建议 本文的研究框架如下 研究 目的 组织理论文献回顾 国有商业银行组 织结构变革历程 国有商业银行组织 结构存在的问题 西方商业银行组 织结构变革考察 国有商业银行组织结构变革对策 2市分行组织结构变革案例分析 图 1 1 论文研究框架图 全文分三个部分 共六章 1 第一部 分由 第一 二章 组成 是本文的 起点 也是后续研究的理 论基础 主要介绍了论文研究的背景 意义 方法和内容 综述了组织与组织结构 企业组织 和商业银行的组织变革等相关理论 2 第三 至五章是 本文的第二 部分 也是论文的 核心内 容 首先 回 顾了 我国 商业银行组 织结 构变革 历程 指出了 我国商 业银行网点 布局不经济 科层结构多 弊端 部门 设置欠 合理 市 场竞 争能力弱和服务意 识不到位五个方面的问 题 其次 考察了 西方商业银 行的 组织结 构及组织结构变革 情况 主 要考察了 花旗银行的 组织结构 德 2 南京理工大学硕 1 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 意志银行和荷兰银行的组织结构变革 并概括出几点启示 再次 提出国有商业银行 组织结构变革对策 对策由组织结构变革的原则和变革的具体措施组成 措施具体包 括 优化组织结构 构建信息系统 重整业务流程和重塑企业文化四个方面 3 第三部 分由 第六章组 成 该章以2 0 05年某国 有商业银 行2 市分行组织 结构 变革情况为案例 主要介绍了该行组织结构变革前存在的弊端及变革后取得的成绩 对这次变革存在的不足 也进行了思考 并提出了具体的建议 通过案例分析实现了 本文 理论分析 实际分析 一般 特殊 的逻辑思路 使第二部分的理论分 析有了实际的平台 南京理t大学硕 l 学位论文 国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 2 组织理论文献回 顾 2 1 组织与组织结构 2 1 1 组织的含义 组织 一词在汉语中是指 把丝麻编制成布 的意思 辞海 解释为 组织 是指按照一定的目的 任务和形式加以编制 也称编制的集体 又指组成的形式或组 成部分之间的关系 在西方组织一词则源于 器官 希腊文则指和谐 协调的意思 组织既有名词属性 又具动词属性 名词属性 即指静态组织 它指构成组织的各要 素按一定的结构与 功能关系构成的形 态 是指组织 存在所表现的态势 动词属 性 即 动态组织 是指组织在完成某种目 标所呈现的运动过程 许多学者力图给组织下个准确的定义 其中具有代表性的有以下几种 孔茨认为 为了使人们能够为实现目标而有效地工作就必须设计和维持一种职务 结构 这就是组织管理职能的目的 巴纳德从功用上定义 组织是二人或二人以上 用人类意识加以协调形成的活动 或力量的系统 穆尼认为 组织就是为了达到一个共同目 标的人们联合的形式 古尔德纳 go ul dner 则这样定义 组织是一个集合体 参与者寻求着多种利益 无论是不同的还是相同的 但是 他们也认识到组织作为一项重要资源永久存在下去 的价值 在参与者之间发展起来的非正式结构 为理解组织行动提供了比正式结构更 丰富和精确地指导 马奇 m h 和西蒙 si mon 将其定义为 组织是互动人群的集合体 在组织中 高度专门化的结构与协作使得单个组织单元成为社会学上的个体 可以和生物学意义 上的个体有机体相比较 许玉林在 组织设计与 管理 中 认为 组织 特别是企业组织 是社会发展 过程 中劳动分工的产物 是在目标条件下形成的人的有序集合 在众多的组织定 义中 笔者更 认同 陈传明 周小虎 在 管 理学 中 给出 的定义 组织是指一群人为了某个共同的目的而结合起来协同行为的群体 它一般包括下 列构成要素 1 组织成员 任何组织 都是一定数量的个人的集合体 2 组织目 标 组织目 标是不同组织成员的 粘合剂 组织目 标 包括终 极目 标和阶段目标 管理者的一项非常重要的任务便为组织选择一个能被其成员 南京理工大学硕 1 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 广泛接受的目标 3 组织活动 为了实现共同目标 组织必须从事某种活动 组织活动的内容 是由组织目标的性质所决定的 4 组织资源 任何活动的进行都需要利用一定种类和数量的资源 组织不仅 是人的集合 而且是不同资源的集合 5 组织环境 作为人的集合体 组织总是存在于一定的社会中的 总之 组织应包括如下三层含义 一是指组织体系的结构 二是指组织活动和环 境 三是组织占有的资源和其追求的目标 由以上学者对组织的定义 我们可以 把组 织理解为 由两个以上的具有特定活动能力的人为实现共同追求的目标 按照一定的 规则 特定的结构与关系体系组合而成的可以利用其他各种渠道资源进行团体性活动 的集体 过程或系统 2 1 2 组织结构理论 结构是指事物各部分之间的配合 或系统内各组织要素之间的相互联系和相互作 用等 关于 组织结 构的 定义 国内 外学者也有不同的 观点 jo hnchi ld认为组织结构 反映在组织图上 组织图是对一个组织基本活动和过程的可视描述 组织结构有三个 要素 第一是组织结构决定了正式报告关系 包括层级和管理者的管理跨度 第二是 由个体如何组合成部门 再由部门到组织 均由组织结构来确定 第三是组织结构包 含了一套系统 以保证跨部门的有效沟通 合作与整合 s t 班 时r 劝s o n 进一步认为组 织结构的这三个要素包含于组织过程的横纵两个方面 前两个要素是组织结构性框 架 属于组织图上的纵向层级内 容 第三个要素则是关于 组织成员之间的相互 作用类 型的 罗宾斯认为 组织结构是对于工作任务如何进行分工 分组和协调合作 达夫 特认为 组织纵向层级内容 正式的报告关系 即层级数与管理者的管理幅度 组 织过程 即个体如何组合成部门 部门如何组合成组织 组织横向内容 各个部门 的 相互有效 沟通 协调 合 作 整合 构成整体系统 国内学 者邓荣 霖 罗锐 韧认为 组织结构就是表 现组织各部分排列 顺序 空间位置 聚集 状态 联系 方式以 及各要素 之间相互关系的一 种模式 它是执 行管理和经营任务的体制 通过以上 综述 我们可 以认为 组织结构是以实现组织目 标 任务或理顺组织内部关系为中心 以提高组织 运行效率为目 标 研究 组织内 部各 个有机要素之间所确立的 关系或排列 方式 等 不同的企业拥 有不同的 组织结 构 因 组织结构不同 企业所表 现的 形式 所拥有 的 竞争力也不相同 科学 合理地 构建企业的组织结构 必将使企业 拥有强大的 生命 力 20世纪70年代 美国 著名管 理学家钱德勒提出了现 代企业组织结构 建设的四 原 则 南京理工大学硕 卜 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 一是集权和分权相结合的原则 即企业应当将必要的权力保留在总部 一般的权 力则尽量下放 使决策效率和经营效率相互兼顾 加强企业的灵活性和适应性 二是效率最大化原则 首先要求企业资源配置要着眼于整体的优化 通过整体性 资源优化配置实现资源运用效率的最大化 其次要求各个职能部门都应尽量实行专业 化设置 使工作精益求精 工作效率达到最高程度 三是互相联系和协调原则 企业不仅要有纵向的联系 即上下级分支机构间的联 系 还应保持横向的联系 即各个平行职能部门之间的联系 并做好相互间的协调 以保证整体效益的最大化 四是有效控制原则 企业必须通过建立和明确各种制度 作为各级机构必须共同 遵守的规则 同时建立有效的管理信息系统 动态地把握各级机构的信息 以便上级 部门能够对整个组织进行有效地控制 2 2 企业组织理论 企业组织理论是随着西方国家工业化革命进程的推进和企业的迅猛发展得以产 生的 其发展过程可分为三个阶段 一是古典组织理论 包括泰罗的科学管理的组织 理论 约法尔和韦伯的行政组织理论 二是新古典组织理论和行为组织理论 三是 现代组织理论 包括系统 权变 群体生态和资源依赖论等 现将这种理论介绍如 下 2 2 1 古典组织理论 19 世纪末 西方国家的工业化革命和企业的迅猛发展促使了组织理论的产生和 发展 这一时期的主要代表人物有 科学管理的创始人 美国工程师 f w 泰罗 后被称为 科学管理之父 管理理论学家h 约法尔 以及被称为 组织理论之父 的 德国 管理学家 社会学家马克斯 韦伯 他们分别在科学管理 管理职 能和层 级理 论上做出了重要贡献 作为工程师的泰罗经过长期在工厂的实践于 1 911 年出版了 科学管理原理 一 书 创立了科学管理理论和科学管理的组织理论 提出了定额原理和标准化工作原理 并 在组织机构的管 理工作中推行 例外原则 即 管理人员 应把日 常工作授权给 下属 予以处理 自己则处理重大决策和一些 例外 事件 法约尔在 1916年出版了他的代表作 工业管理与一般原理 书中提出了管理工 作职能的五个方面 计划 组织 指挥 协调和控制 五项管理职能尊定了古典管理 孟不 石蔽 瓜石 丽 二 蕊 孟二 蕊不 不万 南京理工大学硕 l 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 学的 基石 他提出 的管理的一 般原则 即 组织管理的 14条原则 劳动分 工 权力与 责任 纪律 统一指挥 统一领导 个人利益服从整体利益 人员报酬 集中 等级 链 秩序 公平 人员的 稳定 首创 精神 团结精神等 这 些原则对后来的 组织结构 理论的发展具有深远的影响 马克斯 韦伯在 经济与社会 和 社会组织与经济组织理论 中系统地阐述了 科层理论 理论的核心内容是组织的目标要通过组织中的职务和职位来管理和实 现 对组织各成员通过规定的权力和义务形成一个指挥和科层体系 并认为人类任何 一种组织都应以某种特定的权威作为基础 没有了权威的组织则无法实现组织的目 标 他的伟大贡献就在于明确地指出理想的组织应以合理 合法的权力为基础 他的 官僚制理论是对组织结构理论的重要贡献 2 2 2 新古典组 织理论 新古典组织理论是以 科层结构为基础发展的理论 又称人际关系理论 由于古典 组织理论只重视管理体制 规章制度 职能权责等方面的作用 而忽视人的内心需求 弊端日益显现 因此 新的问题呼唤新的组织理论出现 二次世界大战以后 随着各 国的战后重建 工业的迅猛发展 组织理论的发展也迎来了新的历史时期 著名的霍 桑实验就是在这一时期产生的 实验的目的是研究工作环境的变化与劳动生产率的相 关性 但实验结果与期望大相径庭 劳动生产率与工作环境的变化几乎没有关系 对 劳 动生产率 起决定 作用的是人的 心理因素和社会因素 实 验还总结出以 下主要观点 1 职工是 社会人 而非 经济人 员 工不仅有金 钱和物质方面的需要 还 有社会心理方面的需求 管理者不仅要从物质方面提供激励措施 还应从社会心理方 面鼓励员工提高劳动生产率 2 企业除了正式组织外还存在非正式组织 非正式组织是人们在自然接触中 形成的一种固定的 生动的 自发的团体 因非正式组织的目标与正式组织的目标不 一定一致 往往会产生冲击和消极的影响 但如正确引导则能发挥积极作用 3 企业管理者要通过提高员工的满意度来激发斗志和士气 从而达到提高劳 动生产率的目的 新古典组织理 论运用心理学 社会学等知识 以崭新的 视角 研究 人的 行为 情感 对组织效率的作 用 促使人们对组 织中的 人 重 新认识 肯定了 人在组织中的 积极 作 用 这相对于把人看作 机器的 古典 组织理论产生了 质的飞跃 这一时期 最有代表性 的 理论有 梅奥等 人的 人际关系理 论 巴纳德的社会系统 理论和 协作理论 马斯洛的 需求层次理论 赫茨伯格的双因素理论 麦克莱兰的激励需求理论 麦格雷戈的 x 理论 y理论 波特和劳勒 合作提出的波特 劳勒 模式等 其理论 特点 在集 南京理工大学硕 l 学位论文 国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 权与分权的关系上 主张分权 在组织结构上倾向于扁平化的组织结构 主张部门化 2 2 3 现代组织理论 因引入心理学 社会学的知识对组织理论进行研究 新古典组织理论相对于古典 理论有了质的飞跃 20 世纪60 年代 系统论和信息论引入组织理论研究领域 使西 方组织理论进入了一个新的发展阶段 产生了现代组织理论 这一时期 居垄断地位 的是系统权变理论 该理论认为 组织是一个开放的 具有整体性能的社会技术系统 它强调组织变化无常 并认为组织本身并无优劣 只有适应环境的组织才是有效率的 因而否定了古典理论和新古典理论强调形式和规范模式的思想 代表人物有霍曼斯 劳伦斯 洛尔斯 卡斯特 罗森茨韦克 利克特鲍恩斯和斯托克等 霍曼斯的社会系统模型认为环境决定社会系统中的人们的活动和相互作用 在环 境因素中提出了人与环境 人与人的互动 卡斯特和罗森茨韦克在他们的 系统理论 与管理 中提出企业的系统管理就是把人员 机器 金钱等资源结合成一个达到一定 目 标的整体系统 在他们 1 9 了 0出版的 组织与管理 系统方法与权变方法 一书 中则强调组织的多变性 认为权变理论最终目的就在于提出最适合于具体情况组织设 计和管理活动 鲍恩斯和斯托克提出组织的效率不再依靠专门化的分工 而是针对具 体情况快速决断 即权衡和变通 劳伦斯和洛尔斯在 组织与环境 一书中论述组织 与环境的关系 认为环境对组织具有决定作用 因此 组织应对自身的结构及活动进 行变革以适应环境的需要 利克特的 交叠群体 认为组织是由相互关联和发生重叠 关系的群体组成 井重视组织成员之间的沟通 系统学派和权变理论注重环境因素 把管理者作为中心 并认为组织是开放的系 统 而且组织是根据环境情况而变化的 这一理论冲出了古典和新古典组织刚性理论 的束缚 令人耳目一新 除权变理论外还有群体生态组织理论和学习型组织理论 群体生态组织理论由阿 尔瑞契与普费弗于 1 9 76 年提出 该理论的贡献在于把生物学的群体生态理论应用到 组织理论的分析 现代 组织理论关 注的 重点从组织内 部转移 到了 外部 环境 转移到 组织内 部与外部 环 境的相 互作用 并 运用新的 系统 信息 等学科理论分析组织问题 推动了 组织理论 的发展和创新 南京理t大学硕 f 学位论文 国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 2 3 现代组织变革与变革趋势理论 2 3 1 现代组织变革 理论 按照汉语词典的解释变革有 改变 改革 改造 兑换 之意 变革是为了 适应 复杂多变的环境 企业只有变革才能保持活力 组织变革一般有两方面的原因 一方 面是内部原因 即内 部条件发生了 变化 主要包括管理技 术 人员 内 部机制等方 面 的变化 另一方面是外部环境发生变化 主要指出现了新的科学技术和新的工具 国 家政策发生变化 国内 国际形势发生变化 从而促使企业做出相应调整 按照 组织管理百科全书 的观点 组织变革有三种方式 1 人员导向的变革 即以人员为中心 通过教育培训来改变人的心智模式 从而参与变革 2 组织导向 的变革方式 通过组织的努力来改变成员的态度 接受变革 3 系统导向变革方式 就是要兼顾组织 目 标及成员的需求 让二者达到平衡 按照安德森的观点 组织变革 有三种类型 发展型变革 过渡型变革和转变型变革 发展型变革就是对组织现有的 运作方式进行改良 包括提高技能 改进业务流程等 过渡型变革需要设计和实施与 现有的组织结构中所不同的内容 要求领导人移除现有的运作方式 系统地将新设计 的期望状态安装到位 转变型变革是从一种存在状态 旧的状态 向另一种状态 转变 后的状态 的根本性变迁 他还指出变革战略包括三个要素 内容 人和过程 内容 要 素指的是组织中必 须改 变的东西 结构 业务流程 管 理系 统 技术等 人的要 素指的是人员互动 它不仅影响变革 而且也是变革的产物 处理人的情绪反应 学习新的行为 改变心态 处理变革在文化层面上的影响等 过程要素指的是组织进 行转变的方式 变革 过程包含一系 列的 活动 这些活动不 仅实现内容上的改 变 同 时 也促使人和文化发生相应的转变以确保组织成功地进行运作 本文所述组织变革即指发展型变革 对商业银行的组织结构作改良 式变革 我国 商 业银行组织结构变革经历了 一个漫长的过程 其具体变革历程在下一章作详细介 绍 2 3 2 现代组织结构变革趋势 随着社会的不断进步和企业的发展 企业的内外部环境也发生了根本性的变化 特别是计算 机 互 联网 等信息工具的 普遍运用 缩短了 人与 人之间 生产者与消费 者 之间 上层决策者与基层执行 者之间 的距离 传统的组织结构 模式受到了冲击 和挑战 使 得现代组织结构向新的 趋势发 展 主要 趋势有 扁平化组织 网 络型 组织 虚 拟化 组织结构和分立化趋势等 南京理工大学硕七 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 1 扁平化组织结构 指组织管理层次少而管理幅度较宽的一种结构状态 现代 信息技术的发展为组织结构扁平化提供了物质技术基础 信息技术的巨大进步 使得 决策者足不出户就能够了解基层工作者的工作情况 作为传递信息的中层己经无事可 干 从而中层被裁减 高耸的金字塔式的科层结构被扁平化 扁平化的主要优点 沟 通渠道短 信息传递快 高层领导较容易了解到基层的情况 有利于基层管理人员的 成长等 但扁平化也存在不足之处 由于管理幅度大 管理人员负荷重 对下属有管 不到的地方 有失控的可能 因扁平化对人员素质要求高 需要复合型 高素质人才 才能胜任工作 扁平化对信息技术依赖性较大 一旦网络出现问题将严重影响组织的 运行 2 网络型组织结构 是指一种只拥有相对较小的中心组织 依靠其他组织以合 同为基础进行制造 分散 营销成其他关键经营活动的组织结构形式 网络化组织结 构 使企业与企业之间打破了地区之间 国家之间的边界限制 将触角伸向世界的各个 角落 网络化组织结构将各个在技术上相同或相关的不同企业联合在一起 企业之间 的 关系并非 一般的市场供求关系 而 是一种全方位的市 场 技术 人才 研发 生产 等合作关系 这种组织结构的最大优点是它的适应性强 能够针对外界环境的激烈变 化 及时迅速地 做出 反应 缺点是实施难 度较大 对人员的素质 技术 内部 运行机 制等要求较高 组织稳定性差 3 虚拟化组织结构 实质上指企业在组织上突破了有形的界限 虽有业务功能 但企业内部却没有执行这些功能的实体性组织 企业可以采用多种方式借用外力 去 实现上述虚拟功能 实现内部资源优势与外部资源优势的整合 随着市场的变化 又 可组织新的虚拟组织 以求用最低成本对市场变化做出最灵敏的反应 还可减少因投 资失误而造成的损失 不足方面有 因组织的联合在统一认识和管理上较难 因此有 机械组合的 影子 合作各方的职责 权利和义务关系 难以 理顺 容易产生矛盾纠 纷等 4 分 立化趋势 一般有三种形式 一种是横向分立 即 企业将一些有发 展前途 的 产品分离出 来 成立独立化的公司 选派一些有技术 懂管 理的人去经 营 另 一种 是 纵向 分立 即 企业不仅从事多种经 营 而且对同一 产品也 进行上 下游分离 再一 种是表现为团队 或项目 小 组的形 式 即让员 工打破原有的部门 界限 绕过原来的中 间 层次 直接 面向 顾客 和向总公司总 体目 标负责或 组成一个项目 小 组 其优点有 减少 了 企业管理 层次 精简了 机构 信息传递加快 缩短了 产品研 制与 生产出货的时间 能 对消费者的 需求迅 速做出反 应 消除人浮于事的 现象 各部门 之间 无上下级关系 有利于相互配 合 协调 缺点 有 对人员的素质 要求较高 难以统一 管理等 南京理一大学硕一 l 学位论文 国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 3 国有商业银行组织结构变革历程及存在的问 题 3 1 国有商业银行组织结构变革历程 随着改革开放的不断深入和市场经济的逐步完善 国有商业银行的改革力度也不 断加大 其组织结构也随之发生变革 回顾国有商业银行组织结构变革历程 了解其 发展脉络 有利我们发现问题 总结经验 有利于进一步完善国有商业银行的组织结 构 近三十年来 国有商业银行大致经历了四次变革 其组织结构变革也经历了四个 阶段 3 1 1 国有商业银行的专业化阶段 新中国成立 后 随 着社会主义改 造的 基本完 成 我国 的所有银 行均并 入中国 人民 银行 全国仅有一家人民银行办理业务 形成独家经营 一统天下 的垄断局面 商业银行也就不存在了 1 9 78 年 党的十一届三中全会的召开 确定了改革开放政 策 金融业的发展也迎来了新的历史时期 为适应改革开放的要求 提出了金融体制 改革 最先恢复了中国农业银行 1 9 79 年 2月 相继分设了中国银行和中国人民建 设银行 1 9 96 年更名为中国建设银行 1 9 8 3 年9月中国人民银行把所承办的工商信 贷和城镇居民储蓄业务交由新成立的中国工商银行办理 1 9 84 中国人民银行正式行 使中央银行职能 这样就行成了一家中央银行领导 四家专业银行经营的二元银行体 制 198 6年重建了国家控股的交通银行 一批全国性和地方性的商业银行也纷纷出 现 但由 于规模和数量都 小 无法 和国 有四大 专业银行相抗衡 因 此 这一时期则是 四大专业银行的天下 分设后的四大 专业银行相对于 人民 银行 一统天下 的 格局明显具 有进步意义 虽然 四大专业银行并非典型的商业银行 业务范围仍由国家圈定 计划任务仍由政 府下达 但是 四 大专业银行的 性质己 确实为非国家机关的 经济实体 而 且四 大专业 银行对其服务的行 业更具有针对 性 加之银 行之间的 业务竞争 这相对于 人民 银行独 家经营的局面 更能促进国家的经济和金融的发展 因此 四大专业银行的分设为那 个时期国家的经济建设做出了不可磨灭的贡献 然而 这一时期的专业银行采用粗放 式经营模式 本着 有点就有钱 的思想 铺摊子 上项目 实行规模扩张 不问地 区经济条件的优劣 不论是否能带来经济效益 到处设立营业网点 造成网点设置不 经济 这一阶段虽有改革 但主要是从外部推进 还没有触及银行内部的组织结构变 革 各专业银行沿袭计划经济体制模式 按行政区划设置分支机构 一般总行设在北 京 各一级分行设在 省会 二级分行设在省直辖市 支行设 在区县 支行下设 储蓄所 l l 南京理工大学硕 t 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 各级行领导的职务 级别也与国家的 行政级别相统 一 分别为副部 厅级 处级 科级 和股级等 这种机构分设和职位的设置对于当时完成国家指令性计划 实现金融监控 和服务国家的宏观调控有一定的积极作用 但由于不是以客户为中心 不是围绕市场 来经营 则银行的效益无法实现 银行组织套用政府行政级别 对员工也缺乏激励 部门的设置性能单一 机构臃肿 人浮于事 出现了效率低下的 机关病 因此 各专业银行试图改变原来的 三级管理 一级经营 的组织结构 提出 统一管理 逐级核算 分级经营 的改革设想 经过十几年的努力 逐级核算 基本实现 但 统一管理 分级经营 则流于形式和表面 3 1 2 国有商业银行的商业化阶段 党的十四届 三中 全会以后 根据国 务院 关于 金融体制改 革的决定 1 9 94年 我国先后建立了国家开发银行 中国进 出口银行和中国农业发展银行三家政策性银 行 从此 政策性业务从国有专业银行中分离出来 实现了政策性金融和商业性金融 的分离 也为四大专业银行向商业银行转变创造了条件 真正意义的 商业银行 概 念的出现 始于 1 9 9 5 年 商业银行法 的颁布 商业银行法 明确了国有商业银行 是 自主经营 自担风险 自负盈亏 自我约束 的市场主体 以 效益性 安全性 流动性 为经营原则 至此 四大国有专业银行在法律上定性为国有商业银行 开始 迈上了商业化改革的道路 从国家的大环境来看 这一时期中国的经济体制改革不断取得突破 有计划的市 场经济的概念已 经出现 并按照 产权明晰 权责明确 政企分离 管理科学 的现 代企业改革要求 又组建了 一批全国 性 区域性和 地方 性商 业银行和股份制银 行 此 外 一些国际著名银行也纷纷抢滩中国 截止 1 9 9 7 年底 各类外国金融机构在中国 内地设立银行 分行 外资经营性机构和合资经营性机构达 5 00 多家 形成了以人民 银行为央行 以国有独资商业银行为主体 股份制银行为辅 其他非银行金融机构并 存的多元化金融组织体系 这些金融机构的成立和出现 打破了原来四大专业银行分 工 垄断的格局 也促使了四大商业银行向股份制银行的变革 这一阶段 国 有商业银 行的组 织结构也相应发 生了 变化 1 逐步缩小管理半 径 实 现省级分行和 所在市一级分行的合并 撤销严 重亏损的营业网点 并裁减了 部 分人 员 2 业务部门的 设置从原来的以 业务 产品为中 心 向以 客户为中心转变 3 设 立大宗物品采 集评审委员会和 特定 项目 招标评审委员 会等各 类委员 会 重大事 项由 委员会决定 改变了 过去 领导实 行 一言 堂 的 状况 4 实现审贷分 离 并设 立信 贷风险管理部门 以加强信贷风险防范 南京理下大学硕 l 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 3 1 3 国有商业银行的公司治理阶段 1 998年亚洲金融危机的爆发 给我国金融体制改革敲响了警钟 虽然爆发的原 因是多方面的 但各方都同意的一个共识是银行缺乏良 好的公司治理机制是导致危机 产生并一发不可收拾的重要原因之一 因此 建立良好公司治理机制己成为防范金融 风险的客观要求 同时 1999年 由29个发达国家组成的经济合作与发展组织 o e c d 制定的 o e c d公司治理机制原则 正式出台 许多国家把建立良 好的公司治理机制 当作提高经济活力 增强经济绩效的基本手段 为解决历史积弊 迎接 wt o的挑战 中国银行在金融界率先提出建立良好公司治理机制的战略构想 并提出建立良好公司 治理机制的六个步骤 一是明确发展战略 按照 以效益为中心 的原则对机构布局 进行变革 2 0 0 0 2 0 01 年两年撤并长期扭亏无望的机构 1 8 61 家 裁减冗员 147 36 名 二是完善决策机制 控制风险 三是实施审慎的会计原则 提高信息透明度 四是建 立严格的目 标责任及与之相适应的激励约束机制 五是加快开发和培育人力资源 六 是着手建设一个健康负责的董事会 按这六个步骤 用三到五年的时间把中国银行发 展成为在新体制下按照良 好公司治理机制运作的 功能齐全 布局合理 有独到的比 较竞争优势的国际大银行 随后 其他国有商业银行也纷纷开始了良好公司治理机制 的建立 撤并机构 裁减冗员成为提高组织效率的重要手段 仅 2000 年 全国四大 商业银行撤并机构达 1 4 7 95 个 裁减冗员达 1 0 7740 名 以下是国有商业银行 1999 至2 0 0 0 年撤并机构和减员情况 表 3 1 国有四大商业银行机构与人员变化情况表 单位 个 序号 单位 1 9 9 9 年 1 年 机构减少 人员减少 数机构数 人 员 数 机 构 数 1 人 员 数 1 1 商 银 平 了 6 9 0 5 5 4 0 1 7 8 3 6 7 4 7 1 0 9 7 5 2 3 7 6 9 0 8 1 2农业银行5 6 5 3 95 3 9 2 9 8 5 o 5 4 6 15 0 9 5 7 2 5 9 9 32 9 7 2 6 3 中国银行 4 3 6 8 1 9 7 5 3 4 2 9 2 5 11 9 2 2 7 9 1 4 4 35 2 5 5 4 建设银行 2 7 8 5 93 2 4 3 6 0 2 5 7 6 7 3 2 0 6 8 22 2 23 6 7 8 5 合 计 11 1 3 5 7 o 4 1 6 01 3 7 01 2 0 9 0 91 4 9 3 6 3 01 4 7 9 51 0 7 7 4 0 资料来 源 根据中国 金融年鉴2 001 编制 建立良 好的公司治理机制为我国金融业的发展带来新的活力 各商业银行在这 次治理中取得了经营业绩上升 不良资产下降和业务迅速发展的可喜局面 但由于我 国商 业银行长期积累的沉菏 一 时难以根除 需要推行股份制改 革和资本市场上市 以适应开放的金融市场和入世的挑战 南京理工大学硕 卜 学位论文 国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 3 1 4 国 有商业银行 股份制改革阶 段 加03年 10月 党的十六 届三中 全会确立了国 有商业银 行股份制改造的 方向 会 后 国务院成立国有银行改革领导小组专门 指导国有银行的股份制改革工作 2 0 04 年1 月 动用4 5 0 亿美元 外汇储备向 中 建两行注资 2 月中 国银行 业监督委员 会颁 布 了 商业银行资本充足率管理办法 3月公布了 关于中国银行 中国建设银行公 司治理结构与监管指引 提出两家试点银行股份制改革的总目 标 紧紧抓住改革管 理体制 完善治理结构 转换经营机制 改善经营绩效几个中心环节 用 3 年左右的 时间将两家试点银行改造成资本充足 内 控严密 运营安全 服务和效益良好 具有 国际竞争力的现代化股份制商业银行 此次改革总体分三个步骤来完成 一是财务重组 即在国家的扶持下核销和剥离 不良资产 消化历史包袱 并以注资的方式补充银行资本金 着重解决资本充足率低 不良 资 产率高的现 状 从而改善财务状况 这一步骤是上 市的 根本条 件 也是国 有商 业银行股份制改革的前提和基础 二是公司治理改革 即根据现代银行制度的要求并 借鉴国际先进经验对银行的经营管理体制和内部运行机制进行改造 通过治理要求国 有商业银行达到并保持国际排名前 1 00 家大银行中等以上水平 公司治理改革是国有 商业银行股份制改革的核心和关键 三是资本市场上市 即通过在境内外资本市场上 市进一步改善股权结构 真正接受市场的监督和检验 通过上市可以达到建立可持续 发展的渠道和平台 借助资本市场监督和约束机制 深化国有商业银行的机制改革 有利于加速国有商业银行的市场化改革进程 为员工激励提供平台 适应金融市场开 放 参与国际 竞争的主动 应对之策 有利于实 现国 有资产的 保值和增值目 的 资 本市 场上市是国有商业银行股份制改革的深化和升华 经过 2 至 3 年的股份制改造 目 前 中国建设银行 中国银行 中国工商银行的股改工作已顺利完成 并成功上市 而中 国农业银行的综合改革整体上市方案正在准备和完善之中 3 2 国有商业 银行组织结构中存在的问 题 国有商业银行按行政区划设立分支机构 金字塔 式的科层结构和部门设计在 计划经济体 制时 代 甚至改革开放之 初为国 家的 发展都曾 做出 过重大贡 献 但随 着市 场经济的不断 完善和金融 发展的国 际化 这种组织结 构越来越不适应时 代的 要求 弊 端日益显露 负面效应不断加大 3 2 1 网点布局 不经济 国有商 业银行从人民 银行分设后 基本按行政区 划层层设置分支 机构 而且 职务 l 4 南京理丁大学硕 l 学位论文国有商业银行组织结构变革研究 以2市分行为例 与政府