中小微企业融资路线图.ppt

中小微企业融资路线图 目录 一 创业者的金融意识二 债权融资模式分析三 股权融资模式分析 创业者的金融意识 1 资本的原始积累 马克思 资本论 依靠自身积累内涵式扩大再生产利用社会资源外延式扩大再生产资金 企业的血液自身造血功能与外部输血功能 小微企业发展模式 工具的使用是人类文明进步的重要标志之一金融工具的利用是企业发展壮大的必要手段内涵式融资 股东增资 股东借款外延式融资 债权 股权 ipo直接融资与间接融资 金融工具的利用 债权融资预收账款 应付账款 银行贷款 公司 个人 信托产品 企业债券 股权融资天使投资 风险投资 私募股权投资 ipo initialpublicofferings ipo 首次公开募股 上市融资属于股权融资的特殊形式 债权融资与股权融资 融资的信用意识建立良好的公司信用建立良好的个人信用融资的风险意识融资方式与额度的选择正确的融资渠道选择适度的融资规模选择 信用意识与风险意识 政策性银行 商业性银行投资公司 股权投资基金信托公司租赁公司担保公司保险公司证券公司典当公司小贷公司 主要的金融机构 债权融资模式分析 2 创业企业债权融资的主要模式 银行贷款银行经营的产品 货币银行经营的实质 信用银行经营的关键 风险 债权融资主要模式 银行对贷款企业的判断标准 1 第一还款来源 1 企业经营的可持续性 盈利性和成长性 2 现金流状况 资金周转情况2 第二还款来源 1 抵押 动产与不动产 不转移占有 2 质押 动产与权利 转移占有 3 担保 专业机构 第三方信用担保 股东或实际控制人个人无限连带责任 银行融资要求 流动资金贷款应收账款保理固定资产购置贷款 设备 厂房等 银行票据 保函 承兑汇票等 个人 企业主 贷款 银行主要金融产品 融资租赁 大型设备 担保融资 增信 小贷公司借款 短期性 企业债券 中小企业集合债券 发行信托产品 债权融资其他方式 股权结构清晰 控股股东 实际控制人 一致行动人 财务核算真实 准确内部管理机制健全 家族企业 有明确的主导产品或服务有较好的市场发展前景 债权融资注意事项 银行保函 久远新方向知识产权质押 哦哦连锁超市应收账款保理 芯通科技固定资产购置贷款 有机堂生物项目融资 迈思科技 债权融资案例 股权融资模式分析 3 企业发展过程中的融资模式多元化理念让渡股权引入资金与资源做大做强理念绝对控股 相对控股 单一大股东 以及一致行动人股份比例与企业市值的关系 股权融资理念 市场前景广阔 核心团队优秀研发能力强 具有自主知识产权清晰的商业模式 强大的销售能力法律清晰 财务处理规范无上市障碍在细分行业内排名前列或具有成为前列的潜质 股权投资判断标准 发现市场中存在的机会 商业机会 分析这个机会的商业价值 未来发展及目标客户 怎样去把握这个机会 实现路径及商业模式 把握这个机会拥有的资源 技术 产品 渠道 为什么你能做而别人不能做 竞争力分析 核心团队及股权架构风险及预期回报 财务分析 需要多少钱 怎么用 融资方案 注意 简练 精准 电梯间陈词 商业计划书的要点 除了资金以外对企业经营管理带来的增值价值投资者的社会背景以及社会资源 如政府背景 投资者后续资本运作渠道 与金融机构 监管部门 交易所等之间的合作关系投资者的合作伙伴资源 如券商 会计师事务所 律师事务等投资者拥有的后续投资能力 如何选择股权投资者 估值定价问题 净值法 市盈率 市净率对赌条款问题 交易的公平性 回购条款问题 投资保