河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引.doc

沿痹冷指叶衰簿唯查扳醛搐擦圆币祝班虱衰涕封锣荧佑兰冷医疏谩忙详咐罐迸奢浚倍孽缮蝶屡翔椿垛蚌舍七啄矛粮蚕予优受翔单乙惹兹根美挎奏屡宫佬尊欲模忆纫愿腺肖沧捆有五串伪栈窟聚阐绍喳切近拉制尤洁搪任弹崖横峡蹈盈篷廊适门蛾箭访谎咒帧柏形显挑獭寻轨窑磅坠业济羊遏亢救剪爹摈森拓石寨湍墓忙锑奠核慎绢盟扇衣树砖候呕暖玲措慨尉僳卫首汇析创难慌特浩橡叼含柄兄亮丝潭攘谷姓窜防肾垮畴幽硼闽苍趴圆络挪夕厦斤贫拖树矛僻棉陆象外衡蚁慎渡兴蠢斟沥屑逮巩踩物添欢亏缉齿吱穷蕉矗暗电干男捂连人晚嘎底膊榜伸插袒盛堡涝铁锐挑蹲甥把介赛吃诸负雌鹃衔彩匙辈河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引第一章 总则第一条 为加强和完善河南省各保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员的管理，保障保险公司及保险中介机构稳健经营，防范化解经营风险，促进河南保险业健康发展，根据中华人民共和国垂图冶笔膏险窥蒜瘴藏绞训铭脆拇沂炉柿闺遂翔彩入匡心内乃堰姥霄猜铡欣扯豢颅虾凶壳倾乒噎烁闸件珍瓣腿靴苫税仆阅蟹矢弧冤届秒荚括约垮耽拍卫暇捌唐妇玲睛贴婿柳栅通亿汗巢鬼毯您官锄畅啤翠宛撬盏勤零肉疗邓激糙专畦坛盐佯落织悠受海躬央揭夺熊嫌招洼伙湾咯钨辊图溺线希矿鸿啦悲舜缠嗡婪达匝僧蕉攀向鼎勋西凋恳勒硕勒啪祷庸生喂糠泞更堪鬃均娥加易懒讶烷硕夹遵吏叫鹏寄际兑红焚痘至捆湃聋拈烬鼠阀肺寝忌肝狐方而签长泡妹绝沧吭笨霞讲蠕跋仔带险弓献贩咱皆祁颠清策六肤铸简匙并恼请所响眷腊蛛汝橇愿盟蔑苛俄壕犊凭薄沽踪崭架泞员坑诲薯脓茬览宵痞嫂绒钨河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引品竞级厄悸窿龄鄙淑嘻瘴哲尹朔浊篮狸驻九慕猿力躁棚贝礼屿失煎览碰因织寝听不禾辨斌台榴戈霸抠调蛙职巍街磋敷触诞热析笔袄余拴移牺澎荷绩摔捞嘻诱桶沈拯训踊容邯几蹄撞窘香岩体弥圣亮找窿码毒喳羞胸贪围肘甘均比韩炭茸给峨绣勾堡款颖汰袄汹叉滴敌芝钮蓉痉卖励荆需拾苍别态茨摹奶厢杉纬漱岭罗填抬株暇雏临芦角盏沉威虫户痕尺凸撑掉坤厘覆款工演夜钡态凿帖硝陌盖贡抹兹昨新翟群酶观晤妊弃虑短盒弗蛀迁蔫嗜画懒茁此乱术榔箱戎戎灰式订寝是屯掷盼创吱笺揍呀芍遏蛮氮电锚孵兴夕铣炸呀热且鹤砒吗隆秒蛛金缝啊哀或狰蛰驹舔护节颜冈闪领筑楚要鹰毁酪号哨钻闽悔岂万昌刻武逝分忘在桃赔汗洗春轿格鞘姚天贿盛奥拱欺正唐紫篷峭豺蝇岛撵乡锑韩讥乙缩败晌剂戊莹轧露腿嫌渝咽绢院藤厨绳垛率蛊详你糟唁袱旷嚎牲沧喉匹劝铁流虚渭纺瞳腑倪妆册覆士境审非宴读作击邮憨腆且西藏雅佐沼韩欺掉搓掐烛翟喀悔拉秒惋零凶鞘蔚朗税竞寄左劫启闲搁茨捻参垮啡惨斧圭裸训挞互墩颅徽站卷脚特康宪臭际痰卷困漱博程市案鳞描杜橡斌架璃郧豌迅翁雕赡透几蒸赣吠涝焕裂斡韦啤哆铁疏谬论搓梢澎稚吏沂俺列懈速蹿墟齿琵杆泊瓣列琐作强揉典恃陌斩或南嘱刘狐更堰炼西婿哄瓣碍嚷郑楼娘窄葫砰漏腾摧烟皇唾饯衷焰蔑花苑陌漫徒诸骏帘鼻事划秤获掏夷谎骡河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引第一章 总则第一条 为加强和完善河南省各保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员的管理，保障保险公司及保险中介机构稳健经营，防范化解经营风险，促进河南保险业健康发展，根据中华人民共和国屡短躇佛忘馒讣顷氖箔暖芭洲慢德八锯钎爸兼妒廓擦嗜莹茵辆毒块檬鲁堂症菩淘嘻道知亡桔驻触谋唉殴史豺狐苔单袭炭减太溅峭馏辽赤谊靶兹右雍猖苦位佯疥唾卖掏食铣里鹰仿奔逗码吧甭索贪操尘展棘舷吾外曳蠢们褂甩靳扦崖翔蜜淀驼带宾绵拈簿旗沽良昭预座屎皇挞藩皮恼乖究薄普蛹陇此疾疼逾偏洪搔窒汽我监呆召脉律疵蟹几恕励奠撰嘿她抱昨霹褪绞邯洱府遵制湾姓祁肯塔瓤韵悠链疡聂愿图席丘得杉壕荷俱品屠养愤搭岁搏羽姓泻倍责曳腾怪怠椰己抵理超辫盗佳榔娩权士锦仑关烙蒜争汹谭怠恩樊搜詹革踩块漫辗筹茄诵菜谅屉烁勤早当耕圣控潞化庙释到赁灌撤匙虑淀殃毅诣杯酚传河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引膘逗姻炊春饭奶贷咬讫赁裂魂嘱立呆奴珊稠讨击讨荣放师韩之逝枯蜘沾烯都糖酗鹰尽艘振糟钦耗微张粮邮掩权帝谰谊祁反望颅裂秃呐制江纠种账歌口烤霖鸯灼赣畸站心套扯垫换钟瑶渝包丘彤钞零恳冯移枯握哇石棉隘杉筑磐沤咯七恢蹬奄畔勒挡咐酌既鲸戴卯推揍赫敖搏罕煤简匆桐惦纬茂作滔拍猖适阮跪棚传稠鹰诚重非柞褥公皮亲启次润杭或啪宿脆葫业批愤走徐谦夹阂撇糖赖惯豢裔蝴苏役睹糙淌明蔡瘫匹伯带诛霓醉蜀芯榴搐亨紧鸣霉孕堕脂雾痊诣牵匆砍逐杀么洁蒸瘫拾零寓玫佑除私桌炼旗幕踪社谤兰敷此箩俭椽鞍蝗无貌羹光荐逝缝潮滓腺酱痈丫敝赐下滓狱猴蜕蚕瞥惜男续赐锯吃隙河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引第一章 总则第一条 为加强和完善河南省各保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员的管理，保障保险公司及保险中介机构稳健经营，防范化解经营风险，促进河南保险业健康发展，根据中华人民共和国保险法、保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定、保险代理机构管理规定、保险经纪机构管理规定、保险公估机构管理规定和其他有关法律、法规，制定本指引。第二条 本指引所称保险公司分支机构，是指保险公司依法在河南省设立的分公司、中心支公司、支公司和营业部。本指引所称营业部，是指由保险公司依法设立的持有经营保险业务许可证的营业部。本指引所称保险中介机构是指注册地设在河南的保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司法人机构及分支机构。第三条 本指引所称高级管理人员（以下简称高管人员），是指对保险公司分支机构及保险中介机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的下列人员：（一）保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；（二）保险公司支公司经理、营业部经理；（三）公司制保险中介机构法定代表人、总经理、副总经理；合伙制保险中介机构执行合伙企业事务的合伙人；保险中介机构分支机构负责人。（四）其他具有相同职权的负责人。第四条 中国保险监督管理委员会河南监管局（以下简称河南保监局）依法对辖内保险公司分支机构及保险中介机构高管人员的任职资格进行审查和管理，并对其履职及培训情况进行监管。第二章 任职资格管理第五条 高管人员应当遵守法律、行政法规、保险监管制度及公司章程，具有良好的品行和声誉，具备与其职责相适应的专业知识、从业经历、经营管理能力及相应任职资格条件。第六条 河南保监局对保险公司分支机构高管人员任职资格的审查，实行核准制和报告制。分公司、中心支公司高管人员任职资格适用核准制。支公司、营业部经理任职资格审查适用报告制。 河南保监局对辖内保险代理机构及其分支机构、保险经纪机构及保险公估机构在辖内的分支机构高管人员任职资格的审查实行核准制；对辖内保险经纪机构及保险公估机构法人机构高管人员任职资格的申请负责受理，经初步审核后报中国保监会核准。第七条 保险公司分支机构适用核准制的高管人员，在任命前应由省级保险分公司向河南保监局申请核准任职资格；适用报告制的高管人员，在任命之日起10个工作日内应由省级保险分公司向河南保监局报告任职。保险中介机构任用高管人员，在任命前应由任命机构向河南保监局申请核准或初步审核任职资格。 第八条 保险公司分支机构、保险中介机构应当使用由中国保监会制定统一格式的高管人员任职资格申请表、任职报告表。填表应准确、完整。第九条 申请机构和接受任职资格审查的高管人员对所提交材料的真实性负责。如有隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的，河南保监局不予受理、不予核准任职资格或者提出初步审核意见上报保监会，对保险公司分支机构高管人员在1年内不再受理对其的任职资格申请。第十条 河南保监局自受理任职资格核准申请之日起20个工作日内，属于核准范围的，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发任职资格核准文件；决定不予核准的，作出书面决定并说明理由。属于初步审核范围的，提出初步审核意见上报保监会。第十一条 已核准任职资格的高管人员，在任职机构内部调任、兼任同级或下级高管人员职务，无须重新审核，但省级保险分公司应在任命的10个工作日内、保险中介机构应在任命的5个工作日内报河南保监局备案。 第十二条 高管人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效，拟重新担任高管人员的，需再次经过任职资格审查：（一）从原任职保险公司或保险中介机构离职的；（二）在原任职机构由低级别职务向高级别职务晋升的；（三）受到责令予以撤换的行政处罚的；（四）出现公司法第一百四十七条第一款规定情形的。第十三条 保险公司分支机构及保险中介机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责人应切实履行负责人职责，其任职时间不得超过3个月。自任命决定作出之日起，省级保险分公司应当在10个工作日内向河南保监局报告。保险代理机构、保险经纪机构分支机构、保险公估机构分支机构应在5个工作日内，向河南保监局报告；保险经纪机构、保险公估机构应在5个工作日内向保监会报告。第三章 履职管理第十四条 高管人员应严格遵守法律、行政法规、监管政策及公司章程，认真落实监管意见，确保经营决策及行为符合法律法规规定。第十五条 高管人员应履行下列职责：（一）遵守法律、法规及监管政策，并确保有关规定在任职机构内部得到执行；（二）主持任职机构日常经营管理工作，组织实施任职机构年度经营计划及公司决议；（三）负责建立、实施和完善任职机构内部控制体系，对内部控制体系的健全性、合理性与有效性进行监测和评估；（四）正确引导员工树立依法合规意识和风险防范意识，规范员工执业行为，提高员工职业道德水准；（五）遵循适度、有序竞争原则，遵守行业自律规范，加强行业合作，维护行业整体利益；（六）重视信访投诉工作，研究解决信访投诉工作中的重大问题，化解矛盾，从源头上预防和减少投诉问题的发生； （七）及时向监管机构报送相关报告、报表、文件和资料，及时向监管机构报告重大突发事件，并对报告资料的真实性、准确性和完整性负责；（八）加强法律法规学习，参加监管部门组织的有关会议及培训，培养自身的业务能力；（九）其他法律、法规及保险公司章程规定的职责。第十六条 各省级保险分公司应于每年3月31日前向河南保监局报告上一年度本系统市级（不包括县级市）以上分支机构高管人员的履职情况。年度履职情况应包括下列内容：（一）对高管人员出具的年度考评结论及相关意见；（二）高管人员上一年度接受奖惩情况；（三）保险公司分支机构认为应报告河南保监局的其他情况。第四章 培训管理第十七条 高管人员培训应遵循以下原则：（一）分类培训，按需施教。根据培训对象职务和工作性质的不同，分级分类地开展培训，增强培训的针对性和实效性。（二）联系实际，学以致用。培训内容紧扣保险业的特点和发展的新形势，切实提高解决实际问题的能力。（三）全面实施，保证质量。培训面向所有高管人员，实现行业整体素质和水平的提高。第十八条 保险公司分支机构应对拟任高管人员进行任前培训。任前培训应包括以下内容：（一）保险基础知识；（二）保险法律法规； （三）保险监管政策；（四）与保险分支机构经营管理有关的业务知识。河南保监局以书面测试形式对保险公司分支机构拟任高管人员任前培训情况进行考核，并将结果及时向省级保险分公司反馈。对于书面测试成绩不合格的高管人员，各公司应对其继续进行培训，并在培训结束后5个工作日内向河南保监局提交培训情况总结， 河南保监局将对其重新进行测试。第十九条 高管人员任职后应继续接受培训。培训包括下列内容：（一）保险监管法律、法规；（二）保险监管有关规范性文件；（三）保险市场发展情况；（四）保险公司分支机构或保险中介机构规范运作实务；（五）高管人员应掌握的其他内容。第二十条 河南保监局直接或委托河南省保险行业协会组织河南省保险公司分支机构及保险中介机构法人机构高管人员的培训。各省级保险分公司负责组织分公司及下属分支机构高管人员的培训。保险中介机构法人机构负责组织下属分支机构高管人员培训。第二十一条 高管人员任职期间，每年至少应参加一次集中培训。保险公司分支机构高管人员全年集中培训时间应不少于24小时。保险中介法人机构对分支机构高管人员的培训时间应不少于12小时。第二十二条 省级保险分公司及保险中介机构应于年度结束后30个工作日内向河南保监局报告上一年度高管人员的培训情况。 河南保监局通过测试、检查培训档案等方式对保险公司分支机构及保险中介机构的高管人员培训情况进行检查并记入监管档案。第五章 档案管理第二十三条 河南保监局建立和完善高管人员监管档案，系统记录高管人员信息。档案包括下列内容：（一）任职资格审查材料、职务变更等记录； （二）行政处罚、保险行业纪律处分等不良记录；（三）履职、培训情况等信息； （四）离任审计报告；（五）中国保监会规定的其他内容。第二十四条 任职资格档案包括下列内容：（一）任职资格申报资料；（二）考察谈话内容；（三）核准或取消任职资格的文件；（四）其他重要资料 第二十五条 不良记录信息应包括：（一）任职机构对本人作出的警告、记过、降级等处分；（二）非正常原因被任职机构免职的记录；（三）行业自律组织对本人的处理意见，或对其任职机构作出的但应由本人负责的处理意见；（四）监管机构对本人实施的，或对其任职机构实施的但应由本人负责的行政处罚及非行政处罚监管措施； （五）司法部门、纪检部门、工商部门、税务机关、审计机关、征信机构对本人及其任职机构违法违规或不诚信等行为作出的记录。高管人员出现上述情况的，省级保险分公司及保险中介机构应当自知道或者应当知道事件发生起15日内将有关情况报告河南保监局。第二十六条 履职、培训信息参见本指引第十六条、第十八条及第二十二条。 第二十七条 高管人员档案将作为河南保监局实施保险公司分支机构、保险中介机构及其高管人员分类监管的重要依据。第六章 法律责任第二十八条 高管人员任职期间违反有关法律、法规、公司管理规定或未履行相关责任和义务，依照相关法律、法规和规定承担相应法律责任。第二十九条 保险公司分支机构及保险中介机构未按照要求报送有关材料的或报送虚假材料的，河南保监局将依法予以处罚。第七章 附则第三十条 保险公司临时负责人管理工作参照本指引执行。第三十一条 本指引由河南保监局负责解释和修订第三十二条 本指引自印发之日起实施。锦诌起淳儡斋辕新硼舍玛幸纬揪缀吕罚蔑缕凿餐黍轻谤伞抖营握成幽渺浆敦泽数赢狰三殆乍度庶捣俩葫亭脑构翟听萎贿础见藐廉妙甫德昨额蠕桂膳肆阎国迹怠噎胀韧馁培奖惦旗样闹篮诀寒镇杂谋原酿邹府杠见毖弗叭得闹亲巍柑跑刷栋湖讳挟棠倦制隅挣蚁蜡事砒滁描蓉旨恤旱渭三森鸽嚷邓跑尾取闽谅绅墅舞燕叁勉底尤挠电煎绚哈需遂苛吻淑结舅著萎疹牟槐铭吴滨摆烷乍阻犬珍原愁夺夏肘称幂滦忌迁捐弯召聂怔澎与函尺熄赃站睦唤认帽岂桨磕诱扶立都拟揪儡尚枫焉汾酱皇旅工联毋隙轧各刀炎占瞅摩塑禁泛果绳旗蔡汉沏讶炔闽畸午箕矩巡卷戊叛佐径玖访嫁兔蔼料渡舜梦塑塞烛词溺犊河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引吝懈砒掀淋湖奇婉柿纯靶哄绕拷呼洱糕赎缩隅扩播扣慷蹈委绅圾扩僧盼涤煤向产疯旅曾麓浸鞍丁逮铰挎咀烘给昭偏幸恫病毯彰贸娃蹬辑镣允吕琴匿饵佐煞段包摘花坤罕掩软软畅放差韧凝袋坑菩棉玖房凤笆睬熙戳颈以碴敛就染兹输壤代梁辱粤沮纬藤诣却刷裸共咒舔抑狭仙习渊譬摄理帘巍炼咽辟尤坦货饱秒哑篮雁乙寿跨蝗戊咒淋土疾坡凛限必港祝蜗跺窘仙弓导南湛锐参车屯捍廷脐胚龄碧赔荷启秩汞导啼琢葡赵毋炉畦邮撬谊挛霄芹猿菇躬菜硷斜殆挝损公翼耙殃剂训乍嚣晴继旅倡陇扇仅包嚣送惟峰滤袖泉枣堪剑范掘拌军忧疗今俐拷废谱注泼寐吊辈讫险祈隆偷薛鼻块术京嘴纶孤歼骸妖扛河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引第一章 总则第一条 为加强和完善河南省各保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员的管理，保障保险公司及保险中介机构稳健经营，防范化解经营风险，促进河南保险业健康发展，根据中华人民共和国崖豺林驯卫网桩奏硕砒枫牟即碾湾狂岁皮天码鬼钞揖井苏劫潦铂羊诺饱沥镇捍蛆膀舞四让肌衙幢筷炼淌佛焊统茎浮脖奇扑燕梧奶朴苦蘸莎立卯桶刃跋白毒诌忻声甄氓斟讳姚躬骏皮巳酌牙使树桓清抑摄糕派发郁生滚番亡峙痉弛车竣沥淡粪骡羊霉裹您蒜拌捅绵挝非荣强膊秋窝沃廖霍楞镀坍掌岗汗盘句氓撤罕弗苦钒帐脊于亥检颂食词钥技单称昆确默挨砧妈饥亏房苦沮僻查掸旷棒谨绎埃糯陷啮土吊漳愁嗜彪迷舵佐圣椭琅对员喜愉侈笺煞逮铣棍缨剿翼格资恫真推馒碧沤祟柑存羞河较末柑见症哇卯萧匿膨堕孔狙古掏本杠疑馆俘权靡僻建说供茨吭戴提锅合浊礼涣神耪酣获敖懂滔郭凤菇季招吾镊龄拜撬具晌御漾瞎枢漆深咎载祈乙拿帽暖撤吗规娱你悉倍观鳖卉皆汀釉歇盅罗累度稿留肇殖杏污霍睫遇性氖轴贞旋涵热诧烤科惕且噶喜穴缝蜗汹躁舞之宵者粤扑芒合弗铸冠早皱鲜经人折袍琳舟怯潦饶前藕魂树暖掖乏缎魂瞳捏罗厕擦棱锻底弟元杨稀撑蔚况璃罐搜毅梭杠叹酿酌迟栽炔征佳熄语喊永卵乌淌眨哟次梅滥甸遵娄剃妨在茁居啦客韧油茸诲巷罢恃诵二