村镇银行综合管理部风险防控考试.doc

村镇银行综合管理部风险防控考试一、单选题：（15分）1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（ ） a.规范 强化 提升 b.规范 加强 提升c.规范 强化 提高2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（ ）(对经营管理和内审稽核这两条线上实施双线问责，称之为“双线问责”。“一案四问责”制度是指对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。)a.发案机构的上级主管部门和法人机构b.发案机构的上级主管部门和分管部门c.发案机构的上级业务部门和主管部门3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（ ）a.百日排雷 b.深度排查 c.百日查防 d.治理商业贿赂。 4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（ ）a.5个 b.6个 c.7个5.突发事件和案件应急处置步骤。( )a.启动应急预案，应急响应，风险预后。b.控事态，启动应急预案，应急响应。c.处置准备，启动应急预案，应急响应。6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（ ）a.防抢防暴处置预案 b.风险处置预案 c.防水防火处置预案7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（ ）a.理（董）事长 b.监事长 c.分管主任 d.保卫部经理8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武装守库制度。（ ）a.724 b.712 c.524 d.789.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。( )a.先示警、后自卫 b.先自卫、后示警 c.先鸣枪、再自卫 d.打110报警10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（ ）a.一次 b.二次 c.三次11、公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。（ ）a.管理 控制b.发展 完善 c.保护 控制 d.管理 发展12、银行公司治理的核心是在 、 分离的情况下，为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最大化目标，而建立的（理）事会、高级管理层组织体系和监督制衡机制。（ ） a. 财产权 管理权 b.所有权 管理权c.控制权 管理权 d.所有权 经营权13、董（理）事会是银行风险管理的 机构，对风险管理承担 责任。( )a.最高管理 最终 b.最高决策 最终c. 最高管理 最大 d.最高决策 全面14、董（理）事会通过其 和风险管理委会员进行银行风险管理监督。( )a. 薪酬管理委员会 b. 审计委员会 c.提名委员会 d.财务委员会15、在农村信用社的公司治理中，存在着三会一层的实际均控制权在内部人，获得事实上资源 权，即所谓的内部人控制。( )a.支配 b.管理 c.所有 d.变现二、多选题 （ 30分）1.内控制度的四项制度包括：( )a.干部交流 b.岗位轮换 c.强制休假.d.亲属回避 e.案件防控联席会议 f.信访举报 2.内部监督机制方面（ ）a.实施会计委派 b.完善稽核体系 c.加大检查整改力度。3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ ）a.百案跟踪检查集中行动 b.内控和制度执行年活动 c.合规文化建设年活动 d.经济联保责任制推行。 e.“三法一指引”活动 f.三自一承诺。4.2011年度在完善内控制度建设应该。( )a.开办一项业务 b.出台一项制度c.建立一项流程 d.组织一次学习5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ ）a.安全制度 b.报警电话c.防范应急措施 d.业务知识6、银行内部控制应当贯彻哪些原则。( )a.全面 b.审慎 c.有效 d.独立7、下列哪些概念属于企业文化范畴：（ ）a.共同意识、b.价值观念、c.经营理念、d.制度规范、e.行为准则、f.品牌形象8、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：( )a.合规创造价值 b.合规从高层做起 c.合规人人有责d.主动合规 e.有效互动9.银行风险的主要特征包括：( )a.客观性、b.隐蔽性、c.扩散性、d.加速性、e.可控性10. 根据巴塞尔委员会有效银行监管的核心原则和巴塞尔新资本协议，下面哪些属于银行风险。( )a.信用风险、b.市场风险、c.交易风险、d.投资风险、e.操作风险、f.流动性风险。11.风险的基本构成要素包括：（ ）a.风险因素、 b.风险事件、c.风险结果、e.风险损失12、事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。（ ）a.管理权限、b.业务种类、c.金额大小d.职务级别e.风险程度13. 在我国银行管理实践中，操作风险分为：( )a.人员、b.流程、c.it系统及技术、d.外部事件14.操作风险分为哪几类。（ ）a.不完善或有问题的内部程序b.员工、 c.信息科技系统、 d.外部事件15. 风险处理的方法主要有：( )a.规避风险、 b.预防风险、 c. 分散风险、d. 转移风险 e.承担与补救措施。三、判断题 （10分）1.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”: （ ）2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（ ）3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争击毙。（ ）4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（ ）5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（ ）6、风险管理和公司治理中，都存在制衡过少将导致效率的降低，制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规的问题。（ ）7、在农村信用社的公司治理中，经营层是最高决策机构。（ ）8、银行与股东（社员）之间的关联交易是规避银行风险的有效途径。（ ）9.风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险并不必然有损失。（ ）10.对于信用风险和市场风险来说，一般原则是风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系，它们是一种投资风险或带有投机性的风险。（ ）四、名词解释 （20分）1.金融犯罪：2.银行营业场所：3.安全保卫风险等级：4.防护级别：5.业务库： 6